Возможности радиотехнической экспертизы при расследовании хищений денежных средств с банковских карт

Борьба с преступностью является одной из приоритетных задач, решаемых правоохранительными органами, в частности сотрудникам ОВД приходится разрешать ряд вопросов, связанных с определением наиболее эффективных методов раскрытия преступных деяний [1, с. 54]. Уровень преступности в Российской Федерации на сегодняшний день достаточно высок. Так, на расширенном заседании коллегии МВД России 28 февраля 2018 г. президент В. В. Путин отметил, что общий уровень раскрываемости преступлений в 2017 г. сократился практически до 43 % [2].

Среди общего количества преступлений в последнее время всё более прочные позиции занимают такие противоправные деяния, как хищения, совершённые с использованием компьютерных и телекоммуникационных технологий. Так, за 2017 г. на территории страны зарегистрировано и поставлено на учёт 8611 преступлений [3]. Высокие статистические показатели преступности рассматриваемого вида обусловливают необходимость в формировании устойчивых положений и рекомендаций по их успешному раскрытию и расследованию.

Увеличение количества эмитированных в России пластиковых карт, расширение круга лиц, вовлечённых в процесс их выпуска и обслуживания карточных продуктов в России, обусловило появление и непрерывное совершенствование хищений денежных средств с банковских счетов граждан с использованием специальных технических средств [4, с. 37; 5, с. 59; 6, с. 102]. Хищения денежных средств с платёжных карт иными словами называется кардингом и обозначает совершение различных операций непосредственно при помощи использования самой карты или её реквизитов без ведома и разрешения на то её официального держателя. Обратимся к одному из самых сложноустанавливаемых его видов — скиммингу, (такое хищение осуществляется с использованием специальных устройств и инструментов, позволяющих считывать сведения платёжных карт (например, магнитной дорожки)). Способы считывания информации в настоящее время существуют разные, при этом непрерывное техническое развитие науки и техники определяет постоянное усовершенствование этих способов преступниками.

Правоохранительным органам на сегодняшний день известны такие способы считывания магнитных лент платёжных карт, как использование специальных устройств со считывающей магнитной головкой и переходником для подключения к компьютеру, которые позволяют обрабатывать необходимые данные магнитной ленты карты для дальнейшего воспроизведения её уже на поддельной. Кроме того, преступники используют и мини-видеокамеры, задачей которых является получение данных о PIN-коде платёжной карты.

Основной проблемой обнаружения этих устройств на банкомате или иных терминалах, бензозаправках, вендинговых машинах является их тщательная маскировка и отсутствие знаний о достоверном внешнем виде этих терминалов среди граждан. Так, не специалисту в данной области знаний вряд ли удастся наверняка отличить банкомат с оригинальными элементами от приёмного лотка с накладкой в виде магнитной головки. Прежде всего, такие устройства не бросаются в глаза, накладки имеют оригинальный цвет, форму и иные внешние данные.

Сущность использования скиммеров заключается в возможности таких устройств концентрировать добытую преступным путём информацию о платёжных картах, а также передавать её по каналам связи в целях дальнейшего изготовления дубликата карты, как для обналичивания денежных средств, так и для совершения различных покупок без непосредственного снятия средств с карты.

Существенной проблемой раскрытия таких преступлений является достаточно высокий уровень развития так называемой «криминальной электроники». Совершенствование способов хищений денежных средств с банковских карт затрудняет создание определённого алгоритма действий сотрудников правоохранительных органов, позволяющего грамотно реагировать на подобные факты противоправных действий преступников.

В этой связи важным видится отметить одно из достижений последних лет в сфере раскрытия и расследования рассматриваемых преступлений — появление радиотехнической экспертизы, которая с октября 2015 г. включена в соответствующий Перечень родов (видов) судебных экспертиз, производимых в экспертно-криминалистических подразделениях [7]. Обладая специальными знаниями в сфере компьютерной техники, специалисты (эксперты) способны внести неоценимый вклад в деятельность следователя по установлению истины при расследовании преступлений [8, с. 5].

