Особенности совершения краж и мошеннических действий с использованием информационно-телекоммуникационных технологий (по материалам Республики Татарстан): криминологические и криминалистические аспекты

Современная преступность ежедневно подвергается трансформации, появляются новые способы совершения противоправных действий, меняется область концентрации преступных элементов. Дан- ные трансформации затронули и процесс хищения денежных средств посредством краж и мошенничеств. Эти преступления в юриспруденции называют по-разному. Так, И.И. Евтушенко предлагает понятие «дис- танционное хищение», под которым понимает «телефонные мошенничества, совершенные с помощью сотовой связи, реже стационарной телефонной связи в условиях, когда отсутствует личный контакт преступника и жертвы» [3, c. 66]. На наш взгляд, под совершением краж и мошенничеств с использованием информационно-телекоммуникационных технологий следует понимать совершение действий в информационном пространстве, а равно с использованием IT-технологий, направленных на хищение денежных средств как с банковских карт, так и посредством «курьеров».

Век информационных технологий определил устойчивую причинно-следственную связь между количественным разнообразием информационно-коммуникационных технологий и качественными изменениями преступности в целом [5, c. 30]. Согласно статистическим данным за последние пять лет, в 2018 г. были зарегистрированы 174 674, в 2019 г. – 294 409, в 2020 г. – 510 396, в 2021 г. – 517 722, в 2022 г. – 522 065 преступлений, совершенных с использованием компьютерных и телекоммуникационных технологий. Больше половины таких преступлений (52,1%) относятся к категориям тяжких и особо тяжких (272,2 тыс.; -5,6%), почти три четверти (73,0%) совершаются с использованием сети Интернет (381,1 тыс.; +8,4%), более трети (40,8%) – средств мобильной связи (213,0 тыс.; -2,1%). Почти три четверти таких преступлений (71,1%) совершаются путем кражи или мошенничества: 371,2 тыс. (-8,6%)1.

В Республике Татарстан с 2017 г. значительно снизилось число наиболее распространенных видов преступлений, относящихся к компетенции раскрытия подразделениями уголовного розыска (убийств, умышленного причинения тяжкого вреда здоровью, квартирных краж, краж из автомобильного транспорта, краж и угонов автомобилей, грабежей и разбойных нападений). Вместе с тем, говоря о преступлениях, связанных с кражами и мошенничествами, совершенными посредством информационно-телекоммуникационных технологий, следует отметить, что в данном направлении динамика обратная. С 2017 г. наблюдается рост «дистанционных» хищений денежных средств, он составил практически 250%. По итогам 2022 г. на территории Республики Татарстан были зарегистрированы 13 452 «дистанционных» хищений денежных средств.

Стоит отметить, что и доля «дистанционных» краж и мошенничеств в общем объеме зарегистрированных преступлений в Республике Татарстан выросла: если в 2017 г. доля «дистанционных» хищений денежных средств от общего числа преступлений составляла всего 8,4%, то по итогам 2022 г. данный показатель вырос до 25,8% (2018 г. – 10%, 2019 г. – 16,3%, 2020 г. – 23,4%, 2021 г. – 27,3%).

Таким образом, следует сделать вывод, что за последние пять лет структура преступности значительно трансформировалась в сторону преступлений в сфере IT. В среднем ежедневно в Республике Татарстан потерпевшими становятся примерно 30-40 человек, еженедельный ущерб от преступлений, предусмотренных п. «г» ч. 3 ст. 158, ст. 159 и ст. 159.3 УК РФ составляет более десяти миллионов рублей. Следует отметить, что чаще потерпевшими становятся лица в следующих регионах страны2: Москва, Санкт-Петербург и Краснодарский край.

По результатам работы органов внутренних дел в 2022 г. Республика Татарстан среди регионов Приволжского федерального округа продолжает занимать первое место по числу расследованных «дистанционных» краж и мошенничеств – 2817 преступлений, а также по количеству лиц, в отношении которых уголовные дела были направлены в суд, – 1793 лица.

В МВД по Республике Татарстан из года в год увеличивается эффективность работы по сопровождению уголовных дел по признакам преступлений, предусмотренных п. «г» ч. 3 ст. 158, ст. 159 и ст. 159.3 УК РФ, что подтверждается количеством раскрытых преступлений.

На современном этапе развития общества Д.М. Фарахиев к наиболее распространенным способам и схемам совершения мошенничеств и краж относит:

«1) введение жертвы в заблуждение касательно цели денежного перевода посредством телефонных звонков или отправки текстовых сообщений (к примеру, с близким человеком произошло что-то неладное и ему срочно требуется материальная помощь);

• 2)    применение незаконно приобретенных сотовых телефонов с абонентским номером владельца, который подключен к услуге «Мобильный банк»;

• 3)    злоумышленники представляются государственными и иными служащими, сотрудниками службы поддержки мобильного оператора и банковских организаций» [6, c. 235-236].

С.В. Воронцова выделяет такие способы совершения мошенничества, как «фишинг, при котором пользователей заманивают на фальшивые сайты, где получают доступ к данным платежных карт с целью хищения денежных средств; фарминг, когда происходит перенаправление на ложный IP-адрес (напри- мер, вместо сайта системы дистанционного обслуживания банка, пользователи попадают на мошеннический сайт, где вводят свои персональные данные для проведения платежей); кардинг, т.е. производство расчетных операций с использованием не инициированной (или не подтвержденной) ее владельцем банковской карты или ее реквизитов» [2, c. 14-15].

Другие авторы к наиболее распространенным способам хищения денежных средств, совершаемых с использованием высоких технологий, относят хищения денежных средств в системе дистанционного банковского обслуживания, из банкоматов и с их использованием, в системе POS-терминалов, путем несанкционированного входа в компьютерную систему кредитных организаций либо использования сбоев в ее работе [1, c. 13].

На основе исследования статистических данных, доктринальных источников и проведенного социологического исследования предлагаем рассмотреть наиболее распространенные способы совершения исследуемых преступлений на территории Республики Татарстан:

	По способу (%)
	s S CQ X О q x > X & <0 5 ю о	(0 2 6 H <	m CL H m x о H 00	& о	0) X И q S	0) о н q ^	0) C	£ 2 к $ X 3 о ^ к	X VD н q m x	§ CO о CL	Ф X S
2021 г.	33,2	13,5	17,5	0,4	7,5	6	11,5	0,5	3,3	0,2	6,4
2022 г.	22,3	9,8	16,7	0,2	8,3	6	14,6	3,1	8,2	4,3	6,5
+/-%	-10,9	-3,7	-0,8	-0,2	+0,8	0	+3,1	+2,6	+4,9	-4,1	+0,1

	По средствам связи (%)
	IP	Сотовая связь	сеть Интернет
2021 г.	47,1	23,5	29,4
2022 г.	38,9	21,4	39,7
+/- %	-8,2	-2,1	+10,3

За последние три года наиболее распространенным способом совершения дистанционных хищений в отношении граждан, проживающих на территории Республики Татарстан, являются телефонные звонки от мошенников, которые представляются сотрудниками банковских учреждений, собственной безопасности или сотрудниками правоохранительных органов (более 20% от всех совершенных краж и мошенничеств исследуемой категории в отношении жителей Республики Татарстан). Механизм совершения данных преступлений следующий: потерпевшим поступает телефонный звонок от мошенников, в ходе разговора последние предоставляют ложные данные об оформлении кредитов на потерпевшего, после чего получают необходимые данные о банковских счетах и похищают денежные средства.

Так, в 2022 г. 44-летняя жительница Казани стала очередной жертвой телефонных мошенников. Женщина перевела на неизвестный счет более двух миллионов рублей. В один из дней июля ей позвонили с незнакомого абонентского номера и представились сотрудником банка. В ходе разговора мошенник сообщил, что от ее имени пытаются получить кредит. После чего женщине позвонил лжесотрудник правоохранительных органов в целях подтверждения сказанного первым мошенником. В результате преступных действий потерпевшая перевела на «безопасный счет» денежные средства в размере двух миллионов шестисот тридцати восьми рублей1. 23-летняя жительница Казани стала жертвой мошенников, поверив злоумышленникам, перевела деньги на «безопасные счета», оформила кредиты и предоставила дистанционный доступ к своему телефону. Мошенники также представились сотрудниками правоохранительных органов2.

