Digital transformation of the economy: trend analysis in the context of institutional economic theories (part 1)

Современному развитию рынков характерно всё более широкое применение технологических решений. Во многом этому способствует высокая степень рыночной неопределённости, а также конкурентные риски, вызванные не столько экономическими факторами, сколько общественными и политическими тенденциями последних лет. В совокупности это создаёт институциональные условия, в которых происходит взаимодействия субъектов рынка. Изучение тенденций данной среды актуально в контексте расширения теоретических взглядов и подходов в области институциональной экономики, а также ввиду высокой динамики развития областей цифровой экономики.

ГРНТИ 06.03.15

Индира Гаязовна Салимьянова – доктор экономических наук, профессор, профессор кафедры менеджмента и инноваций Санкт-Петербургского государственного экономического университета.

Александр Сергеевич Погорельцев – кандидат экономических наук, доцент кафедры менеджмента и инноваций Санкт-Петербургского государственного экономического университета.

Статья поступила в редакцию 22.10.2018.

Повышенное внимание к проблемам цифровизации сфер социально-экономической жизни можно отметить не только в работах в области экономики, но также и в области социального развития и психологии [5, 10]. Это указывает на значительную междисциплинарную связь проблематики интеграции цифровых технологий в жизнедеятельность как отдельных субъектов, общественных групп, так и институтов. Исследование, по мнению авторов, среди прочего, также актуально ввиду следующих причин:

во-первых, под влиянием трендов происходят изменения в институциональной среде, так как современные решения (особенно цифровые) приводят к появлению новых институтов и упразднению или трансформации старых;

во-вторых, всё чаще можно говорить об усилении влияния внешних факторов (в первую очередь социально-политического характера), оказывающих деструктивное влияние на развитие, как в целом отраслевых направлений, так и на отдельные компании. Это более остро ставит задачу перед субъектами рынков по снижению издержек в среднесрочной, долгосрочной перспективах и преодолению изоляционных барьеров;

в-третьих, в решении задач, связанных с экономическим развитием Российской Федерации, повышается общественная роль, отражающая позицию аудиторий относительно эффективности функционирования внутренних политических и экономических институтов. И на первое место в данном случае выходят механизмы цифровой экономики, обеспечивающие обратную связь;

в-четвертых, «цифровизация» экономики усиливает конкурентоспособность как традиционных секторов российского рынка, так и способствует уточнению стратегических направлений развития, в том числе за счёт объективизации участия отдельных субъектов в экономических процессах (адаптация или уход с рынка).

В настоящей статье авторы выделяют два направления, представляющих, по их мнению, научноисследовательский интерес. Первым направлением являются социально-экономические тенденции, рассматриваемые в качестве современных институциональных процессов и закономерностей. Второе направление – это влияние социально-экономических тенденций на такие процессы, как: права собственности, агентские отношения и производные взаимообмена – транзакционные издержки. В рамках указанных направлений авторы ставят перед собой задачи по определению того, что оказывает влияние на трансформацию социальных и экономических отношений рыночных субъектов под влиянием выявленных тенденций.

Информационной базой для исследования послужили официальные источники данных, а также анализ опыта и практической деятельности ряда крупных и средних предприятий, осуществляющих деятельность на территории России в сферах промышленного производства и информационных технологий. Исследование проводилось с помощью аудита и глубинных интервью руководителей компаний в период 02.2018-07.2018 гг.

Характеристика современных трендов социально-экономического развития

Развитие и структура современных рынков определяется факторами, которые отражают объективные процессы, происходящие в мировой экономике. Природа факторов – это, во-первых, технологическое развитие и особенно технологий по передаче и хранению данных; во-вторых, это усиление политической и экономической конкуренции между развитыми и развивающимися странами; в-третьих – это изменение моделей потребления и выбора, что ставит в среднесрочной перспективе под угрозу развитие традиционных секторов экономики.

