Финансирование терроризма без добровольного согласия граждан: состояние и меры противодействия
Автор: Чуйков А.С., Кричевец Е.А.
Журнал: Вестник Алтайской академии экономики и права @vestnik-aael
Рубрика: Экономические науки
Статья в выпуске: 5, 2026 года.
Бесплатный доступ
В статье проведено исследование проблематики вовлечения граждан в схемы финансирования терроризма без их добровольного согласия. Цель статьи – провести анализ операций без добровольного согласия клиентов и разработать возможные меры по их недопущению, что позволит повысить эффективность противодействия финансированию терроризма. Материалы и методы исследования включают использование общенаучных методов обработки данных, в том числе диалектического метода, статистического метода, метода сравнения и группировки, графического метода, методов горизонтального и вертикального анализа, а также классических методов анализа и синтеза. Установлено, что наибольший риск осуществления изучаемых операций находится в секторе кредитных организаций. Проведено исследование статистических материалов Банка России и Росфинмониторинга, характеризующих объем сделок, проведенных без добровольного согласия клиентов. Установлено, что подавляющая часть данных операций (и по объему, и по количеству сделок) приходится на физических лиц, причем наиболее часто используемыми электронными платежными средствами являются пластиковые карты, счета без использования карт и система быстрых платежей. Остановлено внимание на расширении проблемы дропперства. Разработаны рекомендации по совершенствованию системы мер по недопущению вовлечения граждан в схемы финансирования терроризма и осуществления операций без их добровольного согласия.
Финансирование терроризма, операции без добровольного согласия клиентов, дропперство, несовершеннолетние клиенты кредитных организаций, деятельность Банка России по противодействию осуществления операций без добровольного согласия клиентов
Короткий адрес: https://sciup.org/142247810
IDR: 142247810 | УДК: 336.717.1: 343.341.1
Terrorism financing without voluntary consent of citizens: status and counteraction measures
This article examines the problem of involving citizens in terrorist financing schemes without their voluntary consent. The objective of the article is to analyze transactions conducted without the voluntary consent of clients and develop possible measures to prevent them, thereby increasing the effectiveness of countering terrorist financing. The research materials and methods reveal the use of general scientific data processing techniques, including the dialectical, statistical, comparison and grouping, graphical, horizontal and vertical analysis methods, as well as classical analysis and synthesis methods. It has been established that the highest risk of conducting the transactions under study lies in the credit institution sector. Statistical data from the Bank of Russia and Rosfinmonitoring, characterizing the volume of transactions conducted without the voluntary consent of clients, were analyzed. It was found that the overwhelming majority of these transactions (both in volume and number) are conducted by citizens, with the most commonly used electronic payment methods, namely: plastic cards, cardless accounts, and the fast payment system. Attention was drawn to the growing problem of droppering. Recommendations for improving the system of measures to prevent citizens from being drawn into terrorist financing schemes and conducting transactions without their voluntary consent were developed.
