Личность преступника, совершающего мошеннические действия с использованием электронных средств платежа: криминологическая оценка

В современном мире в условиях интенсивного развития информационных технологий, распространения и доступности электронных устройств цифровая среда проникает во все области жизнедеятельности общества, позволяя создавать уникальные возможности для эффективного функционирования общества и государства в целом.

Модернизация инструментов банковского сектора обусловила расширение возможностей применения электронных средств платежа ( средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств )¹ в финансово-экономических отношениях.

4 (46). P. 535-541. DOI:

По статистическим данным Банка России, в 2020 году количество операций с использованием электронных средств платежа составио 3 118,7 млн, что на 10,6% больше, чем в 2019г.2

В условиях использования в финансово-кредитной сфере современных средств дистанционного банковского обслуживания постоянный рост объемов финансовых операций влечет риски возникновения угроз криминального характера, проявляющихся в появлении новых форм хищения денежных средств, расположенных на банковских счетах и иных электронных платежных системах: мошенничества с использованием электронных средств платежа (ст.159.3 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее – УК РФ)), в качестве самостоятельного состава преступления [1, с.82-89].

Согласно статистическим данным Главного информационно-аналитического центра МВД России3, в первом полугодии 2021 года зарегистрировано 5421 ед. мошенничеств с использова- нием электронных средств платежа, что на 61,6% меньше аналогичного периода 2020 года, а в 2020 году – 25820 ед., что на 60,2 % больше, чем в аналогичном периоде 2019 года (16119 ед.). Количество выявленных лиц, совершивших рассматриваемую категорию преступлений, составило в 2019 г. – 1721 ед., в 2020 г. – 3084ед., в первом полугодии 2021 г. – 1632 ед1.

В условиях прогрессивного использования информационно-телекоммуникационных технологий возрастает роль изучения личности – субъекта преступления как центрального звена механизма совершения общественно опасного ристике личности преступника уделено в научных трудах И.А. Кравцова [3], О.Р. Афанасьевой, М.В. Гончаровой, В.Ю. Деминовой и др.

Результаты исследования

Наиболее полное представление о структуре личности преступника возможно сформировать с учетом исследования социально-демографических и нравственных характеристик, социального статуса с целью выявления специфических черт, детерминирующих преступное поведение и позволяющих определять причины, обстоятельства и закономерности совершения мошенничеств с использованием электронных средств платежа.

Возрастной диапазон лиц, совершающих мошенничества с использованием электронных средств платежа

□ 14-17лет ■ 18-24лет Я25-29лет □ 30-49 лет ■ 50летивыше

Рисунок 1.

Fig. 1.

деяния в финансово-кредитной сфере, поскольку криминологическое исследование способствует прогнозированию индивидуального преступного поведения преступника и детальной разработке эффективных мер предупреждения мошенничества с использованием электронных средств платежа [2, с.40-49].

Обзор литературы

При изучении проблем оптимизации этапов уголовного преследования, установления виновного в совершении мошенничества, в том числе с применением информационно-телекоммуникационных технологий, особое внимание характе-

Проанализировав статистические данные Судебного департамента при Верховном Суде Российской Федерации2, следует обратить внимание на совершение преступлений в большинстве случаев лицами мужского пола (79%), однако прослеживается незначительное повышение относительной доли женщин при совершении рассматриваемой категории преступлений. Удельный вес женщин составил 25,7% в 2019 г., из них 8,1%, имеющих детей в возрасте до трех лет; в 2020 г. – 23,3%, из них 4,2%, имеющих детей в возрасте до трех лет; в первом полугодии 2021 г. – 23,53%, из них 5,6%, имеющих детей в возрасте до трех лет.

Рисунок 2.

Fig. 2.

Высокий процент совершения мошенничества лицами мужского пола обусловлен психологической устойчивостью, социально-активной ролью в обществе, обладанием теоретическими знаниями и практическими навыками в сфере информационных технологий с целью достижения результатов в криминальной сфере.

Возрастной диапазон совершения преступлений за период с 2019 первое полугодие 2021 г. варьируется от 30 до 49 лет, что составляет 61,1% (при этом от 14 до 17 лет – 1,7%; от 18 до 24 лет – 15,2%; от 25 до 29 лет – 14,9%; от 50 и старше – 6,8%)1. Поскольку способы мошенничества характеризуются сложностью, изощренностью совершения, преступникам необходимо иметь достаточно высокий профессиональный уровень в сфере информационных технологий (см.рис.1)2.

Изучение образовательного уровня личности преступника, являясь одним из основных показателей интеллектуального уровня, находится во взаимосвязи с методом и способом совершения общественно опасного деяния, поскольку особенностью рассматриваемой категории преступлений является осведомленность лиц об особенностях и недостаточной защищенности финансово-кредитной деятельности [4, с. 439-445], обладание профессиональными навыками в сфере информационных технологий.

Среди лиц, причастных к совершению мошенничества с использованием электронных средств платежа в период с 2019 года по июнь 2021 года, преобладают лица со средним профессиональным образованием – 40,4%; средним общим – 36,8%, начальным и основным общим образованием – 19,6%, доля лиц с высшим профессиональным образованием составляет 3,5%3 (см. рис. 2).