Примечательна современная роль информации, которую можно рассматривать и как средство производства услуг (например, внедрение в Китае с 2014 года системы социального рейтингования физических и юридических лиц, оказывающей значительное влияние на качество жизни и экономические возможности населения, на потребительскую активность и трансграничную мобильность и др., что, в свою очередь, позволяет участникам рынка создавать новые предложения, используя ранги аудитории и т.д. [6]), и как продукт, оказывающий влияние на принятие экономического решения (информация об экономической чистоте или финансовой состоятельности подрядчика; банковское предложение для физического лица, разработанное на основе анализа его финансовой активности и т.д.) [1]. При этом информация не несёт угрозы традиционным отраслям, а наоборот расширяет их возможности за счёт появления соответствующих технологий – облачных решений, технологий «Internet of things», больших данных и т.д. [2]. В России, как и во всём мире, информация в долгосрочной пер- спективе продолжит играть одну из главных ролей в развитии социально-экономических систем. Таким образом, под первым трендом будем понимать именно информационное влияние.

Проводя анализ институциональных подходов в области социологии и одновременно с тем анализируя их с экономических позиций (фундаментальный анализ приводится в главе «Институциональные учения в теоретической социологии XX века» источника [4]), особенно работ Мориса Ориу, Альфреда Рэдклиффа-Брауна, Бронислава Малиновского, Хельмута Шельски, нельзя не обратить внимание на проблемы институциональной динамики, исследуемой данными авторами, и на то, какие социальные явления лежат в основе потребительских предпочтений и ожиданий. Например, примечательно определение институциональной динамики Х. Шельски, согласно которому динамика является базовым обстоятельством для социальных изменений за счёт непрерывного процесса производства новых потребностей [10].

Изучение социальной природы трендов интересно с той точки зрения, что это позволяет более глубоко показать взаимосвязь действий субъектов экономических рынков и явлений социального характера. Например, можно проследить следующую закономерность, в основе которой определённое выше информационное влияние: появление, развитие и доступность технологий по созданию и передаче информационного контента значительно облегчает действия субъектов в области продвижения взглядов, мнений, идей; это в свою очередь расширяет возможности каждого отдельного субъекта – потребителя по ведению активной социальной жизни и позиции, что может таким субъектом восприниматься как собственное развитие и благополучие; частная социальная активность естественным образом формирует спрос и экономическое предложение, которое выражается не только в увеличении количества некоммерческих организаций, но и в развитии (прежде всего) малого бизнеса, готового оказывать услуги, например, в области краудфандинга.

Таким образом, вторым трендом следует определить социальное влияние на экономическую активность субъектов рынка. Само по себе социальное влияние на субъекты рынка имеет глубокие корни и находится рядом с социальной ответственностью институтов, а также с репутационными издержками. Иной вопрос, что информационное влияние позволяет расширить инструменты контроля за институтами со стороны каждого отдельного физического или юридического лица.

В совокупности, информационное и социальное влияние на экономическую активность субъектов рынка в числе прочего оказывает влияние на проектную деятельность и предпринимательскую активность организаций вне зависимости от формы собственности, где основной из целей становится долгосрочное устойчивое развитие, позволяющее гибко реагировать на динамику рынка и адаптироваться к неблагоприятным явлениям. Для третьего тренда характерно такое экономическое поведение организаций, при котором стратегическое развитие подразумевает инвестиции в инновации и лидерство по издержкам [7].

Третий тренд социально-экономического развития, это проектно-стратегическое влияние, определяемое в границах: минимизация издержек; рационализация бизнес-процессов, через проектную деятельность; инвестиций в инновации; информационной асимметрии.

Развитие рынка информации и технологий, облегчающих работу с массивами информационных данных, минимизирует затраты и открывает значительные коммерческие возможности, формируется цифровая среда, где процессуальное участие субъектов в экономическом обмене сводится к минимуму (например, смарт-контракты). Четвёртым трендом можно считать цифровое влияние на структуру экономических отношений, посредством создания новых сред, в рамках которых проходит экономический обмен. В то же время, естественные процессы институализации создают специфическую барьерную среду, природа которой заключается в ограничении на функционирование цифровых сред, то есть, когда технологический механизм не функционирует в полной мере, а лишь частично. Несовершенные технологические механизмы не полностью выводящие субъекты за границы административных процессов, приводят к нарушению коммуникации, потере времени и финансовым затратам агентов [3].

Институциональный анализ трендов «информационное влияние» и «социальное влияние на экономическую активность субъектов рынка»

По мнению авторов, в контексте темы необходимо рассмотреть следующие институциональные теории: теорию прав собственности; теорию транзакционных издержек; теорию оптимального контракта; теорию общественного выбора.

