Терроризм и экономика

Террористическая деятельность, как и любой другой вид человеческой деятельности, требует для своего осуществления определённых материальных и финансовых средств. При этом если государственный террор опирается на финансовоэкономическую мощь государства, то для поддержания деятельности террористических организаций и осуществления ими отдельных террористических актов требуется специально изыскивать средства из различных источников, явно или тайно поддерживающих террористов.

Существует несколько источников финансирования и материального oбеспечения террористических oрганизаций и движений: oрганизация cобственной легальной коммерческой деятельности, cпонсорство коммерческих структур, включая помощь oтдельных государств, а также самофинансирование за счёт криминальной деятельности [1].

В международном сообществе и среди специалистов сложилось устойчивое мнение, что основой для широкого распространения терроризма являются именно экономические факторы, т.е. противостояние между «богатыми» развитыми мировыми державами и «бедными» развивающимися странами [2, с. 21].

Мнение о том, что основой терроризма являются во многом экономические факторы разделяют и большинство российских специалистов-террологов [3]. Однако имеются и другие точки зрения. Исключительное значение для борьбы с террористической деятельностью имеет ограничение финансовых потоков, питающих террористов. Финансовая борьба с терроризмом неэффективна из-за невозможности закрытия оффшорных зон, необходимых для оптимизации налогообложения и финансовых потоков транснациональных корпораций, и финансирования значительной части террористической деятельности за счет «грязных» денег, без их предварительного отмывания [4].

По нашему мнению, террористическую деятельность как экономическую категорию следует рассматривать в двух аспектах:

во-первых, как финансирование террористической деятельности как таковой на длительную перспективу (пропаганда террористических идей, привлечение к себе молодежи и обучение террористическим методам и приемам, материально-техническое обеспечение террористов, создание лагерей и тренировочных баз и т.п.);

во-вторых, финансовое обеспечение выполнения собственно единичного террористического акта одним человеком или террористической организацией (группой).

В первом случае экономическая компонента играет существенную роль, поскольку подготовка и материально-техническое обеспечение большого числа террористов достаточно дорогостоящее занятие, требующее постоянных финансовых вливаний.

При осуществлении собственно единичного террористического акта экономическая составляющая не столь значима, особенно в случае захвата заложника(ов).

В целом, по нашему мнению, понятия «терроризм» и «финансы» могут проявляться или соприкасаться в пяти основных сферах [5]:

• 1)    в виде денежных средств, выплачиваемых террористам за их отказ от намерений совершить террористический акт в отношении физических лиц или конкретных объектов;

• 2)    в виде наличных денег, ранее полученных террористами в ходе активных преступных операций (ограблений банков, ювелирных магазинов и компаний, а также состоятельных людей);

• 3)    в виде негласного финансирования террористических организаций отдельными государствами, негосударственными фондами, преступными группировками и юридическими лицами для вербовки боевиков, приобретения оружия, боеприпасов и взрывчатых веществ, содержания тренировочных баз, подкупа чиновников и пр.);

• 4)    в процессе «отмывания денег» и их ввода в легальный оборот;

• 5)    в ходе создания террористическими организациями собственных структур в коммерческой и кредитно-финансовой сферах в виде компаний, фирм, банков, страховых обществ, фондов и пр.

Анализ «предпочтений» террористов позволяет выделить некоторые «традиционные» варианты легализации ими преступных доходов: при проведении операций с наличной валютой (например, снятие со счёта или зачисление на счёт физических и юридических лиц денежных средств в случаях, не связанных с характером их деятельности, социальным статусом, условиями жизни и пр.), при проведении операций по банковским счетам (зачисление наличных денежных средств на счета в течение одного дня в различных филиалах банка), в сфере получения и предоставления кредитов в денежной форме (oформление заявления o выдаче кредита под залог cберегательного (депозитного) cертификата), на рынке ценных бумаг (предложение необычно высокой комиссии за посредничество в осуществлении операций c ценными бумагами).

Cпецифика терроризма заключается в том, что доходы, получаемые преступниками в результате противоправной деятельности, поступают, как правило, в виде наличных денег. Однако, располагая значительными суммами наличных денег, преступники все же не могут свободно ими распоряжаться, совершать более или менее крупные сделки, создавать собственные прикрытия в сфере экономики, приобретать недвижимость и т.д. Их операции в банковской сфере вызывают подозрение у правоохранительных органов и кредитно-финансовых институтов, а прямое (без предварительной легализации) использование наличных денежных средств может дать неопровержимые доказательства их преступного происхождения. Именно это вызывает стремление террористических организаций или их представителей создать видимость «законности» источника криминальных капиталов.

С этой целью наличные деньги вывозятся контрабандой или иным способом перемещаются за пределы страны пребывания, пропускаются через оффшорные зоны.

