Криминалистическая профилактика интернет-мошенничеств: проблемы раскрытия и расследования

Батров Б. Б. Криминалистическая профилактика интернет-мошенничеств: проблемы раскрытия и расследования // Вестник Бурятского государственного университета. Юриспруденция. 2021. Вып. 1. С. 21–28.

Большую тревогу и беспокойство у сотрудников правоохранительных органов вызывает факт непрекращающегося роста регистрации совершения интернет-мошенничеств. В век высоких технологий благодаря нескольким манипуляциям на телефоне, планшете, ноутбуке или персональном компьютере можно попасть в виртуальный мир, в котором зачастую не действуют закон и общепринятые нормы морали. Существующие способы «анонимизации» пользователей, охват огромной аудитории, относительно небольшая стоимость используемых орудий совершения преступлений, высокая скорость распространения информации позволяют подготавливать, совершать, изобретать все новые способы мошеннических действий в сети Интернет.

О широкой распространенности обозначенных преступных посягательств свидетельствуют и статистические данные. Рассмотрим их в динамике на примере одного из субъектов Российской Федерации — Республики Бурятия.

За 6 месяцев 2020 г. зарегистрировано 1503 преступления (6 мес. 2019 г. — 689, +118,1%), совершенных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий (ИТТ), раскрыто 377 (6 мес. 2019 г. — 178, +111,8%), приостановлено 897 уголовных дел (6 мес. 2019 г. — 453), раскрываемость составила 29,6% (6 мес. 2019 г. — 28,2%)1.

Необходимо отметить, что значительная часть совершаемых на территории республики преступлений с использованием ИТТ — это противоправные деяния, связанные с хищением чужой собственности путем мошенничества и кражи.

За указанный период времени зарегистрировано 431 мошенничество, совершенное с применением ИТТ (6 мес. 2019 г. — 280, +53,9%), раскрыто 15 (6 мес. 2019 г. — 12), приостановлено 371 уголовное дело (6 мес. 2019 г. — 257), раскрываемость составила 3,9% (6 мес. 2019 г. — 4,5%, – 0,6%).

По пункту «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ возбуждено 710 уголовных дел (6 мес. 2019 г. — 166), направлено в суд 176 (6 мес. 2019 г. — 39), приостановлено 423 уголовных дела (6 мес. 2019 г. — 66), раскрываемость составила 29,4% (6 мес. 2019 г. — 37,1%, –7,7%)2.

По способу совершения преступлений c использованием ИТТ наиболее типичными являются:

• -    кража денежных средств посредством дополнительных опций, предлагаемых кредитными организациями (мобильный банк, переводы посредством СМС и другое);

• -    преступления мошеннического характера, направленные на хищение денежных средств, а также материальных ценностей как в сети Интернет, так и с использованием стационарной и мобильной сотовой связи;

• -    размещение в информационном поле вредоносных программ, устройств компьютерного взлома, методических рекомендаций по применению хакерского инструментария.

Типичны способы хищения, совершаемые с использованием:

• -    расчетных (пластиковых) карт — 749 (6 мес. 2019 г. — 69), раскрыто 226 (6 мес. 2019 г. — 26);

• -    компьютерной техники — 85 (6 мес. 2019 г. — 45), раскрыто 20 (6 мес. 2019 г. — 15);

• -    сети Интернет — 675 (6 мес. 2019 г. — 239), раскрыто 96 (6 мес. 2019 г. — 39);

• -    средств мобильной связи — 651 (6 мес. 2019 г. — 212), раскрыто 114 (6 мес. 2019 г. — 39)³.

Приведенные статистические данные наглядно показывают значительный рост совершения преступлений в сфере ИТТ, в частности рост практически в два раза регистрации мошенничеств. При этом раскрытие интернет-мошенничеств, как и иных хищений в сфере ИТТ, остается чрезвычайно низким.

