О роли консультационной и справочной деятельности сведущих лиц при расследовании мошенничества в сфере автострахования

Раскрытие, расследование и предупреждение преступлений – ключевые задачи правоохранительных органов, качественное и своевременное расследование всегда является приоритетным направлением в их деятельности [3, с. 105]. Всесторонний подход к процессу раскрытия, расследования и предупреждения преступлений включает в себя, помимо процессуальной формы, также и непроцессуальную форму использования специальных знаний, т.е. ту, что не закреплена нормами уголовно-процессуального кодекса РФ. При этом отметим, что отсутствие такой формы в нормах УПК РФ не говорит об их невысокой значимости, напротив, зачастую именно непроцессуальная форма использования специальных знаний играет важную роль в дальнейшем процессе доказывания.

На сегодняшний день к непроцессуальной форме использования специальных знаний ученые относят следующие виды:

– консультационную и справочную деятельность сведущих лиц;

– участие специалистов в подготовке и проведении различных оперативноразыскных мероприятий [8, с. 14];

– специальные проверочные обследования должностными лицами; ведомственные исследования;

– документальные ревизионные действия;

– анализ заключений эксперта на предмет выявления нарушений методического и процессуального характера [1, с. 158];

– оказание технической помощи следователю или оперативному сотруднику.

Непроцессуальная форма использования специальных знаний является крайне актуальной при расследовании мошеннических действий в сфере автострахования. Однако анализ судебно-следственной практики показал, что при расследовании преступлений зачастую этой формой применения специальных знаний пренебрегают [9, с. 159].

Отметим, что наиболее распространенным видом непроцессуальной формы использования специальных знаний принято считать консультативную (справочную) деятельность сведущих лиц. Нередко это позволяет обеспечивать колоссальную помощь при раскрытии, расследовании и предупреждении мошенничества в сфере автострахования. Согласимся с С.Р. Низаевой, которая констатировала, что необходимость такой помощи обусловлена разнообразием способов подготовки, совершения и сокрытия преступлений [6, с. 63]. Так, консультации оказываются нужны при подготовке перечня вопросов, подлежащих рассмотрению в рамках производства различных судебных экспертиз и исследований, составлении вопросов, необходимых для качественного осуществления допросов потерпевших, подозреваемых и свидетелей, а также для определения материальных и цифровых следов, подлежащих изъятию в ходе выемки, обыска и т. д.

Считаем, что в рамках расследования мошенничества в сфере автострахования прибегать к консультативной помощи уместно для подготовки ко многим следственным действиям и, безусловно, для подготовки и проведения целого ряда оперативноразыскных мероприятий.

Консультация – это обсуждение какого-либо специального вопроса со специалистом; совещание специалистов [10, с. 245]; совет специалиста [7]. Отметим, что в общем смысле под консультацией принято считать какой-либо научно обоснованный совет, который вправе давать лицо, являющееся специалистом в определенной отрасли знаний. Акцентируем внимание на точке зрения М.А. Мамошина, который заключил, что в случаях, когда следователь обращается к специалисту за консультацией, могут возникнуть противоречивые ситуации: при консультировании с целью построения версий, т.е. когда это носит сугубо организационный характер, следует считать такую форму взаимодействия строго непроцессуальной, однако, когда специалистом выдается заключение по конкретному вопросу расследования с приобщением к делу соответствующих документов, это, безусловно, процессуальная форма взаимодействия [5, с. 21].

Очевидно, что консультативная помощь специалистов направлена на быстрое, своевременное и уместное получение информации лицом, осуществляющим предварительное расследование, или же применяется в рамках производства оперативно-служебной деятельности. Такая форма использования специальных знаний призвана помочь органам следствия и дознания наиболее эффективно выстроить план расследования, выбрать комплекс следственных и оперативно-разыскных мероприятий, определить участников этих действий и мероприятий, подобрать оптимальные технические средства, спрогнозировать рабочие тактические приемы и методы.

Относительно рассматриваемого вида преступлений консультативная помощь актуальна как для органов следствия, так и для органов дознания. В частности, это касается постановки вопросов при назначении различных судебных экспертиз. В связи со спецификой мошенничества в сфере автострахования даже классические виды экспертных исследований зачастую требуют от органов следствия определенных познаний для качественного формулирования вопросов, направляемых на разрешение эксперту. В подобных случаях разумным считаем обращаться за помощью к специалистам, которые по роду своей деятельности смогут сформировать тот перечень вопросов, который наиболее полно и четко будет отражать суть расследуемого события и позволит не допустить получения вероятных заключений, которые невозможно использовать в качестве доказательства по делу.

