Актуальные проблемы коммерческих банков при выполнении функций ПОД / ФТ
Автор: Лебедева Марина Евгеньевна, Гладкова Светлана Борисовна
Журнал: Известия Санкт-Петербургского государственного экономического университета @izvestia-spgeu
Рубрика: Финансовый сектор экономики
Статья в выпуске: 2 (98), 2016 года.
Бесплатный доступ
Выявлены проблемы практической реализации кредитными организациями требований законодательных и нормативных документов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ) в рамках осуществления процедур внутреннего контроля. Особое внимание уделено организации работы с физическими лицами, добровольно декларирующими активы и счета, выгодоприобретателями и бенефициарными владельцами клиентов. На основе оценки возможности эффективного применения законодательства в сфере ПОД/ФТ, предложены пути по его дальнейшего совершенствования.
Коммерческий банк, финансовый мониторинг, внутренний контроль, противодействие отмыванию преступных доходов, бенефициар, банк России, росфинмониторинг
Короткий адрес: https://sciup.org/14875638
IDR: 14875638
Список литературы Актуальные проблемы коммерческих банков при выполнении функций ПОД / ФТ
- Гладкова С.Б., Гулько А.А. Еще раз о проблемах реализации кредитными организациями требований в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма//Финансы и кредит. 2013. № 42. С. 25-30.
- Гладкова С. Б. Практические аспекты взаимодействия правоохранительных органов с кредитными организациями в обеспечении противодействия легализации преступных доходов//Экономика и предпринимательство. 2014. № 12, ч. 2. С. 808-810.
- Лебедева М.Е., Молова Л.А. Проблемы организации финансового мониторинга в российских коммерческих банках и инструменты их оптимизации//Вестник Ленинградского государственного университета им. А.С. Пушкина. 2014. Т. 6. № 3. С. 61-70.
- Международные стандарты по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Рекомендации ФАТФ.
- О банках и банковской деятельности: федеральный закон Российской Федерации от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ.
- Разумова И.В. Прозрачность и бенефициарная собственность в системе легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма//Налоги и финансы. 2015. № 2. С. 14-20.
- Сигова М.В., Хлутков А.Д. Основы экономической безопасности бизнеса/Международный банковский институт. СПб., 2014.
