Служба финансового уполномоченного в механизме нейтрализации угроз мошенничества на рынке финансовых услуг
Журнал: Теория и практика общественного развития @teoria-practica
Рубрика: Право
Статья в выпуске: 8, 2026 года.
Бесплатный доступ
В статье исследуется роль Службы финансового уполномоченного в механизме нейтрализации угроз мошенничества на рынке финансовых услуг в условиях цифровизации. На основе официальных статистических данных анализируется динамика мошеннических операций и обращений граждан к финансовому уполномоченному по спорам о списании денежных средств без добровольного согласия. Рассматриваются новеллы законодательства (самозапрет на кредиты, приостановление переводов на подозрительные счета, антифрод-процедуры банков). Раскрываются критерии оценки добросовестности потребителей и исполнения банками антифрод-процедур, используемые Службой финансового уполномоченного при разрешении споров. Отмечается значимость межведомственного взаимодействия Службы с уполномоченными органами для координации действий и обмена информацией. Обосновывается вывод о необходимости увеличения лимита требований, рассматриваемых финансовым уполномоченным, в связи с возрастанием сумм хищений.
Короткий адрес: https://sciup.org/149152096
IDS: 149152096 | УДК: 347.73:343.37 | DOI: 10.24158/tipor.2026.8.25
The Financial Commissioner’s Service in the Mechanism of Neutralizing the Fraud Threats in the Financial Services Market
The article examines the role of the Financial Commissioner’s Service in the mechanism of neutralizing the fraud threats in the financial services market in the context of digitalization. Based on the official statistical data, the dynamics of fraudulent transactions and appeals from citizens to the financial commissioner for the disputes on debiting funds without voluntary consent are analyzed. New law is being considered: self-prohibition of loans, suspension of transfers to suspicious accounts, anti-fraud procedures of banks. The criteria for assessing consumer integrity and banks’ compliance with anti-fraud procedures used by the Financial Commissioner’s Service in the disputes resolution are disclosed. The importance of interdepartmental cooperation between the Service and authorized bodies for coordinating actions and exchanging information is emphasized. The conclusion is substantiated that it is necessary to increase the limit of claims considered by a financial commissioner in connection with the growth of the amounts of embezzlement.
