Ресурсное обеспечение инвестиционно-инновационного процесса на региональном уровне

Региональное развитие при смене технологических укладов [2] трансформируется от саморазвития как дотационного развития до саморазвития как социально-ориентированного и скоординированного развития [1], что определяется, во-первых, воздействием как объективных, так и субъективных факторов и условий, привносящих элемент «естественной неопределенности», во-вторых, наличием, состоянием и направлением развития ресурсной базы.

С экономической точки зрения ресурсная база региона представляет собой комплекс факторов производства, оцененных в качественном и количественном аспектах, сконцентрированных в направлениях возможного использования при реализации программ развития. Рассмотрение экономического потенциала региона в разрезе природноресурсного, экономического, социального и научно-технического и проч. потенциалов позволяет учитывать соответствие ресурсного обеспечения характеру развития и особенностям размещения производительных сил.

В наиболее общем виде ресурсное обеспечение рассматривается экономической наукой в качестве совокупности внешних и внутренних резервов, условий и факторов, необходимых для формирования и инновационного воспроизводства всех структурных элементов потенциала экономического развития региона, приведения их в соответствие с задачами инновационного развития национальной экономики. При этом, ресурсное обеспечение многогранных региональных инвестици онно-инновационных процессов в свою очередь также выступает сложным многофакторным процессом.

Изучение генезиса развития региона позволяет проследить изменение состава и роли отдельных видов ресурсов, определяющих характер регионального развития:

БАЗОВЫЕ РЕСУРСЫ ^ СПЕЦИФИЧЕСКИЕ РЕСУРСЫ ^ СТРАТЕГИЧЕСКИЕ РЕСУРСЫ ^ РЕСУРСЫ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ.

В рамках данного исследования провести анализ всех названных типов ресурсов невозможно. Остановимся на специфических, в состав которых входят финансово-кредитные ресурсы, определяющие кредитный потенциал региона. В рамках данного исследования под финансовыми ресурсами понимаются материальные носители финансовых отношений и отражают финансовые аспекты функционирования капитала: финансовые вложения, банковские вклады, денежные доходы населения, консолидированные доходы бюджетов. Степень реализации возможностей кредитного потенциала проявляется в результатах инвестиционно-инновационного процесса на различных уровнях национальной экономики, включая региональный уровень и уровень предприятия [4]. Рассмотрим институциональные характеристики, динамику, состояние и влияние финансовых и кредитных ресурсов Челябинской области, оказывающих значительное воздействие на инвестиционно-инновационный процесс региона.

Стратегическое планирование в регионах на сегодняшний день реализуется по двум концептуальным схемам, отражающим характер обеспеченности региона ресурсами, для которых наиболее значимыми характеристиками являются сбалансированность и достаточность. В случаях дефицита ресурсов (характерно для большинства российских регионов, являющихся дотационными) прогнозирование и планирование развития строится по схеме

РЕСУРСЫ→КОНЦЕПЦИЯ→СТРАТЕГИЯ→ЦЕЛИ.

Для самодостаточных с позиции ресурсной обеспеченности регионов (характерно для регионов-доноров) схема стратегического планирования обратная [5]:

ЦЕЛИ→СТРАТЕГИЯ→КОНЦЕПЦИЯ→РЕСУРСЫ.

Челябинская область входит в число 13 регионов Российской Федерации, обладающих бюджетной самодостаточностью. Область обладает значительным экономическим потенциалом. В совокупности экономических субъектов различных организационно-правовых форм, зарегистрированных и действующих на территории Челябинской области (без учета филиалов), преобладают общества с частным капиталом (табл. 1), их доля составляет 90,2 %. Муниципальный капитал представлен 5,2 % организаций, государственный – 1,0 %, в том числе федеральная собственность и собственность субъектов РФ – по 0,5 %.

