Российская система противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма

В настоящее время одним из главных приоритетов национальной политики государства является объединение усилий правоохранительных, контролирующих и иных государственных органов в проведении последовательных мероприятий по декриминализации экономики страны. Проблем в этой области немало. И над тем, как их решить, размышляют не только политики, финансисты, госслужащие и сотрудники полиции, но и ученые. Например, исследователь Е.В. Фуртат считает, что «интеграция России в международные и европейские правовые и экономические процессы определила необходимость приведения национальных стандартов в соответствие с международными требованиями в этих областях»¹.

Сегодня в российскую систему противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма входят федеральные органы исполнительной власти и другие государственные органы и организации, осуществляющие работу в данной области. Эта система направлена на защиту прав и свобод человека и гражданина, она обеспечивает национальную безопасность и охрану экономических интересов России. Структура данной национальной системы наглядно отражена на авторской схеме (см. рис. 1).

Ключевой элемент национальной системы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма – Росфинмониторинг, который через механизмы межведомственной координации обеспечивает эффективное взаимодействие всех субъектов правоохранительного блока и финансового мониторинга.

НОВИКОВ Иван

В наше время в России есть ряд серьезных проблем, способствующих легализации преступных доходов и финансированию терроризма, характерных именно для нашей страны. Во-первых, это коррупция в органах государственной власти, в т.ч. в правоохранительных и судебных органах. Во-вторых, отсутствие эффективного контроля за использованием российскими субъектами хозяйственной деятельности офшорных юрисдикций и других механизмов про-

Рисунок 1 Российская система противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма

ведения платежей и расчетов, обеспечивающих анонимность или затрудняющих идентификацию участников операций с денежными средствами или иным имуществом. В-третьих, использование развитых небанковских (альтернативных) систем международных переводов финансовых средств, а также нахождение в обороте значительных сумм наличных денежных средств. Большие сложности в борьбу с отмыванием преступных доходов вносят: несовершенство контрольно-надзорных и разрешительных механизмов финансовохозяйственной и внешнеэкономической деятельности; отсутствие действенной национальной системы контроля за въездом иностранных граждан на территорию РФ и их передвижением по стране.

Эффективность работы национальной системы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма значительно снижают такие проблемы, как нехватка специалистов в данной сфере; несовершенство системы информационного обеспечения государственных органов и организаций, участвующих в работе, разобщенность ведомственных информационных ресурсов, содержащих данные, необходимые для организации работы в этой области; низкая раскрываемость преступлений в сфере легализации преступных доходов; нехватка опыта судебного рассмотрения уголовных дел данной категории; пробелы в нормативно-правовом регулировании подобных вопросов.

Таким образом, национальная система противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма пока не может в полном объеме выполнить поставленные перед нею цели. Очевидно, что на сегодняшний день достаточно сложно в значительной мере сократить масштаб организованной преступности и незаконной предпринимательской деятельности, предотвратить незаконный вывоз денежных средств и доходов за рубеж, устранить условия, способствующие созданию и воспроизводству материальной базы терроризма, организованной преступности, наркобизнеса и коррупции, создать условия для обеспечения репатриации денежных средств и доходов, полученных преступно и незаконно выведенных за границу. Следовательно, национальная система противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма нуждается в доработке, развитии, усовершенствовании. Для этого необходимо уделить внимание работе по следующим направлениям:

• 1)    доработка нормативно-правовой базы для эффективного функционирования национальной системы, т.е. поиск новых механизмов, направленных на сужение сферы теневой экономики, совершенствование системы подзаконных нормативных правовых актов, обеспечивающих эффективную реализацию предписаний федеральных законов в данной сфере, совершенствование нормативно-правовых механизмов ответственности юридических лиц, причастных к отмыванию преступных доходов, укрепление международного сотрудничества в области розыска, конфискации и репатриации денежных средств, полученных преступным путем и незаконно выведенных за рубеж, и т.д.;

• 2)    совершенствование методов изучения и идентификации клиентов организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом;

• 3)    повышение эффективности надзорной деятельности за организациями, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом;

• 4)    совершенствование организации деятельности Росфинмониторинга и других государственных органов, участвующих в борьбе с отмыванием преступных доходов, улучшение материально-технического обеспечения данных органов;

• 5)    совершенствование правоприменительной практики правоохранительных органов и судов по делам, связанным с отмыванием преступных доходов;

6)усиление взаимодействия Рос- финмониторинга с правоохранительными органами, а также правоохранительных и надзорных органов между собой и с поднадзорными организациями, которые осуществляют операции с денежными средствами или иным имуществом;

• 7)    укрепление международного сотрудничества в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма;

• 8)    повышение профессиональной подготовки специалистов в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма;

• 9)    создание системы оценок эффективности мер по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма.

Работа в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма, конечно же, не стоит на месте. Например, в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ в течение последних лет неоднократно вносились дополнения и поправки. Так, 28 июля 2004 г. был принят Федеральный закон Российской Федерации № 88-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”»1. Нововведения коснулись кредитных организаций, организаций, содержащих тотализаторы и букмекерские конторы, адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических и бухгалтерских услуг, был усилен контроль за сделками с недвижимым имуществом.

Через два года был принят Федеральный закон Российской Федерации от 27 июля 2006 г. № 147-ФЗ «О внесении изменений в ст. 5 и 7 Федерального закона “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”»2. Организации, не являющиеся кредитными, могут теперь осуществлять прием от физических лиц наличных денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством о банках и банковской деятельности, жестче стала процедура идентификации выгодоприобретателей.

Позже был издан приказ Министерства финансов Российской Федерации от 26 декабря 2006 г. № 183н «Об утверждении Положения о порядке осуществления Федеральной службой по финансовому мониторингу контроля за исполнением организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”»1. Утвержден новый порядок осуществления Федеральной службой по финансовому мониторингу контроля за исполнением организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы.

Позже был принят Федеральный закон Российской Федерации от 12 апреля 2007 г. № 51-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”»2. Изменения коснулись обязанностей организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.

Далее был принят Федеральный закон Российской Федерации от 28 ноября 2007 г. № 275-ФЗ «О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”»3. Ужесточен контроль за коммерческими организациями, заключающими договора финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов. Расширен список требований к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом.

23 мая 2008 г. вышел приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу № 131 «Об утверждении Положения о порядке осуществления Федеральной службой по финансовому мониторингу контроля за исполнением организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”»4.

В 2010 г. вступил в силу Федеральный закон Российской Федерации № 176-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях»5.

После дни е до по л н ени я коснули с ь ФЗ №115 в ноябре 2011 г.: был принят Федеральный закон Российской Федерации № 308-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” и в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях»6. Изменились правила контроля за операциями по сделкам с недвижимостью, возросла административная ответственность за легализацию доходов, полученных преступным путем, уменьшилось число сделок, подлежащих обязательному контролю со стороны финансовой разведки.

Мы уверены, что жизнь еще не раз продиктует новые коррективы и поправки к законодательной базе в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Ведь в данной области еще есть над чем работать. На наш взгляд, нужно оптимизировать национальную систему противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, сделать прозрачной финансовобанковскую деятельность, усилить контроль за обращением наличных денежных средств в зонах с высоким уровнем риска совершения преступлений, расширить международное сотрудничество России в данной сфер е.