Долговое поведение как фактор виктимизации личности
Автор: Чернышева Е.В., Матвеева Е.К.
Журнал: Виктимология @victimologiy
Рубрика: Психология виктимного поведения
Статья в выпуске: 2 т.13, 2026 года.
Бесплатный доступ
Наличие долговых обязательств может стать фактором виктимизации личности и указывать на риск развития долговой зависимости и реализованной виктимности. Цель исследования - на основе проведенного анализа данных проверить наличие связи между проявленностью показателей виктимности личности и наличием долговых обязательств, а также вероятностью попадания в виктимную ситуацию: свойственно ли должникам становиться жертвами преступлений в большей степени, нежели тем, кто не использует займы. В исследовании приняли участие 80 человек в возрасте от 20 до 55 лет: 63 женщины, 17 мужчин. Виктимность, связанная с долговым поведением, не зависит от возраста, уровня образования, семейного положения и рода занятий. Активное использование кредитных продуктов связано с риском, импульсивностью, смелостью, склонностью принимать неординарные решения, не всегда оправданные с точки зрения разума. Корреляционный анализ показателей, сравнение полученных исследовательских данных разных групп респондентов позволили утверждать, что виктимность личности связана с волевыми компонентами, ответственностью, лояльным отношением к наличию долга и просроченных кредитов. Не подвержены виктимизации люди, не имеющие займов.
Виктимность, виктимизация, жертва, долговое поведение, игровая роль жертвы, социальная роль жертвы
Короткий адрес: https://sciup.org/14138665
IDR: 14138665 | УДК: 159.9 | DOI: 10.47475/2411-0590-2026-13-2-209-221
Debt Behavior as a Factor of Personal Victimization
The presence of debt obligations can become a factor of personal victimization and indicate the risk of developing debt dependence and realized victimization. The purpose of the study is based on the data analysis to verify the relationship between the manifestation of indicators of personal victimization and the presence of debt obligations, as well as the likelihood of getting into a victim situation: is it common for debtors to become victims of crimes to a greater extent than those who do not use loans. The study involved 80 people aged 20 to 55 years: 63 women, 17 men. The victimization associated with debt behavior does not depend on age, education level, marital status, or occupation. The active use of credit products is associated with risk, impulsiveness, courage, and a tendency to make extraordinary decisions that are not always justified from the point of view of reason. A correlation analysis of the indicators and a comparison of the obtained research data from different groups of respondents allowed us to assert that personal victimization is associated with volitional components, responsibility, and a loyal attitude towards debt and overdue loans. People who do not have loans are not victimized.
