Современная структура, цели и задачи банка Англии в финансовой системе Великобритании

Введение. Банковская финансовая система Великобритании, как одна из наиболее развитых и устойчивых банковских систем мира, в 2007-2010 гг. оказалась под негативным влиянием мирового финансового кризиса. Для обеспечения устойчивости национальной экономики страны британское правительство поставило перед органами государственного регулирования важную макроэкономическую задачу – обеспечение стабильности отдельных звеньев финансовой системы с целью преодоления последствий глобального финансового кризиса и создания реальных предпосылок для обеспечения экономического роста британской экономики в перспективе. В связи с этим одним из макроэкономических регуляторов финансовой системы, перед которым были поставлены аналогичные цели и задачи, стал Банк Англии.

На современном этапе развития финансовой системы Великобритании перед Банком Англии поставлены две важнейшие задачи:

• 1.    Обеспечение монетарной стабильности

• 2.    Обеспечение финансовой стабильности.

Монетарная стабильность финансовой системы рассматривается Банком Англии как сохранение стабильных цен в экономике и обеспечение доверия к национальной валюте – фунту стерлингов. Обеспечение монетарной стабильности в национальной финансовой системе поручена структурному органу Банка Англии – Комитету по монетарной политике, который обеспечивает аналитическое обеспечение прозрачности и понятности как для финансовых институтов, так и для всего британского общества принимаемых Банком Англии решений в области монетарной политики и борьбы с инфляцией.

Финансовая стабильность понимается Банком Англии, прежде всего, как выявление и ликвидация рисков и других неблагоприятных ситуаций, которые могут негативно отразиться на финансовой системе Великобритании в целом и на ее отдельных сегментах в частности. Банк Англии большое внимание уделяет мониторингу рисков и угроз национальной финансовой системе и системе денежного обращения в стране. Это позволяет ему снизить степень неблагоприятного воздействия глобальных финансовых рисков на национальную финансовую систему и принять превентивные меры защиты ее секторов как от внешних факторов, так и от внутренних, выступая кредитором последней инстанции.

Для достижения вышеуказанных целей Банк Англии работает в тесном сотрудничестве с различными финансовыми институтами и органами государственного регулирования финансовой системы в частности:

– Центральные банки различных государств, в первую очередь, стран-членов Евросоюза, а также международные финансово-кредитные организации – с целью совершенствования международной финансовой политики и укрепления международной финансовой системы.

• –    Министерство финансов и Казначейство Великобритании на основе подписанного Меморандума о взаимопонимании – с целью обеспечения финансовой стабильности в британской экономике.

Кроме того, Банк Англии играет важную роль при формировании и функционировании международного финансового центра в Великобритании, что позволяет Лондону уже многие десятилетия сохранять ведущие позиции в системе международных финансовых рынков.

Структура и задачи Банка. Возглавляет Банк Англии Управляющий Банка Англии (в 2010 году – Мервин Кинг – Mervin King), в подчинении которого находятся внутренний аудитор и главный советник (в 2010 году – Грехам Николсон – Graham Nicholson).

Следующие уровень управления представлен двумя заместителями Управляющего Банка Англии, которые функционально отвечают за два наиболее важных направления деятельности данной организации: заместитель Управляющего Банка Англии по вопросам монетарной политики Чарли Бин (Charli Bean) и заместитель Управляющего Банка Англии по вопросам финансовом стабильности Пол Таккер (Paul Tucker).

Рассмотрим структурную иерархию Банка по этим двум направлениям более подробно и выясним их роль в принятии Банком Англии вопросов в области монетарной политики и финансовой стабильности.

Заместителю Управляющего Банка Англии по вопросам финансовой стабильности структурно подчиняется исполнительный директор Департамента монетарного анализа и статистики Спенсер Дэйл (Spencer Dale). Данный департамент отвечает за осуществление следующих функций:

• –    монетарный анализ финансовой системы;

• –    сбор финансовой статистики;

• –    обучение сотрудников центральных банков.

Отделение монетарного анализа финансовой системы является структурным подразделением Банка Англии, которое занимается аналитическим обеспечением Банка Англии с целью повышения эффективности его монетарной политики. Сотрудники данного подразделения осуществляют аналитическую работу по широкому спектру деятельности финансовой системы Британии, однако наиболее значимыми направлениями являются:

• -    международный экономический анализ;

• -    структурный экономический анализ;

• -    макроэкономический финансовый анализ;

• -    анализ монетарной политики и стратегии;

• -    подготовка финансовых публикаций Банка Англии по вопросам инфляции;

• -    сбор монетарной и финансовой статистики.

Несмотря на многообразие вышеперечисленных функций подразделений Департамента монетарного анализа и статистики, главная задача данного структурного подразделения заключается в аналитическом обеспечении решений Банка Англии по регулированию и установлению базовой ставки рефинансирования, в подготовке квартальных отчетов по монетарной политике, а также годового отчета по инфляции. Данные публикации готовятся на основе информации, предоставляемой 12 агентствами данного департамента, расположенными на территории всей Англии.

Кроме исполнительного директора Департамента монетарного анализа и статистики заместителю управляющего Банка Англии по вопросам финансовой политики подчиняется Департамент финансовых рынков, который возглавляет исполнительный директор Пол Фишер (Paul Fisher). Главная функция данного департамента заключается в исследовании финансового рынка Британии с целью подготовки управленческих решений Банка Англии по вопросам регулирования в рамках его компетенции.

