Банковская деятельность по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем

В настоящее время все эксперты сходятся во мнении, что основным каналом отмывания преступных доходов выступают банковские системы в лице коммерческих (деловых) банков, которые повсеместно пользуются недобросовестными кредитными организациями в целях перевода и размещения преступных активов за границей и последующей их легализации под видом иностранных инвестиций. Деятельность профессиональных «отмывателей денег» присутствует во многих сферах экономики, но ключевой остается кредитно-финансовая, а именно банковская, которая служит главным каналом движения криминальных денежных средств. В статье рассмотрены основные проблемы, связанные с противодействием легализации преступных доходов в банковской сфере, раскрыты недостатки в деятельности коммерческих банков и правоохранительных органов, показаны возможные риски вовлечения банков в преступные схемы по отмыванию нелегальных доходов в кредитно-финансовой системе.