В зависимости от используемого способа мошенничества в сфере автострахования варьируются и виды назначаемых судебных экспертиз. Так, если речь идет о назначении судебной автотехнической экспертизы, консультативная помощь эксперта необходима для правильной постановки вопросов, отражение которых должно лечь в ос- нову постановления о назначении судебной экспертизы. В ситуациях, когда есть объективные основания полагать, что заявленные потерпевшим повреждения автомобиля были получены еще до момента наступления зарегистрированного ДТП, т.е. речь идет о мошеннических действиях, именно производство автотехнической экспертизы может позволить установить данный факт. Для того чтобы исследование было информативным, а заключение эксперта положительным, считаем необходимым прибегать к консультативной помощи в части формулирования вопросов.

Автотранспортное средство несет в себе огромное количество криминалистической информации, отдельно следует выделить элементы пассивной системы безопасности, к которым относятся различные виды подушек безопасности, ремни с устройством предварительного натяжения, набор фиксирующих датчиков, устройства размыкания контактов аккумуляторной батареи, блоки управления. Однако по роду своей деятельности следователь может и не обладать достаточным уровнем знаний о том, какие именно детали автотранспорта и при каких обстоятельствах могут послужить источником этой криминалистической информации, необходимой для всестороннего и эффективного осуществления процесса расследования по делу. Более того, изучение материалов доследственной проверки, а также отказных материалов показало, что на практике даже сотрудники экспертных подразделений не всегда знают о том, что пассивные системы безопасности Supplementary Restraint System (SRS) на современных транспортных средствах активируются посредством блока управления Airbag (SRS), имеющего флеш-память, которая хранит данные с датчиков и иные параметры автотранспорта, к которым относится целый перечень таких значимых данных, как: скорость транспортного средства до и в момент столкновения; пробег транспортного средства в момент столкновения; дата и время ДТП; нахождение человека на сиденьях автомобиля; положение педали тормоза; угол наклона транспортного средства относительно дорожного покрытия; положение педали акселератора; положение запирающего механизма ремней безопасности; наличие и исправность подушек безопасности в момент ДТП; показатели активных систем безопасности (при их наличии); показатели электронной системы динамической стабилизации автомобиля; давление в шинах; срабатывание ан-тиблокировочной системы, работоспособность и активация внешних световых приборов до и в момент ДТП. При правильной постановке вопросов эксперту, исследование позволит решить вопрос о возможности получения повреждений транспортного средства при определенных обстоятельствах, указанных в заявлении о наступлении страхового случая, что, в свою очередь, станет одним из оснований полагать, что речь идет о мошеннических действиях.

Консультативная помощь также является неотъемлемой частью подготовки постановления о назначении судебной экспертизы материалов, веществ и изделий (КЭМВИ). Грамотно сформулированные вопросы позволят установить однородность исследуемых объектов [2, с. 119], единство источников происхождения объектов, способ наслоения частиц, тип и вид изделия, их групповую принадлежность, а также порядок проведения экспертизы.

Говоря о расследовании мошенничества в сфере автотранспорта, нельзя не акцентировать внимание и на необходимости использования консультативной помощи эксперта при назначении судебной видеотехнической экспертизы. Это обусловлено тем, что она является относительно новым видом экспертиз и на сегодняшний день на достаточном уровне еще не сформулированы четкие перечни вопросов, которые возможно разрешить в рамках ее производства. Между тем данная экспертиза может позволить установить обстоятельства дорожно-транспортного происшествия, в отношении которого имеются основания предполагать, что наступление страхового случая было сфальсифицировано. Например, установить лицо, находящееся за рулем в момент совершения ДТП, время совершения ДТП, объем полученных повреждений, определить факт того, что указанные повреждения не совпадают с теми, что обнаружены на видеозаписи в момент ДТП, скорость движения автотранспорта, его направление движения и иные обстоятельства, необходимые для сбора доказательственной базы.

Многообразие способов и форм совершения мошеннических действий в сфере автострахования определяет необходимость применения консультативной помощи при подготовке вопросов для производства допросов.

Анкетирование, проведенное среди сотрудников органов следствия, занимавшихся расследованием мошенничества в сфере автострахования, показало, что насколько бы они ни были осведомлены об особенностях совершения таких преступлений, это не исключает необходимости в постоянном совершенствовании уровня знаний по раскрытию, расследованию и предупреждению этих противоправных деяний. Часто необходимость восполнения «пробелов» относительно особенностей способов совершения расследуемых преступлений возникает при подготовке к допросам подозреваемых лиц.

