Динамика основных показателей деятельности кредитных организаций России

Автор: Валышев С.С.

Журнал: Форум молодых ученых @forum-nauka

Статья в выпуске: 12-1 (28), 2018 года.

Бесплатный доступ

Статья посвящена анализу основных показателей деятельности кредитных организаций за 2008-2017 гг. Представлена группировка вкладов физических лиц привлеченных кредитными организациями, структура объема средств на счетах организаций по срокам привлечения, динамика объема средств, привлеченных кредитными организациями путем выпуска векселей и динамика структуры вложений кредитных организаций в ценные бумаги.

Банковский сектор, вклады, кредитные организации, средства, динамика, структура

Короткий адрес: https://sciup.org/140280826

IDR: 140280826

Текст научной статьи Динамика основных показателей деятельности кредитных организаций России

Показатели деятельности кредитных организаций характеризуют эффективность их деятельности. Эффективная деятельность кредитной организации – это способность осуществлять деятельность с минимальными потерями и с максимальной прибылью. Прибыльная деятельность банка считается одним из наиболее главных факторов успешного формирования его рейтинга и репутации на финансовоэкономическом рынке.

К показателям деятельности кредитных организаций можно отнести объем привлеченных и размещенных средств кредитными организациями [1].

Рассмотрим динамику объема привлеченных кредитными организациями вкладов физических лиц (рисунок 1) и их группировку по срокам привлечения за 2008-2017 гг. (таблица 1).

Рисунок 1 - Динамика объема вкладов физических лиц привлеченных кредитными организациями

По данным рисунка 1 можно сделать вывод о том, что в течение анализируемого периода объем вкладов физических лиц постепенно увеличивается, к 2017 г. по сравнению с 2008 г. сумма вкладов физических лиц увеличилась почти в 5 раз.

Таблица 1 – Группировка вкладов физических лиц привлеченных кредитными организациями по состоянию на начало года, млн. руб.

Годы	до востребования	на срок до 30 дней	на срок от 31 до 90 дней	на срок от 91 до 180 дней	на срок от 181 дня до 1 года	на срок от 1 года до 3 лет	на срок свыше 3 лет
2008	956033	6906	72379	186575	718019	2842086	377202
2009	1001731	3966	82551	223846	746240	3428465	420191
2010	1225859	6193	90680	287388	1103512	4270934	500404
2011	1725546	7411	115367	297309	1317670	5526176	828569
2012	2268017	13292	144426	428459	1803795	6013743	1199631
2013	2694415	29396	236478	505988	2395779	7151586	1237404
2014	3169183	41588	304411	516101	2443808	8954231	1528209
2015	3178777	35818	622759	1056192	3445064	8838230	1375842
2016	3798412	45240	304430	1031790	7942193	9054358	1042654
2017	4358140	66222	446819	1863136	6201487	10135400	1129118

По данным таблицы 1 можно сделать вывод о том, что в течение анализируемого периода наибольшую популярность у физических лиц имеют вклады на срок от 1 года до 3 лет, а наименьшую – вклады на срок до 30 дней. Это объясняется тем, что чем больше срок вклада, тем выше процент по нему а, следовательно, выше доход вкладчиков.

По данным рисунка 2 можно сделать вывод о том, что с 2008 года по 2016 год происходило увеличение объема средств привлеченных от организаций. К 2017 г. объем средств на счетах организаций по сравнению с 2016 г. снизился на 13,8 %.

5466580 ^6035603

0 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017

Годы

Рисунок 2 - Динамика объема средств организаций привлеченных банками

Следует отметить, что за 2014 год произошло резкое увеличение объема средств на счетах организаций, это произошло из-за резкого взлета курса доллара США (по состоянию на 1 января 2014 г. курс доллара США составлял – 32,6587 руб., а по состоянию на 1 января 2015 года – 56,2376 руб.).

Таблица 2 – Структура объема средств на счетах организаций по срокам привлечения по состоянию на начало года, млн. руб.

