Современный мировой финансово-экономический кризис - кризис системы общественных условий развития

Экономический кризис, в какой бы форме он ни происходил, всегда есть кризис системы общественных условий экономического развития. Природу экономического кризиса не объяснить нарушениями равновесия на рынках. Кривые равновесия, характеризующие тот или иной рынок или совокупность рынков, показывают, что в реальной действительности всегда имеет место постоянное нарушение равновесия. Это есть нормальный процесс движения актов купли-продажи товаров, отражающий соотношения между спросом и предложением, потребительной стоимостью и стоимостью, индивидуальными и общественно необходимыми затратами труда, конкуренцией и монополией, обеспечивающей развитие рыночной экономики подобно тому, как колебание маятника обеспечивает ход часового механизма. Нарушения экономического равновесия есть момент реальности, они отражают переход от одного состояния к другому в каждом конкретном случае и силу движения от одного уровня к другому в экономическом развитии. Реалии неравновесного и равновесного состояния, их соотношение отражают противоречивое существование, моменты экономического развития, без которого невозможно движение к прогрессу. Частные случаи ничего не меняют в существе дела.

В современной теории микро- и макроэкономики дан всесторонний анализ кривых, показывающих движение и постоянное нарушение равновесия на рынках отдельных товаров, что имеет огромную практическую значимость для анализа состояния экономического развития, проведения маркетинговой политики предпринимателя и завоевания собствен- ной «ниши» на рынке. Историческое призвание индивидуального воспроизводства – безудержное экономическое развитие ради личного обогащения, максимизации прибыли. Индивидуальное и общественное воспроизводство по-разному решают вопросы о том, что, как и для кого производить, проблему производства и присвоения вновь созданного продукта. Стремление бизнеса присвоить всё возрастающую прибыль обеспечивает экономический рост, и только в этом смысле интересы общества и бизнеса совпадают.

Оптимально возможный эффект от использования ограниченных ресурсов в индивидуальном воспроизводстве на определённом этапе развития производительных сил общества есть не только стимул, но и одновременно предел развития индивидуального воспроизводства.

Если бы можно было присваивать прибыль не развиваясь, не обновляя производство и не повышая заработную плату, не совершенствуя организацию управления и методы завоевания рынка, то так бы и происходило. Однако обновление есть непрерывный процесс, а не одноразовый. Погоня за возрастающей прибылью принуждает рисковать, развивать производство, обновлять основной капитал. Противоречивость реальной ситуации в технологическом и организационном обновлении индивидуального воспроизводства состоит в том, что пока обновлённый капитал приносит возрастающую прибыль, предприниматель имеет возможность «до поры, до времени» ничего не изменять и не осуществлять ника- ких инноваций. В результате сложившаяся структура индивидуального воспроизводства, система взаимосвязи и взаимозависимости различных видов деятельности на временном этапе при данном уровне развития производительных сил общества, как правило, приобретает инерционный и консервативный характер.

Однако о завершении этого процесса никому неизвестно, так как в обществе обновление происходит стихийно. В это время обновлённое производство начинает выбрасывать на рынок всё возрастающую массу товаров и услуг. Именно в этот период возникает проблема: сможет ли каждый предприниматель продать свои товары с прибылью, так как действует ориентируясь:

– на рыночные цены, стихийное колебание которых – обесценение или чрезмерное вздорожание потребительной стоимости – воочию показывает отдельным производителям (продавцам), что и в каком количестве требуется или не требуется обществу в данный момент развития;

– на политику государства, стимулирующего производство тех или иных товаров.

В любом случае непрерывное воспроизводство в обществе может произойти только тогда, когда каждый индивидуальный предприниматель сможет реализовать свои товары и услуги. Здесь особое значение приобретает натуральная форма продукта, конкретные виды услуг и работ, их соответствие не просто совокупному платёжеспособному спросу, а социально ориентированному платёжеспособному спросу всего общества.

