Оценка вероятности и воздействия рисков на развитие инновационных экономических систем

В настоящее время предпринимательская деятельность является весьма рисковой, учитывая высокую степень неопределенности, часто невозможности доведения конструкторских и технологических разработок до практического внедрения и получения соответствующих коммерческих и финансовых результатов. Актуальность данной темы обусловлена тем, что риск является неотъемлемой частью процесса развития инновационных экономических систем. Оценка вероятности и воздействия каждого риска на развитие таких систем позволяет предотвращать потенциальные угрозы и принимать обоснованные решения для минимизации негативных последствий. Исследование данной темы позволит эффективнее управлять рисками в инновационных экономических системах, повысить их устойчивость и способствовать устойчивому экономическому росту. Учет рисков и их воздействия позволит более точно прогнозировать развитие таких систем и принимать обоснованные управленческие решения.

Материалы и методы

В ходе данного исследования были приняты во внимание труды таких авторов, как А.Г. Гагарина [1], Н.П. Иващенко [2], Я.И. Никонова [3], К.В. Шарый [9] и др. Хотя управлению и оценке инновационными рисками экономических систем посвящено немало работ, вместе с тем все они не раскрывают тот или иной важный теоретический аспект и зачастую просто дублируют друг друга.

Выбранная методология исследования включает систему общенаучных и специальных методов познания. Использование таких методов, как индукция, дедукция, ана- лиз, синтез, сравнение и обобщение статистических данных, позволило проанализировать вопросы влияния инновационных рисков.

Постановка проблемы

Современное экономическое развитие строится на инновациях, которые несут в себе как потенциал для успешного развития, так и риски для экономических систем. Понимание вероятности и воздействия рисков на инновационные экономические системы является ключевым аспектом для успешного управления этими системами.

Целью исследования является оценка вероятности возникновения различных рисков в инновационных экономических системах и определение потенциального воздействия каждого риска на развитие этих систем.

Результаты исследования и их обсуждения

Инновационная предпринимательская деятельность более рискованна, чем другие виды экономической деятельности. Это связано с тем, что нет полной гарантии благоприятного исхода инновационной предпринимательской деятельности. Однако в крупных организациях этот риск гораздо ниже, так как перекрывает обычный масштаб экономической деятельности (устоявшийся и часто диверсифицированный).

О высоком инновационном риске свидетельствует тот факт, что в среднем лишь одна - две компании из десяти добиваются успеха. Выгода от реализации инновационных проектов гораздо выше, чем от других видов предпринимательской деятельности. Именно это делает возможным существование и развитие инновационной сферы.

Анализ рисков - это деятельность по выявлению факторов, приводящих к возникновению рисков и оценке их значимости. Анализ рисков можно разделить на два взаимодополняющих вида: качественный и количественный.

Качественный анализ относительно прост, его основная задача - выявить факторы риска, этапы, задачи и т. д., на которых возникают риски. Ключом к управлению рисками является контроль вероятности их возникновения, которая уменьшается по мере развития проекта. Эффективно управляемые риски менее разрушительны, чем реактивные действия на их возникновение. Характер ситуации при управляемом и неуправляемом рисках отражен на рис. 1.

Неуправляемые риски могут иметь серьезные последствия для организации, вклю- чая финансовые потери, ущерб репутации и снижение производительности. С одной стороны, отсутствие плана или стратегии управления рисками может привести к сбоям в работе и негативным последствиям.

С другой стороны, управляемый риск означает наличие системы управления рисками, которая выявляет, анализирует, оценивает и контролирует риски, чтобы минимизировать их влияние на организацию. В результате управляемый риск может способствовать устойчивому управлению организацией, повысить ее конкурентоспособность и позволить ей успешно достичь своих целей [1].

Основными компонентами инновационного риска являются:

• -    внедрение метода производства товаров или услуг, который дешевле уже исполь-

• Неуправляемый риск

Отношение правдоподобия

Влияние

Время

Результативный уровень риска

Время

Время

Управляемый риск

Влияние

Время

Отношение правдоподобия

Результативный уровень риска

Время

Рис.1. Сравнение последствий неуправляемого и управляемого рисков зуемых. Такая инвестиция приносит компании сверхприбыль в течение ограниченного периода времени, пока она является единственным владельцем технологии;

• -    неверный прогноз спроса на производимый продукт;

• -    создании нового товара (услуги) на старом оборудовании. В этом случае, помимо риска неправильного прогнозирования спроса на новый товар (услугу), существует также риск того, что качество товара (услуги) окажется несоответствующим из-за использования старого оборудования;

• -    производство новых товаров (услуг) с использованием нового оборудования и технологий.