Челябинская область обладает значительным научно-инновационным, природно-ресурсным и воспроизводственно-технологическим потенциалом, уникальными природно-климатическими условиями, развитой инфраструктурой и выгодным транспортно-географическим положением. Кроме того, входит в группу регионов-лидеров Российской Федерации по институциональным характеристикам банковского сектора (рис. 1). Количество региональных банков Челябинской области за период с 01.01.2010 по 01.012013 год сократилось с 11 до 9 единиц.

В регионе проявляется общероссийская тенденция сокращения числа региональных банков. Эта же тенденция распространяется на филиальные сети региональных банков и банков, головные офисы которых расположены в других регионах. Так, количество филиалов региональных банков сократилось с 40 до 38 единиц. Сокращение количества филиалов банков, головные офисы которых расположены в других регионах, происходило более быстрыми темпами: с 65 до 39 единиц (рис. 2).

Несмотря на количественное сокращение, банки на территории Челябинской наращивают объемы привлеченных денежных средств на счетах (рис. 3), что положительно характеризует потенциал банковского кредитования и реальный кредитный потенциал экономической системы регионального уровня, а также определяет возможную величину инвестиционно-кредитных ресурсов. Основной составляющей ресурсов банков неизменно остаются вклады физических лиц, второе место занимают средства организаций на расчетных и иных счетах.

Рост кредитного потенциала банковского сектора Челябинской области подтверждается положительной динамикой объемов размещенных средств, включая объемы предоставленных кредитов (рис. 4).

Реализация кредитного потенциала косвенно может быть подтверждена положительной динамикой активов лидирующих по данному показателю предприятий Челябинской области, производящих материальные и нематериальные товары и услуги (табл. 2). Так, темп роста данного показателя по итогам 2011 года к данным за 2007 год составил 169,7 %. Отметим темп роста капитала и резервов, формируемых в том числе за счет полученной прибыли, 143,7 % за указанный период.

При общем росте объемов привлеченных займов и кредитов предприятиями региона за период в 2007–2011 гг. наблюдается устойчивая тенденция роста долгосрочных займов и кредитов (см. табл. 2) более быстрыми темпами по сравнению с краткосрочными – 303,2 и 141,7 % соответственно. По причине того, что целью долгосрочного кредитования является, как правило, финансирование инвестиционных и инновационных проектов, а целью краткосрочного кредитования – покрытие кассовых разрывов и пополнение оборотных средств, опережающий темп роста объемов долгосрочных займов и кредитов над объемами краткосрочных свидетельствует о развитии инвестиционно-инновационного процесса Челябинской области.

Требования перехода национальной экономики на путь модернизации (V технологический уклад) и инновационного развития (VI технологический уклад) предопределяют осуществление инвестиций только на инновационной основе. По утверждению Б.Н. Кузыка и Ю.В. Яковца, инвестиции без инноваций бессмысленны, неэффективны, но становятся вредными, обеспечивая дальнейший выпуск устаревающей продукции, поскольку не создают условий для повышения конкурентоспособности экономики. Инновации, привнесенные в реальное производство, обеспечивают модернизацию основного потенциала национальной экономики, поскольку инвестирование базовых отраслей запускает мультипликативный эффект в других [3]. Критерием эффективности инвестиций должно стать возрастание инновационной активности реального сектора, поскольку экономический рост национальной экономики определяется не первенством в научных открытиях, а скоростью и эффективностью их внедрения в экономику.

Успешное развитие инвестиционно-инновационного процесса в Челябинской области подтверждается динамикой объемов работ, выполненных по виду деятельности «СТРОИТЕЛЬСТВО» (рис. 5), так как в состав данного показателя

Таблица 1

Количество действующих предприятий на территории Челябинской области (без учета филиалов) по состоянию на 01.02.2013 г. (составлено по данным СПАРК-Интефакс [8])

Рис. 1. Количество действующих кредитных организаций и их филиалов в регионах-лидерах РФ (составлено по данным Центрального Банка России, Региональный раздел [7])