На определённом этапе экономического развития общества оказывается, что многое из того, что произведено, несмотря ни на какие издержки (ниже или выше рыночной цены), не требуется обществу с точки зрения удовлетворения конкретных социальных потребностей людей и сохранения окружающей среды обитания человека и животных. И не важно, сколько ресурсов затратил каждый отдельный предприниматель, отражается лишь тот момент, что эти товары вообще не нужны обществу. Природу экономических кризисов не объяснить «значительными колебаниями расходов на инвестиции, оказывающие влияние на совокупный спрос», это тот же механизм нарушения равновесия на рынке инвестиций, который обеспечивает экономическое развитие. Вопрос не в колебаниях расходов на инвестиции, а в том, как расходы на инвестиции содействуют решению социальных проблем в обществе.

В процессе наращивания инвестиций происходят характерные экономические и социальные изменения, а именно накопление структурных сдвигов на предприятиях, внутри отраслей и сфер деятельности, происходящие постоянно, стихийно и в разное время. Постепенное накопление качества технологий приводит к замене старого оборудования, появлению новых видов продукции и услуг, определённому росту уровня жизни населения, совершенствованию государственного регулирования. Практические эффекты научнотехнических открытий приводят к их ускоренному внедрению в сферу производ- ства и услуг; к рождению нетрадиционных принципиально новейших методов организации управления. Всё это происходит в рамках достаточно длительного временного периода.

Периодические технологические революции, осуществляются, прежде всего, в отраслях, производящих средства производства, рождая потребность в принципиальных изменениях в производстве продукции, работ и услуг в других отраслях, и этим определяют цикличность процессов общественного воспроизводства.

Все изменения связаны с экономической закономерностью опережающего роста производства средств производства по сравнению с производством средств существования людей. С одной стороны, без ускоренного развития отраслей и сфер, производящих средства производства для производства средств производства, не могут создаваться новейшая техника и технологии. С другой стороны, предел постоянному наращиванию средств производства ставят сферы и отрасли, производящие средства существования людей, облегчающие условия их труда, уровень и качество жизни, улучшение среды обитания человека, то есть имеющие социально ориентированное предназначение. В противном случае экономический рост в обществе утрачивает естественный смысл. Ускоренное развитие отраслей и сфер, производящих средства производства для производства средств производства, позволяет развиваться отраслям, создающим средства производства для производства средств существования людей, производятся новейшие технологии для производства средств существования людей (продовольствия, услуг, потребительских товаров, строительства жилья, дорог и т.д.).

Понятно, что темпы развития отраслей, производящих средства производства для производства самих средств производства, осуществляются более быстрыми темпами, по сравнению с ними более медленными темпами развиваются отрасли, производящие средства производства, определяющие технологическую базу развития отраслей и сфер, создающих жизненные средства существования людей. При этом если производство новейших технологий ведёт к возрастанию прибыли, разрыв ещё более ускоряется и наращивается. Развивается отрыв темпов развития отраслей, производящих средства производства для производства самих средств производства, от отраслей, создающих средства производства для производства средств существования людей и ещё более от темпов развития отраслей, производящих собственно предметы личного потребления. Неслучайно во время кризисов в первую очередь спад производства затрагивает предприятия отраслей и сфер, производящих средства производства и потребительские товары длительного пользования, а глубина и острота экономических кризисов закономерно отражает степень нерешённости социальных проблем существования человека в обществе.

Предел экономическому росту ставит не накопление инвестиционных ресурсов, потребность в которых для социально ориентированного экономического развития всего общества не знает пределов, так как обеспечивает стабильность и процветание в обществе, а накопление ради безудержного личного обогащения.

