Теневая банковская деятельность: методические подходы к оценке и особенности регулирования

Необходимость объективной оценки масштабов, обоснования оптимальных мер регулирования и ограничения теневой банковской деятельности связана с ее активным развитием в последние годы. Ввиду актуальности заявленной проблемы в современных условиях и отсутствия разработанной методической базы в статье обобщены и проанализированы некоторые подходы к оценке степени теневизации банковской деятельности, предусматривающие построение методики с учетом трех факторов: масштабов теневого сектора в экономике в качестве экономического фактора, жесткости нормативно-законодательного регулирования как политического фактора и показателя оценки делового климата как психологического фактора. Рассмотрены и обоснованы возможные методы расчета для каждого фактора исходя из российского и зарубежного опыта. Предложена методика расчета интегральной оценки степени теневизации банковской деятельности. В заключение автор утверждает, что на основе факторного анализа могут быть разработаны меры по регулированию теневой банковской деятельности ограничительной и стимулирующей направленности.