Глобализация и ее воздействие на международный финансовый рынок

На сегодняшний день международный финансовый рынок является неотъемлемой частью мировой экономики. Без существования финансового рынка мы не можем себе представить современную экономику и пути её развития.    Появлению    международного    финансового    рынка поспособствовало развитие телекоммуникаций, научно технического прогресса и кончено же глобализация. Предметами торговли на данном рынке выступают финансовые ресурсы в денежном эквиваленте (валюта) либо в другой стоимостной форме (драгоценные металлы, акции, фьючерсы и т.д).

Далее разберем структуру международного финансового рынка.

Валютные рынки, в том числе рынки евровалют - в данном сегменте рынка предметом торговли выступают валютные ценности и иностранные валюты. Валюта является денежной единицей, являющейся основой денежной системы государства.

Рынки ссудных капиталов - сегмент финансового рынка где предметом купли, продажи являются долгосрочные, краткосрочные кредиты в иностранной валюте.

Фондовые рынки - в данной части финансового рынка предметом купли продажи являются ценные бумаги.

Рынки драгоценных металлов - часть финансового рынка на котором серебро, золото, платина и другие металлы торгуются по рыночной цене.

Страховой рынок - на данном сегменте рынка предметом купли продажи выступают страховые услуги частных компаний и государств.

Участниками международного финансового рынка являются государства, транснациональные банки, фондовые биржи, крупные страховые компании, транснациональные корпорации и корпорации, региональные и международные финансово-кредитные организации.

Финансовая глобализация довольной сложный процесс, под которым следует понимать, процесс интернационализации национальных финансовых систем, под воздействием глобализации в экономике мира.

Далее приведем авторское определение понятия финансовой глобализации – это процесс интеграции части капитала разных стран мира, а так же усиление их взаимозависимости.

Малкина М. Ю. в своей статье описала процесс глобализации рынков капитала, а именно, глобализация рынков капитала представляет процесс финансовой интеграции национальных экономик посредством создания единого институционального и организационного пространства, предназначенного для формирования и движения капиталов в международном масштабе [1].

На масштабы и направленность финансовой глобализации влияют различные факторы. Например, степень открытости национальных хозяйств для иностранного капитала. Либерализация внешнеэкономических связей государства, допуск иностранного капитала, в том числе в промышленность. Возрастание степени важности финансово кредитных и валютных отношений по сравнению со сферой материального производства. Основным же фактором глобализации финансовых рынков является научно технический прогресс.

Финансовые рынки развитых государств объединились в глобальную финансовую систему, которая позволяет направлять все более значительные суммы капитала не только в собственную экономику, но и в экономику стран развивающихся. Технологические инновации повышают скорость осуществления международных финансовых операций и их объемы. Телекоммуникации помогают банкам привлекать сбережения со всего мира и направлять деньги заемщикам на условиях наибольшей прибыли и наименьших затрат. Увеличение потоков мирового капитала усиливает конкуренцию между государствами, что влияет на уменьшение вмешательства стран в функционирование рынков и приводит к либерализации международного движения капитала [3].

Вследствие глобализации международного финансового рынка в конце 20 века появились международные финансовые центры. Далее дадим определение понятия международный финансовый центр. МФЦ - это действующий международный рыночный механизм, который служит средством управления мировыми финансовыми потоками. Крупнейшие международные финансовые центры - Лондон, Нью-Йорк, Франкфурт-на-Майне, Люксембург, Сингапур и др.

Финансовая глобализация затронула Россию в основном по части внешнего финансирования. Россия является международным кредитором и в свою очередь имеет внешний долг. На Россию приходится всего лишь 1,7% глобальных финансовых потоков. В стране практически отсутствуют мощные отечественные ТНК и финансовые группы, которым государство могло бы делегировать реализацию национальных геоэкономических и нефинансовых интересов.

Воздействие глобализации на международный финансовый рынок несёт собою как положительный, так и отрицательный характер. Кроме влияния со стороны финансовой глобализации на мировой финансовой рынок, она влияет также на национальные финансовые рынки, включая рынки РФ. Глобализация помогает развиваться экономикам отсталых стран, строя на территории этих стран заводы, используя ресурсы, открывая филиалы своих компаний. Но теми же действиями глобализация превращает эти страны в экономически зависимые, сырьевыми. Самая острая проблема глобализации, по мнению автора это мировой кризис. На сегодняшний день экономики развитых стран слишком связаны между собою, вспомним 2008 год. Кризис начавшийся в США молниеносно разросся по всему миру [4].

Далее сформируем в таблицу влияния глобализации (табл. 1).

Таблица 1 - Влияние глобализации на международный финансовый рынок

Автор полностью согласен с еще одной не менее важной проблемой глобализации, которую выделила Султанова М. К. В настоящее время можно констатировать, что хозяйственная деятельность в традиционном его понимании с ее объективной материальной основой уходит на второй план. Это проявляется в углублении пропасти между объемом мировых финансовых ресурсов и объемами товарной продукции реальной [2]. Иными словами над всем миром весит угроза «мыльного пузыря», который может «лопнуть». На международных финансовых рынках ежедневно проводятся миллионы операций купли-продажи золота, нефти, металла, древесины имеющих только спекулятивный характер.

Подводя итоги изученного выше материала, хотелось бы отметить, что глобализация это естественный процесс мировой интеграции экономик. По мнению автора, глобализация на мировом финансовом рынке и в мировой экономике в целом непременно приведёт к одному из предполагаемых сценариев:

• - Полная интеграция мировых эконом и финансовых рынков,

появление единой валюты.

• -    Новый мировой кризис заставит государства ввести жесткие ограничения по внешним финансовым операциям, появление «закрытых» экономик.