Особенности доследственной проверки по делам о незаконной банковской деятельности

Источниками гласной информации о незаконной банковской деятельности выступают: банки, технологические центры, обеспечивающие информационное взаимодействие между участниками финансовых отношений, и другие финансовые учреждения, а также магазины и предприятия сферы обслуживания; держатели карт; средства массовой информации.

При выявлении факта совершения преступления связанного с незаконным обналичиванием и (или) транзитированием денежных средств важную роль играет проведение качественной доследственной проверки. Проведение проверки, при получении информации о совершении незаконного обналичивания и (или) транзитирования денежных средств, должно включать в себя большой комплекс оперативно-розыскных мероприятий. Так, необходимо установить лиц представляющих услуги по незаконному обналичиванию и транзитированию, их роль, месторасположение «контрольных» точек (помещения, где происходит управление расчетными счетами фиктивных организаций, выдача «черного нала», подписание фиктивных договоров), источники получения наличных денежных средств.

Можно выделить следующие способы проверки следователем первичных материалов о незаконной банковской деятельности: а) получение объяснений от лиц, сообщивших о преступлении, потерпевших, очевидцев и свидетелей; б) осмотр места происшествия; в) изучение необходимых документов по месту их нахождения; г) истребование различных справок, копий документов, иных данных; д) проведение документальных проверок, обследований различных объектов; е) использование помощи специалистов, получение у них консультаций; ж) использование данных уголовной регистрации и т.д.

В целом, необходимо отметить, что для выявления и раскрытия незаконной банковской деятельности возможности оперативных аппаратов используются недостаточно, хотя оперативно-розыскные мероприятия целесообразно проводить почти в каждом случае. Необходимо расширение возможностей оперативно-розыскных аппаратов органов внутренних дел в выявлении, пресечении преступной деятельности и ее документировании.

Следует учитывать, что при проведении проверочных мероприятий, в случае выявления подобного вида преступления, не рекомендуется получать информацию из «стандартных», открытых источников информации, а именно в инспекциях ФНС (о фиктивных организациях), банках (об используемых преступниками расчетных счетах) и т.п. При необходимости в информации подобного рода ее необходимо получать легендировано, так как практика расследования подобного вида преступлений говорит о том, что у лиц совершающих указанные преступления имеются обширные связи и источники информации в различных государственных и коммерческих учреждениях.

Проведение негласных оперативно-розыскных мероприятий обусловлено необходимостью документирования фактов совершаемого преступления, получением информации значимой для верной квалификации действий преступников, выявлением всех обстоятельств совершаемого преступления. При этом, на стадии проведения доследственной проверки, важно установить фиктивные организации, используемые при совершении преступления, местонахождения их расчетных счетов, местонахождение системных компьютерных блоков с установленными на них программами «Банк-Клиент», источники получения и хранения наличных денежных средств, места их выдачи клиентам, места ведения и хранения документации фиктивных организаций.

Кредитные организации обязаны хранить данные IP-адресов пользователей системой «Банк-Клиент» не менее пяти лет. Информация об IP-адресе позволит установить географическое местоположение объектов (квартира, офис, банк), в которых осуществляется незаконная деятельность и провести необходимые следственные и оперативные мероприятия по её пресечению и документированию. Одной и важнейших задач проведения оперативно-розыскных мероприятий является установление сумм полученных лицами, оказывающими подобные незаконные «услуги», в качестве вознаграждения, т.е. так называемого - процента за оказанные услуги. Эти данные необходимы для квалификации действий преступников.

Важнейшими способами проверки следователем первичных материалов о незаконной банковской деятельности выступают: получение объяснений от лиц, сообщивших о преступлении, потерпевших, очевидцев и свидетелей; осмотр места происшествия; изучение необходимых документов по месту их нахождения; истребование различных справок, копий документов, иных данных; проведение документальных проверок, обследований различных объектов; использование помощи специалистов, получение у них консультаций; использование данных уголовной регистрации и т.д.