Отдельные закономерности совершения современных экономических преступлений в киберпространстве

Постоянно растущий уровень информатизации и цифровизации общества провоцирует развитие киберпространства, его отдельных элементов, а также вовлеченность их участников и профессионализм пользователей. Киберпространство – это специфическая среда – компьютерные нейронные сети, пользователи которой применяют комплекс технических устройств, регулярно обращаются к ним, а участники – попадают под сферу их действия [1, с. 16].

Криптовалюта, такая как Bitcoin, Ethereum и другие, являясь частью киберпространства, становится всё более популярной и широко используемой в различных сферах. Криптовалюта представляет собой электронное имущество, использующее криптографические средства для обеспечения безопасности транзакций и контроля над созданием новых единиц, которое учитывается в реестре цифровых транзакций, в соответствии с закрепленными правилами его ведения [2, с. 83]. Условия относительной децентрализации и анонимности делают ее привлекательной для преступников. Однако некоторые свойства и особенности криптовалют делают отслеживание транзакций, в том числе совершение их в ходе преступной деятельности, доступным для выявления службами безопасности криптобирж и правоохранительными органами. Изучению отдельных закономерностей совершения экономических преступлений с использованием криптовалюты посвящена настоящая статья.

Обсуждение

В соответствии с решением Пленума Верховного Суда РФ, криптовалюта, наряду с иными имущественными ценностями, признана предметом преступлений, предусмотренных ст. 174, 174.1 УК РФ [3]. Указанные составы относятся к главе 22 УК РФ – преступлениям в сфере экономической деятельности. В свою очередь, преступные посягательства с использованием криптовалюты, тоже относятся к указанной группе, чья цель состоит в вовлечении незаконно полученного имущества в легальный экономический оборот.

Криптовалюта, не являясь традиционным средством обращения, тем не менее является предметом экономических преступлений, поскольку может использоваться при расчете, а затем конвертироваться в наличные, безналичные и цифровые деньги. Указанными свойствами криптовалют пользуются злоумышленники. Например, в г. Саранск выявлено преступное сообщество, организованное в целях бесконтактного расчета с использованием криптовалюты Bitcoin за приобретение и сбыт наркотических средств посредством сети «Интернет». Покупатели наркотических средств переводили деньги на криптокошельки, а участники преступного сообщества через программы Интернет-банкинга обналичивали указанные средства путем дробления денежных средств в пределах 15 тысяч рублей для осуществления операции без открытия счета [4]. В конечном итоге денежные средства зачислялись на счета, открытые в банках ПАО «Сбербанк» на имена подставных лиц – так называемых «дропов». Ими, как правило, становятся незащищенные слои населения, которые за денежное вознаграждение передают свои персональные данные преступникам.

Отмывание денежных средств является одним из основных видов преступлений в сфере криптовалют. Преступники используют криптовалюты для перемещения и скрытия незаконно полученных денег, создавая тем самым сложности для правоохранительных органов в выявлении и пресечении таких преступных действий. Они включают в себя такие методы, как миксинг-сервисы, которые смешивают средства разных пользователей, чтобы усложнить отслеживание источника денег [6, с. 33]. Использование децентрализованных сервисов в целях отмывания денег имеет ограниченный успех, поскольку даже в условиях отсутствия идентификации личности, в цифровом поле фиксируется каждая сделка.

Помимо этого, совершаются атаки на криптобиржи, где хакеры пытаются осуществить хище- ние средств других пользователей, личных ключей от чужих кошельков или манипуляции с курсами криптовалют. Кроме того, в сфере криптовалют также происходят финансирование незаконной деятельности.

Согласно сообщению пресс-службы образовательной платформы в области цифрового и биз-нес-права Moscow Digital School, в России в 2023 году количество судебных споров, связанных с криптовалютой, выросло на 72 %, в сравнении с аналогичным показателем 2022 года, и составило 2653 гражданских, уголовных и административных дел. Специалисты связывают такую динамику с развитием криптоиндустрии в стране, а также ростом интереса общества к быстрому обмену криптовалютой с минимальными комиссиями и отсутствием разницы курсов традиционных валют [5].

В связи с этим назрела необходимость различать и отделять от преступных посягательств легальное использование криптовалюты. Пленум Верховного Суда РФ реализовал рекомендацию Международной группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), которая предписала всем государствам-участникам принять меры по недопущению использования криптовалюты в преступных целях. Однако, по мнению некоторых исследователей, созданный на этом фоне закон от 31 июля 2020 г. № 259-ФЗ в большей степени ограничивает оборот криптовалюты, а не решает главную задачу – пресечение и предупреждение преступлений с использованием криптовалюты [7; 8].

