Проблемы повышения эффективности управления энергофинансовыми потоками в условиях финансово-экономического кризиса

В последние несколько десятилетий в мире сложилась парадоксальная и искаженная ситуация, в которой часть государств, наиболее развитые по ряду показателей, с помощью неадекватных финансовых инструментов, а также посредством угроз и давления незаконно пользуются плодами трудов, а также ресурсами других стран.

Схема таких отношений неизбежно привела к перманентному нарастанию финансового кризиса, который преобразит существующие отношения. От участников нынешних отношений зависит, как скоро начнется преобразование ситуации и в каком направлении будут развиваться новые отношения, а также какое положение будут они занимать в новой финансово-экономической системе. Сказанное объясняет актуальность исследования современного финансового кризиса, альтернатив его развития, а также поиска путей выхода из него. В рамках данного исследования проводится анализ существующего положения, вариантов развития сложившейся ситуации, а также анализируется вариант кардинального преображения финансово-экономической системы.

Причины мирового финансового кризиса

Главная причина современного финансового кризиса заключается в ложной мере мировых денег. Если первоначально деньги основывались на золотом (золотослитковом, золотодевизном) стандарте, то в 1944 г. в Бреттон-Вудсе было принято решение отказаться от золотого обеспечения денег и учредить наднациональный банк — Международный валютный фонд, который оперирует новой денежной единицей — «специальным правом заимствования» (СДР), в результате чего постепенно стандарт мировых денег был привязан к доллару.

Порочность такой системы заключается в том, что обеспечение мировых денег, также оцениваются деньгами создает замкнутый круг — деньги обеспечиваются деньгами. В результате был утерян объективный критерий оценки стоимости денег, поскольку появилась возможность эмитировать необеспеченные ничем купюры [2].

Так называемая Ямайская валютная система, которая функционирует с 1971 года, заключается в использовании национальных денег некоторых государств в качестве мировых денег. Такими государствами являются, прежде всего, США и, в меньшей степени, Европейский союз, Великобритания, Япония и Швейцария. Их валюты являются так называемыми резервными валютами. К этим странам, главным выгодоприобретателям Ямайской валютной системы подключаются и некоторые, так называемые, высокоразвитые страны, которые имеют возможность менять свои национальные валюты на валюты указанных выше стран на мировом валютном рынке и затем выходить на мировой товарный рынок. Их валюты уже относятся к свободно конвертируемым валютам.

Все остальные страны являются, фактически, эксплуатантами Ямайской валютной системы, поскольку должны обеспечивать реальным производством, действительным произведенным товаром разницу между валовым продуктом и напечатанными сверх того необеспеченными ни золотом, ни производственными мощностями деньгами.

По Ямайской системе страны — владельцы резервных валют обязаны иметь пассивный внешнеторговый баланс для того, чтобы их валюты могли осуществлять свою деятельность на мировом товарном рынке. И значит приобретают материальные ценности иных стран за свои национальные деньги, эмитируемые собственными банками «из ничего». Другими словами, весь «третий мир» платит эмитентам национально-мировых (резервных)

валют дань, которая частично перераспределяется между «высокоразвитыми» странами со свободно-конвертируемыми валютами [4].

На сегодняшний день, по некоторым оценкам, объем американских валютных средств вне территории США, так называемых «евродолларов», достигает четырехсот триллионов (!!!) долларов, т.е. эту сумму США присвоили себе на незаконных основаниях, ведь страна не обладает такого объема мощностями, на которые выпущены «евродоллары» [3].

С 1973 г. по 2000 г. необеспеченная реальной мощностью денежная масса выросла с 20 до 400 триллионов долларов США, на порядок превышая мировой ВВП $ США (табл. 1).

Таблица 1. Динамика спекулятивного финансового капитала и мирового ВВП						[1]
	Годы
	1973	1988	1990	1996	2000
Размер спекулятивного финансового капитала, трлн. $ США	~20	~150	~210	~370	~400
Мировой ВВП, трлн. $ США	3,9	18,07	20,4	32,3	40

США с помощью экономической модели сформировали чудовищный финансовый спекулятивный капитал объемом в 1,4 квадриллиона долларов. Сложившая система валютных отношений стала первопричиной торможения цивилизационного развития, источником большинства военных конфликтов и конфликтных ситуаций, вот почему сегодня главы государств обсуждают варианты выхода из Ямайской системы и преодоления финансового кризиса.

Варианты преодоления финансового кризиса

Сломать Ямайскую валютную систему в одночасье невозможно. Однако специалисты предлагают постепенно исключать ее из использования, создавая в мировом финансовом пространстве неямайские зоны, т.е. области, где не действует законы Ямайской валютной системы. Предполагается, что создание таких «неямайских» зон будет самым сильным ударом по США.

Неямайская зона есть региональное финансовое объединение стран (РФО), использующих неямайскую региональную валюту для межстранового финансового общения.

Способы доступа юридических и физических лиц к региональной валюте целиком определяются самой страной. Курс региональной валюты по отношению к национальной и способ его установления определяется, за одним исключением, каждым членом РФО самостоятельно. Расчетному центру РФО, выполняющему функции центрального расчетного банка, права на осуществление кредитной деятельности не предоставляется, и отрицательного значения корсчетов национальных банков расчетный центр не допускает. Этим самым денежная масса региональной валюты сохраняется постоянной в процессе ее функционирования.

Логично, что сами участники Ямайской валютной системы также ищут выход из усугубляющегося финансового кризиса.

Так, бывший министр финансов США Лоуренс Саммерс, выступая на ежегодной конференции МВФ, заявил, что для достижения полного уровня занятости в экономике США потребуется установление отрицательных реальных процентных ставок. Установления реальных отрицательных процентных ставок можно достичь только путём избавления от бумажных денег и 100% перехода на электронные расчёты, одновременно изымая у населения бумажные доллары.

Предлагаемая концепция рассматривает деньги (так называемые «свободные деньги») только как «инструмент обмена». Сильвио Гезелль, автор концепции, выдвинул революционную для нового времени идею: недостаточно лишить деньги способности приносить прибыль за счет процентов, их необходимо обложить процентами, т.е. за пользование деньгами должна взиматься плата (демерредж). Реализация этой концепции в рамках отдельных муниципалитетов в различных странах приводила к колоссальным преобразованиям и росту экономике, однако успешные проекты быстро закрывались центральным банками той страны, где они были организованы.

Казалось бы, предлагаемый вариант положительно скажется на развитии мировой экономики и преодолении финансового кризиса, однако и здесь возникает вопрос, кто будет заниматься эмиссией «свободных денег».

Поскольку предполагается, что эмиссию денег с демерреджем будут осуществлять те же США, то это означает только одно — олигархи, контролирующие ФРС, продолжат совершать заимствования на много лет вперед, живя за счет будущих поколений.

Или еще один предлагаемый вариант: Bitcoin — относительно новая платежная единица, скромно представленная интернет-сообществу в 2009 году неким загадочным персонажем с псевдонимом Сатоси Накамото. Выложив описание системы с первой версией программы-клиента на сайте bitcoin.org, разработчик полностью отстранился от проекта. Далее координацией занялся Гевин Андресен с группой программистов, в том числе Майком Хирном (в прошлом специалист корпорации Google) и председателем фонда Питером Вессенсеном.

Множество специализированных терминов вводят в ступор обычного пользователя, заинтересованного ажиотажем вокруг Bitcoin.

Электронная, виртуальная, децентрализованная, криптовалюта — одного из множества определений недостаточно, чтобы охарактеризовать платежное средство. Наиболее точное название «цифровая валюта» для Bitcoin используется на собственном сайте. По сути, одна монета — это некое число (не номинал!), которое хранится в БД. Быстро вникнуть в принципы функционирования системы проще пользователям, хорошо владеющими IT-технологиями P2P, программирования и криптографии.

Система Bitcoin работает именно за счет участников пиринговой сети, создающих на своих ПК новые блоки базы с использованием криптографических методов. Решая сложные математические задачи, где подбором цифр кода занимается компьютер, можно получить в награду некоторое количество BTC. Награда за блок составляет на данный период 25 BTC — число уменьшилось в два раза с 28 ноября 2012 года. Взлетающие котировки с одной стороны специалистами воспринимаются как искусственно раздутый финансовый пузырь. Расплывчатые законодательные нормы, касающиеся оборота виртуальных платежных средств в России, допускают использование биткоинов в электронной коммерции. На таких площадках, как BTC-E, объем неорганизованных торгов с высокими процентами комиссий бьет все мировые рекорды. Для манипулирования участниками привлекаются новейшие технологии, поэтому существует большой риск роста киберпреступлений: взлома кошельков, хакерских атак, закрытия интернет-платформ.