К числу основных функций Департамента финансовых рынков можно отнести:

• -    осуществление операций на денежном рынке Великобритании с целью реализации решения Комитета по монетарной политике;

• -    обеспечение ликвидности банковской системы Великобритании;

• -    управление счетами Банка Англии;

• -    управление финансовыми рисками банковской системы;

• -    управление валютными резервами Банка Англии как агента Министерства финансов страны;

• -    обеспечение Банка Англии аналитической информацией по финансовым рынкам с целью реализации финансовой и монетарной политики.

С целью реализации данных функций Департамент финансовых рынков осуществляет сбор информации как внутри финансовых рынков Великобритании, так и на глобальных финансовых рынках, координируя свою деятельность с другими структурными подразделениями Банка Англии. Особое место в деятельности данного департамента занимают операции по управлению финансовыми рисками, которые неразрывно связаны с разработкой финансовой стратегии Банка Англии как в краткосрочном, так и в долгосрочном периодах.

Второй стратегический блок подразделений Банка Англии представлен Департаментом финансовой стабильности, который возглавляет заместитель управляющего Банка Англии по вопросам финансовом стабильности Пол Таккер (Paul Tucker). Финансовая стабильность британской экономики в настоящее время является одним из ключевых критериев ее развитости и эффективности, а значит и в структуре приоритетов Банка Англии, как макроэкономического регулятора банковской системы, занимаем ведущее место.

С целью реализации данной функции Банк Англии работает в тесном сотрудничестве с Казначейством и Министерством финансов на основе Меморандума о взаимопонимании, который был пересмотрен и подписан в 2006 году. На основе закона о банках 2009 года, за Банком Англии законодательно закреплена функция обеспечения финансовой стабильности национальной экономики.

Департамент финансовой стабильности осуществляет анализ и выявление существующих и потенциальных рисков, которые могут негативно повлиять на финансовую стабильность британской банковской системы, и на основе проведенного анализа готовит проекты решений Банка Англии. Данные решения призваны защитить национальную банковскую систему от макроэкономических финансовых рисков. Как уже отмечалось ранее, данная работа осуществляется совместно с Казначейством и Министерством финансов Великобритании. Результаты проведенной работы регулярно публикуются Банком Англии в Отчете по финансовой стабильности.

Вторым структурным подразделением Департамента финансовой стабильности является Управление банковских услуг.

В составе Управления банковских услуг выделяют следующие структурные подразделения:

• –    отдел банковских услуг;

• –    отдел специальных операций.

Отдел банковских услуг представляет собой крупнейшее структурное подразделение Управления банковских услуг и включает в себя следующие структурные единицы:

• -    отдел банковского обслуживания;

• -    отдел эмиссии денежных знаков;

• -    отдел операций на денежном рынке.

Отдел банковского обслуживания оказывает банковские услуги правительству, финансовым институтам и центральным банкам других государств. Данные услуги включают в себя хранение ценностей, в том числе и золота.

Отдел эмиссии денежных знаков занимается деятельностью по эмиссии банкнот в сотрудничестве с Монетным двором и другими организациями, осуществляющими техническое и организационное сопровождение эмиссии и обращения денежных знаков. Начиная с ноября 2009 года, Управление денежных знаков осуществляет регулирование деятельности Банка Шотландии и Банка Северной Ирландии, которые не наделены правом эмиссии банкнот и монет.

Отдел операций на денежном рынке несет ответственность за регулирование взаиморасчетов в британской банковской системе, которая носит название «Схема управления взаиморасчетами в реальном времени». Работа данного управления очень важна для обеспечения эффективной системы платежей и взаиморасчетов в Великобритании. Кроме этого, данное управление осуществляет операции на денежном рынке Британии с целью регулирования валютного курса фунта стерлингов по отношению к другим мировым валютам.

Кроме двух основных департаментов Банка Англии (Департамента монетарной политики и Департамента финансовой стабильности), которые подчиняются заместителям управляющего Банка Англии, в структуре управления данной организацией можно выделить следующие департаменты, руководители которых подчиняются непосредственно управляющему Банка Англии:

• –    Департамент финансов;

• –    Департамент централизованных услуг;

• –    Департамент кадрового обеспечения;

• –    Департамент внешних связей и коммуникаций.

Департамент финансов представляет собой структурное подразделение Банка Англии, которое несет ответственность за бюджетирование его деятельности, ведение бухгалтерского учета и аудита, а также управление проектами и рисками. Цели и задачи данного департамента распределены между следующими его отделами:

• -    финансовый отдел;

• -    проектный отдел;

• -    отдел управления собственностью;

• -    отдел управления рисками.

Департамент централизованных услуг представляет собой структурное подразделение Банка Англии, которое реализует инфраструктурные функции данной организации, а также осуществляет техническое обеспечение его деятельности. В составе Департамента централизованных услуг функционируют следующие отделы:

• -    отдел информационных технологий;

• -    отдел бизнес-планирования;

• -    отдел безопасности.

Департаменты кадрового обеспечения и внешних связей и коммуникаций выполняют узкоспециализированные функции в составе организационной структуры управления Банка Англии, что позволяет формировать кадровый состав сотрудников Банка и его взаимодействие с внешними пользователями информации на основе соблюдения стандартов Евросоюза в области управления персоналом и открытости публичной финансовой информации.

Следует отметить, что от координации деятельности всех структурных подразделений Банка Англии зависит достижение его стратегических и тактических целей как в течение очередного финансового года, так и в долгосрочной перспективе.

Рассмотрим стратегически приоритеты Банка Англии в 2010-2011 финансовом году:

Материал поступил в редакцию 03.05.2011.