Agile-трансформация: будущее банковской сферы

Банковский сегмент продолжает оставаться одним из самых динамичных в сфере реализации новых инновационных проектов. Эксперты предполагают, что трендом ближайшего времени станет персонализация продуктов и услуг, адресная настройка на клиента. Для чего и используются возможности мобильного и интернет-банкинга, анализ данных социальных сетей. Однако в России данный тренд еще непривычен, а вот что же касается других стран, то данная тенденция принесла благоприятные результаты.

На данный момент банки стали активно использовать облачные технологии и аутсорсинг: услуги сторонних провайдеров в части поддержки и обслуживания. Облачные технологии позволяют не только контролировать процессы в компании, но и оптимизировать затраты, повышать эффективность.

Сегодня компаниями наработаны методы защиты данных клиентов. Однако подобная сфера деятельности увеличивает спрос на информационную безопасность. Таким образом, улучшение защиты данных становится приоритетной задачей для каждого банка.

В настоящее время стремительно развиваются технологии, позволяющие банкам обслуживать своих клиентов через дистанционные каналы, такие как интернет-клиент, мобильный банк, терминалы, банкоматы, сотовый телефон. Истинный успех брендов различных банков будет определять формирование инфраструктуры определенных банков. Розничные клиенты в последнее время все больше внимания уделяют банковским мобильным приложениям, что позволяет компаниям оперативно производить изменения и управлять ситуацией.

На одном из выступлений перед своими сотрудниками, глава Сбербанка Герман Греф сказал, что за все 175 лет развития данного банка, самой оптимальной трансформацией стал именно Agile. Ролик был выложен 2 сентября 2016 года на сайте «Сбербанк» под названием «Sbergile: change story».

Само понятие agile произошло от выражения agile software development, что означает гибкая методология разработки. То есть это специальный набор по разработке ПО, строительство которого основывается на принципах командного взаимодействия, скорости, отсутствия простого формального разговора с заказчиком и особой пластичности в изменении основного плана действий. Весь процесс работы разделили на короткие процессы, длительность которых всего 2-3 недели.

Гибкая методология разработки (от англ. - Agile software development) - манифест, определяющий способ мышления и содержащий основные ценности и принципы, на которых базируется несколько подходов (фреймворков, от англ. framework — каркас, структура) к разработке программного обеспечения (хотя в последнее время происходят попытки применения гибкой методологии разработки к иным направлениям деятельности, не только в части информационных технологий), подразумевающих под собой интерактивную разработку, периодического предоставления (обновления) требований от Заказчика и их реализацию посредством самоорганизующихся рабочих групп, сформированных из экспертов различного профиля (разработчики, тестировщики, внедренцы и т.д.).

После окончания каждого из процессов происходит подведение итогов работы и мотивирование команд на продолжение работы, но в таком же темпе. А основным результативным критерием является продукт, который способен работать, и получен он был именно в определенные сроки.

После того как появился манифест agile, произошло создание большинства методик различного направления, к ним относятся: Scrum– «схватка», XP - «экстремальное программирование», FDD -высокофункционально-направленная разработка. Данные методики активно используются в ИТ-гигантах Google и Amazon, а также в крупнейших экономических объединениях как Bank of America и HSBC, и многих других лидерских компаниях всемирной экономики. В своей книге «Открывая организации будущего» Фредерик Лалу дал свое название данным организациям – бирюзовые компании.2 Сбербанк является пионером России, среди всех остальных крупных компаний. А руководитель банка Герман Греф, который считает данную книгу одной из основных в бизнесе на данный момент.

В первую очередь в Сбербанке произойдет модификация организационной структуры. А главной рабочей системой станет кросс-функциональная команда, которая обладает всеми требуемыми навыками, способностями, инструментариями и полномочиями, которые требуются для формирования собственной разработки необходимого продукта. А ответственным за конечные результаты станет назначенный топ-менеджер банка. Размещение команд произойдет в новом офисе, который был построен по индивидуальному проекту agile и созданы все условия для плодотворной работы. Планируется две волны модификации: первая произойдет в осеннее время этого года, а вторая будет весной следующего 3 года

Все позиции agile использовались Сбербанком и прежде, но это применение происходило нерегулярно, к примеру, только при исследовании мобильных приложений. Весной данного года одна из интернациональных организаций McKinsey провела особое просвещение топ - менеджмента банка, а в начале июня ими был выигран тендер на проведение полного перехода, который в результате стал называться Sbergile, то есть Сбербанк + agile.

