Сравнительный анализ систем валютного регулирования РФ и США

Annotation: The article is to compare Russian and American systems of currency control. The result of currency control depends on legal support quality, information flow and documents organization. The absent of these aspects in Russian system forms the next issue – bulkiness of currency control, which requires simplification.

Исследование проблем системы валютного регулирования и валютного контроля в России позволило выявить следующее:

• •    Существует неурегулированность процесса взаимодействия органов контроля между собой, и с агентами валютного контроля.

• •    Отсутствие комплексности процесса валютного регулирования и валютного контроля: не все субъекты внешнеэкономической деятельности покрываются валютным контролем, механизм внутреннего мониторинга не проработан.

• •    Наличие существенных проблем в нормативно-правовой базе. Информационные проблемы заключаются в недоступности информации и отсутствии единой информационной базы данных, а также комплексной оценки состояния валютного контроля в коммерческом банке.

• •    Недоработанный механизм взаимоотношения коммерческих банков с клиентами и внутреннего контроля в этой области. В настоящее время ведутся споры по оптимизации валютного регулирования. Например, ЦСР Алексея Кудрина предлагает вообще отменить валютный контроль в России, приводя в пример США, власти которых не применяют меры валютного контроля и не ограничивают операции с банковскими счетами и иностранной валютой. Рассмотрим особенности валютного регулирования и контроля в США.

В целом законодательство в сфере валютного регулирования и контроля не препятствует совершению сделок, связанных с конвертацией американской валюты и является достаточно либеральным. Нормативное регулирование производится в той части, в которой это необходимо в целях недопущения (предотвращения) отмывания денег или финансирования террористических организаций. Ограничения, которые содержатся в законах США, предусмотрены при наступлении чрезвычайных обстоятельств.

Особое внимание уделяется операциям по обналичиванию повторяющихся чеков. В соответствии с этим банки производят усиленный контроль над повторяющимися сделками, которые связаны с продажей почтовых переводов, банковских чеков или дорожных чеков на сумму свыше 3 тыс. долл.

Важной отличительной особенностью валютного регулирования США является тот факт, что в национальной валюте США номинирована большая часть мировой экономики. Из этого следует небольшой объем валютных сделок с использованием иных валют, кроме доллара США.

Валютное и финансовое регулирование импорта в США также является весьма либеральным. Законодательство США не налагает ограничений на валюту операций, а также на способы оплаты товаров и услуг.

В отличие от российской системы законодательство США не содержит положений об обязательной продаже валютных поступлений, ведении паспортов сделок, расчет которых происходит в иностранной валюте и т.д. Главным акцентом валютного регулирования выступает недопущение отмывания денежных средств, финансирования террористических организаций и противодействие уклонению от налогов. Для того, чтобы контроль осуществлялся комплексно, от каждой финансовой организации требуют разработку и принятие специальных мер.

Подводя итоги, перечислим основные отличия и сходства систем валютного регулирования и контроля России и США.

Стремление к либерализации данных механизмов, а также приверженность международному праву и международным обязательствам, безусловно является общей тенденцией. Я считаю, развитие валютного регулирования нашей страны и дальше должно опираться на устранение каких-либо ограничений в проведении валютных операций, так как это необходимо для поддержания стабильности обменных курсов и развития мировой торговли. Запретительные меры должны устанавливаться лишь для предотвращения угроз национальной экономике.

Следующей общей чертой является отсутствие единого органа, уполномоченного осуществлять валютное регулирование. Однако в США механизмы взаимодействия контролирующих органов развиты лучше, в результате чего информация о проведенных сделках участниками ВЭД остается целостной, в то время как в нашей стране информационное обеспечение требует значительной модернизации.

Регуляция обмена национальных валют на другие валюты в России и США отличается :за счет того, что основная масса международных расчетов производится в долларах, то вопросы обмена урегулированы лишь опосредовано.

Другой отличительной чертой валютного контроля и регулирования в России и США является объем нормативного материала и его распределение по нормативно – правовым актам. Если в США довольно небольшое количество законодательных и подзаконных актов в этой сфере, то в России существует большое количество норм, которые касаются валютного регулирования, (законы, подзаконные акты, нормативные документы банка России и т.д.).