Особенности личности преступника в сфере банковской деятельности

Личность - категория социальная. Категория «личность» с ее существенными чертами, свойствами, закономерностями становления, развития, воспитания и т.д. изучается многими естественными и общественными науками. Каждая из них при определении личности исходит не только из признания ее социальной природы, но и из особенностей своего предмета исследования, отвечающего его интересам, специфике и задачам.

В философской литературе каждая личность рассматривается одновременно с двух позиций: как человек и гражданин. Но далеко не каждый человек, не любой индивид в своих общественных связях и поведении проявляет себя как личность. Это обнаруживается тогда, когда осуществляется ретроспективный взгляд на исторический процесс, а также при анализе современного уровня развития общества.

Личность преступника в связи с фактом предъявления лицу обвинения предстает уже не только как выразитель новой для него социально-правовой роли, но и как целостная система взаимосвязанных свойств, качеств, черт, признаков участника уголовно-процессуальных отношений1.

В частности А.Р. Ратинов считает, что «непосредственные причины и истоки виновного поведения преступников всегда лежат в личности человека, совершившего преступление. В противном случае отсутствуют основания вменения вины, и соответственно совершенное деяние не может рассматриваться как преступление»2.

А.М. Яковлев считает причинами поступков, в том числе криминальных, те объективные условия, которые формируют антисоциальную мотивацию, потребности, нормы и привычки. В таком случае механизм преступного поведения рассматривается этим ученым следующим образом:

• -    первым звеном этого механизма являются воздействия внешней среды;

• -    вторым - определенное внутреннее состояние, вызванное этим воздействием;

• -    третьим - сам акт преступного поведения³.

Основываясь на вышеуказанных положениях, под личностью преступника, совершающего преступления в сфере банковской деятельности, мы понимаем совокупность биологических и социальных свойств человека, повлиявших на совершение им указанных преступлений.

Выделим следующие основные характеристики личности преступника:

• -    социально-демографическую;

• -    уголовно-правовую;

• -    социально-ролевую;

• -    нравственно-психологическую;

• -    интеллектуальную.

Социально-демографические признаки личности мошенника в сфере банковской деятельности были изучены в результате анализа 157 материалов уголовных дел. Среди мошенников преобладали лица мужского пола-78 %, удельный вес женщин значительно ниже - 22 %.

По уровню образования 45 % имели среднее или средне-специальное образование, 49 % высшее и 6 % неполное среднее образование.

По семейному положению 69 % мужчин и 31 % женщин были женатыми и замужними. 56 % преступников на момент совершения преступления имели на иждивении несовершеннолетних детей.

Анализ уголовных дел показал, что из указанных лиц не менее 65 % испытывали материальные затруднения; не менее 38 % имели средний доход на одного члена семьи ниже минимального статистического прожиточного уровня.

Проблемы и вопросы уголовного права, уголовного процесса и криминалистики

В возрастной структуре 4 % лиц относились к группе 20-2 5-летних, 17 % - к группе 26-30-летних, 37 % - к группе 30-35-летних, 28 % - к группе 36-40-летних, остальные преступники относились к группе более старших возрастов. .

Таким образом, исходя из приведенных данных, наиболее характерным является следующий тип личности мошенника: мужчина 30-35 лет, имеющий высшее образование, не работающий на момент совершения преступления, женатый, имеющий на иждивении несовершеннолетних детей, испытывающий значительные материальные затруднения.

Значение данной уголовно-правовой характеристики состоит в том, что она дает представление о тех чертах личности преступника, существование которых привело его к совершению преступления, предопределяет степень его общественной опасности4.

При рассмотрении характеристик банковских преступлений мы указывали, что они обладают значительной общественной опасностью. Исходя из этого, можно утверждать, что и личность преступника в сфере банковской деятельности также обладает значительной общественной опасностью. Общественную опасность личности преступника в сфере банковской деятельности отражают, в частности, и полученные нами данные о направленности и мотивации антиобщественного поведения. Эти данные свидетельствуют, что в основном мотивом совершения банковских преступлений был корыстный мотив.

Далее следовали временные затруднения и необходимость получения денежных средств, для удовлетворения минимальных жизненных потребностей, совершение преступления как потребность и способ утверждения себя как личности. Таким образом, повышенная общественная опасность и антисоциальная направленность личности преступника в сфере банковской деятельности определяются вышеперечисленными особенностями его уголовно-правовой характеристики.

Для характеристики личности преступника в сфере банковской деятельности весьма существенны его социальные роли и статусы.

Социальные роли это «реальные социальные функции индивида, обусловленные его положением в системе существующих общественных отношений, принадлежностью к определенным социальным группам, взаимоотношениями и взаимодействиями с дру гими людьми, учреждениями и организациями в различных сферах общественной жизни»5.

Внутреннее содержание такой личности в большей мере проявляется в нравственных свойствах и психологических особенностях.

