Использование режима санкций и системы комплаенс в снижении рисков незаконных операций с виртуальными активами: зарубежный и российский опыт

Криминологически значимым следствием развития информационно-телекоммуникационных и цифровых технологий, появления использующих элементы криптографии нестандартных платежных средств стало увеличение рисков проведения незаконных операций, прежде всего легализации доходов от преступной деятельности и финансирования терроризма. Анонимность, с которой действуют представители высокотехнологичной преступности, заставляет правительства менять подходы к регулированию оборота виртуальных активов, искать новые управленческие, правовые и экономические инструменты, которые окажутся эффективными для выявления, предупреждения и минимизации ущерба от незаконных финансовых операций. Данные обстоятельства вызывают острую необходимость научного обоснования и последующей оценки организационного опыта разных стран в сфере контроля оборота виртуальных активов. Преимущества виртуальных активов, которые используются для ведения незаконной деятельности, требуют компенсации за счет расширения контролирующей функции государственного управления путем введения санкций и внедрения обеспечивающей их выполнение системы комплаенс для физических и юридических лиц, участвующих в производстве и обороте виртуальных активов. Цель: на основе анализа опыта США по применению санкций и внедрению обеспечивающей их выполнение системы комплаенс определить уязвимости и возможности данного подхода по установлению государственного контроля в сфере оборота виртуальных активов, оценить перспективы его использования в юрисдикции России. Методы: для разграничения основных видов виртуальных активов использовался метод классификации, при формировании терминологии исследования - аксиоматический метод, для установления правовой природы санкций - метод юридического анализа, для оценки опыта США и России по внедрению системы комплаенс - метод сравнительного изучения нормативных правовых актов и сопутствующих документов, для выявления преимуществ и уязвимостей санкционного контроля - логический и экспертно-аналитический методы. Результаты: авторы пришли к следующим выводам: контролирующая функция государства в отношении оборота всех видов виртуальных активов может быть расширена путем введения режима санкций в отношении участников обмена и конвертации виртуальных активов, полученных преступным путем; обеспечить эффективность применения санкций возможно путем внедрения в деятельность участников оборота виртуальных активов системы комплаенс, направленной, прежде всего, на преодоление анонимности в цифровой среде; уязвимостями системы санкционного и связанного с ним комплаенс-контроля являются постоянное усложнение введенных санкций и несформированность единой позиции разных органов и учреждений относительно перечня и статуса виртуальных активов в разных юрисдикциях, что в условиях кризиса международного права приводит к превосходству национальных инструментов контроля.