Юридический статус виртуальной валюты не определен в большинстве стран. Тема законодательного регулирования бурно обсуждается в Конгрессе США, а также государственными чиновниками в ряде стран северной Европы.

Но легализация Bitcoin лишит ее главной привлекательности и доходов от оборота. Под прицел попадут как криминальные счета торговцев нелегальным товаром, так и приватность данных всех участников системы. Понятно, что выгода от использования дорогой кибервалюты отложит решение аналогичной задачи на очень неопределенные сроки. Компаниям так называемых цифровых валют не требуется лицензия для оказания консультативной помощи другим лицам в отношении своих валют, или для организации операций покупки/продажи. Bitcoin-носит временный характер. Цифровые валюты не является финансовым продуктом, и их операторы не нуждаются в лицензии, чтобы совершать операции по обмену или торговле, и можно утверждать, что все это приведет к манипуцляции, азарту и спекуляции.

Нормы шариата (исламской религиозной этики) удивительным образом влились в реалию мировой экономики времен кризиса.

Рискованные спекулятивные операции на фондовых рынках которые привели к банкротству не один десяток западных финансовых организации в исламе традиционно осуждаются, придерживаются Корана в соответствии с которым процентное кредитование, основы деятельности обычных банков запрещено, все исламские финансовые инструменты построены таким образом, чтобы выполнить данное условие и в то же время приносить прибыль для мусульманина, и давать и брать деньги в долг под проценты тяжкий грех, запрет на ростовщичество создает трудности для банкиров и для заемщиков в условиях кризиса как казалось принципиальный отказ финансовых спекуляции сыграл положительную роль за все время кризиса ни один исламский банк не разорился, секрет стабильности исламских финансовых организации прост, нет пресловутых плохих долгов, свои средства банки выкладывают только в реальный сектор.

Кризис конечно затронул их, но только в той мере какой снизился покупательный спрос в реальной экономике. Активы исламского банкинга в мире сегодня оцениваются в сумму от 700 миллиардов до одного триллиона долларов (2013 г.).

Таким образом, любые инструменты, основанные на долге, оказываются вне закона шариата. Это означает, что клиент не может положить в банк деньги, рассчитывая на получение процента.

С другой стороны, кредит, выданный по любой — фиксированной или плавающей — ставке, также невозможен.

Между тем, финансовая система — неотъемлемая часть современной экономики, без которой какое-либо развитие сложно себе представить. Данное противоречие «халяльный» финансовый сектор преодолел на основе другого принципа — участия обеих сторон договора в полученной прибыли. По своей сути, любой вид исламского банкинга является инвестицией с сопутствующими ей плюсами и минусами.

Типичный подход исламского банкинга имеет православный банкинг, тот же самый отказ от участия в денежных потоках от производства табачной и алкогольной продукции, игорного бизнеса, использования труда нелегальных мигрантов и много чего другого, что не одобряет христианство, исключающими паразитизм. Динамика развития исламских и православных банков эффективно конкурирует с динамикой развития обычных банков.

Многие европейские хозяева оценили преимущества работы с такими банками, преимущества той надёжности, тех гарантий, которые дает эти подходы.

Но надо отдавать себе отчет, что удельный вес такой экономики не сравним с общим экономическим балансом на планете. Прецедент религиозного банкинга — хороший. Почему? Почему это хорошо?

Нет нужды доказывать тот вред мировой экономике и конкретным государствам, который произошел из-за фактических спекуляций некоторых западных банков. Фактически они имеют финансовый контроль если не над миром, то над значительной его частью. И это полбеды.

Они в сотрудничестве с некоторыми «клубами» вдобавок, похоже, (и уже давно) решили поиграть в мировое правительство. Но это уже другая тема. Не радует идея мирового правительства, глобализации и использование финансов как одного из инструментов этой глобализации. Почему мы в этой ситуации и на стороне религиозного банкинга. Все, что не вписывается в систему — её подтачивает. Особенно хорошо если будут появляться различные формы банкинга — не обязательно религиозные. Все это рано или поздно сменит финансовую формацию и, что еще более важно, финансовую культуру.

Сложной системой нельзя управлять простыми методами, при этом будучи частью этой системы. В этом плане религиозный банкинг с его догматическими религиозными подходами не лучше западной модели с её положительной обратной связью. Он или сможет существовать в чётко определённых статических условиях, или будет вынужден измениться, и измениться в сторону западной модели. Просто потому, что всем хочется вкусно кушать, а упрямых религиозных фанатиков мало. Тут есть две стороны медали.

