Взаимодействие следователя с оперативно-разыскными службами при расследовании незаконного получения кредита

Незаконное получение кредита — получение индивидуальным предпринимателем или руководителем организации кредита либо льготных условий кредитования путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации, если это деяние причинило крупный ущерб (ч. 1 ст. 176 УК РФ). Данное преступление совершают предприниматели, а также разного рода аферисты, действующие под видом предпринимателей. В незаконных финансовых операциях нередко участвуют работники банков, которые выдают за взятки крупные кредиты, обналичивают безналичные денежные средства или вовлекаются в названные операции.

Для эффективного расследования этого состава преступления необходимо тесное сотрудничество всех субъектов, производящих его. Существенный признак взаимодействия следователя и оперуполномоченного заключается в том, что при решении комплексных вопросов сочетаются разные виды деятельности. Лишь при соблюдении этого условия результат совместной деятельности как нечто целое оказывается больше суммы его частей. Таким образом, некорректно отождествлять указанную категорию с понятиями типа «взаимопомощь», «содействие», «координация» и др.

Эффект взаимодействия возникает тогда, когда все стороны для решения общей задачи используют различные приемы, способы, средства и методы индиви дуальной работы. Суммированный (если не сказать умноженный) результат недостижим в рамках индивидуальной работы каждой из сторон.

Содержанием взаимодействия, строго говоря, является взаимный обмен информацией. При этом отдельный субъект обладает своими информационными «выходом» и «входом», которые соответствуют специфике работы следователя и оперуполномоченного ОБЭП. На «входе» у каждого из них исходная информация (задача), на «выходе» — результат. В упрощенном виде: то, что служит результатом деятельности одного, представляет собой исходную информацию для другого.

Вторая черта взаимодействия — согласование его участниками времени, места и формы закрепления результатов индивидуальной и общей работы. Речь идет о том, чтобы исходная информация и промежуточные результаты поступали в нужное место, своевременно и в должном оформлении.

Полный «цикл» взаимодействия предполагает обратную связь как условие и средство создания требуемой психологической установки на будущее. Наличие ее позволяет отличить явление взаимодействия от того, что называют участием. С точки зрения системного подхода каждый участник должен соотносить собственные конечные результаты как с промежуточными, так и с конечной целью расследования. От этого зависят оценка и значение его индивидуальных действий. Любые искажения, задержки и потери информации на каком-либо участке неизбежно

вызывают «возмущение» системы взаимодействия. Однако можно представить и тот хаос, который возник бы при полном и непрерывном (по любому поводу) обмене информацией между оперативным работником и, например, следователем.

Хорошо налаженное, деловое и рациональное взаимодействие следователя с оперативно-разыскными службами — один из важных факторов, обеспечивающих успешное раскрытие и расследование незаконного получения кредита. Известно, что следственные и оперативноразыскные подразделения обладают специфическими, только им присущими средствами и методами раскрытия преступлений, и потому чрезвычайно важно, чтобы эти возможности были использованы не разрозненно, а в комплексе [4, с. 253].

Существенным признаком считают и согласованность, достигаемую благодаря рациональному сочетанию мер, предпринимаемых субъектами. Однако взаимодействие предполагает также и четкое разграничение их прав и обязанностей. Каждый из них, действуя в пределах своей компетенции, используя свои средства и методы, в конечном счете стремится к достижению единой цели: быстрому и полному раскрытию незаконного получения кредита и изобличению виновных.

Взаимодействие при расследовании незаконного получения кредита можно определить как основанную на законодательных актах совместную, согласованную, планируемую деятельность следователя с оперативно-разыскными службами, базирующуюся на совместных принципах и знании возможностей друг друга и осуществляемую в целях успешного раскрытия, расследования и предупреждения преступлений, предусмотренных ст. 176 УК РФ. Как показывает практика, оно распадается на несколько этапов.

Первый из них совпадает с этапом предварительной (доследственной) проверки материалов о преступлении. Нередко ее проводит оперативный работник: он истребует необходимые материалы, получает объяснения по факту незаконного получения кредита, принимая одновременно соответствующие меры по предотвращению или пресечению преступления в сфере кредитования, а также сохранению его следов. Чаще, однако, в эту проверку включается и следователь.