• 1    Жительница Казани перевела мошенникам 2,6 news/558111 (дата обращения: 26.01.2023).

• 2    23-летняя жительница Казани, поверив мошенникам, лишилась свыше 500 тыс. рублей. URL: https:// tatcenter.ru/news/23-letnyaya-zhitelnicza-kazani-poveriv-moshennikam-lishilas-svyshe-500-tys-rublej/ (дата обращения: 26.01.2023).

• 3    Жительница Казани перевела мошенникам 228 тысяч рублей. URL: https://kzn.ru/meriya/press-tsentr/ novosti/zhitelnitsa-kazani-perevela-moshennikam-228-tysyach-rubley/ (дата обращения: 26.01.2023).

• 4    Сайт Министерства внутренних дел по Республике Татарстан. URL: https://16.xn--b1aew.xn--p1ai/Prjamaja_ rech/item/33387673/ (дата обращения: 27.01.2023).

В 2023 г. потерпевшей позвонил неизвестный и представился сотрудником службы безопасности банка. Он спросил у заявительницы, оставляла ли женщина заявку на оформление кредита. Получив отрицательный ответ, аферист убедил жительницу г. Казани оформить кредит и перечислить деньги на «безопасный счет». По данному факту возбуждено уголовное дело по признакам состава преступления, предусмотренного ч. 2 ст.159 УК РФ3.

Жительницу Вахитовского района г. Казани обманули аналогичным образом. Ее вынудили снять более полутора миллионов рублей со своих счетов, а позже заставили продать квартиру стоимостью тринадцать миллионов рублей за семь миллионов семьсот тысяч рублей. Деньги она перечислила мошенникам на «безопасный счет»4.

Второе место по количеству заявлений и обращений, поступающих от жителей Республики Татарстан, занимают мошенничества при покупке товара в сети Интернет (16,7%), когда потерпевшие не получают заказанный и оплаченный товар, либо получают «пустые» посылки. Так, в декабре 2020 г. в суд было направлено уголовное дело в отношении 27-летнего жителя Пермской области, который мошенническими действиями похитил более миллиона рублей у 62 женщин (14 из которых жители Республики Татарстан) под предлогом продажи меховых изделий через социальные сети. 13 сентября 2021 г. суд приговорил преступника к 3 годам 9 месяцам лишения свободы [4, c. 33].

В целях повышения эффективности раскрытия и расследования исследуемых преступлений предлагается использовать возможности единой базы данных. К примеру, в ходе сверок нераскрытых преступлений на территории Республики Татарстан были выяв- миллиона рублей. URL: https://m.business-gazeta.ru/ лены совпадения с уголовными делами, возбужденными и раскрытыми в следственных подразделениях системы МВД России. Так, в 2022 г. МВД по Республике Татарстан в инициативном порядке направлено для соединения 93 уголовных дела. Кроме того, истребованы из других субъектов 71 уголовное дело для соединения с раскрытыми уголовными делами, находящимися в производстве следственных подразделений МВД по Республике Татарстан. В целом же в 2022 году направлены 617 запросов о возможности соединения уголовных дел с раскрытыми преступлениями в других регионах страны. Взаимодействие с другими регионами нашей страны на сегодняшний день продолжается.

В этой связи сотрудниками оперативного аппарата Республики Татарстан проводятся мероприятия по информированию граждан о том, что интернет покупки необходимо осуществлять на проверенных интернет-сайтах, после ознакомления с отзывами.

На третьем месте располагается такой способ совершения краж и мошеннических действий посредством информационно-телекоммуникационных технологий, как «предоставление услуг». До 14,6% от всех совершенных преступлений выросло число краж и мошенничеств под предлогом оказания каких-либо услуг («поездки на «BlaBlaCar», поиск попутчиков в сети Интернет, иные разнообразные интернет-услуги). При совершении 39,7% преступлений подозреваемые использовали возможности интернет-соединений.

Четвертое место занимает хищение денежных средств при осуществлении покупок товаров на сайтах бесплатных объявлений.