Код	Наименование в соответствии с Общероссийским классификатором форм собственности ОК 027-99	Количество предприятий, ед.	Доля, %
16	Частная собственность	88 925	90,2
14	Муниципальная собственность	5 083	5,2
15	Собственность общественных и религиозных организаций (объединений)	2 155	2,2
12	Федеральная собственность	522	0,5
13	Собственность субъектов Российской Федерации	467	0,5
49	Иная смешанная российская собственность	401	0,4
30	Совместная российская и иностранная собственность	379	0,4
20	Иностранная собственность	338	0,3
40	Смешанная российская собственность с долей государственной собственности	207	0,2
19	Собственность потребительской кооперации	128	0,1
18	Собственность российских граждан, постоянно проживающих за границей	0	0,0
	ИТОГО действующих предприятий на территории Челябинской области (без учета филиалов)	98 605	100

* Без учета региона г. Москва – безусловный лидер за рассматриваемый период: доля в общем количестве действующих кредитных организаций и их филиалов составляет от 49 до 52 %, количество кредитных организаций сократилось с 522 до 494 единиц

01.01.2010        01.01.2011        01.01.2012         01.01.2013

• ■    Количество филиалов кредитных организаций, головная организация которых находится в другом регионе

• ■    Количество филиалов кредитных организаций, головная организация которых находится в Челябинской области

Рис. 2. Количество действующих филиалов кредитных организаций в Челябинской области (составлено по данным Центрального Банка России, Региональный раздел [4])

Рис. 3. Динамика привлеченных средств клиентов кредитными организациями Челябинской области (составлено по данным Центрального Банка России, Региональный раздел [7])

кредиты, депозиты и прочие размещенные средства, предоставленные кредитным организациям

• ■    прочих размещенных средств

• ■    кредиты и прочие средства, предоставленные физическим лицам

• ■    кредиты и прочие размещенные средства, предоставленные нефинансовым организациям

Рис. 4. Динамика объемов кредитов, депозитов и прочих размещенных средств в Челябинской области (составлено по данным Центрального Банка России, Региональный раздел [4])

Таблица 2

Показатели финансовой отчетности 1000 крупнейших предприятий Челябинской области, лидеров по каждому показателю, за период 2007–2011 гг. Составлено по данным СПАРК-Интефакс [8]

№ п/п	Наименование показателя	На 01.01.2008	На 01.01.2009	На 01.01.2010	На 01.01.2011	На 01.01.2012
1	Активы всего	811 250	1 042 802	1 084 958	1 240 724	1 376 528
2	Капитал и резервы	410 523	502 304	533 285	584 657	589 731
3	Займы и кредиты (долгосрочные)	109 244	147 670	185 218	266 215	331 235
4	Займы и кредиты (краткосрочные)	106 662	142 364	141 531	124 112	151 103

2008             2009             2010             2011

■ объем работ, выполненных по виду деятельности «Строительство» (стоимость введенных в эксплуатацию жилых зданий)

объем работ, выполненных по виду деятельности «Строительство» (за исключением стоимости введенных в эксплуатацию жилых зданий)

Рис. 5. Динамика объемов работ, выполненных по виду деятельности «СТРОИТЕЛЬСТВО» в Челябинской области (составлено по данным Государственной статистики [6])

входит стоимость работ по строительству и модернизации, капитальному и текущему ремонту зданий и сооружений, являющаяся вложением в приобретение и реконструкцию основных средств обществ.

После кризисных явлений 2008 года наблюдается рост выполненных работ по виду деятельности «СТРОИТЕЛЬСТВО».

Приведенные данные позволяют с определенной уверенностью констатировать наличие в Челябинской области достаточного уровня финансовых и кредитных ресурсов для поддержания и развития инвестиционно-инновационного процесса.

Тем не менее, необходимо указать на различие в интересах у региональных и инорегиональных банков в отношении участия в финансировании региональных инвестиционных и инновационных программ. Региональные банки заинтересованы в большей степени, однако их возможности ограничены величиной собственного капитала. В этой связи актуализируется задача выбора наиболее приоритетных и удобных (в контексте выполнения требований регулятора) проектов и программ, обеспечивающих для региональных кредитных организаций баланс показателей «устойчивость», «риск» и «доходность».