Инструменты предотвращения правонарушений в финансово-кредитной сфере

student of a magistracy 2 rate, Institute of the correspondence and intramural and extramural education

Orel State University Russia, Orel

Research supervisor: Fedorova O.A. associate professor

A MULTI LEVEL SYSTEM TOOLS PREVENT OFFENCES IN THE

FINANCIAL SPHERE

В настоящее время все большее количество финансово-кредитных организаций сталкиваются с проблемой роста экономической преступности. Данный процесс является неуправляемым как в плане количественных, так и качественных показателей, что определяет его массовость. Использовавшаяся ранее в Российской Федерации практика предупреждения экономических преступлений на современном этапе развития государства является неэффективной. Вместе с проблемой предупреждения и замедления темпов роста правонарушений в финансово-кредитной сфере возникает вопрос в разработке и построении адекватной сегодняшним реалиями модели обеспечения предотвращения совершения экономических преступлений. Рассматриваемая проблема должна рассматриваться как на микро, так и на макро уровнях. Все это требует тщательного изучения и анализа факторов под которыми складываются благоприятные условия для развития экономических преступлений.

В целях эффективного развития и становления института процедур предупреждении правонарушений в финансово-кредитной сфере необходимо формирование единого пространства в рамках которого будет обеспечиваться свободный обмен информационными ресурсами между всеми организациями действующими в данном секторе, а также эффективное взаимодействие с правоохранительными органами.

Основные направления по борьбе с преступлениями представлены на рисунке 1.

Рисунок 1 - Основные направления предотвращения правонарушений в финансово-кредитном секторе и их последствия

Взаимодействие с государственными органами безопасности должно сопровождаться включением методик предотвращения возникновения правонарушений по следующим направлениям:

• -    создание внутренних учебных центров повышения квалификации сотрудников;

• -     аналитическая деятельность;

• -     оперативно-розыскная;

• -    следственная. [3]

Таким    образом,    кроме    инструментов    противодействия правонарушениям каждая кредитная организация должна четко определять направления деятельности по их предотвращению.

Правонарушения в финансово-кредитной сфере неразрывно связаны с развитием социально-экономических взаимоотношений. Одним из направлений деятельности служб экономической безопасности финансовых структур является управление рисками. Именно риски создают вероятность возникновения и возможности развития правонарушений. Эффективность управления рисками взаимосвязана с эффективности организации системы обратной связи между структурными подразделениями.

Меры используемые в финансово-кредитном секторе, в целях их наглядности и логически выстроенной системы необходимо разделить по уровням.