Появление золота как всеобщего эквивалента и золотые денежные стандарты

Изначально люди даже не предполагали, насколько важную экономическую задачу им было необходимо решить, когда они приступили к товарному обмену. Племя, занимавшееся животноводством, не имело представления, как и в каких соотношениях можно равноценно обменять появившиеся у него излишки мяса на зерно, выращенное земледельцами. Суть этой задачи состояла в том, чтобы определить общепризнанный эквивалент, которым можно было бы измерять стоимость всех товаров. Открыть такую вещь, верно установившую эквивалентность товарного обмена между всеми людьми, было непросто, и поиск занял около семи тысяч. Очевидно, что без нее было невозможно не успешное развитие товарно-рыночного хозяйства в рамках национальных границ и в международном масштабе. Этот поиск происходил опытным путем и рос по мере расширения рыночных связей. Первоначально в качестве равноценных товаров выступали случайные предметы, затем на местных рынках стали различать самые популярные товары.

Однако, местные эквиваленты не отвечали требованиям международной торговли. В конце концов, остановились на одном всеобщем эквиваленте - деньгах. Роль отвели золоту, наиболее подходящий благородный металл, обладающий большой сохраняемостью. Кроме этого золото имело и другие важные преимущества: делимость, относительная легкость, распространенность в необходимом количестве для обмена (по сравнению с ним, платина встречается гораздо реже), высокую стоимость (добыча стоит больших трудовых затрат).

Золото в наше время демонетизировано, то есть оно не выполняет денежных функций. Национальные валюты утратили золотое обеспечение, золото напрямую не используется в международных расчетах. Несмотря на это, оно все еще является ценным высоколиквидным товаром и занимает большую часть финансовых резервов России. Золото исполняет роль страхового фонда и используется для покупки свободно конвертируемой валюты путем продажи его на рынках золота и на аукционах. Золото может являться залогом при международном кредитном финансировании.

Золотой стандарт - это способ организации денежных отношений, при котором роль всеобщего эквивалента играет золото и при котором наряду с золотом в обращении находятся кредитные деньги, свободно по номиналу обмениваемые на золото. В мировой истории последовательно применялись следующие три типа золотых стандартов: золотомонетный, золотослитковый, золотодевизный. Золотые стандарты возникли при переходе от биметаллизма к монометаллизму, когда серебро перестало быть денежным средством и золотом стало единственным эквивалентом.

Первым золотым стандартом был золотомонетный стандарт. При нем цены всех товаров определялись в золоте и золотые монеты выпускались и находились в свободном обращении. Каждый собственник золота любой форме имел законное право отчеканить из металла на государственном монетном дворе золотые монеты. Существовал свободный обмен банкнот на золото по номиналу. Запретов или ограничений на ввоз и вывоз денег из страны не было.

Следующим был принят золотослитковый стандарт. Данный тип золотого стандарта содействовал появлению такой денежной системы, при которой банкноты обменивались на слитки весом 12-14 кг. Для этого было необходимо предоставить в банк крупные суммы. Чеканка монет из золота при этом стандарте была прекращена и золото не использовалось во внутреннем денежном обращении из-за большого веса и высокой стоимости слитков. Значительные стоимость и вес слитков ограничили их использование оптовым внутренним товарооборотом или государственными расчетами. При этом стандарте золото еще обладало функцией мировых денег, хотя и в ограниченных масштабах.

Многие страны после первой мировой войны не смогли вернуться к золотомонетному стандарту, и также не сумели восстановить золотослитковый стандарт. Для этих стран ввели обмен из валют на "девизы" - банкноты тех стран, которые обменивали свою валюту на золото. Девизы служили в качестве валюты для международных платежей. Во время золотодевизного стандарта золото уже не только перестало использоваться во внутригосударственном денежном обращении, но и исчезло из межгосударственного денежного оборота. Золотослитковый и золотодевизный стандарты приобрели юридический статус в результате межгосударственного соглашения, принятого на Генуэзской международной экономической конференции в 1922 г. Конференция установила статус резервной валюты (резервного девиза). Эти стандарты стали причиной формирования второй мировой валютной системы.

Конец апреля 2016 для рынка золота ознаменовался положительными тенденциями. 28 апреля котировки золота достигли психологически важного уровеня - 1250 долларов за унцию и а на следующий день - 1280 долларов. С января данный драгметалл вырос в цене на 20% и показал в первом квартале самую лучшую динамику за последние 30 лет.

Во-первых, рост цен связан со слабыми макроэкономическими данными, которые приходят из США. Так министерство торговли США сообщило, что ВВП в 1-м квартале вырос всего на 0,5%, что является самым низким результатом за два последних года. Следовательно ФРС США не может повышать процентные ставки теми темпами, которые были заявлены ранее. Золото – это контрциклический биржевой товар, который растет в цене в периоды низких ставок. Чем дольше Федеральный резерв сохраняет нынешнюю мягкую денежно-кредитную политику – тем лучше для золота.

Во-вторых, золото выполняет функцию товара-убежища во время экономических кризисов и биржевых крахов. Многие экспертысчитают, что на мировых фондовых площадках появляется еще один пузырь, который вот-вот лопнет, последовав примеру Китая. Инвесторы прибегают к золоту, что заметно по динамике продаж слитков и золотых инвестиционных монет.

Кроме того, рынок реагирует на скандал вокруг манипулирования цен и картельного сговора, в котором обвиняется Deutsche Bank вместе с HSBC Holdings Plc, Bank of Nova Scotia и Swiss UBS. 14-го апреля немцы пошли на сделку с истцами и согласились дать показания против остальных участников картеля. Ожидается, что в скором времени станут известны подробности манипуляций ценами на золото со стороны крупнейших банков и жёлтый металл в ответ покажет бурный рост котировок и спроса на физический металл.

Динамика цен на золото за период с 29.10.2015- 29.04.2016. Цена на золото в рублях за грамм рассчитывается Центральным банком России ежедневно.