В этом случае инновационный риск включает в себя следующие риски:

• -    невозможность найти покупателей на новый товар (услугу);

• -    неспособность нового оборудования или технологии удовлетворить производственные требования нового товара (услуги);

• -    несоответствие нового оборудования или технологии требованиям производства нового товара (услуги) [2].

Влияние риска на экономическую инновационную систему можно классифицировать следующим образом:

• -    риск может быть использован для оценки вероятности наступления неблагоприятного события в экономической инновационной системе. Риски имеют технический и финансовый аспекты. Например, неудача новой технологии или недостаток инвестиций могут помешать развитию инновационной системы;

• -    риски могут препятствовать принятию решений и инвестициям. Неопределенность, связанная с потенциальными рисками, может снизить стимул к инновациям и подорвать успешное развитие экономической системы. Поэтому важно эффективно управлять рисками и принимать взвешенные решения на основе анализа их потенциального воздействия;

• -    риски могут негативно влиять на стимул к инновациям и творчеству;

• -    отсутствие гарантий успеха или риск потери инвестиций могут оттолкнуть новаторов, поэтому важно разработать стимулы и механизмы поддержки для снижения рисков и создания безопасной среды для инноваций;

• -    риски могут привести к нестабильности и дисбалансу в экономической системе. Например, экономические потери из-за неудач инноваций могут привести к колебаниям экономической активности;

• -    риски могут быть связаны и с внешни-

• Таблица 1

Группа методов	Характеристика
Статистические методы	Оценка рисков производится на основе статистических данных предшествующих периодов
Аналитические методы	Оценка риска производится на основе математических моделей связи
Экспертные оценки	Оценка риска производится группой экспертов на основе их опыта, знаний, интуиции
Методы аналогии	Оценка риска производится на основе базы данных по осуществленным аналогичным проектами при условии, что внутренняя и внешняя среда проекта и его аналогов имеют достаточные сходства но основным параметрам

Методы количественного анализа рисков

ми факторами, такими как политическая и экономическая нестабильность, изменения в законодательстве и глобальные кризисы. Эти факторы могут оказывать существенное влияние на инновационные экономические системы и требуют постоянного анализа и реагирования [3].

Методы, используемые для анализа рисков инновационных проектов в промышленных компаниях, можно разделить на количественные и качественные. Количественные методы основаны на строго определенных показателях анализа. К ним относятся методы дисконтирования, анализ чувствительности, сценарные методы и методы Монте-Карло.

Группы и характеристики количественных методов представлены в таблице 1 [4].

Качественные методы представляют собой описание различных показателей на логическом уровне. К качественным, неформализованным методам относятся: метод экспертных оценок, SWOT-анализ, PEST-анализ, построение систем показателей, деревья решений. Группы и характеристики качественных методов представлены в таблице 2 [5].

Основная задача качественного анализа - классифицировать риски и расставить приоритеты. Например, риски можно рас- пределить по категориям в зависимости от их близости во времени. Например, риски, находящиеся в непосредственной близости, должны иметь более высокий приоритет, чем риски, которые могут возникнуть только в отдаленном будущем. После оценки вероятности возникновения риска и его влияния на проект можно определить его приоритетность в зависимости от важности дальнейшего анализа и планирования для управления риском.

Качественный анализ рисков - это быстрый и экономически эффективный метод определения приоритетности рисков, который следует проводить на протяжении всего жизненного цикла проекта, чтобы учесть все изменения, связанные с рисками проекта.

Сравним достоинства и недостатки основных методов оценки рисков, которые приставлены в таблице 3 [6].

Таким образом, выбор конкретного метода анализа рисков зависит от целей компании. Решающими факторами являются необходимая глубина анализа, объем доступной информации, квалификация экспертов, важность проекта и доступность программного обеспечения. Однако универсальных методов анализа рисков не существует, и невозможно сказать, какие мето-

Таблица 2

Метод	Характеристика
Исторический анализ или метод аналогий	Оценка риска заключается в привлечении информации исторического характера, применяется при оценке рисков, уже анализировавшихся ранее
Экспертный метод	Обработка оценок экспертов по каждому виду рисков и определение интегрального уровня риска
Рейтинг-метод	Основан на формализации оценок, полученных каким-либо образом, ранжировании результатов
Графические методы ранжирования	Используется для экспертного прогнозирования путем организации системы сбора и математической обработки экспертных оценок
SWOT-анализ	Анализ внутренних и внешних факторов среды, влияющих или способных влиять на проект