Вполне закономерно, что выход из кризиса происходит только тогда, когда развиваются отрасли, производящие инновационные технологии, применение которых даёт рост доходов независимо от цены, сложившейся на рынке во время кризиса, и средства производства для производства средств существования, порождающие социальный эффект. В историко-социологической теории отмечается, что наиболее высокими стадиями роста общества является такое состояние, когда производственный потенциал нации работает преимущественно на человека, и ведущими секторами экономики выступают отрасли, способствующие росту качества жизни людей. Первопричина экономических кризисов лежит в нарастании и обострении социальных противоречий и конфликтов, обусловленных существующими общественными условиями, которые определяют присвоение структурных частей вновь созданной стоимости в следующих границах:

• -    накопление капитала в обществе исключает такое повышение заработной платы, которое ограничивает накопление инвестиционных ресурсов;

• -    эффективность индивидуального накопления капитала сдерживается необходимостью вкладывать капитал на оплату и охрану труда, здоровья и среды обитания человека, ибо вызывает рост издержек и угрожает личному обогащению и

• реальному наращиванию инвестиций. Исторически всё это проявляет экономический кризис в какое бы время и на какой бы фазе кругооборота и оборота капитала ни начинался (Д - Т . . П . . Т* - Д* ..) и какие бы формы ни приобретал:

• а)    структурный кризис в процессе превращения товаров в деньги и наоборот;

• б)    сырьевые кризисы «в результате вздорожания сырья», «циклы запасов» и проявляющие движение товарных запасов в процессе покупки элементов производительного капитала;

• в)    финансовый кризис в процессе движения денег;

• г)    продовольственный кризис, возникающий из-за «вздорожания необходимых жизненных средств» и др.

Воспроизводство во всём обществе не может бесконечно развиваться ради личного обогащения и роскоши отдельной части общества. Безудержное накопление капитала ради личного обогащения ставит предел экономическому росту.

Экономический кризис ценой колоссальных потерь разворачивает общество на новый качественный этап социально ориентированного экономического роста, дающий экономический и социальный эффект. При этом экономический рост не поворачивает вспять, хотя и испытывает серьёзные негативные последствия от кризиса, нестабильности развития. В результате после любого кризиса наступает новый качественный этап социально ориентированного экономического роста. В этом состоит конечный положительный результат экономического кризиса.

Если брать достаточно длительный исторический период времени, можно заметить, что на современном этапе уровень и качество жизни населения во много раз и несравненно выше по сравнению с предыдущими временами.

Заявление теоретиков институциональной теории о том, что «экономический кризис народного хозяйства постоянно углубляется и может перерасти в экономическую катастрофу», не отражает понимания роли кризисов и циклов в экономическом росте.

Исследования показывают, что степень углубления экономических кризисов на каждом новом этапе развития производительных сил общества отличается по степени предыдущего спада, хотя абсолютная величина может быть многократно больше. Степень глубины кризиса (его относительные и абсолютные величины спада и подъёма) отражает тенденцию медленного, но постоянного экономического роста и жизненного уровня в том числе. Внутренняя природа экономических кризисов не в рынке, а в том, что на определённом этапе экономического развития эффект от использования ограниченных ресурсов чрезмерно не соответствует социально ориентированному развитию общества. Экономический кризис ставит предел такому развитию. Экономический кризис по своему внутреннему содержанию есть социальный кризис общества, социальной политики государства и институтов гражданского общества. Стремление к безудержному личному обогащению всякий раз осуществляется в новом качестве и на более высоком уровне развития производительных сил общества. Нельзя согласиться с Д.Коэном, который считает, что только первый кризис глобализации по сравнению с 50 – 60 гг. «во главу угла поставил сиюминутную выгоду – «бонус правит бал». На самом деле беспрецедентность обогащения на современном этапе лишь подтверждает, что оно всегда было безудержным, только исторические возможности общества были другие. Современный мировой финансовый кризис лишь подтвердил первопричину экономического кризиса.

Развитие глобальной мировой финансовой сети, масштабной либерализации национальных финансовых рынков, относительной открытости национальной финансовой сферы при обособленности экономических интересов её участников, ориентированных на краткосрочные выгоды, вызвало стремительное возрастание спекулятивного фактора, внесло существенный вклад в нарастание пропасти между богатством и роскошью и обнищанием основной массы населения в мировом сообществе.