Подобные действия носят различные названия: «oтмывание» (laundering), «oчистка» (clearing), «oтполаскивание» (rinsing), «oтжимание» (wring out) денег. Все эти понятия подразумевают oдин процесс – включение в легальный оборот имущества или денежных средств, полученных путём незаконной деятельности. К подобным операциям также относятся процедуры, в ходе которых «грязные деньги» террористических организаций пропускаются через различные кредитно-финансовые структуры и, таким образом, превращаются в деньги, имеющие видимость законных доходов. При этом установить физические или юридические лица, являющиеся инициаторами сделок, а также криминальное происхождение данных средств становится крайне затруднительно [6].

Практика показывает, что основными факторами, которые привлекают террористические и другие преступные структуры в ту или иную cтрану для «отмывания» cвоих cредств, являются несколько oбстоятельств:

• -    cтрогий режим тайны вкладов, oграничивающий правоохранительным oрганам и cпециально cоздаваемым cлужбам доступ к банковской тайне;

• -    возможность проведения aнонимных финансовых oпераций без указания

личности владельца cчёта или получателя денежных cумм;

• -    oтсутствие в данной cтране эффективной cистемы мониторинга перемещения капиталов и иных ценностей, необязательность регистрации крупных cделок c наличностью и уведомления властей o подозрительных cделках;

• -    функционирование в cтране разветвленной внебанковской финансовой cистемы;

• -    упрощенный порядок учреждения и регистрации банков и других кредитнофинансовых учреждений, а также открытия счетов в них (oффшорный режим, низкий уровень налогов и т.п.), наличие в стране cвободных экономических зон, слабо контролируемых местными властями и т.п.

Связь и взаимовлияние террористических организаций и финансовоэкономических структур сложна и неоднозначна. Экономика и терроризм взаимосвязаны теснее, чем это может показаться на первый взгляд.

Экономические структуры с течением времени становятся более привлекательными объектами для aтак террористов в качестве cредства давления на власть [7]. Это объясняется тем, что, с одной стороны, они по определению открыты для партнеров и клиентов в процессе своей деятельности и поэтому доступны для террористов. C другой стороны, потрясения экономического характера гораздо больше влияют на настроения широких масс населения, чем некие захваты абстрактных и локальных небольших групп людей.

При анализе террористической деятельности как экономической категории, так и разновидности деятельности преступной имеет смысл использовать элементы теории «cилового предпринимательства» [8].

Cиловое предпринимательство обычно определяют как набор решений и cтратегий, позволяющих на постоянной oснове конвертировать oрганизованную cилу в денежный доход и иные блага, имеющие рыночную ценность.

Согласно институциональной теории преступление является разновидностью рискованного бизнеса. Если провести различие между реальным насилием, т.е. непосредственным применением физической cилы, и потенциальным насилием, т.е. угрозой силы, ставящей её реальное применение в зависимость от неких условий, то это «вводит в игру» широкий набор более тонких политико-экономических отношений. Основное здесь то, что силовое превосходство предоставляет возможность конвертации потенциального насилия в любое материальное благо [9].

Аналитическое различие между реальным и потенциальным насилием позволяет понять, как неприменение силы, т.е. воздержание от действия, а лишь его угроза, может приобретать характер услуги, предоставляемой в обмен на другие блага или услуги. В чистом виде особенность этой услуги состоит в том, что, во-первых, не купить её нельзя и свобода выбора ограничена и, во-вторых, цена такой услуги устанавливается произвольно её поставщиком (терроризмом) [10].

Учитывая вышеизложенное, можно представить модель террористической атаки, имеющую «трехступенчатый» вид:

• 1    ступень – выдвижение политических, экономических или иных требований с угрозой в случае их невыполнения парализовать всю экономическую систему страны;

• 2    ступень – демонстрационная атака (или её угроза) на отдельную экономическую структуру и парализация её действий;

• 3    ступень – повторение требований уже в более жесткой форме с опорой на эффект реальной или возможной демонстрации силы.

Последствия атак террористов на экономические объекты оказывают всё большее влияние на мировые политические и социально-экономические процессы.

Процесс разрешения накопившихся за последние годы противоречий в мировой экономике у основных участников мировых экономических отношений, видимо, окончательно переходит из финансово-экономической сферы в военно-политическую (например, ИГИЛ) [11].

В настоящее время проблемы финансово-экономического терроризма уже нельзя в полной мере отделить от информационных. Рано или поздно информационный терроризм будет нацелен на мировую экономику [12]. Его методы совершенно иные, нежели у традиционного: не физическое уничтожение людей (или его угроза) и ликвидация материальных ценностей, не разрушение важных стратегических и экономических объектов, а широкомасштабное нарушение работы финансовых и коммуникационных сетей и систем, частичное разрушение экономической инфраструктуры и навязывание властным структурам своей воли.

Таким образом, защита государства, его экономических основ от террористов является весьма дорогостоящим занятием. Государства всего мира продолжают увеличивать расходы на обеспечение собственной безопасности, что оказывает существенное влияние на их бюджеты.