Возможности инвестирования временно свободных денежных средств

Автор: Рыбалкин Д.А.

Журнал: Вестник аграрной науки @vestnikogau

Рубрика: Экономика АПК

Статья в выпуске: 5 (38), 2012 года.

Бесплатный доступ

В статье рассмотрены критерии, по которым делятся биржи. Рекомендована для частных инвестиций биржа «Форекс». Для оценки общего состояния данного рынка предложено использовать индикатор «Расчет стоимости поливалютной корзины».

Форекс, трейдинг, финансовый результат

Короткий адрес: https://sciup.org/147123959

IDR: 147123959

Текст научной статьи Возможности инвестирования временно свободных денежных средств

выполнения операций по обмену валют на валютном рынке « Форекс ». Цели пребывания на этом рынке :

  • -    проведение операций для хеджирования депозитов и кредитов ;

  • -    спекулятивные операции с целью получения прибыли ;

  • -    и т . д .( на этом операции не заканчиваются ).

Кроме того , в последнее время появились пластиковые карточки , при работе с которыми так же необходимы услуги финансовых структур .

Во времена существования Советского Союза народ был оторван от такого огромного мира как валютный, фондовый и товарный рынки. После вхождения РФ в мировой рынок возникли предприятия, оказывающие услуги в качестве брокеров и дилеров, причем это как российские , так и зарубежные компании. Традиционно они предлагают следующий набор услуг:

  • 1    выполнение торговых операций на валютном , фондовых и товарных рынках , причем как на российском рынке акций , так и на многих других фондовых площадках ;

  • 2    консультации по вопросам выбора торговых стратегий ;

  • 3    предоставление терминалов для работы через Интернет в режиме реального времени ;

  • 4    предоставление электронных учебников и различных пособий .

Доход компаний возникает за счет комиссионных , полученных от клиентов за оказание этих услуг .

По литературным данным в странах с развитой рыночной экономикой 30-40% населения вкладывают семейные финансы в акции , облигации и прочие финансовые активы и тем самым укрепляют финансовый потенциал семьи .

В России это число около 2-3%, что говорит о низком уровне востребованности этой услуги на внутреннем рынке России , и одновременно , о низком уровне финансовой грамотности населения . В народе царит мнение , что акции , облигации и т . д . являются еще одним способом отнять у народа деньги и ассоциируются с финансовыми пирамидами . На самом деле это не так . Достаточно хорошо подготовленный инвестор ( как показывает мировой опыт ) не только может , но и реально зарабатывает на этих рынках . Поэтому задача привлечения более широких слоев населения к инвестированию временно свободных финансовых средств семьи в финансовые активы является актуальной и полезной .

Для лучшего понимания особенностей работы бирж их необходимо классифицировать . К признакам классификации бирж относятся :

  • -    вид биржевого товара ;

  • -    принцип организации ( роль государства в организации биржи );

  • -    правовое положение ( статус биржи );

  • -    номенклатура товаров , являющихся объектом биржевого торга ;

  • -    место и роль в мировой торговле ;

  • -    сфера деятельности ;

  • -    преобладающий вид биржевых сделок ;

  • -    характер деятельности .

По мере формирования рынка ценных бумаг возникает необходимость в учреждении специальных органов , основной функцией которых являются контроль и регулирование оборота ценных бумаг , движение имущества и др . Так были созданы фондовые биржи , существование которых обусловлено мировой практикой функционирования финансовых рынков .

Для организации и обслуживания рынка иностранной валюты создаются специальные валютные биржи . Валютные биржи в силу своей специфики и роли на современном этапе наиболее жестко контролируются со стороны государства ( в 124

лице Банка России ) в отличие от других видов бирж . Мировой опыт свидетельствует , что в дальнейшем торговля валютой вряд ли будет обособлена от торговли ценными бумагами .

На любой из имеющихся на сегодняшний день бирж может быть удобно работать при условиях :

  • 1.    Работы по интернету ;

  • 2.    Защищенности сделок ;

  • 3.    Телефонных консультантов ;

  • 4.    Маленького депозита .

Так же важно понимать работу и имеющиеся инструменты анализа . В качестве наиболее развитой площадки для торговли , можно предложить валютный рынок « Форекс ». Он однозначно попадает под все выше изложенные условия , а так же имеет огромную описанную базу инструментов анализа рынка . При графике его работы можно работать в любое удобное время суток . А обороты позволяют продавать и покупать в любой момент времени .

Таблица 1 – Объемы торгов, приходящиеся на финансовые центры

Ф инансовый центр

Разница в часах GMT

Доля оборота

зимой

летом

Sidney

+9

+ 10

3%

Tokyo

+9

+9

13%

Hong Kong

+8

+8

7%

Singapore

+7

+8

7%

Frankfurt

+1

+2

7%

Zurich

+1

+2

7%

Paris

+ 1

+2

4%

London

0

+1

32%

New York

-5

~4

20%

Если говорить о семейном бюджете , то о выходе на сам рынок « Форекс » говорить не приходится .

Рекомендовано рассмотреть возможность инвестирования в финансовые инструменты , представленные на « Мини - Форекс ». Условия такого инвестирования не только выполнимые , но даже при проигрыше не нанесут существенного урона бюджету семьи .

