Особенности развития системы валютного регулирования и валютного контроля России в условиях цифровой экономики
Автор: Подерегина А.К.
Журнал: Экономика и бизнес: теория и практика @economyandbusiness
Статья в выпуске: 5 (123), 2025 года.
Бесплатный доступ
Статья посвящена анализу валютного регулирования и контроля в условиях цифровой экономики и глобализации финансовых потоков в Российской Федерации. В эпоху стремительного развития технологий, криптовалют и электронных платежей вопросы эффективного управления валютными отношениями становятся особенно актуальными. В статье рассматриваются основные задачи валютного регулирования и валютного контроля. Особое внимание уделяется важности мониторинга мировой экономики и финансовых рынков для обеспечения эффективности валютного регулирования. Подчеркивается, что эффективная система валютного контроля является необходимым условием для обеспечения финансовой безопасности и предотвращения финансовых преступлений, таких как отмывание денег и финансирование терроризма. Таким образом, статья представляет собой комплексный обзор вопросов валютного регулирования в России, подчеркивая необходимость совершенствования существующих механизмов и внедрения инновационных подходов в условиях растущих вызовов цифровой экономики.
Валютное регулирование, валютный контроль, валютная система, развитие цифровой экономики, органы валютного контроля
Короткий адрес: https://sciup.org/170209240
IDR: 170209240 | DOI: 10.24412/2411-0450-2025-5-299-303
Текст научной статьи Особенности развития системы валютного регулирования и валютного контроля России в условиях цифровой экономики
В условиях быстрого развития цифровой экономики и глобализации финансовых потоков вопросы валютного регулирования и контроля становятся особенно актуальными для Российской Федерации. С появлением новых технологий, криптовалют и электронных платежных систем возникают новые вызовы и возможности для системы валютного регулирования. В данном контексте особенно важным становится анализ и оценка эффективности существующей системы валютного регулирования и контроля в России, а также разработка стратегий для ее совершенствования и адаптации к новым условиям цифровой экономики
Валютное регулирование - комплекс мер для управления общественными отношениями и деятельностью участников внешнеэкономических связей на внутреннем валютном рынке, закрепленный законодательством [6].
Понимание системы валютного регулирования важно для экономистов и всех, кто интересуется финансами. Основные задачи валютного регулирования: стабилизация валюты, поддержка экспорта, управление рисками и предотвращение кризисов. Для этого ис- пользуются различные инструменты, включая регулирование рынка и капитальных движений.
Анализ системы валютного регулирования влияет на валютный курс, инфляцию и занятость. Мониторинг мировой экономики и финансовых рынков важен для эффективности системы. Основные принципы включают стратегию государства: стабильность национальной валюты, конкурентоспособность экономики, баланс платежей, международное сотрудничество [10].
Соблюдение принципов валютного регулирования обеспечивает стабильность экономики и конкурентоспособность, используя инструменты для контроля курса и объема валюты.
Валютный контроль же включает в себя валютное вмешательство и регулирование валютных резервов. Основная цель - стабилизация курса национальной валюты. Контроль денежной массы важен для управления инфляцией и стабильности валюты. Центральный банк регулирует процентные ставки и доступность кредитов для этой цели.
Механизм валютного регулирования включает инструменты для управления курсом валюты и контроля за валютным рынком:
-
- официальное установление курса валюты;
-
- валютные интервенции для стабилизации курса;
-
- формирование валютных резервов для защиты национальной валюты.
Государство вводит ограничения на валютные операции и использовать денежнокредитные инструменты, такие как изменение процентных ставок, для воздействия на курс национальной валюты. Система валютного контроля важна для устойчивости финансов и экономического развития. Ей нужна гибкость и способность реагировать на изменения на рынках.
Эффективность системы валютного регулирования зависит от быстрого анализа регуляторов финансовых рынков, принятия эффективных мер для стабилизации валютного рынка. Необходимо учитывать вызовы и риски, преодолевать их.
