Криптовалюта как средство платежа при совершении преступлений в сфере незаконного оборота наркотиков с использованием информационно-коммуникационных технологий

Р азвитие современного мирового сообщества связано с активными процессами информатизации и технологизации. Общественные отношения претерпевают трансформацию в цифровое пространство, предметы общественного взаимодействия стремительно уходит в цифровой мир. Появление и функционирование на фоне этих процессов множества новых сервисов, функций и иных видов услуг сопровождается активным развитием новых платежных инструментов, позволяющих осуществлять дистанционный оборот различных средств.

Одним из распространенных платежных инструментов на современном этапе развития выступает такой вид цифрового финансового актива, как криптовалюта, получившая стремительное развитие по всему миру. Рынок криптвалюты – на сегодняшний день самая быстрорастущая отрасль. Распространение крипторынка сравнивают с распространением Интернета (рис. 1).

Мировая капитализация криптовалют за последние три года увеличилась практически в 5 раз. Так, в январе 2021 г. были зарегистрированы около 106 млн владельцев криптовалюты, а уже в конце 2023 г. – 580 млн пользователей1. (рис. 2). По прогнозам специалистов, к 2025 г. количество владельцев криптовалюты в мире переступит порог в 1 млрд человек.

Рис. 2. Динамика роста числа владельцев криптовалют в 2023 году

В 2023 году Россия находилась в числе лидеров по количеству посещений сайтов криптобирж. До 15% россиян осуществляют покупку криптовалюты через криптообменники, например telegram-терминалы. По этому показателю по итогам января-марта 2023 г. Россия вышла на второе место в мире2. Кроме того, по данным Clain Technologies за 2021 г. Россия лидировала в мире по доле

Рис. 1. Соотношение тенденции развития Интернета и криптовалюты с перспективой до 2035 года

теневых криптовалютных операций с долей свыше 41%.

Согласно исследованиям, совокупный рыночный объем криптовалюты в России на январь 2023 г. оценивался в 16,5 трлн рублей, более 17 млн россиян владеют различными видами криптовалюты. При этом статистические данные указывают, что около 60% криптовладель- цев составляют лица в возрасте от 20 до 40 лет3.

Стремительное разви- тие криптовалюты вызвало дискуссионный бум не только среди законодателей и ученых России, но и среди зарубежного сообщества. На сегодняшний день законодательного закрепления понятия «криптовалюты» не существует. В зарубежной и российской литературе этот термин зачастую взаимозаменяют понятиями «цифровая валюта», «виртуальная валюта» и др.

Так, М.А. Егорова и Л.Г. Ефимова определяли цифровую валюту как особую форму валюты, существующую только в цифровом (электронном) виде, операции с которой возможны только при наличии электронных кошельков, подключенных к сети Интернет [2, с. 131].

В понятие «виртуальной валюты» авторы закладывали нерегулируемые национальным банком цифровые деньги, находящиеся в сфере контроля своего разработчика, организации-учредителя или определенного сетевого протокола и подлежащие к оплате только в виртуальном мире.

Кроме того, определенные дискуссии вызывает распространенное мнение, заключающееся в определении «криптовалюты» как «денежного суррогата». Так, О.М. Крылов в качестве денежных суррогатов рассматривает финансовый инструмент, способный одновременно, полностью или частично выполнять функции национальной валюты России [5, с. 43]. Исследуя денежные суррогаты, Т.А. Дельцова относила к ним любые средства платежа или платежного обмена (иностранную валюту, ценные бумаги, депозитные сертификаты и др.), кроме национальной валюты Российской Федерации [1, с. 243].

Исходя из вышесказанного, соотношение криптовалюты и денежных суррогатов с экономической точки зрения возможно, но с юридической позиции закрепить общий правовой статус этим понятиям невозможно.

Согласно рекомендациям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), под криптовалютой понима- ются децентрализованные, конвертируемые, распределенные, основанные на математических принципах виртуальные валюты, в отношении которых отсутствует контроль1.

Центробанк России определил криптовалюту как децентрализованную виртуальную валюту, основанную на математических алгоритмах и защищенную методами криптографии, выпуск которой осуществляется на основе распределенных реестров2.

Таким образом, обобщая вышеизложенное, «криптовалюту» можно определить, как созданную и контролируемую разработчиком при помощи криптографических алгоритмов виртуальную валюту, в отношении которой установлена полная децентрализация и оборот которой возможен только в цифровом (виртуальном) пространстве.