Возможности судебной экспертизы трудно переоценить. По данному факту достаточно точно выразились А. В. Варданян и О. П. Грибунов, отметившие, что в настоящее время правоприменительная практика ориентирована на назначение и проведение экспертиз, которые позволят обнаружить сведение о механизме преступной деятельности, личности неустановленного преступника и иных признаках и свойствах, тем самым послужат доказательством по уголовному делу [9, с. 275].

Сущность радиотехнической экспертизы заключается в установлении фактов использования радиоэлектронных устройств в противоправных целях. Изучение следственной и судебной практики позволили определить, что зачастую преступники применяют радиоэлектронные устройства для реализации следующих целей:

• —    создания и дальнейшего применения самодельных взрывных и зажигательных устройств;

• —    получения информации о платёжных пластиковых картах;

• —    негласного получения информации (СТСНГШ);

• —    отключения охранных систем автомобилей и запуска их двигателей.

Рассмотрим возможности радиотехнической экспертизы в качестве важного подспорья в раскрытии и расследовании преступлений, связанных с хищениями денежных средств с банковских карт. Преступники в большинстве случаев с точки зрения способов совершения противоправных деяний используют объекты радиоэлектронных устройств, предназначенные для перехвата клиентской информации систем дистанционного банковского обслуживания.

Предметом радиотехнической экспертизы, проводимой в целях установления фактов хищений денежных средств с платёжных карт, являются следующие категории:

• —    установление фактических обстоятельств, имеющих значение для расследуемого уголовного дела;

• —    установление фактических обстоятельств, связанных с использованием радиоэлектронных устройств, позволяющих завладеть данными платёжной банковской карты, а также информацией о PIN-коде.

Объектами радиотехнической экспертизы являются специальные устройства и инструменты, позволяющие считывать сведения платёжных карт, устанавливаемые на элементы и узлы терминалов систем дистанционного банковского обслуживания (банкоматов), которые изымаются непосредственно с банкоматов либо при досмотрах и в ходе проведения обысков.

Задачами рассматриваемой экспертизы, назначаемой при расследовании уголовных дел, возбуждённых по фактам совершения исследуемых хищений, являются:

— определение непосредственной возможности перехвата клиентской информации, представленным на исследование оборудованием;

— диагностирование индивидуальных номеров банковских карт, им перехваченных.

Установление указанных задач позволит получить информацию о причастности к совершению расследуемого преступления конкретных лиц, а также послужит одним из доказательств при выявлении скомпрометированных платёжных карт и для определения возможного ущерба, причинённого потерпевшему по уголовному делу.

В ходе производства радиотехнической экспертизы, назначаемой по рассматриваемой категории преступлений, эксперт может ответить на следующие вопросы:

• 1.    Возможно ли с помощью представленных устройств получать информацию, имеющуюся на пластиковых платёжных картах, а также информацию о нажатиях клавиш на клавиатуре банкомата (в том числе о PIN-кодах)?

• 2.    Содержатся ли на представленных объектах данные о номерах пластиковых платёжных карт и их PIN-кодах?

• 3.    Каким способом предполагается получение с представленного оборудования (устройства) данных о полученной информации?

Достаточно узкий перечень вопросов, подлежащих для разрешения экспертами, объясняется тем, что данный вид судебных экспертиз ещё достаточно «молод», потенциал и возможности исследования раскрыты не в полной мере, при этом указанное отражается и на формировании качественной доказательственной базы по уголовному делу.

Более того, в настоящее время отсутствует специализированная методика производства таких экспертиз, которая должна содержать в себе все аспекты данного вида деятельности, точный алгоритм и пути решения спорных ситуаций, возникающих на этапе формулирования выводов. Беспрерывное совершенствование умений и навыков преступников в части усовершенствования сокрытия следов преступной деятельности по рассматриваемым преступлениям говорит о необходимости постоянного мониторинга развития потребительских технологий радиосвязи, а также о значимости разработки новых актуальных средств и методов установления фактов совершения противоправных действий, а именно хищений денежных средств с платёжных банковских карт.