Использование искусственного интеллекта и машинного обучения для выявления и борьбы с финансовыми преступлениями

Статья посвящена использованию искусственного интеллекта (ИИ) и машинного обучения (МО) для борьбы с финансовыми преступлениями, такими как отмывание денег, мошенничество и финансирование терроризма. ИИ и МО позволяют эффективно анализировать огромные объемы данных для выявления подозрительных транзакций, автоматизировать процедуры проверки клиентов и обнаруживать новые типологии финансовых преступлений. Однако внедрение этих технологий сопряжено с рядом технических, этических и управленческих проблем, требующих междисциплинарного подхода. Успешное применение ИИ и МО в борьбе с финансовыми преступлениями открывает значительные возможности для повышения эффективности и безопасности финансовой системы в будущем.