Так, одной из проблем при расследовании уголовных дел о преступлениях рассматриваемой категории остается порядок направления и получения запросов из сотовых компаний и финансово-кредитных учреждений, время получения ответов на них во многих случаях превышает 2 месяца. Эти сведения получены в процессе изучения следственной практики. Длительность ответов на направляемые запросы связана прежде всего с тем, что у операторов сотовой сети, также как и в финансово-кредитных учреждениях, ввиду оптимизации штатов представители, уполномоченные на взаимодействие с правоохранительными органами, находятся не в регионах, а в большинстве случаев в крупных городах федеральных округов. Случаи заключенных соглашений об электронном документообороте между операторами сотовой связи, кредитно-финансовыми учреждениями и Министерством внутренних дел единичны. В практической деятельности наличие договоров требуется со всеми организациями, оказывающими услуги связи и в финансово-кредитной сфере.

Указанный фактор значительно влияет на затягивание процедуры получения ответов на запросы. Больших временных затрат требует получение информации о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами, что включает в себя время от подготовки и направления соответствующих материалов в суд до исполнения решения суда оператором сотовой связи.

Исходя из анализа имеющейся практики, безусловно, на эффективность расследования уголовных дел влияет отсутствие у органов дознания возможностей в ходе проведения оперативно-разыскных мероприятий без соответствующего решения суда запрашивать в кредитных организациях сведения о вкладах и счетах физических лиц, операциях и счетах юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица.

Также не всегда учитывался в правоприменительной практике конкретный способ хищения денежных средств с банковских счетов, что вызывало различия при квалификации со стороны органов следствия, прокуратуры и суда. Например, до недавнего времени оставался нерешенным вопрос о сумме причиненного ущерба, что порождало разногласия в квалификации преступлений органами следствия полиции и органами прокуратуры в связи с применением ч. 2 ст. 14 УК РФ, в части малозначительности деяния при хищении на сумму менее 2,5 тыс. рублей. Федеральным законом от 23.04.2018 г. № 111-ФЗ «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации»1 усилена уголовная ответственность за хищение денежных средств с банковского счета или электронных денежных средств, в том числе с использованием электронных средств платежа.

Изменения, внесенные в Уголовный кодекс Российской Федерации данным Федеральным законом, направлены на повышение уголовно-правовой защиты граждан и организаций путем усиления уголовной ответственности за хищение чужого имущества, совершенного с банковского счета, а равно электронных денежных средств, в том числе потому, что общественную опасность указанных деяний усиливает специфика способа совершения преступления — использование удаленного доступа к банковскому счету при помощи технических средств, позволяющего лицу оставаться анонимным и совершать преступление из любой точки мира. При этом такие действия виновного могут найти разную уголовноправовую квалификацию.

Так, в ч. 3 ст. 158 УК РФ был введен п. «г» — кража, совершенная с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст. 159.3 УК РФ).

Разногласия позиций в квалификации между следствием и прокуратурой в связи с введением в действие п. «г» ч. 3 ст. 158 и п. «в» ч. 3 ст. 159.6 УК РФ возникали, как правило, в случаях, когда преступник, совершивший преступление, установлен. В таком случае уголовное дело не возбуждалось, составлялся административный протокол по ст. 7.27 КоАП РФ «Мелкое хищение» и событие признавалось мелким хищением, а если преступник установлен — возбуждалось уголовное дело.

Остро стоит вопрос о неисполнении большинством операторов связи отдельных норм, предусмотренных Федеральным законом от 7 июля 2003 г. № 126-ФЗ «О связи», в части хранения в течение установленного времени соответствующей информации. С 1 июля 2018 г. вступили в силу Правила хранения операторами связи текстовых сообщений пользователей услуг связи, голосовой информации, изображений, звуков, видео и иных сообщений пользователей услуг связи, утвержденные постановлением Правительства РФ от 12 апреля 2018 г. № 4451. В настоящее время практически все поставщики данного рода услуг, ссылаясь на отсутствие технических возможностей, не исполняют норму закона, в соответствии с которой они обеспечивают хранение в технических средствах накопления информации, голосовой информации и текстовых сообщений пользователей услугами связи в полном объеме в течение 6 месяцев с даты окончания их приема, передачи, доставки и (или) обработки2.

