Тенденции борьбы с мошенничествами, совершенными с использованием информационных технологий

Стремительный рост информационных технологий в России, как и во всем мире, обусловил расширение сфер их применения. Наряду с ускорением процессов получения и обмена информацией, происходит создание новых и усовершенствование уже известных способов и средств совершения преступлений и применяемых при этом устройств. Если раньше основным способом совершения общественно опасных деяний являлось применение насилия или угроза его применения, то в современном мире все чаще преступления совершаются с ис-

пользованием высоких технологий, так называемые киберпреступления. Среди них наиболее распространённым видом в настоящее время следует назвать хищения денежных средств, совершаемые с использованием информационных технологий. К ним относятся, прежде всего, хищения денежных средств в системе дистанционного банковского обслуживания (ДБО) [1]. Хищения денежных средств в системе дистанционного банковского обслуживания связаны с операциями с компьютеров жертв. Данные преступные технологии основаны на функциональ-

ных возможностях автоматической подмены реквизитов платежного поручения в момент подписания документа и его отправки, а также полностью автоматизированных процессах формирования и отправки платежного поручения вредоносной программой, которые позволяют избежать необходимости удаленного подключения либо копирования информации с пользовательского компьютера для обхода средств защиты (виртуальные клавиатуры, PIN-коды, VPN-туннели, сетевая фильтрация).

Также к наиболее распространенным можно отнести хищения денежных средств из банкоматов и с их использованием, хищения денежных средств в системе POS-терминалов, хищения денежных средств путем несанкционированного входа в компьютерную систему кредитных организаций либо использования сбоев в ее работе.

Данные хищения совершаются путем заражения кода систем ДБО, выставления поддельных POS-терминалов, атак на мобильные устройства, брокерские системы в Интернете и напрямую банковские системы, разработки и применения вредоносных программных продуктов целевого действия, ориентированных на программную систему конкретной кредитной организации.

Одной из тенденций современности можноназватьвыявлениефактовхищений денежных средств в кредитных организациях путем использования вредоносных программ без нарушения конфиденциальности данных их клиентов и без «взлома» серверов таких организаций.

В целом, рассматриваемый вид хищений характеризуются следующими особенностями.

Во-первых, совершаются они, как правило, технически оснащенными преступными группами, в том числе международными.

Во-вторых, отличительной особенностью данного вида преступлений является усложненный способ подготовки, совершения таких преступлений и со- крытия их следов, сопряженными с неправомерным доступом к компьютерной информации с созданием, использованием и распространением вредоносных компьютерных программ. До недавнего времени относительно низкое распространение хищений денежных средств, совершаемых с использованием компьютерных технологий, было связано с индивидуальным подходом к каждому взлому. Преступники вручную подделывали письма и сообщения кредитных организаций, выходили на контакт с жертвой для получения исходной информации для взлома, вручную размещали платежные поручения кредитной организации через систему интернет-банкинга и т.д. При высоких рисках раскрытия размер хищения с одного взлома был недостаточно большой. В результате преступные группы пришли к необходимости усложнения способов подготовки, совершения и сокрытия хищений путем автоматизации процесса. Более 122 квалифицированные организаторы преступной деятельности готовят для низкоуровневых исполнителей инструментарий и полуавтоматические конструкторы троянских программ, под-дельных мобильных интерфейсов, писем, SMS, продают им доступ к базам скомпрометированных пользователей и компаний, предоставляют автоматизированные площадки сбыта украденной информации, собирают данные и конкретные реализации наборов для взлома, предоставляют доступ к инфраструктуре для перевода, конвертации и снятия денег. Таким образом, доходы от обслуживания непосредственно хищений денег многократно превышают суммы самих хищений отдельными злоумышленниками. Это чрезвычайно выгодный теневой бизнес, и его масштабы будут увеличиваться. Кроме того, хищения денежных средств, совершаемых с использованием компьютерных технологий, связаны с деятельностью организованных групп и преступных сообществ в кредитно-финансовой сфере, предоставляющих услуги по проведению незаконных финансовых операций.

□ Количество краж, уголовные дела о которых находились в производстве

□ Количество краж, зарегистрированных в отчетном периоде

Рис. 1. Динамика краж, совершенных с использованием компьютерных технологий, уголовные дела о которых находились в производстве и зарегистрированы на территории России в 2011 – 2014 гг. (в тыс.)