Таблица 3

Достоинства и недостатки основных методов оценки рисков

Метод	Достоинства	Недостатки
Метод корректировки нормы дисконта	Легко рассчитать, понятный и доступный метод	Не отражает уровень риска (отклонения результатов). Корреляция рассчитанных показателей со ставкой надбавки за риск. Рост риска во времени с неизменным коэффициентом. Не совсем верный расчет, так как зачастую риск снижается (растет) с течением времени
Анализ чувствительности	Этот метод позволяет получить ответы на вопросы вида: что будет с результативной величиной, если изменится значение некоторой исходной величины	Расчет коэффициента включает изменение только одной исходной переменной, а остальные берутся как величины постоянные. На практике это невозможно, так как все показатели взаимосвязаны, не может меняться только одна величина
Метод сценариев	В целом метод позволяет получать достаточно наглядную картину для различных вариантов реализации проектов, а также предоставляет информацию о чувствительности и возможных отклонениях	Рассчитывает лишь несколько дискретных исходных величин. Еще один недостаток - мнение, что руководители проекта наперед знают вероятность возникновения каждого сценария, что в действительности крайне трудно достоверно оценить
Деревья решений	Метод применим в условиях принятия решений на основе имеющейся статистики	Вероятности положительной реализации каждого установленного этапа назначается управляющими. При этом не берутся в расчет факторы риска
Имитационное моделирование	Использование числовой оценки риска	В результате расчетов нет строго определенного показателя, по которому можно судить об эффективности реализации инновационного проекта с учетом риска. Метод не отражает, насколько прибыльность проекта сможет покрыть риск

Метод Монте-Карло

Данный метод может быть легко реализован в среде Ехсеl. Значимость данного метода обусловлена сложностью проектных решений, высокой нестабильностью и неопределенностью информации при инвестиционном проектировании

Возникает трудность при определении соответствующего распределения для всех рыночных показателей и оценке их параметров. Также к недостаткам можно отнести долгий расчет и необходимость использования большого количества технических средств. Кроме того, гипотетические распределения вероятностей не всегда совпадают с действительностью

Методы качественною анализа рисков

ды - качественные или количественные -более эффективны. В принципе целесообразнее комбинировать методы и использовать комплексный подход к анализу.

Одним из важнейших показателей инновационного развития можно считать уровень инновационной активности организаций, который представляет собой отношение количества организаций, внедряющих технологические инновации, к общему числу организаций, проводящих исследования. В Российской Федерации, по данным Росстата, в период с 2010 по 2021 годов инновационная активность организаций выросла на 2,4 процентных пункта до 11,9 процентных пункта, с 2021 года можно заметить спад на 0,9 процентных пункта (табл. 4) [7].

За анализируемый период с 2010 по 2022 гг. можно заметить как увеличение, так и спад данного показателя. Несмотря на то, что с 2010 по 2021 гг. наблюдался рост уровня инновационной активности организаций, значение данного показателя все равно находился на достаточно низком уровне, что обусловлено, по нашему мнению, недостаточной инвестиционной привлекательностью инновационной деятельности, в свою очередь данный факт препятствует инновационному развитию страны. Лидерами по уровню инновационной активности организаций в 2010 г. являлись Приволжский, Уральский и Северо-Западный федеральные округа страны, значение рассматриваемого показателя в которых составило 12,3%, 11,5% и 9,4% соответственно.

Таблица 4

	Уровень инновационной активности организаций, %
	2010	2021	2022
Российская Федерация	9,5	11,9	11.0
в том числе по федеральным округам:
Центральный	8,6	12,6	11,0
Северо-Западный	9,4	11	10,6
Южный	7,5	11,9	10,8
Северо-Кавказский	6,2	4,6	4
Приволжский	12,3	16,7	15,9
Уральский	11,5	11,1	9,9
Сибирский	8,1	9,3	9,2
Дальневосточный	8,6	7,7	7,4

Динамика уровня инновационной активности организаций в Российской Федерации в период с 2010 по 2021 гг.

В 2021 г. лидирующие позиции по изучаемому показателю занимали Приволжский, Центральный и Южный федеральные округа страны, уровень инновационной активности в которых составил 16,7%, 12,6% и 11,9% соответственно, а в 2022 г. Приволжский - 15,9%, Центральный - 11% и СевероКавказский - 10,8%. При этом необходимо отметить, что только в двух федеральных округах страны - Центральном и Приволжском уровень инновационной активности организаций в 2021 г. превышал аналогичный среднероссийский показатель. В то же время необходимо отметить, что во всех федеральных округах страны, за исключением Северо-Кавказского, Уральского и Дальневосточного, зафиксировано увеличение уровня инновационной активности организаций с 2010 по 2021 гг., а с 2021 по 2022 гг. можно заметить спад данного показателя по всем округам. Наибольшее увеличение изучаемого показателя в период с 2010 по 2021 гг. наблюдается в Южном и Приволжском федеральных округах страны - на 4,4 п.п., а наибольший спад с 2021 по 2022 гг. произошел в Центральном округе - на 1,6 п.п. В СевероКавказском, Уральском и Дальневосточном федеральных округах в 2021 г. по сравнению с 2010 г. наблюдается снижение уровня инновационной активности организаций на 1,6 п.п., 0,4 п.п. и 0,9 п.п. соответственно.