В рамках теории прав собственности, помимо известных работ Рональда Коуза и Армена Алчиана «The firm, market and the low» и «Economic forces at work» соответственно, примечательна работа Энтони Оноре, где автор приводит классификацию прав собственности, начиная от «права владения» и, заканчивая, «правом на остаточный характер» [8]. Из классификации Э. Оноре выделим некоторые права, а именно: владения, использования, управления, суверенного права, бессрочного права, а также права «не использования собственности во вред».

Рассмотрим выявленные в предыдущем параграфе социально-экономические тренды и актуализируем их влияние на права собственности (таблица 1). Из представленной таблицы ясно, что в настоящее время права собственности и возможности по их использованию владельцем ограничиваются экономически и социально, а именно, с одной стороны – проблемой сбережения ресурсов, сокращения издержек и производством конкурентоспособного продукта, а с другой стороны – общественным контролем.

Таблица 1

Влияние экономических трендов на права собственности по Оноре

	Виды права собственности по Оноре
	Владения	Использования	Управления	Суверенного права	Бессрочного права	Не использования собственности во вред
Информационное влияние	Развитие рынка    ин- формационных технологий снижает затраты на контроль собственности за счёт технических возможностей    по оперативному доступу к информации из любого места	Информационные технологии открывают перед собственником ранее недоступные возможности по инвестиционному планированию и анализу деятельности    контр агентов	Упрощается процедура предоставления прав контрагентам для доступа к ресурсам или собственности. Это снижает транзакционные  из держки и позволяет отказаться от услуг посредников	Ввиду развития информационной прозрачности и наличия у третьих сторон возможности контролировать действия собственника, сам собственник может быть ограничен в правах распоряжаться имуществом ввиду имеющихся перед третьими лицами обязательств	Тренд оказывает существенное влияние на рынок и способствует появлению продуктов с ограниченным правом собственности во времени.   Сюда можно отнести любые виды ше-ринговых услуг, когда   собствен ник ограничен временем использования продукта	В данном случае, только уровень развития информационного общества может ставить перед собственником моральный барьер по использованию собственности во вред третьим сторонам. Зачастую репутационные издержки могут быть крайне высокими
Социальное влияние на экономическую активность субъектов рынка	Право владения в условиях тренда не является постоянным. Высокая динамика   по требитель-ских предпочтений ускоряет смену собственника	Стремление собственника в решении общественных задач стимулирует использовать собственность во благо третьих лиц	Происходит формирование рынка «общественных» проектов, которые подразумевают расширение условий   до ступа к управлению   соб ственностью	Совместный доступ к управлению не позволяет единолично распоряжаться собственностью. Также это способствует выделению дочерних проектов	Тренд не имеет проявления в разрезе данного вида права	Технологические возможности и потребительская активность приводят к созданию мошеннических и недобросовестных проектов, которые могут поразить в правах третьих лиц

Теория транзакционных издержек рассматривает транзакцию как базовую единицу анализа взаимодействия участников рынка. Природа теории – это микроанализ, поведенческий анализ, исследование специфичности активов и т.д. О. Уильямсон в работе «The Economic Insitutions of Capitalism» указывает на то, что деятельность современной организации во многом основана на минимизации транзакционных издержек. Важно отметить, что первые исследования в этой области естественным образом не могли учитывать исследуемые тренды, и, таким образом, можно говорить, что некоторые положения теории должны приобретать иное состояние в современной экономической системе.

В первую очередь, на транзакционные издержки оказывает прямое влияние информация, то есть тренд – «информационное влияние» . Проведём анализ транзакционных издержек ex-ante и ex-post в соответствии с трендами в таблице 2. Из представленной таблицы можно выделить, что: во-первых, транзакционные издержки варьируются в зависимости от применения современных информационных технологий к процессу заключения экономической сделки – контракта; во-вторых, социальная сторона вопроса заключается в следующем: принятие и одобрение обществом использования информационных технологий, а также наличие доверия к этому является ключевым фактором, оказывающим влияние на экономику сделки.

Таким образом, основной вывод по теории транзакционных издержек заключается в конвергенции экономического и социологического подходов. При этом важно отметить, что акцент теории смещается с описания поведенческих характеристик субъекта на анализ поведенческих сторон общественных групп.