Цифровая трансформация не обошла и преступный мир, в частности совершение преступлений с использованием информационно-коммуникационных технологий. Согласно исследованию компании RTM Group о криптовалютах и криптобиржах в 2021 г. количество судебных разбирательств, связанных с криптовалютой, криптобиржами и май-нингом, превысило 1500. При этом в 60% случаев криптовалюта фигурировала по делам, связанным с легализацией доходов, полученных преступным путем, организацией азартных игр, а также незаконным оборотом наркотиков, на долю которых приходится свыше 35%3.

Незаконный оборот наркотиков – серьезная угроза, подрывающая безопасность практических всех стран мира. В последнее время негативные тенденции наркопреступности связаны с активным использованием наркоторговцами информационно-коммуникационных технологий. Масштабы современной наркопреступности подтверждает официальная статистика (рис. 3). При этом практически 1/2 таких преступлений совершена с использованием криптовалюты.

Криптовалюта стала современным средством платежа в арсенале способов сокрытия наркопреступности. Усовершенствованные «криминальные бизнес-модели» наркопреступности, строящиеся на максимизации прибыли, постоянном противоправным перемещении наркотиков через границы, отмывании финансовых потоков, порождении коррупционных схем, начали активно использовать криптовалюту.

При совершении преступлений в сфере незаконного оборота наркотиков, совершаемых с использованием информационно-коммуникационных технологий, криптовалюта, обладая специфичной природой, стала частью этих технологий. Транзакции, проводимые с использованием криптовалют, – это большой объем данных, которые подчиняются различным правилам и принципам функционирования информационных технологий (онлайн и НонСтоп-платежи, «Знай своего клиента» и др.). В свою очередь, криптовалюта, действуя в глобальном масштабе и обладая возможностью быстрого и простого способа перечисления средств с одного кошелька на другой, позволяет взаимодействовать с разными агентами (от потребителя наркотиков до поставщика).

Криптовалюта при совершении преступлений в сфере незаконного оборота наркотиков, совершаемых с использованием информационно-коммуникационных технологий, выступает в качестве средства:

Рис. 3. Темпы роста преступлений, связанных с незаконным оборотом наркотиков, совершаемых с использованием информационно-коммуникационных технологий

оплаты нелегальных наркоуслуг (например, за совершение «закладок», организацию работы нарколабораторий и т.д.);

оплаты услуг криминальных посредников;

оплаты «регистрационного» билета на специализированных онлайн-площадках;

оплаты непосредственно за приобретение наркотиков [7, с. 25].

На сегодняшний день существуют десятки схем криптовалютной оплаты за незаконный оборот наркотиков, совершаемый с использованием информационно-коммуникационных технологий [8, с. 97]. Выбор той или иной схемы зависит от категории оплачиваемых услуг.

Например, при использовании криптовалюты для оплаты различных взносов, «регистрационных» билетов или иных схожих услуг используется довольно интересная схема фишинговых кошельков: оплата производится на онлайн-площадке путем конвертизации денег в криптовалюту с помощью различных бирж (Exmo.com). Далее средства переходят адресату не напрямую, а вирусные программы «ловят» их и направляют на фишинговые кошельки все того же адресата с целью дальнейшего обналичивания. Эта схема схожа с интернет-мошенничеством, только со своими же активами.

Далее оплата за приобретение наркотиков строится по следующему механизму. Наркоторговцы создают интернет-сайты для оборота запрещенных веществ и закодированные под них сервисы криптопроцессинга. Сервис работает как обычная платежная система – покупатель выбирает в качестве производимой оплаты вид криптовалюты (если наркопреступниками не закреплена определенная криптовалюта), программа автоматически производит конвертацию стоимости и генерирует уникальный код для выполнения операции.

При использовании криптовалюты в качестве средства оплаты нелегальных наркоуслуг и услуг наркопосредников используются уже другие схемы. Наркоторговцы осуществляют криптовалютные транзакции на анонимные либо подставные криптокошельки, после чего на электронных биржах с целью усиления мер конспирации и исключения возможности отслеживания финансовых потоков производится неоднократный обмен полученной криптовалюты на другой ее вид. Далее с помощью тех же криптобирж происходит конвертация криптовалюты в денежные средства и их зачисление на электронные кошельки преступников.