Годы	до востребования	на срок до 30 дней	на срок от 31 до 90 дней	на срок от 91 до 180 дней	на срок от 181 дня до 1 года	на срок от 1 года до 3 лет	на срок свыше 3 лет
2008	59678	401911	362590	436924	543825	1003482	711599
2009	61588	590369	566491	463220	723526	1355077	1185163
2010	54778	684715	828882	535510	837620	1264412	1260663
2011	103065	852691	714585	491321	859165	1592057	1422719
2012	82239	1305256	1118043	1164065	901441	1899892	1896463
2013	99509	1453927	1283905	956555	1080727	2169844	2575036
2014	83777	1728787	1046662	946998	1298672	2559389	3174034
2015	87639	3317701	1868930	987210	1708891	2985693	6051826
2016	109006	3182465	1817985	1456412	2577674	2199216	7675460
2017	101741	3305156	1954269	1254008	1441876	1762854	6565266

По данным таблицы 2 можно сделать вывод о том, что с 2008 г. по 2012 г. наибольшую долю в структуре вложений организаций занимают вклады на срок от 1 года до 3 лет, а с 2013 по 2017 г. – вклады на срок свыше 3 лет. Наименьшую долю в течение анализируемого периода занимают вклады до востребования, это объясняется тем, что организациям не выгодно хранить деньги на вкладах до востребования, т.к. по таким вкладам самый маленький процент доходности.

Рассмотрим динамику объема привлеченных средств кредитными организациями путем выпуска ценных бумаг за 2008-2017 гг. (таблица 3) Таблица 3 – Динамика объема выпускаемых кредитными организациями ценных бумаг по состоянию на начало года, млн. руб.

Годы

Депозитные сертификаты

Сберегательные сертификаты

Облигации

2008	30 049	22 411	290 156
2009	12 651	18040	375 255
2010	20 062	15487	412 662
2011	15384	13 981	537880
2012	13396	11 518	666 720
2013	4072	228 376	1 037 410
2014	5338	349 711	1 213 098
2015	5813	460543	1 357 528
2016	2825	571411	1266477
2017	573	485 482	1 092 892

По данным таблицы 3 можно сделать вывод о том, что в течение анализируемого периода наибольшую популярность для вкладчиков среди выпускаемых кредитными организациями ценных бумаг занимают облигации, а наименьшую – депозитные сертификаты.

Рассмотрим динамику объема средств юридических и физических лиц привлеченных путем выпуска кредитными организациями векселей за 2008-2017 гг. (рисунок 3).

5 700000

2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017

Годы

Рисунок 3 –Динамика объема средств, привлеченных кредитными организациями путем выпуска векселей по состоянию на начало года

По данным рисунка 3 можно сделать вывод о том, что начиная с 2013 г. объем средств, привлекаемых путем выпуска векселей значительно сократился. По состоянию на 1 января 2013 г. сумма векселей составляла – 1149310 млн. руб., а по состоянию на 1 января 2017 г. – 440555 млн. руб.

Рассмотрим динамику объема предоставленных кредитов, депозитов и прочих размещенных средств кредитных организаций и динамику вложений кредитных организаций в ценные бумаги за 2008-2017 гг. (рисунок 4).

Млн. руб.

^™ Кредиты, депозиты и пр.

Ценные бумаги

Рисунок 4 – Динамика объема предоставленных кредитов, депозитов и прочих размещенных средств и вложений в ценные бумаги по состоянию на начало года

По данным рисунка 4 можно сделать вывод о том, что в течение анализируемого периода объем предоставленных кредитов, депозитов и прочих размещенных средств постепенно увеличивается. К 2017 г. объем размещенных средств посредством кредитов и депозитов по сравнению с 2008 г. увеличился более чем в 4 раза (по состоянию на 1 января 2017 г. их сумма составляла – 56815991 млн. руб., а по состоянию на 1 января 2008 г. – 13923789 млн. руб.).

