Международные стандарты и практика борьбы с финансированием терроризма



Репортаж с научного форума Актуальные проблемы борьбы с преступностью — в Сибирском регионе

УДК 341

Саймон ДИЛЛОУЭЙ, эксперт Совета Европы, независимый эксперт, сотрудник фирмы «Lopham Consultancy» (Великобритания)

МЕЖДУНАРОДНЫЕ СТАНДАРТЫ И ПРАКТИКА БОРЬБЫ С ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМА

П режде всего, необходимо понять, что такое финансирование терроризма и как оно работает. Существуют как сходства, так и отличия между финансированием терроризма и отмыванием денег, но было бы ошибкой рассматривать финансирование терроризма как приложение к отмыванию денег и бороться с ним теми же методами.

Отмывание денег

Существует множество методов отмывания денег, а также источников их получения незаконным путем. Общим для них, однако, является то, что все эти деньги получены от преступлений. Они являются «грязными» с самого начала, их необходимо «спрятать» и объяснить их происхождение. Если деньги «спрятаны», их трудно использовать, что делает преступление бессмысленным. Процесс легализации незаконно полученных средств называется отмыванием денег.

Стадии отмывании денег:

создание - получение денег через предикатные преступления;

укрепление - подготовка денег к размещению в финансовых системах;

размещение - фактическое введение денег в систему;

расслоение - передвижение денег с целью маскировки их происхождения;

интеграция - вывод денег из системы;

реализация - расходование наличных денег.

В разных странах принимаются различные законы, отслеживающие подозрительные сделки на любой из стадий, затрудняя жизнь тех, кто отмывает эти деньги.

Финансирование терроризма

Финансирование терроризма имеет сходство с отмыванием денег, но важно помнить, что это происходит только тогда , когда деньги, полученные преступным путем, используются в целях совершения террористических актов, а их объем значителен. Без сомнения, террористы получают деньги через преступления. В Северной Ирландии для финансирования своей деятельности террористические группы совершали ограбления банков, занимались контрабандой, вымогательством и подделкой товаров.

Большое количество денег для финансирования терроризма получено не из «грязных» источников в принятом смысле этого слова. Финансирование может быть не только в форме денег. Это может быть вооружение повстанцев в Афганистане, их экипировка, обеспечение картами, литературой - все это ресурсы для терроризма, и попадает под определение терроризма. Многие источники, используемые для этих целей, не квалифицируются как «грязные» до тех пор, пока не попадают под подозрение следственных органов. Это могут быть денежные пожертвования разного рода:

Вестник Сибирского юридическогоинститута МВД России                                   ____

прямые пожертвования от сторонников терроризма, благотворительность и др.

В отличие от стадий, существующих при отмывании денег, финансирование терроризма имеет стадии, которые не всегда присутствуют в каждом случае. Их можно определить следующим образом: поступление — получение ресурсов (фондов);

накапливание - объединение ресурсов в используемые суммы;

перевод в террористические организации - различными путями;

передача оперативным структурам - оказание помощи при выполнении действий;

преобразование - в материалы для действий.

Порядок стадий не обязательно соблюдается. Например, во время теракта в Лондоне в 2005 г. террористы от первой стадии сразу перешли к последней, купив ингредиенты для изготовления взрывчатки на деньги, полученные в банке.

Значительное отличие финансирования терроризма от отмывания денег заключается в суммах. Обычно отмываются сотни тысяч и даже миллионы долларов. Терроризм же - гораздо более дешевый бизнес. Теракт в США в 2001 г., один из крупнейших за всю историю, оценивается в сумму от 3 00 000 до 500 00 0$.

В случаях с внутренним терроризмом, когда теракты совершаются против населения и инфраструктуры собственной страны, затраты резко падают почти до невидимых. Террористы являются гражданами страны, им не нужно нести значительных расходов, в том числе и на проезд. Им лишь нужно заплатить вознаграждение. Затраты на выполнение самих терактов ничтожно малы. Теракт в Лондоне в июле 2 005 г. , совершенный террористами-смертниками, которыми являлись граждане Великобритании, - этому красноречивый пример. Расходы на компоненты для самодельных взрывных устройств, а также оборудо вание для их производства оценивались в сумму 2,500 фунтов. Дополнительные затраты на проезд до Пакистана на обучение составили 5,000 фунтов (7,500 фунтов). Часть денег также пошла на поддержку семей погибших террористов.

Борьба с финансированием терроризма

Существуют два подхода к данному вопросу. Первый - финансирование в больших масштабах и движение денег . Можно обозначить операции широкомасштабного финансирования терроризма. Существуют подозрения в том, что часть денег, награбленная у судовладельцев пиратами Сомали, тратится на терроризм.

Большие объемы наличных перевозятся по всему миру курьерами, переводятся благотворительными и неправительственными организациями. Эти сделки должны устанавливаться такими группами, как Международная группа по противодействию отмыванию денег (FATF) и Финансовая разведка.

Второй - внутреннее финансирование и финансирование на низком уровне.

Непосредственное привлечение подготовленных следователей и аналитиков по финансовым делам с самого начала расследований, изучение финансовых документов, финансовая разведка - это, бесспорно, самые эффективные средства расстраивания преступных сговоров (в среднем 75% всех разведданных получены в результате финансового анализа). Детали таких расследований невозможно представить в данном докладе, но структура таких расследований включает следующие пункты:

• -    эффективные процедуры получения следователями соответствующих банковских документов законными способами;

• -    всесторонний подход следователей к идентификации и освещению этих методов, таких как использование баз данных авиакомпаний, страховых компаний, магазинов;

Репортаж с научного форума Актуальные проблемы борьбы с преступностью ^^^^^^^^^^^^^^^^^^^ в Сибирском регионе

• -    эффективное законодательство, требующее от вышеупомянутого сектора сообщать необходимую информацию о подозрениях без страха последующих санкций;

• -    эффективное сотрудничество между правоохранительными и разведывательными органами, а также финансовой разведкой;

• -    соответствующая подготовка следователей по финансовым делам, наличие достаточных ресурсов для проведения эффективного анализа финансовых документов (информационных технологий);

• -    эффективное международное сотрудничество финансовых разведок.

В рамках вышесказанного следует отметить необходимость сотрудничества и обмена информации. Для эффективного сотрудничества необходимо обеспечить взаимодействие между органами и между странами на должном уровне. Это позволит передавать и использовать информацию, с помощью которой можно избежать большого количества жертв. В конечном счете задача следственных органов - обеспечить получение данных, необходимых для предотвращения преступлений и привлечения виновных к правосудию.