На территории Российской Федерации в настоящее время функционирует огромное количество торговых онлайн-площадок (LegalRC и WayAWay), связанных с нелегальным оборотом наркотиков, оплата на которых производится исключительно с использованием криптовалюты (Bitcoin). Так, в Омске с декабря 2020 г. по март 2021 г. мужчина и женщина, состоявшие в сговоре, занимались систематическим сбытом на территории региона наркотиков. Наркосбытчики осуществляли противоправную деятельность с помощью различных программ, а также с использованием криптовалюты1. В мае 2022 г. в Санкт-Петербурге сотрудниками полиции пресечена деятельность группировки, распространяющей наркотики бесконтактным способом. Оплата производилась криптова-лютой2.

Активное использование криптовалюты при совершении преступлений в сфере незаконного оборота наркотиков с помощью информационно-коммуникационных технологий связано с характерными свойствами виртуальной валюты:

– повышенная безопасность транзакций, совершаемых в режиме P2P (равенство пользователей, транзакции осуществляются без посредников), которые к тому же являются псевдонимными, т.е. операции производятся между вымышленным кругом лиц с использованием технологии блокчейн;

– децентрализация виртуальной валюты, т.е. отсутствие централизованного сервера, контролирующего все операции;

– отсутствие налогообложения;

– анонимность. Использование разработчиками криптографических методов и распределенных реестров затрудняет идентификацию клиентов [4, с. 58];

– мобильность, высокая скорость международных трансферов или так называемая «транснациональность», заключающаяся в невозможности установления государственных и таможенных границы при проведении транзакций;

– глобальный характер. Криптовалюта позволяет участвовать в криптосистеме любому пользователю, подключенному к Интернету.

Вышеуказанный спектр свойств криптовалюты позволяет беспрепятственно использовать ее в качестве средств достижения различных преступных целей, осуществляя финансовые операции в любой части мира. Кроме того, в некоторых альтернативных платежных системах активно используются специальные технологические решения, так называемые «миксеры», создающие препятствия для идентификации криптовалютных операции и их участников.

Однако главной проблемой популярности и распространенности криптовалюты среди преступников, в частности совершающих незаконный оборот наркотиков с использованием информационно-коммуникационных технологий, выступает отсутствие законодательства в сфере оборота криптовалюты.

Сегодня идет активное обсуждение вопроса о правовом регулировании криптовалютного рынка. Правовой статус криптовалюты в государствах неоднозначен: от полного запрета криптовалюты до уравнивания ее с обычными деньгами и признания ее в качестве национальной валюты.

М.С. Марамыгин разграничивал государства на принимающие криптовалюту, находящиеся на переходной стадии и запрещающие оборот криптовалюты [6, с. 215]. Такой же подход к определению правового статуса криптовалюты избрали и И.В. Елохова,

М.И. Ахметова, А.В. Крутова, А.В. Тетенова [3, с. 202].

Так, Швеция, Дубай, Венесуэлла, Япония и некоторые другие входят в число стран, в которых криптовалюта является элементов государственно-денежной политики. Одной из первых стран, закрепивших в 2017 г. на законодательном уровне признание виртуальной валюты, является Япония. Также в 2017 г. в Дубае произошел запуск национальной криптовалюты (Emcash). В сентябре 2021 г. в Эль-Сальвадоре был принят закон, закрепляющий криптовалюту (Bitcoin) в качестве легального платежного средства.

На территории Германии, Италии, Канады, Швейцарии криптовалюта не является официальным денежным средством, но ее оборот не запрещен. При этом некоторые государства пытаются урегулировать их оборот. Так, в Канаде законодатель закрепил обязательную регистрацию криптовалютных бирж. А в Швейцарии оборот криптовалюты подпадает под ставку действующего налога.

А вот в Китае, Марокко, Непале и некоторых других странах оборот криптовалюты запрещен. Например, в разъяснениях Народного банка Китая отмечается, что любая деятельность, связанная с оборотом криптовалюты, является незаконной финансовой деятельностью.

Что касается России, то вопрос, связанный с оборотом криптовалюты уже несколько лет стоит на повестке. Так, еще в 2015 г. Министерство финансов Российской Федерации предложило запретить биткойн, как вид криптовалюты и закрепить административную и уголовную ответственность за нарушение правил оборота с ним. Эта позиция неоднократно подвергалась критике и на этом фоне продолжались дискуссии по поводу легализации криптовалюты.