Сильные стороны и конкурентные преимущества инновационной системы России:

• -    торговля, диверсификация производства и масштаб рынка;

• -    высшее образование, в том числе по количеству выпускников школ, успешно поступивших в университет, и по количеству выпускников в области науки и техники;

• -    занятость в сфере науки и трудоустройство женщин с учеными степенями;

• -    приобретение знаний и доходы от интеллектуальной собственности;

• -    количество патентных заявок на полезные модели и изобретения;

• -    создание нематериальных активов, в

том числе по количеству новых товарных знаков;

• -    развитие информационно-коммуникационных технологий.

Изучив данные Росстата (табл. 4), можно выделить риски, которые задерживают инновационное развитие России:

• -    неразвитость законодательной базы, проблемы с качеством регулирования и соблюдением верховенства права;

• -    недостаток финансовой поддержки со стороны государства;

• -    низкий платежеспособный спрос на новые продукты;

• -    высокий экономический риск;

• -    высокая стоимость нововведений;

• -    неразвитость инновационной инфраструктуры;

• -    природно-климатические, биологические риски, связанные с живыми системами, используемыми в сельскохозяйственной деятельности.

Для обеспечения эффективного управления рисками предлагается ряд мер:

• -    разработка четкой стратегии управления рисками: разработка и внедрение стратегии управления рисками должны быть одним из ключевых приоритетов для всех инновационных экономик;

• -    выявление и анализ рисков: все потенциальные риски, связанные с инновационными проектами, должны систематически отслеживаться и регистрироваться, анализ этих рисков поможет определить стратегии и меры по управлению ими;

• -    диверсификация инвестиций: инновационная экономика должна стремиться к диверсификации своих инвестиций, чтобы минимизировать риски, распределение ресурсов и капитала между различными инновационными проектами может снизить зависимость от отдельных источников риска;

• -    регулярное обучение и подготовка сотрудников: обучение сотрудников управлению рисками является важным элементом успешного управления рисками, актуальные знания и навыки позволяют сотрудникам

принимать правильные решения и реагировать на новые проблемы;

• -    эффективное управление рисками невозможно без открытой и прозрачной коммуникации, регулярное обновление и обмен информацией между теми, кто вовлечен в управление рисками, крайне важны;

• -    разработка плана управления и мониторинга: позволяет отслеживать реализацию стратегий управления рисками и адаптировать их к изменяющимся условиям, регулярное обновление плана и анализ его эффективности являются важными мерами для успешного управления рисками;

• -    непрерывное развитие и инновации: инновационные экономики должны стремиться к непрерывному развитию, внедряя новые технологии и продолжая внедрять инновации, что позволит снизить риски, связанные с устареванием и снижением конкурентоспособности на рынке [8].

В настоящее время в России малый и средний инновационный бизнес занимается усовершенствованием продукции, выпускаемой более крупными предприятиями, которая имеет неплохие перспективы на рынке. Малые инновационные предприятия осуществляют свою деятельность в области разработки программного обеспечения, маркетинговых исследований, в сфере рационализирующих нововведений [9].

Выводы

В целом управление рисками в инновационных экономических системах требует систематического подхода, детального анализа и постоянного обучения. Реализация предложенных мер поможет минимизировать потенциальные риски и обеспечить устойчивый рост и развитие системы.

Для достижения наилучших результатов необходимо использовать комбинацию всех названных методов и подходов. Проблема риска, особенно инновационного, настолько обширна и сложна, что ее очень трудно понять в деталях. А избежать риска невозможно. Это означает, что необходимо приложить усилия, чтобы обеспечить правильное рассмотрение рисков и использование описанных методов управления в правильной комбинации для управления ими.

C 2010 по 2021 гг. наблюдалось увеличение уровня инновационной активности организаций, а к 2022 г. можно заметить спад данного показателя, что может говорить о различных проблемах и вызовах, с которым сталкиваются в стране. Например, это может указывать на отсутствие достаточного финансирования для исследований и разработок, недостаточное внимание к образованию и поддержке научнотехнического потенциала, слабую инфраструктуру для инноваций и технологического развития, а также отсутствие поддержки со стороны государства и бизнес-со-общества.

Кроме того, спад инновационной активности организаций может свидетельствовать о недостаточной конкуренции на рынке, отсутствии мотивации для внедрения новых технологий и подходов, а также отставании в развитии от других стран и компаний. Для устранения этих проблем необходимо принимать соответствующие меры по стимулированию инноваций, развитию инфраструктуры, созданию благоприятных условий для исследований и разработок, а также повышению уровня образования и квалификации специалистов.