Мировые финансовые центры

Основными факторами формирования международного рынка является становление международного разделения труда, интеграция в систему мировых взаимоотношений общественного производства, сосредоточение и централизация финансового капитала. Огромную роль в мировой экономике в международной валютно-кредитной сфере играют международные финансовые центры. Они начали образовываться в конце 40-х годов XX века, после Второй Мировой войны.

Понятие мирового финансового центра происходит от понятия международного рынка ссудных капиталов вследствие того, что формирование международных финансовых центров обозначает обособление сравнительно небольшого числа международных финансовых рынков, на которых осуществляется интернациональная финансово-кредитная деятельность, мобилизуются и перераспределяются кредитные ресурсы и совершаются разнообразные валютные операции [3].

На данный момент международный финансовый рынок - это огромные финансовые центры, в которых концентрируются и распределяются по всему миру большое количество финансовых ресурсов. В них происходит большинство всех международных валютных, кредитных, депозитных и страховых операций. Мировыми финансовыми центрами (МФЦ) называются объединение кредитных и банковских организаций, которые находятся в крупнейших городах мира. Эти центры играют важнейшую роль в международных экономических отношениях и совершают валютные и кредитно-финансовые операции, сделки с ценными бумагами, драгоценными металлами и прочими активами [1].

Анализируя данные британской аналитической компании «ZyenGroup», приходим к выводу, что сейчас главенствующими мировыми финансовыми центрами являются

Нью-Йорк, Лондон и Токио. Однако

стоит отметить, что

разница в баллах между лидерами невелика и в дальнейшем возможно изменение позиций. В последнее время лидеры рейтингов только усилили свои позиции в сфере финансов, став среди международных финансовых центров отчетливыми фаворитами.

В данном рейтинге лидирует один из крупнейших городов США – Нью-Йорк, только его оценка превышает 6 баллов. На втором месте столица Великобритании Лондон – самый малонаселенный город из представленных в рейтинге. На третьем месте – Токио, столица Японии, единственный азиатский город в рейтинге сильнейших. На четвертом месте находится столица Франции - Париж. На пятом с большим отставанием стоит Чикаго -один из крупнейших финансовых центров. Cтолица Российской Федерации – Москва занимает лишь 25 место. Это свидетельствует о том, что до лидирующих позиций России предстоит пройти еще долгий путь глобализации во всех сферах жизни общества.

Глобализация рынков финансовых услуг подталкивает МФЦ к усиленному росту и консолидации: так, в первых трех городах рейтинга (Нью-Йорк, Лондон и Токио) проводится половина всех операций мировых валютных бирж. Страны заинтересованы в создании не только местных, но и международных финансовых центров.

Создание МФЦ развивает инвестиционный климат, помогает притоку капитала в страну, увеличивает занятость населения и налоговые поступления в бюджет государства. Хотя, чтобы увеличить привлекательность центра для иностранных инвесторов, необходимо создать благоприятные условия. В настоящее время идёт активная ожесточенная борьба за инвесторов и каждый МФЦ пытается создать наиболее заманчивые условия для инвесторов.

Проблема создания МФЦ особенно актуальна в настоящее время, т.к. процессы глобализации оказывают сильное влияние действующих МФЦ на всю мировую экономику. Существующие МФЦ имеют в своем распоряжении большое количество рычагов для оказания влияния на экономику не только в своих странах, но и на экономику развивающихся стран.

Мировые финансовые центры обязаны соблюдать некоторые требования для успешной деятельности и поступательного развития: развитость финансового рынка, благоприятная налоговая политика, возможности для расширения международных инвестиций, доступность рынка для иностранных лиц, благоприятные экономические условия и т.д. [4].

Таким образом, следует полагать, что для создания МФЦ, обслуживающего возрастающие мировые потоки капитала между финансовыми рынками, необходимо наличие ряда элементов:

1)удобное географическое положение;

2)устойчивая конкурентоспособная финансовая система и стабильная валюта;

3)эффективно функционирующая банковская система и фондовая биржа;

4)предложение разнообразных финансовых инструментов, обеспечивающих инвесторам и реципиентам капитала широкий выбор вариантов с точки зрения доходности, риска, сроков, ликвидности и контроля;

5)высокоразвитая инфраструктура для обеспечения национальных и международных валютных, кредитных и финансовых операций;

6)развитый сектор информационных и сетевых технологий, применение современных высокотехнологичных международных систем связи;

7)привлекательные налоговые условия, либеральное налоговое законодательство;

8)эффективное регулирование биржевой деятельности;

• 9)    благоприятный деловой и инвестиционный климат;

• 10)    упрощенные системы регистрации и оформления сделок;

• 11)    развитые правовая и судебная системы с обеспечением защиты прав собственности, эффективным регулированием и правоприменением;

• 12)    наличие профессиональных кадров, специализирующихся в области финансов, эффективной системы подготовки, переподготовки и аттестации персонала;

13)макроэкономическая и политическая стабильность;

14)активная маркетинговая политика по формированию бренда и имиджа города как мирового финансового центра;

15)комфортный уровень проживания (развитая транспортная инфраструктура, удобный визовый режим, доступное жилье, развитая система здравоохранения и др.).

Итак, МФЦ можно обусловить как город, в котором базируются головные офисы крупнейших финансовых компаний и банков, в том числе с большим удельным весом иностранного капитала; МФЦ сосредотачивает большинство финансовых операций и услуг в стране и занимает крупную нишу в мировом финансовом сообществе; отличается высокой долей специалистов финансового профиля в местной системе занятости населения.