Совместное изучение субъектами материалов о незаконном получении кредита, анализ фактических данных, содержащихся в заявлении или сообщении, могут дать реальную возможность для обоснованного вывода о наличии или отсутствии признаков преступления, характеризуемого ст. 176 УК РФ. Их взаимодействие может продолжаться несколько дней, вплоть до получения информации о преступнике. По прибытии на место происшествия следователь направляет входящих в следственно-оперативную группу сотрудников на выявление, изъятие и закрепление следов преступления по незаконному получению кредита, установление потерпевших, очевидцев и свидетелей. Он несет персональную ответственность за качество осмотра.

По результатам осмотра места происшествия и другим данным следователь:

• —    принимает решение о возбуждении уголовного дела по ст. 176 УК РФ или об отказе в его возбуждении;

• —    вместе с участниками группы рассматривает полученные материалы и изъятые вещественные доказательства; на основании имеющейся информации намечает и осуществляет неотложные мероприятия по раскрытию преступления;

• —    дает поручения и указания работникам уголовного розыска и других служб милиции о производстве разыскных и поисковых мероприятий.

Большинство из указанных мер следователь реализует в тесном контакте с оперативным работником. Последний же выполняет его отдельные поручения о производстве следственных действий и оперативно-разыскных мероприятий; преследует преступника по горячим следам; осуществляет его задержание и доставление в орган внутренних дел; ведет розыск похищенного имущества; перекрывает вероятные места сбыта похищенного; производит поиск искомого по оперативным и криминалистическим учетам, привлекая соответствующие силы и средства.

В ходе оперативно-разыскных мероприятий оперативный работник ведет активный поиск источников получения дополнительных доказательств совершен - 65

пого преступления, выявляет ранее неизвестных очевидцев и свидетелей, проводит проверку лиц, могущих быть причастными к преступлению, их установки, алиби, связи, наблюдение за хозяйственной деятельностью коммерческой организации или подозреваемого лица, обнаруживает места хранения орудий и средств преступления, имущества, денег и других ценностей, нажитых преступным путем. Имея такого рода информацию, следователь процессуально оформляет ее в виде доказательств путем производства соответствующих следственных действий, намеченных совместно с оперработником [6, с. 107]. Однако даже при самой тщательной организации взаимодействия часть мероприятий следователь и оперативный работник выполняют независимо друг от друга. Поэтому между ними должен быть налажен своевременный обмен информацией обо всех без исключения мерах, которые они намерены осуществить и уже принимают, и о полученных при этом результатах. Иначе они могут непреднамеренно помешать друг другу и тем самым осложнить расследование [7. с. 8],

Уголовно-процессуальное законодательство, а также закон «Об оперативно-розыскной деятельности» возлагают на органы дознания обязанность принимать по поручению следователя необходимые оперативно-разыскные меры в целях обнаружения преступника и раскрытия преступления по факту незаконного получения кредита.

Следует отметить, что при розыске подозреваемых взаимодействие приобретает исключительно важное значение. Работа, как правило, начинается с совместного планирования. Следователю нужно знать, а оперативно-разыскной службе выяснить причины отсутствия разыскиваемого лица по месту его жительства, на работе; обстоятельства, при которых оно скрылось от следствия; возможные места нахождения; место и время возможного появления.

При розыске подозреваемых, обвиняемых, свидетелей следователем проводятся допросы, обыски. Оперативно-разыскным службам поручаются заградительные мероприятия, а также разыскные действия на территории района, населенного пун- 66

кта, где разыскиваемое лицо скрылось, С этой целью производятся опросы, поквартирные обходы, выемки, иная оперативная работа. Эффективным средством является проверка связей. Наиболее действенна она при сочетании следственных действий и оперативно-разыскных мероприятий.

ИФ. Крылов и А. И. Бастрыкин отмечают, что при розыске лица, совершившего преступление, соблюдается принцип взаимного информирования. С одной стороны, данные, собранные в процессе проведения следственных и иных действий, направленных на выяснение определенных обстоятельств, следователь должен сообщить оперативному работнику. С другой стороны, все сведения о личности обвиняемого и обстоятельствах, при которых он скрылся с места постоянного жительства, работник органа дознания должен отражать в специальной справке, передаваемой для ознакомления следователю [5, с, 68].