Следует отметить, что у руководителей организованных групп или преступных сообществ при совершении рассматриваемой категории преступлений преобладает фактор проявления высокоинтеллектуальных способностей [4, с .439-445].

Одной из основных социальных характеристик лиц, совершающих мошеннические действия с применением электронных средств платежа, выступают данные об их социальном положении и отношении к трудовой деятельности.

Статистический анализ за период с 2019 года по июнь 2021 года свидетельствует, что наи-

Таблица.

У я ® * я 2 Я 05 й vo о я он™ у у аа О О о я я ° м S Н Я £ ч ® Я Я я о VO Я 3 S Я О ^ я о и я Я о И и н о VO Я я 3 g и « я s си н й н у л 2^4 2 s S и я 1 я 5 О — я S = = Я н Я ° о-t" ° 2 S 5 # 6 IB" =!g з = ч s 5 ч | о я я ч Е S ч 5        s у “ “ ИИ4 н я а» В V S R V а» S 3 У а» Я н £ ко я Я Н Я и я я о я я я я я ч 2019 г. 1184 391 0 0 23 7 39 51 18 2020 г. 2217 609 3 2 37 10 40 110 33 Январь-июнь 2021 г. 220 58 0 3 3 2 6 12 1 большее количество совершенных преступлений (70,8%) характерно для трудоспособных граждан без постоянных источников дохода, находящих в своих противоправных действиях единственно возможное средство обеспечения материальной обеспеченности.

Доля наемных работников составляют 20,7%, при этом работников сельского хозяйства – 0,06%; государственных муниципальных служащих – 0,01%; служащих коммерческой или иной организаций – 1,2%; лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность или участвующих в предпринимательской деятельности, – 0,4%; учащихся и студентов – 1,67%; нетрудоспособных (неработающих) – 3,4%; лиц прочих занятий – 1,02% (см. табл. 1)1.

По признаку гражданства совершение рассматриваемой категории преступлений менее характерно для иностранных граждан, при этом наибольшее число преступлений совершено российскими гражданами (98%), в том числе местными жителями (93,4%), что позволяет отметить наличие связи между местом проживания преступника и местом хищения денежных средств.

Немаловажную роль в определении характера поведения играет семейное положение человека. В большинстве случаев лица, совершающие мошенничества с использованием электронных средств платежа, не состоят в браке [5, с. 186188], поскольку семейное положение воздействует на формирование личностных качеств, стимулируя на законопослушное поведение, социальный контроль над личностью.

Изучение абсолютных показателей лиц, совершивших мошенничества, позволяет сделать вы- вод, что уровень ранее судимых лиц уменьшается (в 2019г. - 52,8%; в 2020г. - 42,1%)2 и свидетельствует о разнообразии, особой изощренности, трансформации способов совершения преступлений в результате постоянного процесса развития информационных технологий.

По данным исследования российских ученых, при совершении преступлений рассматриваемой категории для большинства лиц доминирующей является корыстная мотивация, обусловленная конечной целью получение денежных средств незаконным путем. Для достижения данной цели возникает необходимость овладения профессиональными навыками, знаниями, приобретения практического опыта в банковской и информационной сфере. Однако для некоторых преступников мотивом выступает самоутверждение и своеобразный фанатизм [6, с. 110-114].

Обсуждение и заключения

Цифровая среда, проникающая во все сферы жизнедеятельности человека в условиях интенсивного внедрения информационно-телекоммуникационных технологий, распространения и доступности электронных устройств, позволяет применять высокотехнологические средства для совершения мошеннических действий, характеризующихся сложностью их выявления и имеющих высокий характер латентности.

В проведенном исследовании особое внимание уделено мотивационным, социально-ролевым особенностям личности преступника, совершающего мошеннические действия с использованием электронных платежных средств.

Возрастной критерий от 30 до 49 лет, являющийся наиболее криминогенно опасным [7, с.

155-157], указывает на необходимость обладания достаточно широким кругозором, коммуникативными качествами, изобретательностью, неординарностью способов и приемов решения поставленных задач.

Невысокий процент удельного веса женского населения в совершении рассматриваемых преступлений связан со спецификой механизма совершения преступления, влияния на выбор способов хищения путем создания условиях для его совершения.

Образовательный уровень, выступающий важнейшим элементом социальной характеристики, связанный с уровнем нравственного развития человека, реализацией его целей по обеспечению ресурсов материального и нематериального характера в мотивации преступного поведения, требует наличия высокого профессионализма и узкой специализации в данной сфере.

Таким образом, исследование социально-демографических, нравственных характеристик и социального статуса позволяет раскрыть особенности личности преступника, совершающего мошенничество с использованием электронных средств платежа. Выявление рассмотренных особенностей способствует корректному определению необходимых сил и средств, направленных на пресечение мошенничеств с использованием электронных средств платежа, а также выработке комплекса превентивных мер, разрабатываемых на государственном и региональном уровнях с учетом определённых специфических характеристик.