Ошибки, которые часто совершают риск-менеджеры при оценке рисков

В современном мире компании вынуждены функционировать в состоянии VUCA, что означает: v – volatility (волатильный), u – uncertainty (неопределенность), с – complexity (сложность), a – ambiguity (неоднозначность). [1] Следовательно, компаниям необходимо непрерывно выявлять новые риски, оценивать, анализировать и уметь вовремя и грамотно среагировать на «триггеры», т.е. быть гибкими. Выживание организации напрямую зависит от умения анализировать и оценивать риски и выбирать оптимальные методы управления рисками.

С этой задачей должен уметь справляться современный корпоративный риск-менеджер. Его роль заключается в умении сокращать время на задачи, не несущие ценности для организации и для людей, принимающих решения. Существует разделение в управлении рисками:

• 1)    Риск-менеджмент 1 — это вид управления рисками в интересах внешних стейкхолдеров (регуляторы, акционеры, совет директоров, банки, страховые компании, рейтинговые агентства)

• 2)    Риск- менеджмент 2 — управление рисками, а скорее даже анализ рисков, в интересах руководителей, принимающих решения внутри организации [2].

Безусловно, риск-менеджер должен реализовывать в организации как «риск-менеджмент 1», так и «риск-менеджмент 2», но здесь имеют значение распределение приоритетов между ними. Отсюда следует сделать вывод, что задача грамотного риск-менеджера заключатся в сокращении времени на риск-менеджмент 1 и перераспределить это время на риск - менеджмент 2.

Так какие же главные ошибки совершают риск-менеджеры при оценке рисков?

Ошибка № 1: Риск менеджеры игнорируют научные исследования в областях, смежных с управлением рисками [3].

Важно понимать, что риск-менеджмент не универсален. Мало просто знать ISO 31000 или PMBOK, этого недостаточно для внедрения риск менеджмента в принятие решений. Лучше всего, когда в риск-команде есть, например, инженер или биолог, т.е. люди со знанием отрасли (в зависимости от того, в какой отрасли компания находится). Это необходимо для того, чтобы подвергнуть сомнению способ принятия решений руководителей и получить эффективное управление бизнесом.

Ошибка № 2: Фокусирование только на одной группе инструментов по управлению рисками.

Использование лишь одного вида методов управления рисками может привести к искажению информации и привести к неверным решениям и неэффективному распределению ресурсов. Например, использование такого инструмента как «карта рисков» имеет свою пользу с точки зрения риск-менеджмента 1. Карта рисков проста в понимании, поэтому ее можно показывать стейкхолдерам (регуляторам, банкам, страховым компаниям и т.д.), которые не понимают более сложные инструменты управления рисками. Многие подразделения в организациях уже используют такие инструменты как имитационное моделирование для прогнозирования, проектирования и принятия решений, диаграмма Торнадо. Обычно их используют отделы маркетинга или стратегии, инженеры и проектировщики. Этим инструментам необходимо обучаться риск-менеджерам и использовать в своей деятельности.

Ошибка №3: рассматривать процесс управления рисками как самоцель, а не как инструмент для принятия решений и лучшего управления бизнесом.

Риск-менеджмент - это инструмент принятия решений и осуществления деятельности компании с учетом рисков. Заполнять реестр рисков раз в один квартал — это не есть риск-менеджмент, прогнозировать бюджет на строительно-монтажные работы с учетом рисков — это риск-менеджмент. Не нужно говорить с финансовым директором о более эффективном управлении финансовыми рисками, лучше помочь ему использовать имитационное моделирование в бюджетировании и прогнозировании, подготовить обоснование для инвесторов и регуляторов с учетом рисков, сэкономить на страховании или рефинансировании.

• Ошибка № 4: Опасный оптимизм или эффект сверхуверенности.

Нассим Талеб, автор книги «Черный лебедь», в своих работах отметил: позитивные советы риск-консультантов - это признак шарлатанства [4]. Ошибка в том, чтобы ставить ставку только лишь на один сценарий. Гораздо эффективней работают негативные советы и предостережения, как не надо делать. Эффект сверхуверенности - это одно из когнитивных искажений, риск-менеджеры недооценивают влияние внешней среды и свои возможности. Результатом может стать неправильное принятие решений со стороны руководителей и неэффективное использование ресурсов.

• Ошибка №5: Нежелание видеть мелкие детали.

Управление рисками состоит из 1000 мелочей, которыми занимаются риск-менеджеры на ежедневной основе, большинство из которых напрямую не имеют никакого отношения к формальному управлению рисками. Тем не менее, это те мелочи, которые помогают развивать культуру управления рисками в организации. К сожалению, большинство риск-менеджеров быстро переходят к выводам и не утруждаются копнуть глубже , чтобы увидеть самые интересные нюансы.

Управление рисками в каждой компании уникально, и это задача риск-менеджера, выяснить, как все эти процессы складываются воедино, чтобы сделать организацию риск-ориентированной.