На втором этапе следователь с представителями взаимодействующих сторон анализирует полученные на предыдущем этапе данные, касающиеся обстоятельств совершенного преступления в сфере банковского кредитования. Обычно это делается на совместных совещаниях. Участники их выдвигают следственные версии, уточняют меры по их проверке, определяют конкретных исполнителей, намечают согласованный план расследования. По мере выполнения план корректируется, в него включаются новые мероприятия. При необходимости оперативный работник представляет отдельный план оперативно-розыскных мероприятий.

Третий этап взаимодействия начинается после установления личности подозреваемого. Решая вопрос о выборе меры пресечения, следователь выясняет у оперативного работника наличие сведений о намерениях подозреваемого продолжить преступную деятельность или скрыться от следствия.

На четвертом этапе взаимодействие связано с проведением последующих следственных действий, а также завершением расследования. Следователь проверяет, все ли выдвинутые версии отработаны и каковы результаты; соблюдены ли во всех случаях требования уголовнопроцессуального закона; достаточно ли доказательств вины обвиняемого; устранены ли противоречия в материалах дела; правильно ли применен уголовный закон [4, с. 259].

Взаимодействуя на заключительном этапе при расследовании преступлений, предусмотренных ст. 176 УК РФ, следователь и оперативно-разыскные службы выполняют на основе совместных планов комплексные мероприятия по профилактике преступлений в сфере банковского кредитования, способствовавших незаконному получению кредита, готовят и вносят обобщенные представления руководителям банков либо иных кредитных организаций по устранению недостатков, делающих возможным совершение подобного вида преступлений, а также осуществляют иные действия по их профилактике.

Формы взаимодействия следователя с оперативно-разыскными службами при расследовании незаконного получения кредита следующие.

• 1.    Составление единого согласованного плана. Совместное планирование позволяет должным образом организовать деятельность субъектов, координировать их действия, контролировать работу, выявлять ошибки и упущения, принимать меры по их устранению. При необходимости план рассматривают руководители следственного и оперативного подразделений, а начальник органа внутренних дел утверждает его.

• 2.    Обмен представляющей интерес для следствия информацией, которой располагают субъекты. Орган дознания, собрав оперативно-разыскным путем сведения, которые относятся к расследуемому пре

• 3.    Производство следственных и розыскных действий по поручению следователя. Как уже указывалось, в соответствии с законом следователь при расследовании незаконного получения кредита вправе дать органу дознания поручения и указания о производстве разыскных и следственных действий, а также требовать содействия при производстве следственных действий. Такое содействие может выражаться в создании условий для успешного проведения следственных действий (охране места происшествия, обеспечении порядка в ходе обыска и т. д.); непосредственном участии работника органа дознания в следственном действии (например, следственном эксперименте, проверке показаний на месте); проведении оперативно-разыскных мероприятий, направленных на повышение эффективности следственного действия (выявлении связей допрашиваемого); получении необходимой информации и т. д.

• 4.    Совместное обсуждение результатов следственных и оперативно-разыскных действий. Чаще всего оно ведется на служебных совещаниях при обмене информацией и определении путей дальнейшего расследования незаконного получения кредита.

• 5.    Совместное обсуждение профилактических мер (анализ состояния преступности в сфере банковского кредитования, внесение совместных представлений и информации, направленных на устранение причин и условий, способствовавших совершению данного преступления, и др.).

• 6.    Отчеты оперативных работников, следователей перед руководителями соответствующих подразделений о ходе выполнения плановых мероприятий. Заслушивание отчетов способствует обеспечению контроля за реализацией намеченных следственных и оперативно-разыскных мероприятий и оказанию практической помощи в расследовании,

Контроль за выполнением плана возлагается на следователя. План оперативно-разыскных мероприятий по делу утверждает начальник оперативного подразделения. При ознакомлении с ним представители взаимодействующих сторон высказывают свои соображения исходя из конкретных обстоятельств, установленных по делу. После выполнения намеченного с учетом новых данных по делу составляется план дополнительных мероприятий.

ступлению, своевременно знакомит с ними следователя, принимая меры, исключающие разглашение источников и способов их получения. При этом следователь не только стремится к эффективному использованию информации, но и сообщает оперативному работнику о результатах ее применения.

