Значимость применения механизма замораживания (блокирования) активов лиц, причастных к террористической и экстремистской деятельности

Бюллетень науки и практики / Bulletin of Science and Practice

УДК 343.3/.7                                          

На сегодняшний день каждое развитое цивилизационное государство обязано вести борьбу с такими глобальными проблемами как коррупция, терроризм, наркобизнес, экстремизм. Ведь все эти преступления подрывают экономическую стабильность государства. А Институт целевых финансовых санкций стал актуален и начал развиваться относительно не давно с 2010 г. с принятием новой редакции Рекомендаций ФАТФ. И поэтому существует множество международных положений касаемо регулирования сферы ПОД/ФТ, где непосредственно каждого участника международного соглашения обязуют принимать международные нормы в свое национальное законодательство. Так, например, Рекомендация ФАТФ №6 требует от стран определить полномочия, ввести эффективные процедуры и механизмы для выявления и направления предложений для включения в перечень лиц и организаций, являющихся объектами санкционных режимов в соответствии, с обязательствами, установленными надлежащими резолюциями Совета Безопасности ООН [1, с. 176].

Цель статьи раскрыть эффективные режимы замораживания активов имеет решающее значение для борьбы с финансированием терроризма. Объектом исследования является общественные отношения, непосредственно связанные с применением механизма замораживания (блокирования) преступных активов лиц причастных к террористической и экстремистской деятельности, полученных доходов от этой деятельности.

Страны, являющиеся участниками Конвенции Организации Объединенных Наций о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ (Венская конвенция 1988 г.) или Конвенции об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступлений (Страсбургская конвенция 1990 г.), могут ввести в отношении отмывания денег механизмы ареста (блокирования), выемки и конфискации [2, с. 67]. Международные нормы предопределяют что, замораживание активов применяется ко всем активам, принадлежащим включенным в перечень лицам, группам, предприятиям и организациям или контролируемым ими, так называемый сводный санкционный перечень Совета Безопасности ООН. Он также применяется к средствам, получаемым в следствии имуществу, находящемуся, прямо или косвенно, в их собственности или под их контролем, или в собственности или под контролем лиц, действующих от их имени или по их указанию. Мы задаемся вопросом для чего необходимо применять целевые финансовые санкции в отношении данных субъектов? Данные меры по замораживанию средств и других активов, связанных с террористической деятельностью, могут служить дополнением к уголовному судопроизводству в отношении включенных в перечень лиц или организаций, однако, они не могут зависеть от существования такого судопроизводства. Такие меры используются в качестве предупреждения или препятствия, когда уголовное судопроизводство либо невозможно, либо не целесообразно. Безусловно, меры по замораживанию активов могут быть частью уголовного судопроизводства. А цель замораживания активов заключается в том, чтобы лишить финансовых ресурсов включенные в перечень лица, группы, предприятия и организации средств для поддержки и развития терроризма. И для этого необходим эффективный режим замораживания активов, который предусматривает:

• a)    Сдерживания не определенных для включения в перечень лиц и организаций, которые иным образом могли бы заниматься финансированием террористической деятельности.

• б)    Раскрытия схем маршрутов перемещение денежных средств, и дальнейшее прекращение денежных потоков, которые могут привести к ранее неизвестным террористическим ячейкам и финансирующим организациям.

• в)    Ликвидации сетей финансирования терроризма по результатам заявления со стороны определенных лиц и организаций об их непричастности к террористической деятельности и отказа от связей с террористическими группировками.

• г)    Произвести закрытия каналов, используемых для перемещения денежных средств и активов, связанных с террористической деятельностью.

• д)    Принуждения террористов использовать более дорогостоящие и связанные с высоким риском средства финансирования их деятельности, что делает их более уязвимыми к обнаружению и дезорганизации.

Для того что бы добиться цели замораживания активов необходимо производить контроль в финансовых учреждениях в целях реализации системы противодействия отмыванию преступных доходов. Финансовые учреждения должны предоставлять органу финансовой разведки запрашиваемую информацию или документы в сроки, установленные в письменном запросе органа финансовой разведки. Непосредственно системой внутреннего законодательства предусмотрена деятельность финансовых учреждений, на которых возложены полномочия, по частичному предоставлению любых средств или финансовых услуг, а также полный отказ от предоставления средств и финансовых услуг физическим и юридическим лицам, группам, организациям, включенным в Санкционный перечень. В свою очередь финансовые учреждения обязаны безотлагательно заморозить операции, сделки, средства физического и юридического лица, группы, организации, включенных в Санкционный перечень, без предварительного уведомления данных лиц. Для эффективной политики ПОД/ФТ финансовые учреждения обязуются производить непосредственную проверку клиента, осуществлять идентификацию и верификацию. Исполнять законодательство в сфере ПОД/ФТ в виде программы внутреннего контроля, которая предусматривает внутренние меры, процедуры и системы контроля, применяемые финансовыми учреждениями в отношении их клиентов. Работники финансовых учреждений должны быть подготовленными, пройти обучение, и раз в год повышать квалификацию, что бы могли выявить в ходе предоставления услуг лиц, которые подпадают под определенные требования. Непосредственно работник финансовой сферы должен постоянно учитывать риски, быть внимательным и пользоваться Санкционным перечнем.

Что же касается проблемы законодательства в части выполнения требований по обеспечению процедур замораживания (блокирования), ареста активов, полученных преступным путем, можно отметить что, национальное законодательство не всегда охватывает всей преступной деятельности субъектов, так как социальные связи и развитие технологий позволяет изощренно совершать преступления в сфере ПОД/ФТ. Для этого необходимо совершенствовать национальное законодательство. Еще проблемой в части выполнения требований по обеспечению процедур замораживания (блокирования), ареста активов, полученных преступным путем является не квалифицированность субъектов, наделенных полномочиями совершать надлежащую проверку клиента, не всегда финансовые и нефинансовые категории субъектов проверяют субъектов в списке санкционного перечня. Что влечет за собой утечки денежных потоков из страны, в целях финансирование терроризма и т. д. Для решения данной проблемы необходимо, эффективного осуществление финансового контроля субъектов, наделенных полномочиями осуществлять надлежащую проверку клиента, усиление ответственности данных субъектов за невыполнение законодательства.

Вывод: как видно из исследования что, легализованные преступные доходы являются материальной базой для финансирования международного терроризма и экстремизма. Чтобы пресечь данные преступные деяния, соответственно необходимо перекрыть денежные потоки преступников, а также лишит их преступных активов. Для достижения этой цели предусматривается принятие мер к тому, чтобы они не имели доступа к средствам, финансовым активам или экономическим ресурсам любого рода в течение всего периода, когда к ним применяются санкционные меры. Так же странам необходимо совершенствование отечественной правовой системы и практики право применения, в целях эффективного осуществления финансового контроля и использования наиболее оптимальных и передовых уголовно-процессуальных процедур, направленных на противодействие перемещению преступных активов в иностранные юрисдикции и их возврат.