Рассмотрим статистические данные данной категории дел с 2011 года, так как до этого в формах статистической отчетности отсутствовали данные о преступлениях, предусмотренных ст. 158 УК РФ, совершенных на территории России с использованием компьютерных технологий. Так, в 2014 г. (по отношению к 2011 г.) динамика краж, совершенных с исполь- 123 зованием компьютерных технологий, уголовные дела о которых находились в производстве, возросла более чем в 6,6 раза. В 2011 г. количество уголовных дел, находящихся в производстве на остатке и переходящих на следующий год, составило 65 дел, в 2012 г. – 70, в 2013 г. – уже 193 дела, в 2014 г. – 205 (рис. 1) [2].

В период с 2011 по 2014 гг. отмечается снижение удельного веса выявления сотрудниками ОВД РФ краж, совершенных с использованием компьютерных технологий. Если в 2011 г. данный показатель составил 65,4%, то в 2014 г. – 27,1% (рис. 2). Среднегодовой показатель уровня выявления краж сотрудниками ОВД РФ на территории России в 2011–2013 гг. составил 49,5% [2].

В 2011 г. удельный вес прекращенных уголовных дел о кражах, совершенных с использованием компьютерных технологий, по реабилитирующим основаниям составлял 11,7%, в 2012 г. – 6,5%, 2013г. – 12,6%, а в 2014 г. – 75,5% (рис. 3) [2].

В расчете от общего числа краж, совершенных с использованием компьютерных технологий, уголовные дела о которых находились в производстве, показатели удельного веса уголовных дел о данной разновидности краж, законченных расследованием либо разрешенных в отчетном периоде, находятся на низком уровне. В 2011 г. этот показатель составлял 25,6%, а в 2014 г. – 24,7%. При этом в 2013 г. удельный вес уголовных дел о кражах, совершенных с использованием компьютерных технологий, законченных расследованием либо разрешенных в отчетном 123 периоде, составил 47,3% (что на 21,7% превышает аналогичный показатель 2011 г. и на 9,8% – 2012 г.). Подобное обстоятельство свидетельствует о негативной тенденции к снижению эффективности в итоговых результатах деятельности органов предварительного следствия и оперативных подразделений.

Согласно количественным показателям 2011–2012 гг. и 2014 г. практически половина всех уголовных дел, находившихся в производстве, а в 2013 г. – одна третья часть таких уголовных дел, в течение года приостанавливается в случае неустанов-ления лица, совершившего преступление.

Также позитивная тенденция наблюдалась по направленным в суд уголовным делам о кражах, совершенных с использованием компьютерных технологий, до 2014 г. на достаточно высоком уровне.

В 2004–2012 гг. (за исключением небольшого отклонения в 2009 г.) динамика мошенничеств, совершенных с использованием компьютерных технологий, имела стабильную тенденцию к росту. В сравнении с 2004 г. в 2012 г. число таких преступлений возросло в 8,5 раз. В 2013 г. количество

Рис. 2. Удельный вес краж (в %), совершенных с использованием компьютерных технологий, выявленных сотрудниками ОВД РФ на территории России (от общего числа краж в 2011 – 2014 гг.)

75,5%

11,7%

12,6%

6,5%

100,0%

50,0%

0,0%

Рис. 3. Удельный вес уголовных дел (в %), прекращенных по реабилитирующим основаниям (на территории России в 2011 – 2014 гг.)

124 мошенничеств, совершенных с использованием компьютерных технологий, сократилось на 10,9% по отношению к 2012 г., а в 2014 г. – на 10,5% по отношению к 2013 г.

Наряду с общими статистическими сведениями о мошенничествах, совершенных с использованием компьютерных технологий (ст. 159 УК РФ), в 2013 – 2014 гг. стали регистрироваться данные о специальном виде такого посягательства – мошенничестве в сфере компьютерной информации (формы статистической отчетности за периоды 2007–2012 гг. не предусматривали самостоятельное выделение мошенничеств в сфере компьютерной информации. Статистические сведения о таких преступлениях стали обобщаться субъектами учета в 2013 г.). Из всего количества зарегистрированных фактов мошенничества в сфере компьютерных технологий, 46,8% были совершены в крупном и особо крупном размерах либо причинили крупный ущерб и только 7% – в групповой форме соучастия. В 2014 г. показатели совершения мошенничества в сфере компьютерных технологий в круп-

ном и особо крупном размере и в составе группы (в общем числе зарегистрированных преступлений по ст. 159.6 УК РФ) представлены более низкими данными – 9,7% и 3,7%, соответственно. Причем принятые правоохранительными органами меры к возмещению причиненного ущерба, как в 2013 г., так и в 2014 г., лишь на ⅓ «покрыли» его реальную сумму.