В древности валютный контроль осуществлялся через установление торговых правил и систем обмена. В средние века появился государственный контроль за денежными операциями. В XIX веке возросла необходимость в регулировании валютных отношений между странами, что привело к разработке правовых норм и договоренностей [5].
В XX веке возникла необходимость создания специализированных валютных фондов и организаций для координации валютной политики. Сейчас системы валютного контроля включают многосторонние соглашения и правила Всемирной торговой организации. Валютный контроль – надстройка валютного регулирования, решает задачи экономического развития. Это взаимодействие Правительства и органов контроля для соблюдения законодательства валютных операций.
Валютный контроль может быть административным или рыночным. Важно находить баланс между свободным обменом валюты и финансовой стабильностью. Для эффективного контроля требуются инструменты, такие как мониторинг финансовых операций и сотрудничество между странами на мировом валютном рынке.
Основные принципами валютного контроля является: регистрация операций с иностран- ной валютой и установление лимитов на валютные операции для стабильности экономики и защиты национальных интересов. Контроль за движением капитала предотвращает нестабильность курса валюты. Соблюдение международных норм в валютном регулировании важно для управления валютными операциями и финансовой стабильности.
Инструменты валютного контроля важны для мониторинга рынка, анализа операций и принятия обоснованных решений для регулирования валютного оборота. Они обеспечивают устойчивость финансовой системы, защиту интересов страны и регулирование внешнеэкономической деятельности, снижая риски кризисов и способствуя устойчивому развитию экономики.
Валютный контроль – система мер для регулирования оборота и обмена иностранной валютой. Цель – стабильность национальной валюты и контроль над международными финансовыми операциями. Ключевые компоненты: законы, валютная политика, контроль за операциями и мониторинг рынков. Необходимы специализированные органы для координации и контроля.
Валютный контроль борется с финансовыми преступлениями, предотвращает легализацию доходов от преступной деятельности и контролирует финансирование терроризма [4].
Организация валютного рынка, контроль за операциями с иностранной валютой, а также принятие решений по обеспечению устойчивости национальной валюты – все это входит в компетенцию органов, осуществляющих валютное регулирование и контроль.
Понимание роли этих органов не только для экономического развития страны, но и для обеспечения финансовой безопасности является крайне важным аспектом современной финансовой практики.
В соответствии со статьей 22 «Валютный контроль в Российской Федерации, органы и агенты валютного контроля» Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ: органами валютного контроля в Российской Федерации являются Центральный банк Российской Федерации, федеральный орган (федеральные органы) исполнительной власти, уполномоченный (уполномоченные) Правительством Российской Федерации [1].
Центральный банк России играет ключевую роль в системе валютного регулирования и контроля в стране. Его полномочия в этой сфере закреплены законодательно и включают в себя осуществление операций на международном валютном рынке, управление резервами и золотовалютным фондом, а также принятие мер по поддержанию стабильности курса национальной валюты.
В целом, деятельность Центрального банка в области валютного регулирования и контроля имеет стратегическое значение для экономики страны и ее финансовой стабильности. Эффективное проведение монетарной политики и операций на международном валютном рынке способствует поддержанию конкурентоспособности национальной валюты и обеспечивает надежную защиту от внешних валютных рисков [7].
Роль правительства в валютном контроле заключается в разработке стратегических целей и направлений валютной политики, координации действий между различными органами и регулировании деятельности по принятию и исполнению законодательства в области валютных операций. Правительство принимает участие в разработке нормативных актов, направленных на улучшение валютного контроля и регулирования.
Федеральная налоговая служба ответственна за контроль за соблюдением валютного законодательства со стороны юридических и физических лиц. Она осуществляет мониторинг валютных операций, контролирует соблюдение установленных правил и нормативов в области валютного обращения, а также ведет регистрацию валютных операций и обеспечивает отчетность по ним.