Совокупность нравственных свойств и психологических особенностей можно разделить на две большие группы:

• -    установившиеся отношения к различным социальным и моральным ценностям и различным сторонам действительности;

• -    уровень, характер и социальная значимость испытываемых лицом потребностей и притязаний и избираемые способы их удовлетворения.

Для характеристики личности преступника в сфере банковской деятельности существенны также особенности ее интеллектуальных свойств. К интеллектуальным свойствам относятся уровень умственного развития, объем знаний, жизненный опыт, содержание и разнообразие интересов и т.д.

Изученные материалы свидетельствуют о том, что лица, виновные в совершении противоправных поступков в исследуемой сфере, в большинстве своем имели незаурядные индивидуальные качества, которые и позволили им в условиях жесткой конкуренции осуществить наиболее сложные и квалифицированные банковские преступления. К таким качествам в первую очередь относятся интеллектуальные возможности и профессиональные навыки, которые могли бы быть эффективно использованы в общественно полезных целях.

На наш взгляд, на формирование личности преступника в сфере банковской деятельности значительное влияние оказывает различие в мировоззренческих установках отдельных социальных типов.

Один из основоположников социологии Макс Вебер (1864-1820 гг.) писал: «Основоположниками капитализма были: рациональная техника, рациональное право, но даже не они одни: мы должны отнести сюда рациональный образ мысли, рационализирование образа жизни, рациональную хозяйственную этику»6.

Исходя из этого предположения, М. Вебер различает два типа предпринимателя - рациональный и иррациональный (авантюрный). Первый мог возникнуть только в определенных социальных условиях, создающих возможность появления нового, качественно иного мировоззрения: денежные сред-

Абдирова Г.А.

ства являются не целью, а средством для труда, создания промышленных предприятий, выпуска продукции и получения законной прибыли.

Такой экономический тип предпринимателя заменяет случайный выигрыш либо получение денежных средств недобросовестным путем гарантированной легальной прибылью.

Совсем другое лицо имеет авантюрный, торговый тип предпринимателя. Целью такого предпринимателя является получение денежных средств в больших количествах. Поэтому его предпринимательская деятельность обладает крайне ограниченным набором действий: продажа и перепродажа; производственных действий в их подлинном смысле практически не бывает.

Получение денежных средств любой ценой, отсутствие моральных ориентиров и норм деловой этики приводит к осуществлению незаконных сделок и преступных действий. Неслучайно, по мнению специалистов, «преступность, направленная против бизнеса, во многом порождает та часть бизнесменов, которая сама встала на незаконный путь. Капиталы, которые наживаются нелегально, прежде всего попадают под прицел преступных элементов»7.

На основании результатов исследования личности преступника выделены следующие ее типы:

• -    корыстно-устойчивый;

• -    корыстно-противоречивый;

• -    корыстно-ситуационный⁸.

Для корыстно-устойчивого типа характерна глубоко укоренившаяся, злостная антисоциальная направленность. Преступник не только использует благоприятные возможности для совершения преступлений, но и активно их создает. Его действия отличаются профессионализмом и четкостью, под крепленными обычно опытом неоднократного совершения противоправных поступков. Это наиболее опасный тип преступника, трудно поддающийся исправлению и перевоспитанию.

Для корыстно-противоречивого типа характерно присутствие усиленного наличия страха перед неотвратимостью наказания, осуждением либо одобрением его поступков окружающими.

Корыстно-ситуационный тип объединяет лиц, впервые совершивших преступление в сфере банковской деятельности, антисоциальная направленность такого типа является минимальной и вызывает совершение преступлений лишь в сочетании с особо неблагоприятной внешней ситуацией.

Изложенная типология личности преступника в банковской сфере не является исчерпывающей и завершенной. Возможны различные промежуточные варианты типов исследуемых преступников, тем более что при применении указанных типов к конкретным преступникам необходимо учитывать постоянное изменение индивидуальных свойств и особенностей самих преступников.

• ¹    Гуськова А.П. Теоретические и практические аспекты установления данных о личности обвиняемого в российском уголовном судопроизводстве: учебное пособие. -М., 2002. -С. 3.

• ²    Ратинов Р.А. Психологическое изучение личности преступника. - С. 9.

• ³    Яковлев А.И. Индивидуальная профилактика преступного поведения. - Горький, 1977.-С. 21.

• ⁴    Михлин А.С. Общая характеристика осужденных. -М„ 1991.-С. 50.

• ⁵    Сахаров А. Б. Учение о личности преступника и его значение в профилактической деятельности органов внутренних дел. - М., 1984. - С. 29.

• ⁶    Вебер М. История хозяйства. - Берлин, 1905.

• ⁷    Степашин В.С. Роль и возможности Федеральной службы контрразведки в становлении цивилизованного предпринимательства. - М., 1995. - С. 7.

• ⁸    Леонтьев А.Н. Деятельность. Сознание. Личность. -М„ 1975. -С. 173._: