Меры предупреждения в отношении отдельных социальных групп, участвующих в неправомерном обороте средств платежей

Зверев А. А. Меры предупреждения в отношении отдельных социальных групп, участвующих в неправомерном обороте средств платежей // Вестник Бурятского государственного университета. Юриспруденция. 2025. Вып. 3. С. 5–11.

В настоящее время актуальной проблемой в сфере экономической деятельности, а также в вопросах противодействия преступности выступает преступность, связанная с неправомерным оборотом средств платежей. По данным Банка России в 2024 г. объем операций без добровольного согласия клиентов увеличился по сравнению с 2023 г. на 74,4% и составил 119 млн на общую сумму 27,5 млрд рублей1.

Предупреждение неправомерного оборота средств платежей не может осуществляться беспредметно, без учета тех социальных групп, которые в наибольшей степени подвержены вовлечению в обозначенную преступную деятельность или имеют склонность к совершению данного вида преступлений. В связи с этим представляется необходимой выработка общесоциальных и специальнокриминологических мер, направленных на предупреждение отдельных видов преступлений.

Следует отметить, что женщины представляют собой значительную группу в структуре преступности по неправомерному обороту средств платежей. Так, если в общей структуре преступности за период с 2019 по 2024 г. доля женщин стабильно сохранялась в пределах 16–17 %, то в контексте преступлений, квалифицируемых по ст. 187 УК РФ, наблюдаются существенные отклонения от этой тенденции. Так, в 2024 г. удельный вес женщин, привлеченных к ответственности по данной статье, достиг 31 %, что практически вдвое превышает средний показа-тель1. Эта специфика обусловлена объективными факторами: состав преступления, предусмотренный ст. 187 УК РФ, не предполагает необходимости применения физической силы или специальных навыков, что нивелирует гендерные различия в способности к его совершению. Кроме того, нельзя игнорировать выявленную тенденцию к увеличению женской преступности по указанной статье в сравнении с более ранними периодами. В частности, исследования С. В. Васюкова, охватывающие данные до 2013 г., фиксировали значительно меньший показатель — 22% в 2012 г., что свидетельствует о прогрессирующем характере данной проблемы и требует пересмотра существующих профилактических стратегий с учетом гендерного фактора [2, с. 110].

Эмпирические данные свидетельствуют о выраженном гендерном дисбалансе в сфере цифровой компетентности: если среди мужского населения наблюдается более высокая концентрация продвинутых пользователей цифровых технологий, то 74 % женщин в России ограничиваются лишь базовым уровнем владения соответствующими навыками2. Обозначенные результаты опросов позволяют утверждать, что недостаточная осведомленность женской части населения о механизмах функционирования цифровых финансовых инструментов повышает их уязвимость перед вовлечением в противоправную деятельность, связанную с незаконными операциями с платежными средствами. Особую значимость этой проблематике придает тот факт, что Национальная стратегия действий в интересах женщин на 2023–2030 гг.3 прямо предусматривает мероприятия по развитию цифровой и финансовой грамотности среди женского населения, что объективно способствует предупреждению их вовлечения в преступную деятельность.

В связи с этим требуется комплексный подход, сочетающий общесоциальные и специально-криминологические меры воздействия. К числу первоочередных следует отнести образовательные программы, направленные на ликвидацию правового и финансового нигилизма, совершенствование законодательной базы для усиления гарантий реализации конституционных прав женщин, а также активизацию деятельности институтов гражданского общества в сфере социальной поддержки. Особого внимания заслуживает разработка дифференцированного механизма реализации соответствующих мер, предполагающего как массовое информирование через традиционные и цифровые каналы коммуникации, так и индивидуальный подход, основанный на заявительном принципе, исходя из тех проблем и потребностей, которые ощущает женщина. Техническое воплощение последнего видится целесообразным осуществлять через интеграцию соответствующего функционала в инфраструктуру портала «Госуслуги», что обеспечит доступность механизмов правовой и социальной защиты для наиболее уязвимых категорий женщин.

Необходимо особо выделить категорию иностранных граждан, которая требует комплексного подхода, сочетающего как образовательные, так и воспитательные меры. В 2024 г. наблюдалась тревожная тенденция активного вовлечения мигрантов в дропперские схемы посредством различных каналов коммуникации — от социальных сетей и мессенджеров до маркетплейсов и даже платформ для онлайн-знакомств [4]. Преступники используют как прямой выкуп банковских карт и реквизитов, так и манипулятивные стратегии, эксплуатируя экономическую уязвимость данной группы населения. При этом необходимо учитывать комплекс факторов, способствующих виктимизации этой категории: лингвистический барьер, недостаточное знакомство с российской правовой системой и культурными нормами [3, с. 182]. Особую озабоченность вызывает цифровая грамотность мигрантов из стран Центральной Азии, где, по экспертным оценкам, уровень цифровой компетентности населения остается недостаточным для безопасного взаимодействия с современными финансовыми технологиями [1, с. 62]. В этой связи представляется методологически обоснованным внедрение превентивных образовательных программ уже на этапе подготовки к въезду в Российскую Федерацию. Паспортно-визовые центры МВД России за рубежом, такие как уже функционирующий филиал ФГУП «Паспортно-визовый сервис» в Таджикистане, могут стать эффективными платформами для реализации подобных инициатив1. Криминологически оправданным представляется расширение сети таких центров во всех странах с интенсивной миграцией в Россию с обязательным введением курсов правовой, финансовой и цифровой грамотности в качестве обязательного условия для получения въездных документов. Такой подход может иметь действенный результат, способствуя снижению вовлеченности в неправомерный оборот средств платежа обозначенной социальной группы.

Самостоятельной группой лиц, в отношении которых требуется выработка, реализация мер по предупреждению неправомерного оборота средств платежей, выступают несовершеннолетние.

Среди несовершеннолетних особое значение приобретает внедрение воспитательно-образовательных программ, направленных на формирование правосознания и законопослушного поведения. Современные социологические исследования свидетельствуют о значительной трансформации активности детей и молодежи в медиапространстве: 73% опрошенных школьников не используют традиционные СМИ и телевидение, а 55% получают информацию преимущественно через социальные сети и мессенджеры1. Указанная тенденция обусловливает необходимость адаптации профилактических мер к цифровой реальности, в частности, путем размещения просветительских материалов в популярных среди молодежи онлайн-пространствах. Особую эффективность в данном контексте демонстрируют интерактивные форматы, в частности геймификация образовательного процесса. Эмпирические данные указывают на доминирование среди подросткового контингента таких игровых платформ, как Minecraft, Roblox, Fortnite, CounterStrike, а по жанрам — шутеры, гонки и RPG2. Учитывая социальную приемлемость данных увлечений и их глубокую интеграцию в молодежную субкультуру, наиболее рациональной стратегией представляется не их запрет, а использование в качестве инструмента в педагогических целях. Разработка образовательных модулей в рамках игровых экосистем может стать перспективным направлением повышения финансовой и цифровой грамотности, способствуя профилактике вовлечения несовершеннолетних в противоправную деятельность, связанную с незаконными финансовыми операциями и нарушениями в сфере цифровой безопасности.

В результате анализа статистических данных было установлено, что лица, привлекающиеся к уголовной ответственности по ст. 187 УК РФ, как правило, являются местными жителями3. Данное обстоятельство необходимо учитывать при планировании профилактической деятельности участковых уполномоченных полиции, которая должна быть ориентирована на своевременное выявление и нейтрализацию криминогенных факторов, способствующих совершению указанных противоправных деяний.

Современные криминальные схемы, связанные с вовлечением граждан в противоправную деятельность в качестве дропперов или номинальных руководителей с последующей передачей платежных реквизитов третьим лицам, демонстрируют выраженную зависимость от коммуникации в сети Интернет. Соответствующие предложения активно распространяются через локальные интернет-ресурсы, тематические сообщества в социальных сетях, включая закрытые каналы, а также популярные площадки для размещения объявлений. В связи с этим представляется целесообразным включить в функционал участковых уполномоченных системный мониторинг подобной активности, дополненный оперативным реагированием на обращения граждан, которые должны иметь возможность сообщать о подозрительных действиях не только при личном визите, но и посредством цифровых каналов — социальных сетей, мессенджеров или специализированных чат-ботов. Развитие цифровых инструментов криминологического прогнозирования и обработки информации от населения приобретает особую значимость в контексте противодействия современным формам преступности. Одновременно цифровые сервисы могут быть эффективно задействованы для оперативного оповещения граждан о потенциально опасных схемах, включая предупреждения о недопустимости передачи платежных данных или реквизитов доступа к банковским счетам. Согласно статистике мессенджеры, в частности Telegram, охватывают значительную часть российской аудитории, что делает их ключевым каналом для распространения профилактической информации1. Ключевым элементом эффективной профилактики является формирование устойчивых доверительных отношений между участковыми уполномоченными и местными жителями. Достижение этой цели требует системной работы, включающей регулярные встречи с населением, оказание содействия в решении социально-бытовых проблем и демонстрацию готовности к оперативному реагированию на обращения граждан. Только при условии создания атмосферы взаимного доверия возможно обеспечить высокий уровень вовлеченности местного сообщества в процесс предупреждения преступности.

Самостоятельную группу, в отношении которой требуется проведение мер по предупреждению неправомерного оборота средств платежей, составляют лица, имеющие судимость или ранее привлекавшиеся к уголовной ответственности. Как свидетельствуют данные, предоставленные ФСИН России, применение института пробации демонстрирует значительную эффективность в снижении рецидивной преступности: среди лиц, прошедших данную процедуру, уровень повторных преступлений оказывается более чем в пять раз ниже по сравнению с осужденными, отбывающими наказания без изоляции от общества2. Анализ судебной статистики позволяет констатировать, что более 80% осужденным по ст. 187 УК РФ назначено наказание условно3, что автоматически включает их в сферу действия пробации в соответствии со статьей 11 Федерального закона от 06.02.2023 № 10-ФЗ4. Кроме того, учитывая, что большинство преступлений, связанных с неправомерным оборотом платежных средств, совершается местными жителями, внедрение пробации может иметь повышенную эффективность.

Уголовно-исполнительные инспекции, взаимодействуя с условно осужденными по статье 187 УК РФ, обязаны разъяснять потенциальные преимущества прохождения пробации, информировать о деятельности общественных организаций, содействующих ее реализации, и приводить конкретные примеры успешного применения данной меры. Особенностью данной категории осужденных является отсутствие необходимости в специализированной социальной реабилитации, поскольку они, как правило, не подвергались изоляции от общества ни на этапе следствия, ни после вынесения приговора, что минимизирует риски разрушения социальных связей. Следовательно, усилия сотрудников уголовно-исполнительных инспекций и представителей организаций, занимающихся пробацией, должны быть сосредоточены на правовом и социальном консультировании, организации психологической и медицинской помощи, а также содействии в трудоустройстве, получении образования, оформлении документов, социальных выплат и иных государственных услуг. Такой комплексный подход способствует не только снижению рецидива, но и успешной реинтеграции осужденных в общество.

По результатам проведенного исследования сделаем ряд выводов и предложений.

Во-первых, представляется целесообразным внедрение дифференцированного подхода к повышению цифровой грамотности среди женского населения, сочетающего массовые информационные кампании через основные средства получения и трансляции информации с индивидуальным подходом, учитывающим конкретные социально-экономические проблемы и потребности женщины.

Во-вторых, выявлена необходимость внедрения образовательных программ для трудовых мигрантов на этапе предварительного оформления въездных документов через зарубежные представительства МВД России, что позволит сформировать базовые компетенции в области российского законодательства, финансовой и цифровой грамотности.

В-третьих, обоснована эффективность использования геймифицированных платформ в качестве инструмента формирования финансовой грамотности несовершеннолетних, обеспечивающего не только повышение уровня осведомленности о цифровом и финансовом рынке, но и развитие практических навыков безопасного поведения в цифровой среде.

В-четвертых, обоснована потребность в усилении профилактической работы со стороны участковых уполномоченных полиции с маргинальными группами населения, включая лиц, ведущих асоциальный образ жизни и склонных к административным правонарушениям, посредством сочетания традиционных форм индивидуальной работы с современными.

В-пятых, в контексте совершенствования института пробации установлена необходимость нормативного закрепления обязанности уголовно-исполнительных инспекций по разъяснению условно осужденным по статье 187 УК РФ потенциальных преимуществ данного института, включая информирование о деятельности профильных общественных организаций и демонстрацию ее позитивных результатов.