Так, очевидно, что уровень знаний лица, совершившего преступление рассматриваемой категории, не ограничен лишь теоретическими познаниями; заблаговременная подготовка и выбор способов осуществления своих преступных намерений, а также наличие определенных профессиональных и специальных знаний у преступника делают его более «подкованным» по сравнению с лицами, осуществляющими предварительное расследование. Для заполнения «пробелов» относительно специфики преступлений, повышения уровня профессионализма и компетентности помощь специалистов, на наш взгляд, является крайне актуальной.

В случаях, если предполагается допрос лица, работающего в должности специалиста страховой компании, имеет смысл заранее обсудить перечень специальных вопросов с лицом, имеющим специальные познания в данной отрасли, учитывая его однозначную незаинтересованность в исходе расследуемого уголовного дела. Как правило, в должностные обязанности специалиста страховой компании входит консультация входящего потока клиентов по разным видам страхования «каско», ОСАГО и заключение договоров страхования. Эти сведения можно назвать общедоступными и достаточно понятными, однако тонкости проведения предстрахового осмотра, дальнейшая идентификация транспортного средства, особенности фотографирования и заключительное подписание акта осмотра относятся к области специальных знаний, овладение которыми в полной мере доступно непосредственно специалистам страховых компаний. Нередки мошеннические схемы, когда среди членов преступного сговора имеется именно такое лицо, и качественно проведенный его допрос может позволить устранить несоответствие фактов, предшествующих наступлению страхового случая.

Так, например, в ситуациях, когда лицо, проводившее предварительный осмотр предполагаемого к страхованию автотранспорта, намеренно составляло акт осмотра ТС с нарушением инструкций или же умышленно скрывало уже существующие повреждения или несоответствия идентификационных данных. При наличии у органов следствия сомнений в правдивости проведенных мероприятий, направленных на выдачу страхового полиса, важно перед допросом специалиста обращаться за общеконсультативной помощью справочного характера к сведущему лицу. Это поможет при формировании перечня вопросов, касающихся особенностей осуществления идентификации транспортного средства и страхователя, проверки соответствия идентификационных данных предъявленным документам, установления и фиксации оснащения ТС и дополнительного оборудования, определения и фиксации наличия, характера и степени механических и коррозионных повреждений и отсутствующих деталей/элементов ТС, наличия, вида, характеристик и работоспособности противоугонных устройств и систем и т.д. Очевидно, что заранее спланированный, подготовленный и обдуманный допрос позволит установить психологический контакт с допрашиваемым, покажет подкованность следователя и уровень его знаний, что, вероятно, нарушит планы лица относительно возможности введения в заблуждение органов предварительного следствия по факту расследуемого события.

Если же речь идет о мошеннических действиях, сопряженных с изменением маркировочных данных ТС, здесь важно при производстве допроса особое внимание уделять особенностям выявления измененных идентификационных номеров автотранспортных средств. Здесь в качестве участников преступной группы могут выступать разные категории граждан: специалисты страховых компаний, сотрудники ГИБДД МВД России, аварийные комиссары, эксперты как государственных, так и негосударственных учреждений.

В этой связи перед их допросом уместно также пользоваться консультативной помощью сведущих лиц для составления вопросов, которые в дальнейшем станут подспорьем в формировании доказательственной базы по делу, а также в определении перечня лиц, причастных к совершению преступления. Для этого важно, чтобы следователь обладал необходимой информацией об особенностях изменения идентификационных данных ТС. Выявление признаков подделки маркировки возможно при сверке марки, модели, номерных агрегатов, года выпуска, весовых и мощностных параметров, занесенных в паспорт транспортного средства (свидетельство о регистрации), с имеющимися в действительности на конкретном транспортном средстве, с последующим внесением необходимых корректировок в регистрационные документы. Однако в силу специфики рассматриваемых преступлений даже у опытного следователя возникают сложности в понимании тех средств и методов, которыми пользуются преступники при выборе того или иного способа совершения мошеннических действий. Проведенное интервьюирование сотрудников следственных подразделений показало, что 58 % сотрудников не обладают даже минимальным уровнем знаний, касающихся путей и методов выявления измененных идентификационных номеров автотранспортных средств [9, с. 216]. Такие пробелы в знаниях негативно сказываются на производстве разных следственных действий, в частности разбираемых нами допросов подозреваемых и свидетелей. В этой связи актуальным считаем перечислить кратко места ТС, которым необходимо уделять особое внимание при осмотре с целью установления соответствия маркировок и выявления признаков подделки. Эти знания позволят исключить возможное введение в заблуждение следователей, ведущих допрос. Так, все без исключения производители автомобилей, вне зависимости от модели, обязательно указывают свое наименование в виде надписей, выполненных разными способами (краска, штамповка, декоративные накладки, трафареты), или эмблемы с обязательным указанием производителя и названия модели. Модель автомобиля может быть определена как цифровым индексом, так и конкретным названием (однако следует обращать внимание на то, что существует различие между определением модели автомобиля и его коммерческого названия). При определении мест штатной маркировки несущей части конструкции (кузова, шасси) и двигателя необходимо знать, что на автомобилях разных производителей, и даже у одного производителя на разных моделях, места штатной маркировки несущей части конструкции и двигателя могут располагаться в разных местах. Для определения мест штатной маркировки шасси, кузова и двигателя используются либо описание автомобиля, либо справочные данные. Осмотр мест штатной маркировки кузова (шасси) позволит обнаружить ограничительные знаки, которые служат препятствием к неправомерному добавлению лишних знаков и возможности подделки шрифта. Кроме того, цифровые и буквенные символы должны быть одинаковыми по форме, глубине набивки, наклону и качеству выполнения. Все знаки маркировки, выполненные «заводским» способом, имеют одинаковые межзнаковые расстояния. Также о подделке говорит и наличие на деталях сварных швов, излишних слоев краски, шпаклевки, креплений маркировочного участка в нарушение технологии предприятия-изготовителя, прилегающих к другим элементам кузова.