17 января 2023 г. сотрудниками отдела уголовного розыска отдела полиции N 6 «Са-виново» Управления МВД России по г. Казани в ходе осуществления оперативно-розыскных мероприятий была установлена личность предполагаемого преступника, который 4 октября 2022 г. нашел объявление о сдаче в аренду музыкальной колонки, договорился о встрече и получил данную колонку, после чего перестал выходить на связь. Арендованную технику 24-летний задержанный хозяину не вернул. Возбуждено уголовное дело по признакам состава преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ. Задержанный житель г. Казани вину свою полностью признал, расследование уголовного дела продол-жается1.

24 января 2023 г. от действий мошенников пострадал житель Альметьевского района Республики Татарстан, пытаясь продать игровую приставку на сайте бесплатных объявлений. «Потенциальный покупатель нашелся довольно быстро и изъявил желание перечислить предоплату за товар. Мужчина продиктовал данные карты и лишился 40 тысяч рублей», – сообщает пресс-служба ОМВД России по Альметьевскому району2.

В данном направлении сотрудниками оперативного аппарата Республики осуществляется виктимологическая профилактика и информирование, направленное на конфиденциальность персональных данных, данных банковских счетов и т.д.

В процессе исследования было установлено, что большинство преступников не проживают на территории Республики Татарстан, что в значительной степени затрудняет процесс раскрытия и расследования преступлений, но перед оперативным аппаратом Республики ставятся высокие задачи вне зависимости от местонахождения преступных элементов. Так, в 2021 г. сотрудниками оперативных подразделений полиции в целях эффективности раскрытия и сопровождения уголовных дел по преступлениям, предусмотренным п. «г» ч. 3 ст. 158, ст. 159 и ст. 159.3 УК РФ, совершенных посредством информационно-телекоммуникационных технологий, были осуществлены более 600 командировок в другие регионы страны, в результате которых были задержаны более 200 лиц, совершивших и (или) совершающих мошенничества в отношении жителей Республики Татарстан и кражи с банковских карт. В настоящее время данная работа продолжается: ежедневно одна-две оперативные группы выезжают в другие регионы страны в целях установления лиц, совершающих мошеннические действия посредством информационно-телекоммуникационных технологий.

Активизирована работа по выявлению «серийности» и дополнительных эпизодов в отношении ранее задержанных лиц. Так, из 617 выявленных лиц, подозреваемых в совершении «дистанционных» краж и мошенничеств, в отношении 268 лиц в суд были направлены дела по 2 и более эпизодам (43,4% задержанных).

Сотрудниками оперативного аппарата Республики осуществляется работа по выявлению и задержанию лиц, совершающих данные преступления на территории Республики Татарстан. Так, в конце 2021 г. в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий установлены и задержаны четверо жителей Ульяновской области, которые в арендованном доме на территории пос. Вознесение г. Казани организовали преступный «колл-центр». Реализуя свой преступный умысел, преступники, используя средства связи, совершали мошенничества в отношении жителей других регионов страны под предлогом предоставления компенсации за ранее приобретенные биологически активные добавки и лекарственные препараты. Общая сумма ущерба составила более 10 миллионов рублей. В конце февраля 2022 г. в процессе сопровождения данного уголовного дела сотрудниками Управления уголовного розыска МВД по Республике Татарстан в Краснодарском крае был задержан организатор преступной группы, выходец одной из стран СНГ, который был арестован. Всего сотрудниками были установлены 8 фигурантов и 11 эпизодов совершения аналогичных преступлений организованной группой на общую сумму 12 миллионов рублей.

В 2022 г. все чаще стали совершаться «старые», вроде бы уже забытые виды мошенничеств. Так, был отмечен рост телефонных звонков под предлогом «родственник попал в беду или совершил дорожно-транспорт- ное происшествие». Чаще всего потерпевшими являются пенсионеры. Общий ущерб от данных преступлений составил порядка 80 миллионов рублей. Если в 2021 г. доля таких деяний от всех мошенничеств составляла всего 3%, то в настоящее время данный показатель составляет более 8%. Благодаря своевременно принятым мерам, в 2022 г. были раскрыты 173 преступления исследуемой категории, задержаны 79 лиц (являющихся соучастниками преступлений, выступающих в качестве курьеров преступных колл-центров, находящихся за пределами России).