Таблица 2

Транзакционные издержки ex-ante и ex-post под влиянием экономических трендов

Издержки	Виды	Тренды	Характеристика
= 4) S * =[	Составление контрактных проектов и иных   доку ментов, связанных с экономическим обменом	Информационное влияние	Применение IT-технологий при подготовке контракта позволяет интегрировать в общей схеме планирования наиболее сложные аспекты экономического обмена (сделки), что способствует составлению наиболее полного договора. Скорость распространения информации позволяет оперативно реагировать на действия контрагента. Транзакционные издержки сокращаются, но растут переменные
		Социальное влияние на экономическую активность субъектов рынка	Тренд характеризует социальную природу экономической сделки. Сложным является осуществление такой сделки, при которой достигается снижение социальных издержек при заданном уровне прибыли. На это влияет высокая динамика потребления и смены общественных интересов
	Ведение переговоров	Информационное влияние	Широкие возможности по созданию и хранению информационного контента с одной стороны позволяют более полно использовать все открытые источники информации, но с другой – это приводит к появлению «мусорных» источников. Издержки на ведение переговоров повышаются за счёт необходимости обработки массива информации. В перспективе такие издержки будут сокращаться за счёт появления новых алгоритмов анализа информации, что не исключает роста переменных издержек
		Социальное влияние на экономическую активность субъектов рынка	Переговорная позиция может затрагивать интересы третьих сторон, которые также могут принимать участие в переговорах, например, в формате общественных слушаний, электронных петиций и т.д. Необходимость учёта общественных настроений вызвана потенциальным ростом репутационных издержек. Транзакционные издержки также растут
	Обеспечение гарантий	Информационное влияние	Тренд не оказывает влияния на проблему издержек по обеспечению гарантий контракта
		Социальное влияние на экономическую активность субъектов рынка	Тренд не оказывает влияния на проблему издержек по обеспечению гарантий контракта
© S S	Адаптация к непредвиденным событиям	Информационное влияние	Проявление тренда выражается в развитии таких информационных технологий, которые предоставляют возможности контрагентам по созданию оптимальной конфигурации контракта, способной прогнозировать исход экономического обмена. Также влияние тренда заметно при осуществлении текущего мониторинга хода контракта, когда ввиду роста источников информации появляются широкие возможности более полно и всесторонне оценить параметры сделки на этапе реализации и, тем самым, снизить издержки ex-post

Окончание табл. 2

Издержки	Виды	Тренды	Характеристика
		Социальное влияние на экономическую активность субъектов рынка	Тренд повышает издержки контрагентов в сегментах рынка с высокой динамикой развития (в большей степени это относится к IT сегменту) и на рынках инновационной продукции. Наиболее актуальны методики прогнозирования динамики подобных рынков. Транзакционные издержки могут не являться перманентными, а быть дискретными, что зависит от потребительских ожиданий и специфики предмета контракта
	Точное выполнение обязательств по контракту	Информационное влияние	Тренд не оказывает влияния на проблему издержек по точному выполнению контрагентом обязательств по контракту
		Социальное влияние на экономическую активность субъектов рынка	Транзакционные издержки могут иметь «обратный» характер, когда точное выполнение обязательств по контракту противоречит изменившимся потребительским предпочтениям. Такое обстоятельство может быть экономически опасно для некоторых категорий инвестиционных контрактов

Теория оптимального контракта: каждый тип контракта формируется под влиянием ряда проблем и обстоятельств, сопутствующих взаимодействию сторон, где к проблемам можно отнести такие явления как оппортунизм и асимметричность информации, а к обстоятельствам – стремление к экономии транзакционных издержек. Если разделить современную экономическую теорию контрактов на периоды до и после изучаемых выше трендов, то можно отметить, что проблема оппортунизма не теряет своей актуальности и в настоящее время, несмотря на активное устранение человека от процессов контрактации и перевода всё в цифровую плоскость.

Проверить данное утверждение и подтвердить его можно при анализе тренда «информационное влияние». Для проверки обратимся к концепции «смарт-контрактов» изложенной в работе Н. Сабо [9]. Упомянутая концепция является наглядным примером тренда, что выражается следующей основной идеей о том, что практически все виды и условия контрактов, связанных с обязательствами, защитой информации и правами собственности можно реализовать, используя цифровые технологии.

Также стоит дополнить, что идея смарт-контрактов подразумевает исключение третьих сторон из процесса контрактации, что в теории должно приводить к сокращению транзакционных издержек. Таким образом, в идеале, концептуально сделка, совершаемая принципалами, будет стремиться к оптимальности, а негативное влияние оппортунизма и асимметрии информации минимизироваться. Это должно достигаться путём работы специального компьютерного протокола, в основе которого лежат алгоритмы, позволяющие автоматизировать сделку, при этом протоколом осуществляется полный контроль сделки. Экосистемой, в которой функционирует смарт-контракт, является система распределённых блоков транзакций – технология блокчейн [5].