И все же, несмотря на успешное сотрудничество следователя с оперативно-разыскными службами при расследовании фактов незаконного получения кредита, как показывает практика, еще встречаются случаи некачественного выполнения органом дознания, т. е. оперативным работником, поручений следователя. Очевидно, на кибернетические закономерности данного вида управления (следователь — орган дознания) накладываются синергетические закономерности самоорганизации малых систем. Срабатывают ведомственные, групповые, личные интересы [3, с. 91]. Показательно, что 67 % опрошенных следователей среди основных трудностей, которые они испытывают на предварительном следствии, отмечали недостатки именно оперативно-разыскной работы.

Пути преодоления подобных явлений видятся, прежде всего, в повышении профессионального уровня оперативных работников, расследующих незаконное получение кредита; придании дополнительной мотивации их действиям; изменении системы оценки их деятельности в расследовании преступлений, а также создании оптимальных условий для качественного расследования, включая полное обеспечение транспортом, связью и т. д.

В силу того что существующее законодательство ограничивает возможности получения оперативно-разыскными службами определенной банковской информации, их работники вынуждены обращаться за услугами к информаторам [6, с. 111].

В качестве внешнего по отношению к банку источника информации о крупных клиентах того или иного банка может выступать налоговая инспекция. Согласно Положению о порядке применения Указа Президента РФ № 1006 «Об осуществлении комплексных мер по внесению в бюджет налогов» банк обязан сообщать в налоговые органы обо всех операциях, сумма которых превышает 10 тыс. дол. США. Как возможные внешние источники информации можно рассматривать и процессинговые центры, в которых авторизуются кредитные карточки клиентов и проверяется их платежеспособность,

В самом банке важную оперативную информацию можно получить у сотруд- 68

ников, которых условно, по компетентности и участку работы, можно разделить на несколько групп.

К первой группе относятся менеджеры , которые оказывают услуги клиентам^ банка при проведении различных денежных операций, в частности по зачислению денег на свой расчетный счет. В отличие от обычных операционистов они чаще имеют доступ к так называемой истории по счетам клиентов.

Следующая группа — сотрудники отдела пластиковых карт. В отделе есть база данных обо всех клиентах, там же хранятся кредитные истории. Доступ к ним имеют начальник отдела пластиковых карт, администратор компьютерных баз данных и несколько экономистов (они ежедневно сводят балансы и следят за тем, чтобы запрошенные клиентами суммы не превышали остатков на карточных счетах).

Третью группу составляют сотрудники службы безопасности банка. Как правило, это бывшие сотрудники правоохранительных органов, в обязанности которых входят снабжение банка спецтехни-кой и обеспечение внутренней безопасности (прослушивание телефонных разговоров сотрудников, наружное наблюдение и т. д.).

Четвертая группа включает специалистов по компьютерной технике и программному обеспечению. Например, большинство программистов при написании банковских программ нередко оставляют в них лазейки — «черные ходы», которые позволяют войти в базу данных без пароля. Это делается на случай, если кто-то из сотрудников банка забыл свой пароль. Такие специалисты при желании могут проникнуть в базы данных, а компьютерный «журнал», который регистрирует каждое обращение к счету клиента, не зафиксирует это.

Информацию могут добыть и специалисты по безопасности компьютерных баз данных. Они шифруют сведения о клиентах банка, борются с компьютерными вирусами. Однако оперативная работа с программистами усложняется тем, что все они обычно получают высокую заработную плату и постоянно находятся под присмотром сотрудников службы безопасности.

В задачи оперативного работника при расследовании уголовных дел по незаконному получению кредита могут входить: производство по поручению следователя допросов, осуществление обысков, выемки и некоторых других следственных действий; участие в производстве следственных действий, выполняемых следователем: осмотров, освидетельствований, задержаний, обыска и др.; выявление и установление лиц, совершивших преступление; создание необходимых условий для успешного проведения следственных действий: блокирование места вероятного нахождения преступника, установление и вызов на допрос ранее неизвестных свидетелей, обеспечение присутствия при производстве следственных действий понятых, переводчика и других лиц.

Исключительно важное значение приобретает оперативная информация, получаемая следователем при подготовке к допросу. Уже при планировании допроса, принимая во внимание возможность применения ряда тактических приемов, следователь учитывает оперативную информацию о возможной линии поведения допрашиваемого, сведения о его личности, способе незаконного получения кредита, его участниках и т. д.