Следует знать, что самая важная информация, т.е. идентификационный номер (номер кузова) автомобиля, обозначение модели и номера двигателя наносится способами, наиболее защищенными от возможной подделки (т.е. давлением либо гравировкой). Вторичная информация (весовые параметры) и название производителя может быть нанесена другим способом.

Все ведущие производители, кроме табличек заводских данных, устанавливают на автомобили таблички кодов краски, указанные таблички изготовлены из металла (кузовная сталь), окрашены в цвет кузова автомобиля и закреплены заклепками. Располагаются на панели крепления замка капота и легко доступны для осмотра. Маркировка на указанных табличках производится способом давления. При осмотре табличек кодов краски необходимо обращать внимание на соответствие оттенков краски на указанных табличках и кузове автомобиля, место и качество крепления. При повторной установке указанных табличек в местах, прилегающих к местам крепления (клепки), образуются сколы краски с последующей коррозией металла.

Многие производители, помимо обязательной маркировки автомобилей идентификационным номером, номером двигателя, табличками заводских данных и кодов краски, закрепляют на внутренних полостях автомобиля полимерные наклейки, на которых продублирован идентификационный номер и указана дополнительная информация.

При осмотре автомобиля необходимо не ограничиваться беглой сверкой номеров на кузове и двигателе с данными ПТС (свидетельства о регистрации).

Исходя из результатов осмотра по совокупности полученной информации необходимо сделать заключение о том, насколько соответствуют данные, указанные в регистрационных документах, транспортному средству, предъявленному в действительности, а также о состоянии и подлинности маркировок несущей части конструкции и двигателя, основных мощностных и весовых параметрах (или по каждой из описанных выше позиций в отдельности в том случае, если осмотр автомобиля проводится с конкретной целью, например, для простого подтверждения (определения) мощности двигателя для определения правильного размера сбора с владельцев транспортных средств в дорожный фонд).

Минимальные знания в качестве общеконсультативной помощи следователь может получить от сведущего лица (эксперт, страховой агент, сотрудник ГИБДД отдела МРЭО), не заинтересованного в исходе расследуемого уголовного дела, а правильно поставленные вопросы, подготовленные на основании имеющихся специальных знаний об особенностях маркировки на ТС, позволят понять, насколько достоверную информацию сообщает допрашиваемое лицо.

Подводя итог, отметим, что мошенничество в сфере автострахования является крайне специфичным видом преступной деятельности, и положительный исход по делу во многом зависит от качества проведения предварительного следствия [4, с. 29]. Проведенное нами исследование показало, что неоценимым подспорьем в расследовании рассматриваемых преступлений является использование консультативной и справочной помощи сведущих лиц. Использование консультативной помощи крайне необходимо при подготовке и назначении различных судебных экспертиз и исследований по делам, касающимся расследования мошеннических действий в сфере автострахования, а также для качественной и всесторонней подготовки к производству следственных действий и оперативно-разыскных мероприятий. В связи с чем считаем необходимым пользоваться этими возможностями при расследовании каждого уголовного дела, возбужденного по факту мошеннических действий в сфере автострахования, что позволит существенно повысить качество расследования.