Одним из тезисов логики теории оптимальных контрактов является мысль о стоимости нарушения контракта сторонами сделки, таким образом, архитектура или «конструкция» сделки должна быть такой, что стоимость нарушения обязательств была быть выше возможной прибыли от подобного нарушения. Транзакционные издержки при этом могут формироваться действиями третьих сторон, например, специализированными торговыми площадками, выступающими в качестве негласных арбитров и т.д. Модель смарт-контракта предполагает максимальное устранение от процесса данных субъектов, но при этом в теории не теряются цели проектирования контрактов, а именно:

• 1.    Контролируемость (наблюдаемость), как способность участников наблюдать за выполнением контракта друг друга или доказывать свою эффективность другим принципалам.

• 2.    Проверяемость, как способность принципала доказать арбитру, что контракт был выполнен или нарушен, или способность арбитра найти это другими способами.

• 3.    Приватность, как принцип, согласно которому информация и контроль над содержанием и выполнением контракта должны распределяться между сторонами только настолько, насколько это необходимо для выполнения этого контракта.

Теория общественного выбора. Исследовательский интерес теория представляет по причине трансформации политических и социальных институтов, а также постепенного изменения приорите- тов национальных экономик. В данной теории, как и в теории оптимального контракта, центральное место занимают тренды, связанные с созданием цифровой экономики, но в рамках части 1 исследования остановимся только на информационном тренде, отражженном в таблице 3.

Таблица 3

Влияние экономических трендов на проблемы государственного регулирования экономики

	Информационное влияние
Проблема ценообразования и дефицита на рынках, а также ликвидация или ограничение рыночной конкуренции в области электронной экономики	Информация, особенно о действиях госинститутов в области регулирования электронной экономики, существенно влияет на действия субъектов рынка. Пример этому – практически 50% обвал курса криптовалюты bitcoin за 1 неделю в 2018 г. на новостях о планах правительства Южной Кореи регулировать данный рынок. Информация в данном случае представляет существенный инвестиционный интерес
Вероятность принять государством ложное решение	Государственные институты власти не всегда имеют возможность получать достоверную информацию о состоянии рынка и принимать корректное решение. Решение данной проблемы лежит в плоскости второго тренда
Ограничение субъектов в праве принимать экономические решения	Возможно лишь в случае наложения запретов на доступ к источникам информации посредством технической блокировки. Как показывает практика, решение это малоэффективное

Выводы по части 1 исследования

Экономические теории, в отличие от социологических, апеллируют к поведению субъектов рынков, действия которых осуществляются в уже сложившейся институциональной среде. Поведенческие характеристики субъектов занимают центральное место в институциональных экономических теориях. Взгляды, изложенные в экономических теориях, дают представление о том, к каким последствиям могут привести действия субъектов, но в меньшей степени раскрывают первопричины социального характера, имеющие фундаментальный характер. Однако ряд экспериментальных исследований в области психологии описывают экономическое поведение индивида, принимающего решение (примечательны в этой связи работы Д. Канемана).

В свою очередь, социологические подходы более полно рассматривают институализацию через фундаментальную общественную природу, а экономический подход позволяет лучше оценить последствия от взаимодействия субъектов рынка при благоприятных или неблагоприятных условиях внутренней и/или внешней институциональной среды [6].

Информационные технологии, являющиеся частью цифровой экономики, оказывают влияние на транзакционные издержки. Этот очевидный вывод был бы неполным, если бы авторы не дополнили его тем фактом, что современное общество и рынки не всегда готовы принимать и использовать информационные технологии, даже несмотря на снижение возможных затрат. Это в очередной раз доказывает нерациональность поведения субъектов рынка. По мнению авторов, вопрос доверия также зависит от масштабов экономической сделки – чем меньше потенциальные финансовые риски, тем выше доверие. Авторы хотели бы выделить теорию транзакционных издержек, как теорию, которая, по их мнению, наиболее конвергентна и ярко демонстрирует то, что на рациональность поведения контрагентов влияют не только экономические, но и социальные факторы.

Продолжение статьи будет опубликовано в следующем номере журнала.