О системном подходе к управлению банковской организацией

Автор: Александрова Т.В., Якимов И.А.

Журнал: Экономика и бизнес: теория и практика @economyandbusiness

Статья в выпуске: 8 (42), 2018 года.

Бесплатный доступ

В статье исследуются возможности применения системного подхода в процессе управления деятельностью банка. Анализируется практика управления ПАО «Российский Сельскохозяйственный Банк», формулируются проблемы в сфере банковского менеджмента. На основе результатов исследования разработана модель системы управления банком.

Система управления, субъект управления, объект управления, технология управления, методология системного подхода

Короткий адрес: https://sciup.org/170181064

IDR: 170181064

Текст научной статьи О системном подходе к управлению банковской организацией

Необходимость в исследовании систем управления коммерческими банками предопределена большим кругом проблем, с которыми сталкиваются многие современные финансово-кредитные организации. От успешного решения этих проблем зависит уровень эффективности банковской деятельности. Применение системного подхода к организации управления банковскими структурами может существенно повысить результативность операционнофинансовой деятельности коммерческих банков.

В теории организации систем управления термин «Система» чаще всего рассматривается как интегральная система, состоящая из взаимосвязанных и взаимодействующих подсистем и структурных элементов. Любая организация определяется как система, предназначенная для достижения поставленных целей, которые реализуются с помощью решения проблем и осуществления операций. Лица, ответст- венные за принятия решений - менеджеры - объединены между собой системой организационных связей [1]. Компоненты системы управления имеют определенные свойства или характеристики. Эти характеристики воздействуют на успешность функционирования организации, её динамичность, точность, надёжность, гибкость и другие параметры. Система управления организацией с подсистемами представлена на рис. 1 [3].

Система управления состоит из четырех подсистем: методологии (миссия, цели и задачи, законы и принципы, теории и концепции, методы и средства, функции), процесса (организационная культура, разработка и принятие решений), структуры (обучение персонала, функциональные структуры) и техники управления (организация документооборота, компьютерная и организационная техника, сети связи, интерьер офиса) (рис. 1).

Рис. 1. Структура элементов системы управления организацией

Управления организацией с «точки зрения» системного подхода рассматривается в контексте определенных особенностей, которые представлены в таблице 1.

Таблица 1. Особенности системы управления коммерческой организацией

Особенность	Пояснение
Концептуальная система	Основана на построение предварительной теоретической модели
Искусственная система	Создается и используется людьми
Эмпирическая система	Формируется и применяется в конкретной организации
Открытая система	Функционирует во взаимосвязи с элементами внешней среды организации
Человеко-машинная система	Предполагает использование автоматизированных информационных технологий управления
Временная система	Видоизменяется с учетом фактора времени
Структурно-организованная система	Включает несколько обязательных системообразующих элементов: цели управления, субъект управления, механизм управления, объект управления, результат (эффект) управления

Рассмотрим возможности применения системного подхода в менеджменте на примере ПАО «Российский сельскохозяйственный банк».

ПАО «Российский сельскохозяйственный банк» имеет ярко выраженную отраслевую направленность. Основная доля клиентов банка – предприятия и организации отраслей, осуществляющих переработку сельскохозяйственной продукции, системы хлебопродуктов и заготовок. Банк был создан по инициативе Правительства, одобренной Президентом РФ, в 2000 году. Основные услуги банка состоят в: предоставлении кредитов для бизнеса фермерским и крестьянским хозяйствам; создании вкладов; предоставлении автокредитов, ипотеки и потребительских кредитов. По версии крупнейшего независимого финансового портала Banki.ru ПАО «Россельхозбанк» занимает 4 место в финансовом рейтинге и 38 место в «Народном рейтин- ге», который составляется исходя из отзывов клиентов [2].

Миссия банка - обеспечение доступного, качественного и эффективного удовлетворения потребностей сельскохозяйственных товаропроизводителей и сельского населения РФ в банковских продуктах и услугах, содействие формированию и функционированию современной национальной кредитно-финансовой системы агропромышленного сектора РФ, поддержка развития агропромышленного комплекса и сельских территорий РФ.

На основе общей миссии формулируются и устанавливаются цели организации, направленные на повышение доход- ности, рентабельности, оптимизация структуры баланса, расширение и улучшение качества предоставляемых клиентам услуг.

