Тактика производства обыска по уголовным делам о незаконной банковской деятельности

Обыск может проводиться на любом этапе расследования незаконной банковской деятельности, однако, наибольшую эффективность имеет их проведение в разных местах и у разных лиц на первоначальном этапе расследования, что позволяет использовать фактор внезапности. Целью его проведения является изъятие и приобщение к делу необходимых для изобличения виновных документов и предметов, а также обнаружение иных вещественных доказательств по делу. Проведение обысков на первоначальном этапе расследования целесообразно осуществлять единовременно, с координированным входом в обыскиваемые помещения, с использованием современных средств криминалистической техники, а также обязательным привлечением специалистов.

Производство обысков в первые несколько суток после совершения преступления позволяет обнаружить орудия его совершения, незаконно приобретенное имущество, различные предметы и документы, имеющие доказательственное и поисковое значение. Именно поэтому временные затяжки производства обысков могут оказать отрицательное влияние не только на его результаты, но и на всю последующую работу по раскрытию и расследованию преступления.

Как указывает А.С. Кузнецов, «в кредитной организации необходимо изъять: учредительные и иные документы, связанные с государственной регистрацией кредитной организации и получением лицензии на осуществление банковских операций; организационно-распорядительную документацию, инструкции, положения, регламенты, правила и иные внутренние документы кредитной организации (ее филиала); материалы внутреннего аудита кредитной организации (ее филиала); книгу регистрации открытых и закрытых лицевых счетов кредитной организации (ее филиала); бухгалтерскую, статистическую и финансовую отчетность кредитной организации (ее филиала); объяснительные записки, справки, письменные разъяснения руководителя кредитной организации (ее филиала) и работников кредитной организации (ее филиала); договоры, заключенные кредитной организацией (ее филиалом)» [2, С. 118].

При производстве обыска в помещении «обнальной площадки» следует особое внимание обратить на отыскание и изъятие документов имеющих отношение к регистрации и деятельности фиктивных фирм, печатей указанных фирм, факсимиле подписей их директоров, электронные ключи системы «Банк-Клиент», жесткие диски системных блоков, сервера, а также денежные средства, предназначенные для выдачи клиентам. При производстве подобных обысков необходимо особое внимание обращать на отыскание и изъятие черновых записей с наименованием и возможной кодировкой клиентов, ключи от банковских ячеек, возможно используемых, как места передачи «черного нала». Особое внимание в ходе обыска, при осмотре специалистом сервера банка, следует уделять наличию на нем информации о соединениях по системе «Банк-Клиент» с используемыми при совершении преступления фиктивными фирмами, а именно IP адресов, дат и времени соединений, информации об идентификации клиентов – фиктивных организаций. В дальнейшем указанная информация поможет в доказывании факта контроля членов преступной группы, над расчетными счетами используемых ими фиктивных фирм или для выявления новых «контрольных точек» (помещений) используемых преступниками в своей незаконной деятельности.

Изъятие денежных средств – «черного нала» должно осуществляться с указанием в протоколе помимо общей суммы изъятого еще и номинала купюр и их количества. Необходимо отметить, что изъятые денежные соседства подлежат незамедлительному осмотру, пересчету и сдачи в центр финансового обеспечения соответствующего территориального органа внутренних дел.

При производстве обыска в помещении банка следует обратить внимание на неучтенные денежные средства, рекомендуется проведение сверки наличных денежных средств находящихся в кассовом узле банка с документами, подтверждающими законность их нахождения там. Также, в ходе обыска необходимо обращать внимание на имеющиеся на рабочих местах и сейфах сотрудников банка печатей сторонних организаций, факсимиле подписей, регистрационных документов фиктивных фирм.

В ходе производства обыска в банке необходимо обратить внимание на депозитарные ячейки открытые на имена сотрудников банка, а так же лиц подозреваемых в совершении преступления. Указанные ячейки следует обыскать при возможности в присутствии лица, на имя которого арендована ячейка, с предварительным опросом либо допросом об обстоятельствах аренды ячеек и их содержимом. При этом, противоправное обналичивание денежных средств может проводиться не только в служебных помещениях, но и в частных квартирах, которые используются под офисы.

Cоставляя протокол обыска важно зафиксировать в нем места изъятия указанных выше предметов и документов, а также составить план-схему обыскиваемого помещения с отметкой на ней данных мест и личных данных лиц их занимающих. В дальнейшем это поможет в установлении роли каждого из участников преступной группы.