На наш взгляд, преступные «колл-цен-тры» – это отдельная тема, представляющая интерес для правоохранительных органов. В настоящее время наблюдается тенденция к увеличению преступных «колл-центров», которые находятся за пределами Российской Федерации. К примеру, в городе Набережные Челны Республики Татарстан полицейские зафиксировали более 10 эпизодов мошенничеств под предлогом «родственник попал в дорожно-транспортное происшествие». В процессе осуществления оперативно-розыскных и иных мероприятий, оперативниками был задержан так называемый курьер, который получал денежные средства и перенаправлял их остальным участникам преступной группы. Было установлено, что денежные средства данный курьер перечислял на карту жителя г. Ростова, который обналичивал их и передавал брату, проживающему в другом государстве [4, c. 33].

Также в процессе проведенных оперативно-розыскных и иных мероприятий сотрудниками Управления уголовного розыска МВД по Республике Татарстан было установлено, что пенсионерке, проживающей в пос. Юдино, поступил телефонный звонок от незнакомца с мошенническими требованиями, в результате которых пенсионерка передала денежные средства курьеру. В последующем пенсионерка еще раз сняла некоторую денежную сумму с банковского счета в целях повторной передачи курьеру. Преступник-курьер был задержан при получении денежных средств, им оказался 20-летний житель Казани.

На территории Зеленодольского района Республики Татарстан был совершен ряд аналогических преступлений, когда одно и то же лицо приходило к потерпевшим и забирало денежные средства, которые фиктивно предназначены для решения вопроса о непривлечении их родственников к ответственности. В январе 2023 г. сотрудниками оперативного аппарата Управления МВД России по г. Казани в ходе проведения оперативно-розыскных и иных мероприятий был задержан курьер, подозреваемый в соучастии в мошенничестве. Свою вину 21-летний парень признал полностью1.

В процессе развития общественных отношений и информационных технологий в Республике Татарстан устанавливается рост мошенничества, совершаемого под предлогом инвестирования, получения пассивного заработка и приобретения криптовалюты (биткойнов).

Данный способ совершения мошенничества заключается в размещении в сети Интернет фишинговой информации о выгодном вложении денежных средств, инвестировании, торгах на фондовой бирже в целях привлечения потенциальных жертв. В ходе общения преступники рассказывают о значительном и легком заработке, что привлекает доверчивых граждан, как Республики Татарстан, так и жителей иных регионов страны. После получения денежных средств, преступники прекращают выходить на связь и игнорируют сообщения потерпевших. В процессе раскрытия и расследования аналогических преступлений было установлено, что мошенники зачастую используют программы удаленного доступа «TeamViewer», «AnyDesk» и др., которые позволяют на расстоянии использовать технические устройства потерпевших.

Большой популярностью у злоумышленников пользуется использование различных VPN-сервисов. Совершая дистанционное хищение денежных средств, преступники используют программное обеспечение и приложения c функцией VPN-соединения, позволяющие шифровать IP-адреса; фальшивые

SIM-карты; представляются различными сотрудниками государственных органов и частных компаний. Сложность раскрытия и расследования дистанционного хищения денежных средств заключается в том, что денежные средства зачисляются на анонимные банковские счета, в том числе зарубежных банков, офшоры. Также преступники используют электронные кошельки (WebMoney, QIWI, Wallet и др.) и системы денежных переводов (WesternUnion, CONTACT), которые оформлены на третьих лиц или по поддельным данным [6, c. 238].

В 2022 г. оперативным аппаратом Республики зарегистрированы более 80 фактов на общую сумму до 100 миллионов рублей. Так, мошеннические действия были совершены в отношении жителя Бавлинского района. На протяжении более шести месяцев мошенники убеждали бавлинца перечислять денежные средства на одну из торговых платформ, общий ущерб превысил 2 миллиона рублей.

Кроме того, в силу политической ситуации в мире и стране на территории Республики Татарстан были зафиксированы факты мошеннических действий, совершенных под предлогом обмена и сохранения денежных средств. К примеру, в г. Набережные Челны 16 марта 2022 г. неизвестная, представившаяся работником Пенсионного фонда РФ, проникла в квартиру пенсионерки, где под предлогом обмена денежных средств, завладела деньгами в размере 470 тысяч рублей. Также был зафиксирован случай в г. Казани, когда неизвестные, используя мессенджер Telegram, под предлогом обмена денежных единиц Российской Федерации на доллары США завладели денежными средствами потерпевшего на общую сумму 200 тысяч рублей.