Значительные трудности своевременного установления реального владельца сим-карты связаны с оформлением сотовыми компаниями на одно юридическое лицо большого количества сим-карт, которые в дальнейшем попадают мошенникам и используются для массовой рассылки СМС-сообщений с последующим незаконным получением денег от физического лица.

К обстоятельствам, осложняющим расследование, относятся:

• -    использование преступниками сим-карт, оформленных на вымышленных лиц, несуществующих юридических лиц либо лиц без определенного места жительства;

• -    совершение преступлений данной категории жителями других субъектов России, в том числе отбывающими наказание в исправительных учреждениях;

• -    наличие средств анонимизации действий мошенников в сети «Интернет» (программные технологии «VPN», «TOR», «I2P», позволяющие менять IP-адрес пользователя в сети Интернет, создавать динамические или нераспознаваемые IP-адреса, а также применение ими технологий «подменных» абонентских номеров посредством SIP-телефонии, не позволяющих идентифицировать причастных к преступлениям лиц, а также использование зарубежных платежных систем и крипт овалюты).

• -    отсутствие на «вооружении» подразделений МВД специальных программ и технических средств, позволяющих деанонимизировать пользователей мессенджеров, интернет-ресурсов, виртуальных бирж и платежных систем;

• -    отсутствие технических средств для проведения поисковых мероприятий по всем частотам диапазона 4G;

• -    сложность в получении данных от мессенджеров «Viber», «WhatsApp», «Telegram» ввиду нахождения их офисов за рубежом;

• -    отсутствие государственного контроля за криптовалютным оборотом, виртуальными биржами и обменниками;

• -    отсутствие системного подхода к формированию региональными органами внутренних дел (ОВД) подсистемы «Дистанционное мошенничество», а также необходимости интеграции в данную подсистему массивов данных, ранее формируемых отдельными региональными ОВД. В соответствии с указанием МВД России от 09.10.2019 г. № 1/11348 с 28 октября 2019 г. введено в опытную эксплуатацию специальное программное обеспечение подсистемы «Дистанционное мошенничество» программно-технического комплекса ИБД-Ф на базе ФКУ «ГИАЦ МВД России»¹. Данная система позволит своевременно выявлять пересечения интересов на региональном и межрегиональном уровне, устанавливать личности предполагаемых мошенников, действующих как на обслуживаемой территории, так и на территориях иных субъектов РФ, организовывать взаимодействие с оперативными подразделениями данных субъектов.

• -    дефицит следователей и представителей органов дознания, имеющих специальные познания в сфере ИТТ и расследовании преступлений данной категории.

С конца 2018 г. на территории Республики Бурятия участились случаи совершения хищений с использованием услуг IP-телефонии для общения с потерпевшими. При этом сигнал передается через сеть Интернет, и используемый впоследствии номер не имеет ничего общего с обычными городскими или абонентскими номерами операторов связи. Регистрация на использование услуг IP-телефонии может осуществляться дистанционно через интернет без предоставления каких-либо документов, подтверждающих личность пользователя.

Большую сложность для установления виновных лиц в совершении преступлений в сфере ИТТ вызывает дополнительное использование ими программ по подмене номера, отображаемого при звонке потенциальным потерпевшим. Это происходит следующим образом: номер, предоставленный в качестве используемого оператором услуг IP-телефонии, при звонке потерпевшему никак не регистрируется либо имеются факты копирования номеров финансово-кредитных учреждений на схожие с ними. В детализации телефонных соединений отображается ненастоящий номер. Зачастую бывали случаи, когда номером, который используется преступниками в качестве прикрытия, может пользоваться другой вполне реальный человек или организация. Практика по установлению точного места, откуда осуществлялись подобного рода звонки, в настоящее время на территории Республики Бурятия отсутствует.

Таким образом, учитывая, что дистанционные мошенничества в большинстве своем совершаются с использованием IP-телефонии, при совершении которых имеющимися техническими средствами установить виновных лиц не представляется возможным, считаем необходимым для сокращения регистрации данного рода преступлений, вплоть до значительного уменьшения их количества, определить основную задачу — борьбу путем применения мер криминалистической профилактики.