В Европе банковская система спасает деньги от инфляции, которую сама же и создает. Поскольку на Востоке банки выдают деньги только под спрос, то своей собственной инфляции они не порождают. Но при этом, в силу беспроцентного механизма заимствования, они не способны защитить клиентов от инфляции, связанной с политикой государства — с периодическим запуском печатного станка, чтобы покрыть расходы на войну, роскошь, социальный популизм и т.п. Также исламские и православные банки никоим образом не защищают от инфляционных волн, приходящих из глобального мира. Сегодня ФРС печатает деньги, Банк Японии печатает деньги — и все это вываливается в том числе на Восток. Религиозные финансисты не очень хорошо понимают, как функционировать в условиях экзогенной инфляции, возникающей за пределами банков. Конечно, они пытаются что-то с этим делать, но у них не очень хорошо получается. Именно поэтому самые активные покупатели золота и драгоценных камней в мире — граждане арабских государств, Индии. Это для них тот способ борьбы с инфляцией, который они понимают.

Президент Казахстана Н.А. Назарбаев стал одним из первых мировых лидеров, заявивших о необходимости структурных перемен в глобальной финансовой системе. Заметил, что без них система будет постоянно подвергаться все большим и нарастающим в своем влиянии кризисным циклам.

Пока что значительная часть глобальной политической и экономической элиты намереваются ограничиться лишь изменениями косметического характера, которые вряд ли могут создать адекватный реалиям посткризисный мир. Но понимание важности проблемы и новых подходов к ее разрешению актуализируется все сильнее. Мотором и сердцем развития грядущего Нового мира будет какой-то радикально новый мировой капитал. Точнее — мировое саморастущее богатство, основанное на новой бездефектной мировой валюте.

И для определения этого радикально нового мирового богатства было бы правильным найти какое-то другое, более адекватное обозначение. Единая мировая валюта должна быть направлена на дальнейшее развитие глобализации, которая сейчас объективно оказалась в концептуальном тупике и стагнации. Без нее дальнейшая глобализация невозможна [5].

Другими словами, перед странами встает проблема определения универсальной меры стоимости, которая на сегодняшний день отсутствует.

Оценка мощности валюты как способ преодоления финансового кризиса

В качестве решения проблемы меры стоимости национальных валют Международная научная школа устойчивого развития им. П.Г. Кузнецова предлагает введение кардинально иной системы финансово-валютных отношений. По мнению, международной научной школы устойчивого развития осознание ложности денежной меры, не обеспеченной реальной мощностью является первым шагом на пути преодоления финансового кризиса. Поскольку мир един, он должен иметь единую меру, а с созданием множества региональных центров и мер (как это произойдет в рассмотренных выше вариантах) будет много, что неизбежно усилит диспропорции между валютно-финансовым и товарным балансом в единой глобальной системе. Поэтому нужна единая универсальная мера, общеобязательная для всех стран мира и выбранная на законной основе [2].

Не существует ни одного продукта, товара или услуги, создаваемых в любой сфере жизнедеятельности общества (идеологической, правовой, политической, научной, образовательной, социальной, экономической, технологической, экологической и других), на производство которых не надо было бы тратить время и мощность. Вот почему мощность является универсальной мерой фундаментальной стоимости, а деньги — бумажным документом, подтверждающим наличие реальной мощности. Если бумажные денежные сертификаты не обеспечены мощностью, они образуют спекулятивный капитал «мыльный пузырь», который, достигнув критической массы, лопается в ходе мирового валютнофинансового кризиса, что подтверждается рядом финансовых кризисов последних лет.

Очевидно, что денежные знаки можно печатать в любом количестве, однако создать (обеспечить) по такому же принципу киловатт-часы не может ни один человек, поскольку они оцениваются объективно и имеют конкретное численное выражение, т.е. ни один политик не может из воздуха сотворить производственную мощность.

Преодоление финансового кризиса возможно на базе применения полезных идей, которые удовлетворяют общественные нужды с минимальными затратами времени и энергии, а также с использованием денег, оцениваемых не деньгами, а производственными мощностями.

Таким образом, предлагаемый кардинально иной подход к организации финансовых отношений на мировом и национальном уровне позволит разрешить существующие проблемы, обеспечивая справедливый и равный подход ко всем участникам международного обмена. Это даст действительные основания для прорыва замкнутого круга сопряженных валютно-финансового,     экологического,     продовольственного,     энергетического, демографического и других кризисов.