В процессе раскрытия преступлений, связанных с кражами и мошенничествами, совершенными посредством информационно-телекоммуникационных технологий, применяется следующая методика.

Перед сотрудниками оперативных подразделений стоит задача по установлению владельцев банковских счетов и абонентских номеров, на которые были переведены денежные средства. На данной стадии имеется проблема, заключающаяся в том, что преступники применяют банковские счета и абонентские номера, которые являются виртуальными, они не зарегистрированы на конкретное физическое лицо. В решении этой проблемы большое значение имеет установление детальных обстоятельств совершения данных преступлений и комплексное проведение опросов потерпевших. При этом потерпевшие, как правило, предоставляют сотрудникам полиции распечатку (скриншот) банковского счета.

Сотрудники оперативных подразделений направляют запросы о предоставлении сведений в банковские учреждения, в целях получения оперативно значимой информации, а именно: кому и куда были переведены денежные средства, для этого они должны получить разрешение суда на проведение оперативно-розыскных мероприятий, ограничивающих конституционные права граждан.

На сегодняшний день между МВД по Республике Татарстан и банковскими организациями налажен алгоритм совместных действий. Во всех крупных финансовых учреждениях уже внедрена система антифрод, ориентированная на обнаружение попыток совершения мошеннических действий. Заложенный в нее набор правил, списков и фильтров позволяет вычислять подозрительные транзакции и блокировать их до момента перевода денег. Только службой безопасности Сбербанка в Татарстане за 2021 г. выявлены 2200 преступных попыток. А в целях экономии времени на исполнение запросов по движению денежных средств заключено соглашение по использованию электронного документооборота, что значительно облегчает жизнь полицейским.

С сотовыми операторами связи МВД по Республике Татарстан также налажено полное взаимодействие. По сайту федерального агентства «Россвязь» можно посмотреть, каким операторам связи принадлежат абонентские и IP-номера. Также можно вычислить электронный ящик, карту, через которую пополняется баланс. Следует отметить, что сотруднику полиции придется проанализировать огромное количество информации, прежде чем у него получится установить злоумышленника и привлечь его к ответственности. Так, например, по IP-номерам вычисляли и задерживали подозреваемых и в Заинске, и в Ютазах [4, c. 35].

С учетом тенденции роста преступности исследуемой категории МВД по Республике Татарстан одним из первых в России разработало алгоритм их раскрытия, закрепив его в приказе МВД по Республике Татарстан от 2017 г. Данный алгоритм установил обязательный порядок и сроки принятия процессуальных решений, а также систему производства следственных действий и проведения оперативно-розыскных мероприятий, создание специализированной следственно-оперативной группы МВД по борьбе с преступлениями в сфере информационно-телекоммуникационных технологий (далее – ССОГ). На наш взгляд, это одно из самых своевременных и правильных решений. В 2019 г. с учетом продолжающегося роста «дистанционной» преступности ССОГ была усилена, а ее руководителем был назначен заместитель министра – начальник ГСУ МВД по Республике Татарстан. В состав данной группы сегодня входят руководители и сотрудники ведущих служб аппарата Республики.

В процессе осуществления профилактики мошеннических действий МВД по Республике Татарстан при поступлении телефонных звонков с неизвестных абонентских номеров рекомендует немедленно прекратить разговор и связаться с родственниками, которыми представляются мошенники для уточнения действительности. В случае если абонентские номера родственников находятся вне зоны действия сети, необходимо связаться с совместно проживающими с ними родными и (или) соседями по месту проживания и сообщить в полицию.

В случае совершения мошеннических действий, связанных с инвестированием, получением пассивного дохода и приобретением криптовалют (биткойнов) МВД по Республике Татарстан настоятельно рекомендуется ис- пользовать только официальные приложения для инвестиционной деятельности, которые, как правило, создаются кредитно-финансовыми учреждениями.