Конструирование санкций за незаконную банковскую деятельность

Статья 172 УК РФ1 предусматривает наступление ответственности за совершение незаконной банковской деятельности. Структурно ст. 172 УК РФ размещена законодателем в гл. 22 УК РФ, то есть относится к категории преступлений, совершенных в экономической сфере. Интересно отметить, что преступления экономической направленности всегда достаточно сложно поддавались раскрытию и выявлению, поскольку их маскировали под видом гражданско-правовых отношений.

Интересно, но статистические данные МВД Российской Федерации свидетельствуют о том, что по итогам 2017 г. сократилось число преступлений экономической направленности, к числу которых относится и незаконная банковская деятельность, сократилось на 3,4%. Бесспорно, кредитно-банковская сфера является привлекательной, поэтому характеризуется разнообразием преступных посягательств. Так, правоохранительные органы в 2017 г. зарегистрировали более 105 тыс. преступлений в экономической сфере, удельный вес которых в общей численности преступлений составил 5,1%.

Интересен тот факт, что в 1997 г. было зарегистрировано около 10 тыс. преступлений экономической направленности, в 2007 г. данный показатель увеличился более чем в десять раз – 101 557 зарегистрированных преступных деяний экономической направленности2.

Таблица 1 – Данные МВД РФ о зарегистрированных преступлениях экономической направленности (2013-2017 гг.)

1 Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. от 12.11.2018) // Собрание законодательства РФ. 1996. № 25. Ст. 2954.

2 Краткая характеристика состояния преступности в Российской Федерации. Режим доступа: (дата обращения: 29.12.2018).

Данные, представленные в таблице 1, подтверждают тот факт, что преступления в экономической сфере весьма нестабильны: в 2014, 20162017 гг. наблюдалось резкое снижение их численности. При этом за январь-ноябрь 2018 г. количество преступных деяний в экономической сфере увеличилось на 4,7% по сравнению с прошлым годом, и составило 107,3 тыс. преступлений3.

Стабильность финансово-банковской системы и её защищенность направлена на обеспечение уголовно-правовой охраны законной банковской деятельности. Осуществление незаконной банковской деятельности способно причинить колоссальный моральный и материальный вред гражданам и организациям, которые прибегают к использованию банковских услуг. Преступная деятельность, предусмотренная ст. 172 УК РФ, подрывает доверие к кредитно-банковской системе, создает благоприятные условия для других злоупотреблений в данной сфере.

Таблица 2 – Данные МВД РФ о зарегистрированных преступлениях, за совершение которых предусмотрена уголовная ответственность ст. 172 УК РФ (2013-2017 гг.)

Сведения, представленные в таблице 2, свидетельствуют о том, что в течение последних лет наблюдается постепенное, но недостаточно стабильное снижение количества преступных деяний, за совершение которых предусмотрена уголовная ответственность по ст. 172 УК РФ. Следует отметить, что по данным зарегистрированной незаконной банковской деятельности (январь-ноябрь 2018 г.) причиненный материальны ущерб оценивался в 361.3 млрд рублей4.

Статьей 172 УК РФ для виновных лиц предусмотрена уголовная ответственность, выражающаяся в назначении штрафных санкций, привлечении к обязательным работам или лишении свободы на определенный срок. Так, для физических лиц, осуществляющих незаконную банковскую деятельность в рамках ч. 1 ст. 172 УК РФ при выявлении признаков наличия преступления, их доказательстве и вынесении решения судебных органов, могут использоваться следующие виды наказаний:

• –    принудительные работы сроком до четырех лет;

• –    лишение свободы до четырех лет;

• –    лишение свободы до четырех лет с взысканием штрафа в размере до 80 тысяч рублей или в размере совокупного дохода за полгода.

Важно отметить, что наказания для лиц, виновных в совершении незаконной банковской деятельности, ужесточились. В частности, согласно ч. 2 ст. 172 УК РФ, при совершении деяния группой лиц или при получении дохода в особо крупных размерах от действий, связанных с нарушением закона, срок для каждого из вариантов повышается:

• –    принудительные работы (до пяти лет);

• –    лишение свободы (до семи лет).

Судебной практике известно немало случаев реализации незаконных банковских операций и действий. Особое внимание, на наш взгляд, следует обратить на операции с криптовалютой (биткоинами), которая не признана государством в качестве официальной в настоящее время.

Так, в 2017 г. полицейские в Костромской области задержали группу мужчин, которые осуществляли операции по обмену биткоинов. В результате их действий их выручка составила около 500 миллионов рублей. В соответствии с законодательством РФ, их ожидал приговор в виде семи лет заключения. Многие адвокаты до сих пор спорят на этот счёт, полагая, что государство не вправе привлекать граждан к ответственности по статье, которая регулирует незаконные операции с валютами, т.к. биткоины не были признаны официальной валютой5.

В 2018 г. в Нижегородской области гражданин был обвинён в соответствии со ст. 172 УК РФ за размещение в сети Интернет информации о возможностях обналичивания денег путём совершения нелегальных сделок и составления незаконной документации. Суд признал подобную информацию незаконной, и на данный момент дело находится на рассмотрении у суда до возникновения каких-либо изменений в ходе следствия6.

По итогу следует отметить, что незаконная банковская деятельность относится к категории экономических преступлений, которое подразумевает ведение банковской деятельности лицом или группой лиц без соответствующей регистрации, разрешения со стороны регулирующих органов или нарушения правил получения лицензии. Итог такого деяния – финансовый ущерб нанесенный государству, юридическим или частным лицам, или получение прибыли в особо крупных размерах.