Изучая индикаторы и средства анализа , было замечено , что для данного рынка не предложено ни одного индикатора , принцип работы которого отражал бы общее движение рынка .

В ряде случаев возникает необходимость оценить значение одной валютной пары относительно другой валютной пары либо какой - то линейной комбинации этих пар .

Таблица 2 – Условия обслуживания Финам

Использование Meta Trader

бесплатно

Комиссия

не взимается

Валютные пары

все основные

Минимальный депозит

200 USD

Минимальные лоты торгуемой валюты

от 10000 единиц

Кредитное плечо

до1:100

Спрэд по основным валютным парам

от 2 пунктов

Сделки по Интернету и телефону

круглосуточно

В качестве аналога такого подхода можно привести индексы , широко используемые на фондовых рынках ( индекс Доу - Джонс ), индекс " Стэндард энд пурз " (S&P), индекс Нью - Йоркской фондовой биржи (NYSE Index), индексы Американской фондовой биржи (AMEX).

Однако аналогичный индекс для оценки состояния валютного рынка отсутствует , что по нашему мнению снижает возможности анализа состояния этого рынка в целом .

В частности это может быть необходимо для оценки риска корзины, которая сформирована трейдером. Формула для оценки такой корзины имеет вид:

n

S(t,i) = ^aixi ^ min где: S- индикатор;

t- время ;

i- порядковый индекс массива .

В связи с этим был разработан алгоритм такого индекса . Он реализует идею о расчете стоимости среднего значения курсов валютных пар .

Рисунок 1 – Образец работы индикатора для набора данных (EURUSD; GBPUSD; USDJPY; USDCHF; USDCAD), (весовые коэффициенты равны 1)

Однако непосредственно вычислить значение индекса путём сложения значения текущих курсов не представляется возможным , так как они выражены в разных валютах . Для валютных пар , у которых доллар СШ А находится в знаменателе , результат выражен в долларах СШ А . Для валютных пар , у которых доллар СШ А находится в числителе , результат выражен в той валюте , которая находится в знаменателе .

. В третьем случае может иметь место ситуация , когда в валютной паре доллар СШ А отсутствует . В этом случае необходимо представить эту пару в виде произведения двух пар , а именно первой валюты к доллару СШ А и доллара СШ А ко второй валюте в паре .

Выбор валют для корзины зависит от анализируемого инструмента . На программу реализованную для терминала «Meta Trader» получено свидетельство о регистрации [3].

Для работы подобных индикаторов надо :

  • 1.    Выбрать валютные пары

  • 2.    Выбрать весовые коэффициенты , учитывающие влияние каждой пары на индикатор ( вещественные переменные ).

Достижение индикатором предельных значений говорит о предстоящем развороте тренда всего рынка в целом .

Выводы

Для инвестирования свободных денежных средств, в том числе : Агропромышленного комплекса, необходимо изменить облик финансовых структур страны или привлечение данных ресурсов доверить финансовым институтам с безупречной репутацией. Инвестирование в финансовые инструменты, представленные на рынке «Форекс» как один из наиболее развитых рынков позволяет избежать многих проблем просто при его выборе . Использовать при самостоятельной работе наиболее изученные средства анализа, а так же разрабатывать при необходимости собственные.

Теоретический и научно - практический журнал . Основан в 2005 году

Учредитель и издатель : Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования « Орловский государственный аграрный Университет »

Адрес редакции:

Свидетельство о регистрации ПИ №ФС77–21514 от 11.07.2005 г.

Сдано в набор 10.08.2012 г. Подписано в печать 23.09.2012 г. Формат 60х84/8. Бумага офсетная.

Гарнитура Таймс.

Объём 21,5 усл. печ. л.

Тираж 300 экз.

Издательство Орел ГАУ, 302028, г. Орел, бульвар Победы, 19.

Лицензия ЛР №021325 от 23.02.1999 г.

Ж урнал рекомендован ВАК Минобрнауки России для публикаций научных работ, отражающих основное научное содержание кандидатских и докторских диссертаций

Содерж ание номера

Информационное сообщение

К юбилею профессора Максимова Владимира Ильича …………………………………………………. 171

Список литературы Возможности инвестирования временно свободных денежных средств

  • Вентцель, Е.С. Исследование операций./Е.С. Вентцель -М.: Знание, 1976. -64 с
  • Галанов, В.А. Основы банковского дела: учебник./В.А. Галанов -М.: ФОРУМ: ИНФРА-М, 2007. -288 с. -(Профессиональное образование)
  • Дулин А.Н. Рыбалкин Д.А. Свидетельство о государственной регистрации программы для ЭВМ №2009611998, «Расчет стоимости поливалютной корзины»
  • Закарян, И. Интернет как инструмент для финансовых инвестиций./И. Закарян, И. Филатов -СПб.: БХВ-Санкт-Петербург, 2000. -256с.: ил
  • Сычев В.А. Качественные методы фундаментального анализа макро-экономических процессов на международном валютном рынке «Forex». Сычев В.А. -Ростов н/Д: Издательство СКНЦ ВШ, 2005. -240 с
  • Финансы и кредит: Учебное пособие. -Ростов н/Д: Феникс, 2001. -416 с. -(Серия «Учебники, учебные пособия»)
  • http://finam.ru
Статья научная