Ретроспективный анализ законодательства о несостоятельности США: развитие и становление норм о признании банкротом

Первоначально отметим, что институт банкротства относится к числу наиболее изменяющихся институтов права в течение всей своей истории существования. При этом он является важнейшим институтом права в странах с рыночной экономикой, которому законодательные органы уделяют особое внимание.

В большинстве законах о банкротстве используются практически идентичные подходы к регулированию процедур банкротства, однако каждой правовой системе присущи свои уникальные особенности. Именно поэтому по-прежнему так и не разработан международный закон о банкротстве.

Термин «банкротство» образован в результате слияния латинских слов bancus (торговый прилавок) и ruptus (разбитый). Позже они перешли в итальянский язык и преобразовались в «banka rotta», что означало отсутствие возможности у торговца расплатиться перед своими кредиторами.

Комплексный Закон о банкротстве появился в 1570 году. Он заложил базовые положения английской системы банкротства и действовал вплоть до начала Американской революции, после чего были добавлены лишь положения о прощении долга. Процедуру банкротства разрешалось инициировать только кредиторам. Такое ограничение действовало в течение трех веков – освобождение было введено от должников, а не для них. При «злостном» банкротстве должника могли подвергнуть тюремному заключению. В раннем законодательстве о банкротстве отсутствуют отсылки к принципу прощения, поскольку он противоречил его базовым принципам.

Кредитор имел право инициировать процедуру банкротства при объявлении должником себя банкротом, что свидетельствовало о невозможности осуществления выплат по всем существующим долгам. Кредитор, указывая на прекращение всех выплат, обращался к лорд-канцлеру с требованием начала процедуры банкротства. С целью контроля процедуры лорд-канцлер назначал специальных комиссаров, которые не могли находиться на государственной службе, а относились к числу уважаемых граждан (зачастую это были торговцы или юристы)1. Процедура была очень похожа на современные принципы ликвидации должника – у него забирали имущество, оценивали стоимость и продавали, а полученные от реализации средства пропорционально делили между всеми кредиторами. Базовый принцип пропорционального удовлетворения интересов кредиторов прописан в судебном решении лорда Коука 1584 года в деле о банкротах (The Case of Bankrupts).

Конституция США, принятая в 1789 году, содержала в разделе 8 статьи 1 положения о банкротстве, которыми определялось, что утверждение единообразных законов о банкротстве в пределах территорий Соединенных Штатов находится в компетенции Конгресса.

Особая роль федерального законодателя в регулировании банкротства была вызвана необходимостью создания условий для стабильной торговли между штатами и существенными различиями в законодательных нормах каждого штата, что способствовало мошенническим действиям и позволяло недобросовестным должникам прятать свое имущество в других штатах.

Однако в течение всего XIX века Конгресс США так и не выработал эффективное законодательство о банкротстве, которое могло бы действовать в пределах всей страны. С целью заполнения правового вакуума многие штаты были вынуждены принять собственные законы. Действие федеральных законов происходило в периоды 1800 – 1803 годов, 1841 – 1843 годов и 1867 – 1878 годов. Каждый раз федеральный закон принимался по причине возникновения серьезных потрясений в экономике страны: закон о банкротстве 1800 г. – после паники 1797 г., закон 1841 г. – после экономического кризиса 1837 г., закон 1867 г. – после кризиса 1857 г. и Гражданской войны, закон 1898 г. – после паники 1893 г.2. Только последний закон 1898 г. стал постоянно действующим законом о банкротстве. Таким образом, в США в XIX в. банкротство регулировалось федеральным законом всего лишь 16 лет.

Следует отметить, что впервые закон о банкротстве федерального уровня, который получил название Акт о банкротстве (Bankruptcy Act), был утвержден правительством Соединенных Штатов Америки в 1800 году, лишь через 11 лет с момента ратификации Конституции. Еще в период кризиса 1792 года возникла острая необходимость в принятии подобного закона, но тогда так ничего и не сделали. Ситуация не менялась вплоть до 1797 года, когда разразился еще более сильный и масштабный кризис. Он вызвал разруху в стране, а тюремное заключение получили тысячи должников. Роберт Морис, относившийся к числу главных финансистов американской революции, не имел ресурсов для погашения долговых обязательств в размере 12 миллионов долларов. Его приговорили к трем годам долговой тюрьмы. Аналогичной участи сумел избежать судья Верховного суда Соединенных Штатов Джеймс Уилсон, который стремительно выехал из штата Пенсильвания.

Положения Акта о банкротстве 1800 года имели много общего с английскими нормами Закона о банкротстве 1732 года (English 1732 Statute of Anne Bankruptcy). В них особое внимание уделялось прокредиторским принципам банкротства: долг мог быть прощен или уменьшен при плодотворном сотрудничестве, а «злостное» банкротство считалось мошенничеством и предполагало смертную казнь. Должнику прощали его долги, как и в английском законодательстве, если комиссаром подтверждался факт сотрудничества фигуранта дела, и прощение долга поддержало не менее двух третей кредиторов.

В 1820-х годах были предприняты попытки утверждения закона, в котором предусматривалась возможность добровольного банкротства и прямое списание долгов для любого должника (занимающегося коммерческой либо иной деятельностью). Однако данную инициативу негативно воспринимали в южных штатах, также среди ее противников были приверженцы мнения, что добровольное банкротство противоречит нормам конституции.

В 1874 году законодательство о банкротстве США получило существенное изменение. С этого момента разрешалось заключать компромиссное соглашение между должником и его кредиторами (является прообразом современной процедуры реорганизации). Аналогичная новелла дополнила английское законодательство в 1869 году. При подписании компромиссного соглашения должник получал право частями погашать свою задолженность и недолжен был продавать имущество. Соглашение принятое двумя третями или большей частью кредиторов автоматически распространялось на всех кредиторов, даже если они голосовали против его утверждения. Кредиторы, которые голосовали против такого соглашения, получали дополнительные гарантии (размер их возмещения был равен сумме выплаты, полученной в случае ликвидации имущества должника).

С течением времени законодательная база о банкротстве постепенно дополнялась судебной практикой. Так Верховный суд США в 1881 году определил, что долг, возникший по причине мошеннических действий должника, запрещается погашать без согласия кредитора, не подписавшего компромиссное соглашение.

В 1986 г. в США на национальном уровне была введена единая система арбитражных управляющих, хотя пилотный проект действовал в некоторых районах еще с 1978 г. Законом 1986 г. (Bankruptcy Judges, United States Trustees, and Family Farmers Bankruptcy Act of 1986), ставшим частью Кодекса о банкротстве, административные и надзорные функции по проведению процедуры банкротства были окончательно переданы арбитражным управляющим, освободив судей для исполнения их судейских функций.