Роль когнитивных факторов в оценке рисков отмывания денег и противодействия финансовым угрозам

В статье исследованы основные теоретические подходы, связанные с изучением уязвимость финансовых учреждений перед риском отмывания денег, и существующие на практике проблемы проведения оценок таких рисков с привлечением экспертов в этой области. Основной темой в литературе является акцент на формальном соблюдении правил выявления подозрительных операций и противоправных схем, а не на вынесении суждений в каждом конкретном случае. Эксперты, как обладающие значительным опытом, так и специалисты-новички проявляют излишнюю самоуверенность в своих суждениях, что зачастую усиливается при работе в экспертной группе. Одним из проявлений этого эффекта является предпочтение ложноположительных ошибок над ложноотрицательными. Для улучшения процесса выявления и вынесения оценочных суждений в отношении рисков отмывания денег и противодействия финансовым угрозам необходимо внедрить подходы, которые помогут устранить когнитивные предубеждения и повысить точность решений.