Заключение договора банковского счета в условиях действия положений каунтеракционного законодательства
Автор: Лысова-бахарева Ю.В.
Журнал: Имущественные отношения в Российской Федерации @iovrf
Рубрика: Частно-правовые (цивилистические) науки - гражданское право
Статья в выпуске: 8 (263), 2023 года.
Бесплатный доступ
Автор рассматривает вопросы доступа к банковским услугам в процессе цифровизации банковской деятельности. Анализирует основания отказа в заключении договора банковского счета в связи с реализацией банками функций агентов финансового мониторинга. Исследует соответствующие международные акты и определяет их место в правовой системе России.Делает вывод о том, что применение положений каунтеракционного законодательства при открытии банковского счета нарушает права и свободы человека и гражданина, а также субъективные гражданские права участников гражданского оборота.
Каунтеракционное законодательство, цифровизация банковской деятельности, каунтеракционные последствия, агент финансового контроля, признаки подозрительности банковской операции
Короткий адрес: https://sciup.org/170201846
IDR: 170201846 | DOI: 10.24412/2072-4098-2023-8263-75-85
Список литературы Заключение договора банковского счета в условиях действия положений каунтеракционного законодательства
- Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая): Федеральный закон от 26 января 1996 года № 14-ФЗ. Доступ из справочной правовой системы «КонсультантПлюс».
- Особое мнение судьи Конституционного Суда Российской Федерации А.Л. Кононова относительно постановления Конституционного Суда Российской Федерации от 19 декабря 2005 года № 12-П «По делу о проверке конституционности абзаца восьмого пункта 1 статьи 20 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» в связи с жалобой гражданина А.Г. Меженцева». Доступ из справочной правовой системы «КонсультантПлюс».
- Гаджиев Г. А. Конституционные принципы рыночной экономики (развитие основ гражданского права в решениях Конституционного Суда Российской Федерации). М., 2004. 286 с.
- О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ Доступ из справочной правовой системы «КонсультантПлюс».
- Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая): Федеральный закон от 30 ноября 1994 года № 51-ФЗ. Доступ из справочной правовой системы «КонсультантПлюс».
- О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации: Федеральный закон от 21 декабря 2021 года № 423-ФЗ. Доступ из справочной правовой системы «КонсультантПлюс».
- О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»: Федеральный закон от 28 июля 2004 года № 88-ФЗ. Доступ из справочной правовой системы «КонсультантПлюс».
- Анализ судебной практики за 2020 год по спорам, связанным с отказом в банковском обслуживании. URL: https://rtmtech.ru/ research/analiz-2020-po-sporam-s-otkazom-v-bankovskom-obsluzhivanii/
- О порядке применения отдельных положений Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных путем, и финансированию терроризма: письмо Центрального банка Российской Федерации от 30 июля 2010 года № 12-1-5/1438. Доступ из справочной правовой системы «Консультант Плюс».
- Каширина А. А. В знании - сила // Актуальные вопросы бухгалтерского учета и налогообложения. 2006. № 6. Доступ из справочной правовой системы «КонсультантПлюс».
- Таут С. Дефицит финансов. Как зачистка банковского рынка вредит экономике. URL: https://www.forbes.ru/finan sy-i-investicii/367899-deficit-finansov-kak-zach istka-bankovskogo-rynka-vredit-ekonomike
- Кинсбурская В. А. Вопрос соотношения публичных и частных интересов при отказе банка в обслуживании клиентов // Финансы и управление. 2019. № 2. Доступ из справочной правовой системы «КонсультантПлюс».
- Рекомендации ФАТФ: Международные стандарты по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения / пер. с англ. М.: МУМЦФМ, 2012. 196 с.
- Конституция Российской Федерации: принята 12 декабря 1993 года в соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 15 октября 1993 года № 1633 «О проведении всенародного голосования по проекту Конституции Российской Федерации» (с изменениями, одобренными в ходе общероссийского голосования 1 июля 2020 года). Доступ из справочной правовой системы «КонсультантПлюс».
- Мамбеталиева А. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) // Налоговый вестник - Консультации. Разъяснения. Мнения. 2016. № 2. С. 92-101.
- О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: положение Центрального банка Российской Федерации от 2 марта 2012 года № 375-П. Доступ из справочной правовой системы «КонсультантПлюс».
- Гредюшко О. П. Социально-психологические факторы тревожности студентов ССУЗ педагогического профиля: автореф. дис. ... канд. психол. наук. Казань, 2004. С. 3. 18 с.
- Солгалов С. В. Конституционно-правовые основы права на неприкосновенность частной жизни в Российской Федерации: автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2010. 21 с.