Редакция информативно-аналитического центра «Инфостарт» попросила о дополнительных данных пресс службу самого Сбербанка, на что получили конкретный ответ: «Не смотря на всю интересность данного вопроса, вы очень рано к нам с ним обратились. На данный момент этот процесс находится на самой ранней стадии осуществления».

На протяжении всего апреля 2016 года, McKinsey обучала топ-менеджеров Сбербанка всем системам работы бимодальной и agile-организации. Компанией была одержана полноценная победа по оказанию данных услуг в конкурсе, где была заявка на сумму 53,9 миллионов рублей. Начальной стоимостью была сумма 55 миллиона рублей.4 Среди конкурентов McKinsey были такие компании как Deloitte, Accenture и EMC. Вместе с занятием в договоре McKinsey определила мотивированный шаблон Agile-организации для Сбербанка. Это требуется для последующей разработки программы модернизации структуры и модификации регулирования в основе, которой лежала бимодальная и agile-организация в банке.

Все, что нуждалось от общества McKinsey, – это определение всех координационных образцов, особых подходов к модификации модели регулирования и структуры банка, в основе которых заложены понятия agile и бимодальной системы и проведении особой проверки банка. То есть проверка готовности к модернизации и определению более удачного подхода, подготовка необходимых рекомендаций к переходу, разработка самого плана трансформации.

Для обучения топ-менеджеров Сбербанка, в будущем выбранный подрядчик обязан провести полную организацию их визитов в крупные зарубежные фирмы, которые работают именно на концепции бимодальной и agile-организации, чтобы они изучить оптимальные практики и обменяться собственным опытом. И провести семинары на тему «Применение модернизации крупных компаний в границах аgile и бимодальных подходов», в семинаре должны участвовать основные иностранные эксперты данных направлений. 5

Не стоит забывать, что постройка данной системы не может осуществляться без ряда определенных условий:

• 1 .Команда должна быть только с высоким профессиональным уровнем, степенью коммуникации и взаимной помощью при совершении сделки;

• 2 .Все должны быть убежденным в профессионализме выше стоящего руководства столичного и головного офиса;

• 3 .Команда должна быть готова брать на себя полную ответственность за качество и скорость выполняемой работы;

• 4 .Нагрузка на работников должна полностью распределяться. Чтобы все данные проблемы были решены, а также работа банков была гибкая, следует провести модернизацию структуры банка в Agile- 6 организацию.

Плюсами внедрения Agile в банковскую сферы могут стать следующие факторы:

• -    доведение «до ума» цифровой трансформации,

• -    привлечение молодых специалистов,

• -    совершенствование системы управления,

• -    упрощение реализации проектов.

Если внимательнее взглянуть на принципы аgile, то есть возможность увидеть ее отличительные черты. К ним относится высокая ориентированность на клиента, которая достигается только за счет ранней поставки требуемого продукта, и возможность всех обсуждений на каждой стадии проекта. К тому же каждому сотруднику предлагается самостоятельно выбирать инструменты для работы с проектом.

Есть мнение, что изменение представляет собой простой процесс, где происходит оценка, составление плана и трансформация происходит сама по себе. В результате этого, большинство организаций проводят внедрение Agile совсем не гибким способом, которое должно соответствовать заданному уровню развития банковской системы.

На основании проделанной работы, можно сделать однозначный вывод, то аgile-трансформация представляет важный процесс для банковской сферы. Данная тенденция не исключение для Российской Федерации. Так, в Сбербанке уже происходит постепенный процесс внедрения исследуемой трансформации. В будущем планируется вводить аgile и в других банковских представителях. Сбербанк, как первооткрыватель, планирует провести трансформацию, учитывая зарубежный опыт.