Рост качества финансовых услуг не означает, что они лучше обеспечивают оптимальное социально эффективное распределение ограниченных ресурсов общества. Финансовые услуги, не связанные с реальным сектором экономики, особенно на базе современных возможностей инновационных информационных технологий, вызвали нарастание мощных объёмов виртуальных услуг и способствовали перераспределению вновь созданной стоимости в пользу беспрецедентного личного обогащения. Вклад финансовых услуг в формирование ВВП не равнозначен вкладу банков в развитие реального сектора экономики.

Финансовый капитал, кроме собственных интересов и возможности получения «быстрой» выгоды, не заинтересован в кредитовании реального сектора экономики, присваивает сверхдоходы и делится с обществом своими убытками (в условиях сегодняшнего кризиса государство осуществило вливание бюджетных средств и санирование активов банков ради спасения ситуации в банковском секторе). Деятельность банков, пенсионных фондов и страховых компаний по присвоению сверхдоходов на спекулятивных операциях (услугах) привела к высоким рискам в экономике, безответственности перед акционерами и кредиторами, взаимному недоверию финансовых и производственных структур друг к другу. Стремление к обогащению промышленных корпораций усугубляет, а не обеспечивает оптимальное социально эффективное распределение ограниченных ресурсов общества. Крупный промышленный капитал не случайно господствует в экспортной, прежде всего в энергосырьевой сфере, используя и развивая опыт возможно быстрого обогащения. При этом осуществляет его не только за счёт прибыли, но и некоторых статей затрат:

• –    урезание фонда оплаты труда и окладов работающих;

• –    расхищение кредитов;

• –    отмывание полученных бюджетных средств;

• –    сокращение инвестиций;

• –    уход от налогов;

  – затягивание сроков оплаты поставок или неоплаты поставок.

В условиях глобализации мировой экономики практически во всех странах «в бюджетах образовалась прореха, через которую уплывает ощутимая часть налоговых поступлений. Крупные компании наловчились переносить свои штаб-квартиры в так называемые налоговые гавани и оффшорные зоны». По оценкам экспертов, в настоящее время существует около полусотни таких налоговых убежищ. В их числе Кипр, Мальта, остров Мэн, Бермуды, Коста-Рика, Макао, Уругвай, Малайзия, Филиппины. Для некоторых видов финансовых операций имеются такие укромные местечки в Австралии, Австрии, Бельгии, Ирландии, Нидерландах. В России низкая вероятность быть пойманным в сочетании с умеренными санкциями за выявленные нарушения, по существу, провоцирует предпринимателей искажать отчётность, скрывая доходы от налогообложения. По разным оценкам, на «теневую» экономику в России приходится порядка 30 процентов валового внутреннего продукта, а по оценке правоохранительных органов – до 50 процентов. Считается, что 70 процентов доходов от малого предпринимательства до сих пор остаётся «в тени».

Монополистическое положение ведущих корпораций России позволяет осуществлять неконтролируемый рост цен и тарифов на жизненно важные услуги населению, малому бизнесу и фермерам.

В процессе максимизации прибыли на основе минимизации издержек бизнес снижает качество товара, особенно это проявляется в низком качестве массовых продуктов питания. Сегодня в России существует возможность присвоения высоких доходов за счёт снижения качества и выпуска контрафактных продуктов питания известных брендов: чай, кофе, оливковое и сливочное масло – всё, что рассыпается и разливается, но упаковывается на российских предприятиях. Это же можно отнести и к отечественным продуктам питания: российское подсолнечное и кукурузное масло, колбасноветчинные изделия, молочная продукция.

Хищение и отмывание бюджетных средств приобрело массовый характер, участие принимают все, кто имеет хоть малейшую возможность.