Федеральная таможенная служба также относится к органам валютного контроля. Таможенные органы проводят валютный контроль путем проверки финансовых документов и деклараций, которые представляются физическими лицами и организациями при перемещении через таможенную границу. В случае нарушения валютного контроля таможенные органы применяют различные меры, включая штрафы, конфискацию денежных средств и предметов. Также таможенные органы имеют право возбудить дела об административных правонарушениях или уголовные дела. Рассмотрим динамику деятельности таможенных органов в области валютного регулирования и валютного контроля в таблице 1.
Таблица 1. Динамика деятельности таможенных органов в области валютного регулирования и валютного контроля в 2022-2024 гг.
Показатели |
2022 г. |
2023 г. |
2024 г. |
Темп роста 2024 г. в % к |
|
2022 г. |
2023 г. |
||||
Количество проверок соблюдения участниками ВЭД требований актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования, тыс. ед. |
5,2 |
5,1 |
4,1 |
78,8 |
80,4 |
Возбуждено дел об АП по статье 15.25, тыс. ед. |
9,2 |
10,2 |
8,5 |
92,4 |
83,3 |
Предотвращен незаконный вывод денежных средств из Российской Федерации на сумму в рамках взаимодействия с Банком России, млрд. руб. |
0,9 |
1,1 |
22,5 |
2500,0 |
2045,5 |
В процессе осуществления таможенного контроля в 2024 году таможенными органами было возбуждено на 17% и на 8% меньше дел об административных правонарушениях по статье 15.25 по сравнению с 2023 годом и 2022 годом соответственно. При этом сумма предотвращенного незаконного вывода денежных средств из Российской Федерации выросла в 2024 году на 21,4 млрд. руб., что свидетельствует об ужесточении валютного законодательства. Также важно отметить по- степенное уменьшение количества проверок соблюдения участников ВЭД требований актов валютного законодательства. С 2022 года по 2024 год этот показатель снизился на 22% (1,1 тыс. ед.). Уменьшение числа проверок по сравнению с 2022 годом связано с приостановлением инициирования и проведения проверок таможенными и налоговыми органами в связи с Постановлением Правительства Российской Федерации от 2 апреля 2020 года
№ 409 «О мерах по обеспечению устойчивого развития экономики».
Комплексное взаимодействие между Центральным банком, налоговыми органами и правительством позволяет эффективно контролировать валютные операции и обеспечивать стабильность валютного рынка страны.
При этом важно отметить ещё одного агента валютного контроля в России – Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) [8]. Этот орган отвечает за противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Росфинмониторинг проводит мониторинг финансовых операций и раскрывает незаконную валютную деятельность.
В условиях развития цифровой экономики важность валютного контроля и регулирования растет. Система валютного контроля обеспечивает стабильность государства и защиту экономики. С 2000-х годов правовая база в этой области изменилась, включая законы о банках, национальной платежной системе и другие акты. Эти нормативы регулируют операции с иностранной валютой, требования к резервным фондам банков и предусматривают ответственность за нарушения.
С развитием цифровой экономики важно укреплять контроль за валютными операциями, ориентируясь на действующие законы. Интеграция цифровых технологий в систему валютного контроля требует постоянного совершенствования законодательства [3].
Существенным шагом в развитии системы валютного контроля стала интеграция цифро- вых технологий, таких как блокчейн и цифровые кошельки, что требует от государства постоянного совершенствования законодательства в области валютного регулирования. В рамках цифровой экономики особое внимание уделяется обеспечению безопасности и надежности валютных операций, а также борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Постоянное развитие системы валютного контроля и валютного регулирования в условиях цифровой экономики позволяет эффективно управлять валютными рисками и обеспечивать стабильность финансовой системы.
С 2020 года в России действует Федеральный закон от 31.07.2020 N 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровых правах и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» [2]. Этот закон устанавливает основы регулирования и контроля в сфере цифровых финансовых активов, что является первым шагом к адаптации законодательства к цифровой экономике.
Таким образом с развитием цифровой экономики нужно усилить контроль над валютными операциями. Улучшение законодательства в этой области обеспечивает безопасность валютных операций и борьбу с преступной деятельностью в цифровой экономике. Развитие системы валютного контроля помогает управлять рисками и обеспечить стабильность финансовой системы.