Показатели эффективности расследования мошенничеств в сфере компьютерной информации характеризуются двумя аспектами. С одной стороны, наблюдаются невысокие данные об уровне предварительно расследованных, приостановленных и высокие показатели прекращенных уголовных дел о данной категории преступлений. Так, удельный вес предварительно расследованных мошенничеств в сфере компьютерной информации составил 41% от общего количества преступлений данной категории, зарегистрированных в 2013 г., удельный вес приостановленных уголовных дел – 41,9%, прекращенных уголовных дел за отсутствием состава, события преступления – 35,9%. в 2014 г.

эти показатели существенно улучшились: в этот период удельный вес предварительно расследованных мошенничеств в сфере компьютерной информации составил 66,4% от общего количества преступлений данной категории, зарегистрированных в 2014 г., удельный вес приостановленных уголовных дел – 15,2% (в 2,8 раза меньше аналогичного показателя 2013 г.), удельный прекращенных уголовных дел за отсутствием состава, события преступления – 7,8% (в 4,6 раза ниже аналогичного показателя 2013 г.).

С другой стороны, показатель направления уголовных дел в суд представлен весьма высоким значением. В частности, удельный вес уголовных дел о мошенничествах в сфере компьютерной информации, направленных в суд, составлял 75% ных уголовных дел данной категории, в 2014 г. – 91,7%.

На протяжении 2004–2013 гг. динамика уголовных дел о мошенничествах, совершенных с использованием компьютерных технологий (ст. 159 УК РФ), находящихся в производстве на остатке и переходящих на следующий год, характеризовалась устойчивой тенденцией с постепенным возрастанием уголовных дел на остатке на каждый год. В 2004 г. этот остаток составлял 20 дел, в 2005 г. – 45 дел, в 2006 г. – 63 дела, в 2007 г. – 137 дел, в 2008 г. – 141 дело, в 2009 г. – 189 дел, в 2010 г. – 292 дела, 2011 г. – 244 дела, в 2012 г. – 400 дел, в 2013 г. – 609 дел. При этом в 2014 г. данный показатель резко уменьшился до 324 дел (рис. 4).

Анализ качественных показателей, в от числа предварительно расследован- частности, удельного веса уголовных дел,

-■- количество мошенничеств, уголовные дела о которых находились в производстве

-■- количество преступлений, зарегистрированных в отчетном периоде

Рис. 4. Динамика мошенничеств, совершенных с использованием компьютерных технологий, уголовные дела о которых находились в производстве и зарегистрированы на территории России в 2004 – 2014 гг.

Рис. 5. Удельный вес уголовных дел (в %), направленных в суд (на территории России в 2004 – 2014 гг.)

направленных в суд от числа дел, законченных расследованием либо разрешенных в отчетном периоде на территории России, приводит к выводу о снижении этого показателя в 2013 г. (85,0%) и некоторому повышению в 2014 г. (90,1%). В целом самый высокий показатель удельного веса направленных в суд уголовных дел фиксировался в 2011 г. (98,5%), самый низкий – в 2013 г. (85%) (рис. 5).

Проведенный анализ статистических данных о динамике мошенничеств, совершенных с использованием информационных технологий, позволяет выделить основные тенденции борьбы с данными преступлениями:

• -    сокращение удельного веса законченных расследованием уголовных дел,

• -    увеличение удельного веса приостановленных уголовных дел (неустановле-ние лица, совершившего преступления).

Кроме того, за исследуемый период невысоким числом характеризуется среднегодовой уровень удельного веса выявленных сотрудниками ОВД РФ мошенничеств, совершенных с использованием компьютерных технологий, который в 2014 г. составил менее 30% от общего количества выявленных правоохранительными органами.