Руководители коммерческих структур, получившие бюджетные средства на выполнение ряда социальных и социальнопроизводственных функций, зачастую бесконтрольно расходуют бюджетные средства, при этом в этих организациях нарушаются права наёмных работников, пожалуй, ещё больше, чем где бы то ни было. Об этом всем известно.

Руководители исполнительных органов государственной власти и их структурных подразделений, выделяя бюджетные средства (неважно, по конкурсу или без него на выполнение государственных заказов), содействуя притоку иностранных инвестиций и денежных средств из различного рода международных фондов, имеют возможность незаконно присваи- вать проценты от этих сумм. Особенно выгодны крупномасштабные проекты, позволяющие не забывать о своих личных интересах. Прежде всего, это касается государственных и муниципальных служащих, которые исполняют государственные функции управления в области природопользования, финансовой поддержки бизнеса, приватизации и др.

Крупный финансовый и промышленный бизнес, обладая экономической властью рыночных отношений, устремляется к политической власти. Сращивание интересов бизнеса с государственными структурами осуществляется, прежде всего, через «систему участия» (владение акциями), «личную унию» (представительство в руководстве различных фирм, наблюдательных советах, в органах государственной власти лиц с громкими именами, бывших чиновников государственной службы). Бизнес ведёт искусную политику, используя родственные связи, политическое влияние и лоббирование деловых интересов, создают имидж социально выгодной деятельности в глазах общества.

Чиновники, представляя государственную власть в обществе, зачастую сращивают личные интересы со сравнительными преимуществами власти, усиливая процессы переплетения личных экономических интересов представителей власти и бизнеса, что характерно для всех стран. Именно здесь скрыта тайна живучести коррупции.

Без государства нельзя, но на что оно способно? Не случайно некоторые экономисты «сомневаются в способности государства действовать рациональнее, чем рынок». Реальная действительность такова, что вмешательство государства в регулирование экономики с позиций интересов общества пока не даёт должного устойчивого социально ориентированного эффекта. Здесь причина в том, что государство нельзя рассматривать в отрыве от существующих условий общественного воспроизводства на конкретном этапе его развития. Нынешнее государство – это государство господствующей элиты общества, её экономической и политической силы.

Проблема не только в том, что «рынок заходит слишком далеко». Государство на современном этапе развития общества формирует условия, при которых возможности и блага распределяются неравномерно и несправедливо, концентрируя власть и богатство в руках избранных групп и лиц, стран или компаний, оставляя в стороне всех остальных.

Объяснение экономических кризисов разнообразными причинами, по существу, приводит лишь к пониманию системной природы экономического кризиса. Первопричину гениально доказал К. Маркс в своём знаменитом труде «Капитал», которая всегда определяется исторически сложившимися общественными условиями, при которых процесс производства и присвоения вновь созданной стоимости не совпадает, векторы их движения расходятся, не тождественны во времени и пространстве. В определённый момент их отрыва друг от друга, как не имеющих социально ориентированной направленности, наступает экономический кризис. Задача недопущения очередного экономиче- ского кризиса тщетна в случаях, когда общественные условия позволяют беспредельно лично обогащаться за счёт использования ограниченных ресурсов общества; стремление к личному обогащению, по существу, не ограничивается нормами действующего законодательства.

Перспектива глубоких по размаху кризисов вполне объективна в случаях:

– нарастания пропасти между роскошью и бедностью основной массы населения как в отдельном государстве, так и в мировом сообществе, взаимоотношения в котором характеризуются противоречивостью, нарастанием социальных и политических конфликтов, ибо обеспечивается избыточное потребление населения небольшой группы государств и недопотребление населения большинства других стран;

– резкого обострения экологических проблем (экологический крах) и нарушения среды обитания человека;

– неспособности отдельных государств, мирового сообщества объединить усилия по обеспечению стратегии социально ориентированного экономического развития общества и предотвращению наступления очередного мирового экономического кризиса.