В основном следователь должен ориентироваться на оперативно-разыскные возможности членов следственной группы для выяснения тех обстоятельств совершения преступления, которые установить следственным путем невозможно.

В последнее время ввиду особой сложности расследования и раскрытия дел, связанных с незаконным получением кредита, распространено совместное расследование преступлений силами и средствами нескольких правоохранительных органов: прокуратуры, ОБЭП, ФСБ, МВД. Такую объединенную следственно-оперативную группу возглавляет прокурор либо по его поручению наиболее опытный следователь. Эти лица организуют и координируют работу всех членов группы.

• В.    Д. Зеленский считает, что взаимодействие в сочетании с координацией спо

собствует централизации расследования, подчинению его единому замыслу, плану, что необходимо для полного и быстрого исследования отдельных вопросов, одновременного и разновременного производства следственных или иных действий с целью преодоления противодействия заинтересованных лиц [3, с. 97].

Как известно, следственно-оперативная группа — организационно-управленческая форма производства расследования наиболее сложных уголовных дел, требующих осуществления широкого круга оперативно-разыскных мероприятий [ 1, с. 229]. Объективной предпосылкой ее образования является практическая потребность в улучшении взаимодействия следователя и иных участников расследования, оптимальной координации их действий. Для эффективного решения ею задач надо учитывать некоторые присущие ей психологические аспекты.

С точки зрения социальной психологии это деятельность трудового коллектива. Помимо некоторых других факторов на формирование коллектива следственно-оперативной группы оказывают влияние профессиональная принадлежность и подготовленность сотрудников, их возраст, пол, ведомственная принадлежность. Более однородный состав ускоряет процесс формирования и сплочения коллектива, поднимает эффективность его деятельности, и наоборот.

Особо следует остановиться на функциях информационно-аналитического обеспечения следствия, значение которого все более возрастает. При расследовании сложных фактов незаконного получения кредита объем следственных материалов очень велик, поэтому возникает проблема их систематизации по эпизодам преступной деятельности обвиняемых. Задача значительно упрощается при использовании автоматизированного рабочего места следователя, представляющего собой персональную ЭВМ с соответствующим программным сопровождением.

Используя представленные следователем сведения, система автоматически по предварительно заданной схеме связей помещает все данные в единый банк, что в дальнейшем позволяет быстро получать 69

информацию об их соотносимости между собой, в том числе с оперативно-разыскными данными [6, с. 114]. Взаимосвязь всех элементов учета может быть прослежена относительно каждого из них. В любой момент работы можно выяснить, кто из интересующих следствие лиц проходит по выбранному эпизоду, каково их соотношение с оперативно-разыскными данными, какие намечены мероприятия. Например, устанавливается, проходит ли по уголовному делу, предусмотренному ст. 176 УК РФ, и по каким эпизодам конкретное лицо (поиск может проводиться по фамилии, имени, месту жительства, месту работы, приметам и т. д.); в каких отношениях оно находится с обвиняемым и другими участниками расследования (тексты протоколов допросов, их фрагменты, оперативная информация и др.); допрашивался ли этот человек по делу, в качестве кого и какие дал показания по ключевым вопросам; соответствуют ли его показания иным доказательствам по делу; какие мероприятия запланированы в отношении этого лица; какие документы изучаются в процессе расследования и ка кие из них являются вещественными доказательствами и т. п. Тем самым облегчаются процесс планирования мероприятий по делу и контроль за своевременностью их проведения.

Для того чтобы найти подобную информацию с помощью традиционных способов учета (картотеки эпизодников и лицевых счетов) по делу, состоящему, например, из 30 эпизодов преступления и протоколов допросов 200 свидетелей, потребовалось бы не менее 20 минут при условии хорошей ориентации в материалах, в то время как ЭВМ достаточно на эту операцию нескольких секунд [2, с. 89]. Для выполнения указанной работы следователем может быть привлечен сотрудник информационно-аналитического подразделения МВД или ФСБ.

Таким образом, мы видим, что взаимодействие следователя с оперативно-разыскными службами несет в себе больше позитивного, нежели негативного, и необходимо, чтобы сотрудничество при расследовании и раскрытии уголовных дел о незаконном получении кредита было тесным, благотворным и взаимовыгодным.