В 2017 г. руководитель Банка России Эльвира Набиуллина заявила о невозможности легализации использования криптовалю- ты как законного платежного средства. После чего Президент Российской Федерации Владимир Путин поручил Правительству и Банку России разработать положения, закрепляющие регулирование оборота криптовалюты.

Однако, несмотря на предпринимаемые попытки, до сих пор не удалось урегулировать оборот криптовалюты. Вступивший в силу с 1 января 2021 г. Федеральный закон от 31 июля 2020 г. N 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»1 закрепил лишь общие ориентиры для регулирования оборота цифровых финансовых активов и цифровой валюты.

При этом стоит отметить, что на законодательном уровне криптовалюта в России не является средством платежа, однако она не находится и под запретом и не ограничивается право на ее владение. На сегодняшний день существуют значительные разногласия между Министерством финансов и Центральным Банком России, касающиеся правового регулирования криптовалюты на территории страны.

Так, Минфин России выдвигает концепцию о запрете использования цифровых валют в качестве средства платежа на территории России, но рассматривает криптовалюту в качестве инструмента для инвестиций и осуществления операций купли-продажи криптовалюты.

В свою очередь, Центробанк России выдвигает опасение распространения криптовалюты для благосостояния населения, стабильности финансовой системы, а также растущей угрозы, связанной с использованием криптовалюты в противоправной деятельности.

Но стоит обратить внимание на Федеральный закон от 24 июля 2023 г. N 340-ФЗ2 и Федеральный закон от 24 июля

2023 г. N 339-ФЗ1, в соответствии с которыми в России принята третья форма национальной валюты – цифровой рубль. Цифровой рубль в отличие от криптовалюты в оборот будет выпускать только Центробанк, в то время как криптовалюту с помощью май-нинга может добывать кто угодно. Кроме того, цена криптовалюты не обеспечена никакими ресурсами, в свою очередь, цифровой рубль будет обеспечен золотовалютным резервом. Казалось бы, эта мера никак не повлияла на оборот криптовалюты в стране. Однако, по нашему мнению, эта мера прямопропорционально в дальнейшем приведет к полному запрету на операции с использованием криптовалюты в стране и введении ответственности за ее оборот.

Таким образом, проблемы со стандартизацией и функциональной совместимостью нормативного статуса криптовалюты как на национальном, так и на международном уровне выступают благоприятным условием для использования криптовалюты как средства платежа при совершении противоправной деятельности, в частности незаконного оборота наркотиков, совершаемого с использованием информационно-коммуникационных технологий.

Подводя итог, необходимо отметить, что в условиях цифровизации общества криптовалюта обладает тотальной популярностью и носит глобальный характер. Безоговорочные преимущества криптовалюты, связанные с анонимностью участников, трансграничным характером, проблемами правового регулирования наряду с отсутствием специализированных инструментов и методов для отслеживания и анализа криптоопераций порождают устойчивую популярность ее использования в преступном мире, в частности в сфере незаконного оборота наркотиков, совершаемого с использованием информационно-комму- никационных технологий. Криптовалюта используется наркопреступниками в качестве средства платежа при совершении незаконной деятельности (оплата наркотиков, наркоуслуг и т.д.), при этом существуют различные схемы осуществления платежей (от использования криптобирж до создания фишинговых кошельков). В связи с этим, происходит взаимообратный стимулирующий процесс: криптовалюта обеспечивает безопасность и сложность выявления наркопреступлений, создавая условия для устойчивого роста и процветания наркопреступности, а активное использование наркоторговцами криптовалюты формируют значительный вклад в рост ее ликвидности.

Учитывая вышеизложенное, в целях установления правового регулирования оборота криптовалюты и разработки моделей предупреждения ее криминального использования считаем необходимым: 1) определение правовых критериев и стандартов оборота криптовалюты на территории Российской Федерации, в частности, закрепление правового понятия «криптовалюты» и включение ее в число объектов гражданских прав, введение требований об обязательной идентификации криптовладельцев, определение модели налогообложения криптовалюты или разработка и принятие нормативного правового акта, запрещающего оборот криптовалюты на территории страны; 2) введение уголовной ответственности за нарушение установленных стандартов оборота криптовалюты; 3) разработка и внедрение специализированных компьютерно-технических программ и методов, позволяющих деанонимизировать и верифицировать операции с криптовалютой; 4) создание в рамках многосторонних международных соглашений многофункциональной базы банных о криптопреступности.