Кредитные мошенники из XXI века

• 1.    Новости епархиальной жизни: освящение молельной комнаты в /Липецкие епархиальные ведомости. - 2014. - №7.

• 2.    Илларионова Д. Церковь и современный мир. - Доступно из URL: http://www.firstnews.ru/news/society/76018/ [Дата обращения 30 августа 2013г].

• 3.    Разделение       Липецкой       епархии       и       Елецкой

  http://www.lipetskmedia.ru/news/view/23937-V_oblasti_poyavitsya.html/ [Дата обращения 15 апреля 2013г]

• 4.    Сведения о религиозных объединениях по состоянию на 1 января 2012 года. - Доступно из URL: http://www.admlr.lipetsk.ru/rus/soc/relig.php/ [Дата обращения 30 августа 2013г]

• 5.    10 мая отметят десятилетие Липецкой и Елецкой епархии. - Доступно из URL: http://gorod48.ru/pda/news/association//[Дата обращения 19 июня 2013г]

Мякишева К.В. студент 6 курса Овчинникова В.В. студент 6 курса Сушко А.В. ассистент кафедра экономики и автоматизированных систем управления

Национальный исследовательский Томский политехнический университет Юргинский технологический институт Россия, г. Юрга КРЕДИТНЫЕ МОШЕННИКИ ИЗ XXI ВЕКА

Увы, в настоящее время банковская сфера является одной из самых привлекательных для «кредитных мошенников». Исследователи составили рейтинг самых громких судебных процессов XXI века, с участием современных банкиров и финансистов, с учетом сроков их наказания. Итак, кто же они, «кредитные мошенники» из двадцать первого века?

Абсолютным лидером по продолжительности срока заключения был человек по имени Шолам Вайс - 55-летний бизнесмен из Нью-Йорка. Он был приговорен к 845 годам в тюрьме. Он также обязан был выплатить штраф, размер которого достигает 300 миллионов долларов США. Бизнесмен был признан виновным в совершении 78 вымогательств, и мошенничества посредством электронных средств связи. Помимо этого, Шолам Вайс понес наказание за отмывание денег, в уничтожении одной из крупнейших компаний "Нэшнл Хэритедж". Сообщник преступника был Кит Паунд, ипотечный брокер. Он должен был получить наказание в 740 лет тюремного заключения за 76 преступлений. Однако Паунд умер в течение 4 лет после вынесения приговора.

Далее, в списке современных кредитных мошенников находятся лица, у которых продолжительность тюремного заключения достигла 330 лет. Таким образом, Норман Шмидт, который на протяжении многих лет «управлял» несколькими инвестиционными фондами, отдавая деньги вкладчиков в уплату своей аренды Старого замка, а также для покупки дорогих автомобилей и гоночного трека.

В рейтинг финансовых мошенников попали Фредерик Брандау с относительно нереальным индикатором времени наказания в 55 лет. Приговор был вынесен в 2001 году за традиционную финансовую пирамиду, на которой мошенник смог «заработать» 117 миллионов долларов в Соединенных Штатах Америки. Похожее преступление было совершено Чарльзом Льюисом, который, среди прочего, в одно время сотрудничал с Норманом Шмидтом. Хотя, «ученик» награбил «всего» 40 миллионов долларов США. Период пребывания под стражей Льюиса составил до тридцати лет. Однако, если учитывать, что мошеннику уже более 75 лет, данный показатель говорит о пожизненном заключении.

Пятое место рейтинга занимает банкир Эдуардо Масферреру. В 2006 году суд признал его мошенником, после чего ему поставили приговор 30летнего заключения. В то же время банк Масферрера перешел государству. На этой же ступени оказалась представительница «прекрасного пола» Шалана МакФарланд, средства массовой информации назвало ее «Королевой ипотечного мошенничества». Американка показала все свои профессиональные способности в процессе фальсификации сделок, связанных с недвижимостью. Из-за махинаций с МакФарланд граждане получили земли, приобретенные за сумасшедшие деньги, в то время как реальная стоимость на самом деле была минимальной. «Королева» была лишена свободы на 30 лет. Сейчас ей чуть больше 45 лет, поэтому она имеет все шансы полностью отбыть свой приговор.

Самый молодой современный мошенник - Кайл Кимото. Ему было 33года, когда он 12 миллионов раз предложил по телефону тем или иным гражданам купить кредитную карту. Выбирая клиентов с плохой кредитной историей, мошенник надеялся, на то, что они согласятся привлечь дополнительные денежные средства. В настоящие время Кимото отбывает 29-летний приговор. [1]

Не менее терпеливым, но менее удачно был Корнелиус Робинсон, осужден на 27 лет и 3 месяца. Робинсон, конечно, не проводил сутки на телефонной линии, но была разработана сложная схема, в которой участвовали 33 и 19 финансовых учреждений. И прибыль схема имеет только 4,5 млн — по меркам современных грабителей, Куш почти стоит копейки. В общем стоило того или нет, но на свободу Робинсон выходит только в 2032-м году.

Еще один мошенник Джон Харрел — нашел легкий путь и решил играть на людской жалости. Он организовал конференцию в Сан-Диего и собрал с ее последователей "деньги для поддержки бедных и медицинского исследования". «Харрел также бесстыдно утверждал, что спонсировал разные религиозные организации по всей стране, а на самом деле заплатил аренду роскошного особняка и частного самолета. Суд приговорил его к 25 годам тюрьмы и 40 миллионов штрафа за 50 обманутых доброжелателей.

Правда, в настоящее время отбывает свой срок Харрел в одной из самых комфортабельных тюрем Америки под минимальной охраной.[2]

Жертвой мошенничества может быть любое лицо, которому просто не хватает здравомыслия. Например, люди часто соглашаются выступить в качестве спонсора в получении кредита на незнакомые лица. О последствиях в этом случае думаю не каждый задумывается - часто мошенники предлагают достойную награду за такую «помощь». В принципе россияне читать договоры не привыкли и поэтому часто не понимают, чем может это обернуться для них. Через некоторое время они получают письмо, в котором сказано, что, согласно условиям соглашения, они обязаны платить определенную, очень часто довольно большую сумму в банк. В банке действуют по закону, так как заемщик, взяв ссуду, естественно, исчез. Он не найден, либо по месту регистрации, или нигде. Соответственно поручитель несет обязательства по кредиту. Если он этого не сделает, Банк имеет полное право подать на него в суд.[3]

Чаще всего кредитные мошенники остаются без наказания, поэтому и процветает их "бизнес". Банки стараются не связываться с мелкими неплательщиками. "В нашей стране можно не возвращать долги". – сообщает г-н Берещук. Помимо этого, в России даже не существует базы клиентов, которые имеют отрицательную кредитную историю, в связи с чем мошенники еще долгое время смогут "работать" на рынке потребительских кредитов.