Защита прав и законных интересов потерпевших как одно из ключевых направлений криминалистического обеспечения расследования мошеннических действий с использованием информационно-телекоммуникационных технологий

Вестник Сибирского юридического института МВД России

П о данным официальной статистики, за прошедший 2021 г. в стране зарегистрированы 2004404 преступлений, что на 1,9% меньше, чем в 2020 г.¹ Несмотря на некоторое снижение зарегистрированных преступных посягательств, число тех, что совершены с использованием информационно-телекоммуникационных технологий или в сфере компьютерной информации, все еще имеет тенденцию к росту. Так, в 2019 г. на территории страны зарегистрированы 294409 таких преступлений, в 2020 г. – 510396, а в 2021 г. – уже 517722². Таким образом, идет стремительный рост названных преступных посягательств. Более двух третей от числа всех «киберпреступлений» (67,9%) совершаются с использованием сети Интернет, 42% – при помощи средств мобильной связи, почти четыре пятых (78,4%) – путем кражи или мошенничества, а примерно каждое десятое (9,9%) связаны с незаконным производством, сбытом или пересылкой наркотиков. За время действия ограничений, связанных с эпидемией коронавируса, в России резко выросло число зарегистрированных случаев мошенничества, совершенных с использованием Интернета, мобильных средств связи, компьютерной техники или других информационно-телекоммуникационных технологий³.

Вследствие изменения инструментария осуществления финансово-экономических отношений, активного развития информационных технологий, глобальной компьютерной сети Интернет трансформируются и расширяются возможные варианты преступного поведения. В период пандемии и принимаемых мер, направленных на ограничение распространения коронавирусной инфекции COVID-19, в России наиболее активно совершались мошенничества с использованием фейковых интернет-магазинов, сайтов крупных компаний и бирж по торговле валютой, «инвестиционных» сайтов, а также ресурсов по псевдопродаже инвестиционных ценных бумаг. Типично, что мошенники копируют по своему дизайну и наполнению электронные страницы крупных компаний, оказывающих услуги и реализующих товары народного потребления, а также интернет-магазинов, инвестиционных компаний и фондовых бирж. Как правило, названные и иные подобные им сайты имеют незаметное отличие в написании адреса, что создает у заходящего на него потребителя ошибочное восприятие ложной информации как достоверной и фактически вводит его в заблуждение.

Анализ следственной практики, открытых данных, публикуемых в средствах массовой информации, позволяет констатировать, что типичные способы мошенничества с использованием информационно-телекоммуникационных систем предполагают в том числе внедрение вредоносных программ в системы дистанционного банковского обслуживания, выставление поддельных POS-терминалов, хакерские атаки на мобильные устройства, брокерские и банковские системы в сети Интернет, установление путем подбора скрытых учетных данных, незаконное (без ведома собственника) использование электронной цифровой подписи, применение методов социальной инженерии (в числе таких методов фишинг, претекстинг, телефонный фрикинг, «Quid pro quo», «дорожное яблоко» и другие) и т.д.

Зачастую мошенники создают сайты-двойники Росреестра и Федеральной кадастровой палаты, на которых предлагают сведения из ЕГРН. В названиях сайтов может быть удвоена какая-нибудь буква, появляется приписка «онлайн», точка или дефис. Пользователь оплачивает оформление выписки из реестра, но либо не получает услугу вовсе, либо сведения оказываются недостоверными.

О росте активности мошенников в период всеобщей изоляции сообщают и крупные банки. Причем обманывают злоумышленники не только граждан, но и юридических лиц. Например, число мошеннических посягательств в отношении клиентов банка ВТБ выросло в первой половине апреля 2020 г. более чем на 15% по сравнению с аналогичным периодом марта. В «Промсвязьбанке» за тот же период число мошенничеств выросло на треть.

С конца 2021 г. для атак на бизнес стал использоваться следующий способ мошеннических действий. Посредством Telegram-бота создаются сайты, на которых размещаются фейковые новости, якобы от имени известных в России средств массовой информации («Коммерсантъ», Lenta, Meduza и др.). Моментально выявить информационный лжересурс удается немногим, поскольку мошенники намеренно имитируют наименования настоящих сайтов (к примеру, kommersant.io вместо kommersant.ru). При этом оформление сайта практически неотличимо от оригинала, размещенные там ссылки являются активными [5].

По данным специальных независимых исследований, ущерб от действий телефонных и интернет-мошенников в 2020 г. составил около 150 млрд рублей, а в 2021 г. сумма ущерба не меньше, а, вероятнее всего, больше [5].

Одним из направлений реагирования на преступления обозначенной категории стало принятие руководством Министерства внутренних дел Российской Федерации решения о создании в структуре следственных управлений специальных подразделений по расследованию преступлений, совершаемых дистанционно с использованием телекоммуникационных сетей. Следует обратить внимание и на заинтересованность научного сообщества в разработке различного рода рекомендаций, призванных оптимизировать выявление, раскрытие, расследование и предупреждение преступлений рассматриваемой категории [2, с. 208; 7, с. 47; 1, с. 192-196; 3, с. 6]. Соответствующие комплексы рекомендаций активно внедряются в правоприменительную деятельность, в том числе в рамках повышения квалификации сотрудников правоохранительных органов.