Система управления банка имеет большинство элементов типичной системы управления, представленной в таблице 2. Однако в ней отсутствуют элементы, связанные с развитием методологии и стилей управления. Существует необходимость проведения более действенной и инновационной управленческой политики по увеличению доходов, привлечению новых клиентов, проникновению на международные рынки.

Таблица 2. Элементы системы управления ПАО «Российский сельскохозяйственный банк»

Чек-лист элементов системы управления Россельхозбанка
Название элемента	Наличие
Миссия (методология управления)	+
Цели и задачи (методология управления)	+
Законы и принципы (методология управления)	+
Теории и концепции (методология управления)	-
Методы и средства (методология управления)	+
Организационная структура и схемы орг. Решений (структура управления)	+
Функциональные структуры (структура управления)	+
Обучение персонала (структура управления)	+
Организационная культура (процесс управления)	+
Коммуникации (процесс управления)	+
Стиль управления (процесс управления)	-
Разработка, принятие, исполнение решений (процесс управления)	+
Организация документооборота (технология управления)	+
Компьютерная и орг.техника(технология управления)	+
Сети связи (технология управления)	+
Интерьер офиса (технология управления)	+

Таким образом, существующая практика управления банком не отвечает в полной мере требованиям оптимизации издержек и максимального удовлетворения потребностей клиентов. В управлении банком недостаточно используются новые управленческие технологии.

Для решения вышеуказанных проблем была разработана новая модель системы управления ПАО «РСБ», которая представлена в таблице 3.

Таблица 3. Система управления ПАО «Российский сельскохозяйственный банк»

Цели управления

Оптимизация издержек и максимальное удовлетворение потребностей клиентов

Повышение производительности труда сотрудников банка

Повышение конкурентоспособности банка

Диверсификация банковских продуктов

Субъект управления

Отделы и службы аппарата управления

Управление кредитования

Управление проблемных и просроченных кредитов

Управление валютных и неторговых операций

Управление инвестиционного кредитования Операционное управление

Топ-менеджеры

Председатель Правления банка и его заместители

Начальники управлений и отделов банка

Механизм управления

Методы управления: организационно-административные (оптимизация структуры управления, совершенствование внутренней нормативно-правовой базы);

экономические (создание системы мотивации персонала).

Стиль управления: демократический.

Технологии управления: цифровые (создание системы электронного документооборота)

Объект управления

Кадры (обеспечение оптимальной численности сотрудников, повышение уровня образования, аттестация и контроль работы персонала);

Ликвидность.

Производительность труда.

Материальные и нематериальные активы.

Доля рынка банковских продуктов

Результат управления

Оптимизация численности персонала, повышение эффективности, увеличение скорости прохождения документов, обслуживания клиентов и принятия управленческих решений

Качественный эффект

Создание условий для улучшения делового климата в коллективе сотрудников банка.

Создание условий для улучшения имиджа банка в глазах клиентов.

Повышение удобства доступа к банковским продуктам и услугам.

Количественный эффект

Рост производительности труда.

Увеличение количества клиентов.

Увеличение доли рынка

Снижение издержек

Увеличение скорости прохождения документов и обслуживания клиентов

Внедрение предлагаемой модели системы управления в практику хозяйствования ПАО «РСБ» создаст возможность комплексной оценки деятельности банка;

улучшит координацию

между структур-

ными подразделениями и менеджерами, ускорит адаптацию процесса управления к изменениям окружающей среды и будет способствовать повышению показателей эффективности банка.

1. Виханский

Список литературы О системном подходе к управлению банковской организацией

Виханский О.С, Наумов А.И. Менеджмент: учебник / О.С. Виханский, А.И. Наумов. - М.: ЮНИТИ, 2014. - 528 с.
Официальный сайт ПАО «Российский сельскохозяйственный банк». URL: https://www.rshb.ru/ (дата обращения: 25.07.2018)
Теория управления: учебник / Под общ. ред. А.Л. Гапоненко, А.П. Панкрухина. - М.: Изд-во РАГС, 2013. - 192 с.
Friman A. Optimization of the structure and management of a bank: systematic approach. URL: https://medium.com/@alexinfo93/optimization-of-the-structure-and-management-of-a-bank-systematic-approach-eb0bdf111f55 (дата обращения: 01.08.2018).

Статья научная