Определение такой профилактики позволяет заключить, что она нацелена на выявление причин и способствующих преступлению условий, объектов криминалистическо-профилактического воздействия, а также связана с разработкой и применением специфических профилактических мер, затрудняющих совершение новых аналогичных преступлений, и пресечением или прерыванием преступной деятельности конкретных лиц. Думается, применение мер профилактики является важной предпосылкой для достижения успеха на пути к снижению числа совершаемых интернет-мошенничеств и иных преступлений в сфере ИТТ.

Системный анализ научной и иной литературы о правоприменительной деятельности позволяет определить в числе действенных направлений в криминалистической профилактике преступлений анализируемой категории как минимум следующие:

• 1.    Информирование населения и профилактика преступлений через СМИ, размещение агитационной информации в общественных местах. Необходимо создавать, транслировать видеоролики просветительского характера. В них может и должна найти отражение информация о типичных способах совершения преступных посягательств, а также информация о наиболее оптимальном поведении лиц, оказавшихся или могущих оказаться жертвами мошенников. Такие видеоролики могут распространяться путем привлечения специалистов профильных служб, на информационных экранах городов, в торгово-развлекательных комплексах, общественном транспорте, в кинотеатрах перед показами фильмов, газетах, а также в эфире телеканалов, во всевозможных социальных сетях и мессенджерах, что позволяет использовать их для демонстрации в эфире региональных и федеральных телевизионных каналов.

• 2.    Организация тесного взаимодействия с представителями жилищнокоммунального хозяйства республики, представителями единых расчетных центров, МУП «Водоканал», комитета городского хозяйства и иных служб и организаций с целью размещения в подъездах жилых домов, в почтовых отделениях связи, а также на бланках оплаты коммунальных услуг агитационных материалов с информацией о видах и мерах предупреждения преступлений в сфере ИТТ.

• 3.    Подключение к вопросам профилактики финансово-кредитных учреждений с целью организации работы с клиентами, проведения комплекса мер по предупреждению мошенничеств и краж со счетов граждан, улучшение мер по аутентификации личности при дистанционном банковском обслуживании. Важно обеспечить филиалы банков наглядной агитацией при операциях, проводимых в банкоматах, личных кабинетах, в сети установить баннерную рекламу профилактического характера.

• 4.    Проработка вопроса с операторами сотовой связи «Теле-2», «МТС», «Мегафон», «Вымпел-Коммуникации» о возможной рассылке клиентам СМС-сообщений профилактического характера.

• 5.    Достижение соглашений с финансово-кредитными учреждениями и операторами сотовой связи в целях установления электронной системы документооборота с МВД и другими заинтересованными правоохранительными органами в целях оперативного обмена информацией и своевременной реакции на факты совершенных преступлений.

• 6.    При одобрении со стороны научного сообщества, практических работников правоохранительных органов направление предложений депутату Государственной Думы РФ от Республики Бурятия для рассмотрения их и возможного внесения законодательной инициативы в Государственную Думу в соответствии с действующим законодательством и внесения дополнений в ФЗ «Об оперативноразыскной деятельности». Данные дополнения позволят в рамках оперативноразыскного мероприятия «наведение справок» получать в финансово-кредитных учреждениях без судебного решения сведения о подозрительных счетах, используемых и пополняемых денежными средствами из разных регионов. Также рассмотреть возможность временной блокировки подозрительных расчетных счетов и оперативного получения сведений о движении денежных средств. Быстрое получение информации позволит оперативно раскрывать преступления в сфере ИТТ.

Таким образом, криминалистическая профилактика интернет-мошенничеств является в сложившихся условиях одним из наиболее эффективных способов предупреждения преступлений, совершаемых в сфере ИТТ. Что касается мирового сообщества, оно также признает необходимость консолидации совместных усилий и разработки договора, в котором могут быть изложены основные принципы работы в глобальной сети, обязательные для исполнения. Об этом говорит, в частности, британский программист Тим Бернер-Ли, один из создателей технологии «World Wide Web (Всемирная паутина, WWW). Он подготовил глобальный план действий под названием «Договор сети», или «Контракт для веба», в котором призвал правительства стран, общественность и компании принять все необходимые меры для того, чтобы сделать интернет безопасной, свободной площадкой1.