Тем не менее выявление, раскрытие и расследование мошенничеств, совершенных с использованием Интернета, мобильных средств связи, компьютерной техники или других информационно-телекоммуникационных технологий, во многих случаях остаются для правоохранителей сложными задачами. Как отмечает В.В. Черных, уголовные дела более чем по половине установленных фактов мошенничества приостанавливаются производством ввиду неустановления лица, подлежащего привлечению в качестве обвиняемого. Свои доводы автор подтверждает, кроме прочего, тем, что в течение, например, 2020 г. представители юридических лиц-организаций направили в правоохранительные органы порядка 6000 заявлений о совершении мошеннических действий в отношении них, однако только в 20% случаев были возбуждены уголовные дела.

Изложенные обстоятельства дают основание констатировать, что по большому числу преступлений законные интересы и требования потерпевших остаются не удовлетворенными. Анализ изученных нами научных публикаций, посвященных вопросам расследования мошенничества с использованием информационно-коммуникационных технологий, показал, что зачастую их основной целью являются именно раскрытие преступных посягательств, формирование доказательственной базы по уголовному делу, а также профилактика таких преступлений. Проблемам восстановления и защиты нарушенных в результате мошеннических действий прав и законных интересов потерпевших авторы все еще уделяют недостаточно внимания. А вместе с тем, как представляется, актуальность подобного рода научных разработок и внедрения их в правоприменительную деятельность сомнений не вызывает. Глава государства отмечает: «Защита граждан от мошеннических схем является одним из ключевых приоритетов»1.

Полагаем, назрела необходимость в формировании криминалистического обеспечения расследования мошенничества с

Вестник Сибирского юридического института МВД России

использованием информационно-коммуникационных технологий. Соглашаясь с А.Ф. Волынским, мы понимаем под криминалистическим обеспечением комплексную по своему содержанию деятельность, направленную на формирование условий постоянной готовности правоохранительных органов к эффективному использованию криминалистических методов, средств и рекомендаций, а также на реализацию такой готовности в повседневной практике раскрытия и расследования преступлений [4, c. 55-56]. Следует отметить, что формирование такой обширной системы научно обоснованных криминалистических рекомендаций, вероятно, под силу не одному, а группе исследователей-специалистов в различных областях знаний (право, экономика, информатика и др.). Отметим, что в рамках названного криминалистического обеспечения принципиально важно разработать систему рекомендаций по защите прав и законных интересов потерпевших.

В целом основы концепции криминалистического обеспечения защиты прав и законных интересов потерпевшего, однако безотносительно к категории преступлений, уже предложены одним из соавторов настоящей публикации [6]. С учетом этого изложим основные направления создания систем криминалистических рекомендаций по защите названного субъекта применительно к анализируемым нами преступным посягательствам:

– взаимодействие следователей, оперативных сотрудников, прокуроров по вопросам обеспечения прав и законных интересов потерпевших;

– взаимодействие правоохранительных органов и финансово-кредитных учреждений;

– взаимодействие сотрудников правоохранительных органов с лицами, обладающими специальными знаниями, а также производящими экспертизы в финансовой и банковской сферах, области IT- технологий, психологии;

– взаимодействие сотрудников правоохранительных органов с потерпевшими от анализируемых преступных посягательств на этапе выявления мошенничества, первоначальном и последующем этапах расследования. Актуальность этого направления разработки криминалистических рекомендаций обусловлена в том числе и тем, что «в случае столкновения с финансовым мошенничеством (в том числе со злоумышленниками, которые используют методы социальной инженерии для кражи денег со счетов) в полицию обращались лишь 9% россиян». При этом 23% опрошенных первоначально обращались в свой банк и только 1% – в суд. Настораживает, что 43% респондентов вообще не предпринимали никаких действий. Такие данные, полученные в ходе специального исследования, проведенного банком «Открытие», размещены на официальном сайте газеты «Известия»1. Отметим, что изложенную информацию вряд ли стоит принимать как абсолютно достоверную. Однако определенную пищу для размышлений она все же дает;

– взаимодействие сторон обвинения и защиты, в том числе с использованием тактического потенциала компромиссных норм уголовного и уголовно-процессуального законодательства;

– тактические операции, в частности по возмещению вреда, причиненного преступлением;

– взаимодействие суда и государственного обвинителя по вопросам защиты потерпевших;

– криминалистические средства профилактики мошенничеств и правового просвещения потерпевших, а также представителей широких слоев населения. Данное направление представляется чрезвычайно важным. Ведь задача государства состоит прежде всего в том, чтобы постараться не допустить совершения преступления и, если уже это не удалось, эффективно его расследовать. В рамках рекомендаций, обозначенных в этом пункте, стоит сосредоточить внимание на рекомендациях о том: 1) как не стать жертвой мошенников; 2) что делать, если субъект все-таки пострадал от их действий; 3) как защищать свои права и законные интересы, будучи вовлеченным в орбиту уголовного судопроизводства.

Конечно, приведенный перечень формирования основных направлений криминалистических рекомендаций по защите потерпев- ших не является исчерпывающим. Он может и должен быть развит и дополнен, в том числе с учетом специфики того или иного вида мошенничества с использованием информационно-телекоммуникационных технологий.