Криминалистическое изучение ценных бумаг

Развитие преступности, связанной с финансовыми инструментами, в том числе с изготовлением и сбытом поддельных ценных бумаг, является одним из последствий мирового финансового кризиса. Такая ситуация связана с экономической политикой Российской Федерации, имеющей до последнего времени тенденцию котировок так называемых «псевдоценных бумаг», к числу которых относятся американские депозитарные расписки.

Согласно ч. 1 ст. 142 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) ценная бумага – это документ, удостоверяющий обязательственные и иные права, осуществление или передача которых возможны только при предъявлении этого документа. К числу ценных бумаг относятся вексель, акция, закладная, инвестиционный пай паевого инвестиционного фонда, чек, коносамент, облигация, и иные ценные бумаги, названные в качестве таковых в законе или признанные таковыми в установленном законом порядке (ч. 2 ст. 142 ГК РФ)1.

С точки зрения криминалистической техники ценные бумаги определяются как закрепленные законом или отнесенные к числу ценных бумаг в установленном законом порядке документы, которые обладают статусом защищенной полиграфической продукции, выпускаются на основе лицензионной деятельности, а также имеют реквизиты и минимум два элемента защиты. С позиции экспертно-криминалистической деятельности особое внимание заслуживает тот факт, что ценные бумаги являются «вторичными деньгами»1.

В криминалистическом аспекте элемент защиты от подделки – это компонентная система защиты бланков, которая выражается качеством воспроизведения или выполнения реквизитов. В отличие от элемента защиты, способ защиты от подделки – это прием, который представляет собой использование всей совокупности элементов защиты, связанных с красками, бумагой, способами печати, изображениями, а также специальных защитных элементов.

В литературе указывается криминалистическая классификация ценных бумаг, которая основывается на происхождении бланковых реквизитов:

• -    ценные бумаги с фиксированными реквизитами (все бланки по завершению их изготовления);

• -    ценные бумаги с фиксированными и заполняемыми реквизитами (векселя, чеки, коносаменты и другие на момент внесения в них заполняемых реквизитов).

Данная классификация ценных бумаг по критерию происхождения их бланковых реквизитов основана на том, что при производстве криминалистических экспертиз ценных бумаг решается вопрос о соответствии бланковых реквизитов образцам для сравнительного исследования по качеству воспроизведения и выполнения2.

Криминалистическое исследование ценных бумаг тесно связано с их подделкой и мошенничеством, что распространено на сегодняшний день в преступной среде. В настоящее время криминальное использование ценных бумаг приобрело крупные масштабы. При этом эмитенты ценных бумаг часто скрывают факт их подделки, сохраняя свой имидж на рынке. Наблюдается высокая степень латентности указанной преступности.

В Уголовном кодексе Российской Федерации (далее – УК РФ) закреплены виды преступлений, совершаемых с использованием ценных бумаг. К основным из них относятся:

• -    мошенничество (ст. 159 УК РФ);

• -    злоупотребления при эмиссии ценных бумаг (ст. 185 УК РФ);

• -    изготовление, хранение, перевозка или сбыт поддельных ценных бумаг (ст. 186 УК РФ)¹.

Так, в 2010 году, для криминалистического исследования ценных бумаг в Экспертно-криминалистический центр МВД России из следственных органов и подразделений уголовного розыска поступило 18 запросов с целью производства криминалистических экспертиз 95 ценных бумаг, в 2011 году - 20 запросов на исследования более 100 ценных бумаг2.

Несмотря на то, что ценные бумаги по сравнению с денежными билетами являются объектами подделки намного реже, номинал, который имеется в поддельных бланках ценных бумаг, зашкаливает. Так, рекордное дело рассматривалось Останкинским районным судом: преступник собирался сбыть поддельные ценные бумаги стоимостью 500 млн. рублей.

Методика экспертно-криминалистического исследования ценных бумаг состоит из предварительной стадии, раздельного исследования, сравнительного исследования с образцом или справочными данными, оценкой результатов исследования и формирования выводов, оформления заключения эксперта1.

Одним из способов криминалистического изучения содержания рассматриваемых объектов является использование специальных знаний, что особенно проявляется в процессе расследования преступлений в сфере оборота ценных бумаг. При расследовании преступлений указанной сферы из огромного количества изученных уголовных дел абсолютно во всех случаях были использованы специальные знания.

В связи с совершенствованием в последние годы способов подделки бланков ценных бумаг актуальным встает вопрос о комплексном подходе криминалистического исследования ценных бумаг. В качестве элемента усиления защитной системы бланков ценных бумаг можно предложить папиллярный узор пальца владельца ценной бумаги (конкретно именной ценной бумаги), который бы вводился при помощи сканирующего устройства в память компьютера и в виде графического изображения отправлялся в память интегральной микросхемы, которая бы внедрялась в бумажную массу бланка в процессе изготовления.

На наш взгляд, этот элемент защиты повышает уровень защищенности бланка ценной бумаги, а также имеет доказательственное значение, определяет степень причастности преступника не только к сбыту, но и к изготовлению поддельного документа, повышает степень уголовной ответственности субъекта преступления.

Следует отметить, что информация о реквизитах ценных бумаг, требованиях, предъявляемых к реквизитам, элементах защиты, не находится в общем доступе, поэтому здесь появляется проблема допуска эксперта-криминалиста к подобной информации.

В данном случае предлагаем формирование единого справочного фонда по ценным бумагам по внутриведомственной электронной сети МВД России с возможностью расширенного доступа сотрудников экспертно-криминалистических подразделений к необходимой информации по ценным бумагам в целях успешного исследования ценных бумаг и производства криминалистических экспертиз.