Значительную часть в структуре размещенных средств кредитных организаций занимают вложения в ценные бумаги, которые в свою очередь подразделяются на: вложения в долговые обязательства; вложения в долевые ценные бумаги; участие в дочерних и зависимых акционерных обществах; прочее участие.

Рассмотрим динамику структуры вложений кредитных организаций в ценные бумаги за период 2008-2017 гг. (таблица 4)

Таблица 4 – Динамика структуры вложений кредитных организаций в ценные бумаги по состоянию на начало года, млн. руб.

Годы	Вложения в долговые обязательства	Вложения в долевые ценные бумаги	Участие в дочерних и зависимых акционерных обществах	Прочее участие
2008	1674749	286468	144497	25744
2009	1760321	193415	211963	45134
2010	3379085	411790	284537	72590
2011	4419892	710923	368175	132096
2012	4676171	914400	387311	291875
2013	5265091	791634	579367	333425
2014	6162887	790391	594897	353860
2015	7651441	488713	1365934	427589
2016	9616006	295228	1662205	567987
2017	9365634	357447	1548957	877509

По данным таблицы 4 можно сделать вывод о том, что в течение анализируемого периода наибольшую долю в структуре вложений кредитных организаций занимают вложения в долговые обязательства, наименьшую – вложения в долевые ценные бумаги. По состоянию на 1 января 2017 г. вложения в долговые обязательства составляют – 77 % от общего объема вложений; участие в дочерних и зависимых акционерных обществах составляют – 12,7 %; вложения в долевые ценные бумаги – 3 %; прочее участие – 7,3 %.

Следует отметить, что, в общем, объем вложений кредитных организаций в ценные бумаги в течение анализируемого периода увеличился.

В целом по произведенному анализу можно сделать вывод о том, что деятельность кредитных организаций Российской Федерации в течение анализируемого периода можно охарактеризовать как стабильную и устойчивую, в системе нет резких изменений. В основном все показатели деятельности кредитных организаций в течение времени увеличиваются в объеме, что говорит об успешной работе банков и развития экономики страны в целом.

Успешная деятельность кредитных организаций во многом зависит от института управления, в Российской Федерации на успешное развитие банковской системы влияет контроль над ее деятельностью со стороны государства.

Список литературы Динамика основных показателей деятельности кредитных организаций России

Золотова Л.В., Лаптева Е.В., Портнова Л.В. Экономико-статистический анализ основных макроэкономических показателей развития банковского сектора России и оценка степени их влияния на уровень экономической активности населения// Конкурентоспособность в глобальном мире: экономика, наука, технологии.- 2017. - № 6-4 (52). - С. 78-83.
2. Лаптева Е.В. Динамика основных показателей развития банковского сектора России // Сборник тезисов международной, всероссийских и региональных конференций «Молодежный научный форум». ФГБОУ ВПО «Оренбургский государственный институт менеджмента». Партнеры Форума: Казахско-Китайская академия, Торгово-промышленная палата Оренбургской области, Оренбургское региональное агентства по поддержке малого и среднего бизнеса, Оренбургский благотворительный фонда «Евразия», Регионального представительство «Евро инфо корреспондентский центр - Оренбургская область», Молодежный парламент Оренбургской области. -2014. - С. 112-114.
Лаптева Е.В. Динамический анализ и прогнозирование основных экономических показателей развития банковского сектора Российской Федерации // Материалы международной научно-практической конференции «Статистические методы в гуманитарных и экономических науках».- 2016. - С. 177-179.
Коробейникова Е.В., Лаптева Е.В. Прогнозирование основных индикаторов уровня развития банковского сектора Российской Федерации // Наука Красноярья, 2016. -№2(25). - С.190-201.
Лаптева Е.В. Статистическое исследование уровня сберегательной активности населения Российской Федерации // Вестник Оренбургского государственного университета, 2015. -№ 13(188). - С.53-59.

Еще

Статья научная