Тем временем в странах Евросоюза применяется Директива о борьбе с отмыванием денег, в соответствии с которой все участники крипторынка считаются посредниками, передающими деньги. Такой статус возлагает на криптобиржи обязанности идентифицировать своих клиентов и конечных бенефициаров по транзакции, применять меры внутреннего контроля и сотрудничать с правоохранительными органами, сообщая им о подозрительных операциях. В США на федеральном уровне правовое регулирование оборота криптовалют отсутствует, однако в некоторых штатах криптовалюты тождественны денежным средствам в наличной и безналичной форме [9, с. 142–146].

Результаты

Анонимность в киберпространстве является условной, поскольку все действия оставляют цифровые следы. В большинстве криптовалютных сетей пользователи скрыты за адресами, которые не связаны напрямую с их реальной личностью. Псевдоанонимность Bitcoin, где транзакции публичны, но пользователи остаются анонимными, усложняет процесс расследования преступлений. Это создает значительные трудности для правоохранительных органов при попытке идентификации преступников, однако не делает эту задачу невыполнимой.

Основным инструментом для расследования преступлений с использованием криптовалют является блокчейн-аналитика. Блокчейн представляет собой публичный регистр всех транзакций в сети криптовалюты [10, с. 53]. Несмотря на анонимность участников, сами транзакции являются публичными и неизменяемыми, что позволяет отслеживать движение денежных средств.

Одним из способом блокчейн-аналитики является кластеризация адресов. Она позволяет объединять адреса, которые с высокой долей вероятности принадлежат одному и тому же пользователю или организации. Эта задача достигается путем анализа паттернов транзакций и использования эвристик, таких как повторное использование адресов и сопутствующие транзакции.

Ранее в статье мы приводили пример использования децентрализованных сервисов для совершения экономических преступлений. Однако наряду с ними с указанной целью применяются и централизованные площадки, где аккаунты регистрируются на подставных лиц. Как правило мониторинговые сервисы служб безопасности любой биржи сразу выявляют подозрительную активность и блокируют таких пользователей.

Важно отметить, что пользователи, законно использующие криптовалюты могут столкнутся с блокировкой карты и счета. Почему так происходит? Чаще всего пользователи сталкиваются с такими ограничениями, получая уведомление со ссылкой на закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ. В соответствии с ним банки обязаны отслеживать операции клиентов и выяснять источники их средств. Главная задача банка в рамках указанного закона – убедиться, что деньги поступают из легального источника, и клиент может подтвердить их происхождение. Сам закон напрямую не регулирует операции с криптовалютами, но при обороте крупных сумм на счете банк неизбежно поинтересуется, откуда эти деньги взялись. Однако, если злоумышленник представит фиктивное подтверждение основания и источника денежного перевода: например, под- ложный договор и акт выполненных работ (услуг), то избежит блокировки своего банковского счета, если факт подлога документов не будет выявлен. Если речь идет о регулярных переводах крупных сумм, так называемой «перегонке средств по кругу», то банк тоже наверняка заблокирует карту для выяснения обстоятельств.

Заключение

В связи с рассмотренными особенностями криптовалюты представляется важным разработать и внедрить эффективные способы, средства и методы, позволяющие разграничивать отмывание преступных доходов с использованием криптовалюты от законного ее использования. Принципиальным здесь является поддержка государственных органов, регулирующих финансовые операции, внедрение прозрачной системы мониторинга и контроля за использованием криптовалют в целях пресечения и предотвращения преступных действий.

Одна из возможных стратегий в этой области – сотрудничество между государственными органами и экспертами в области криптовалюты. Взаимодействие и обмен информацией между этими сторонами поможет не только быстро выявлять и расследовать преступления, но и активно пресекать их. Создание специальных отделов или подразделений, занимающихся анализом и мониторингом операций с криптовалютами в структуре правоохранительных органов, позволит усилить борьбу с отмыванием преступных доходов.

Для эффективной борьбы с преступлениями, связанными с криптовалютой, в России необходимо законодательное закрепление обязательного сопровождения полной информацией о клиенте всех электронных и цифровых переводов. В этом контексте властные структуры должны учесть важность идентификации личности при совершении транзакции для ведения реестра. В настоящее время уже началась разработка законов в данной сфере, что указывает на необходимость принятия соответствующих мер.