Анализ взаимосвязи инфляции и уровня жизни населения

П ри прочих равных условиях, повышение цен рассматривается как явление ухудшающее уровень жизни населения. Вместе с тем, инфляция, вызванная ростом денежной массы, может сопровождаться стимулированием внутреннего спроса и увеличением объёмов экспорта. Если же придерживаться гипотезы нейтральности денег, то следует вывод об отсутствии влияния роста денежного предложения на реальную экономическую активность в долгосрочном периоде.

Для того, чтобы уточнить характер воздействия инфляции на уровень жизни населения необходимо:

• 1)    оценить темпы повышения среднего уровня цен (определить инфляцию как ползучую, галопирующую или гиперинфляцию);

• 2)    учитывать особенности измерения инфляции;

• 3)    сопоставить динамику инфляции и доходов;

• 4)    учитывать неоднородность соотношения динамики инфляции и доходов для разных групп;

• 5)    отталкиваться от изменения уровня цен на товары, входящие в потребительскую корзину выделенных сегментов.

Большинство экономистов и политиков считают инфляцию меньшим злом в сравнении с безработицей [3; 5; 6]. А при проведении денежно-кредитной экспансии инфляция рассматривается как неизбежный побочный эффект. Однако, высокие темпы инфляции (галопирующий тип или гиперинфляция) крайне негативно отражаются на уровне жизни, поскольку помимо снижения реальных доходов населения снижают прибыльность реального сектора экономики, в результате чего ресурсы (как финансовые, так и трудовые) перетекают в более прибыльные сектора и регионы, снижается приток инвестиций, высвобождаются рабочие места. В результате уже в среднесрочной перспективе ощущается дефицит товарной продукции, что увеличивает импорт и при прочих равных условиях приводит к росту государственного долга и в конечном итоге ухудшает уро- вень жизни населения. Не определён вопрос о допустимом (с позиции превалирования положительного экономического эффекта над отрицательным) уровне инфляции. В разных интерпретациях он варьируется от трёх до десяти процентных пунктов.

При анализе статистики необходимо учитывать, что личная инфляция не совпадает с официальной, то есть следует принять в учёт некоторую погрешность. Эта погрешность связана с несоответствием средней потребительской корзины (в 2023 году в ежемесячный состав потребительской корзины входят 566 товаров и услуг, а еженедельный — 109) по составу и структуре в ней отдельных товаров, а также с ценами, которые фиксируются специалистами по торговым точкам и которые могут существенно различаться по регионам (следует отметить, что индекс потребительских цен (ИПЦ) официально рассчитывается как по России, так по федеральным округам и по регионам) [2].

В статье уровень жизни оценивается поданным о среднедушевом доходе. При этом не учитываются например,доступность благ: распределениеторговых точек и пунктов выдачи, ассортимент товаров, спектр услуг, условия труда. Уровень жизни, а тем более качество жизни, включает в себя гораздо больше критериев, чем среднедушевой доход с учётом уровня цен, но он является в некотором роде определяющим показателем, позволяющим оценить возможности для удовлетворения потребностей. Кроме того, уровень цен как номинальная величина, непосредственно воздействует на реальные доходы населения, на прочие же факторы влияет менее выражено.

Для определения итогового воздействия инфляции на уровень жизни населения следует сопоставлять изменение общего уровня цен изменению общего уровня дохода домохозяйства. При этом даже если в долгосрочном периоде рост цен на продукты потребительской корзины конкретного до- мохозяйства и рост номинальных доходов этого домохозяйства полностью совпадают, отставание или опережение доходов от фактических расходов в краткосрочном периоде может оказать влияние на уровень жизни в будущем. Предположим, что доходы домохозяйства равны расходам на потребительскую корзину, но в результате роста цен реальные доходы на несколько месяцев упали. Для того, чтобы поддержать привычный образ жизни домохозяйство берёт кредит для покрытия части расходов. В результате, необходимость обслуживания долга (уплаты процентов) ухудшит положение домохозяйства в будущем. И наоборот, если рост доходов превысил рост цен на некоторое время, то излишек домохозяйство может использовать, вложив деньги в ценные бумаги или на депозит, что улучшит финансовое положение, а, следовательно, уровень жизни в перспективе.

Обратимся к динамике темпов роста инфляции и темпов роста средних душевых доходов по данным Единой межведомственной информационно-статистической системы (ЕМИСС) (см. Рисунок) [2].

За рассматриваемый период темпы роста среднедушевых доходов как запаздывали, так и опережали инфляцию. Средний темп инфляции за рассматриваемый период составил 7,13 %, а средний прирост среднедушевых доходов – 7,9 %. На основе этих данных, при прочих равных условиях, можно сделать вывод о повышении уровня жизни.

Поскольку инфляция определяется через повышение стоимости продукции, то для оценки уровня жизни рассматривают отношение медианных доходов к стоимости фиксированного набора товаров и услуг. Данные РИА «Новости» по российским регионам на начало 2023 года представлены в Таблице 1.

Лидером, согласно представленному рейтингу, является Ямало-Ненецкий автономный округ (ЯНАО занимал первую строчку и в аналогичном рейтинге и предыдущего 2021 года). Как видно, помимо Москвы

Рисунок. Динамика темпов инфляции и среднедушевых доходов в России

Таблица 1

Десять регионов с наибольшим частным отношения медианных доходов к стоимости фиксированного набора товаров и услуг (на начало 2023 года) [4]

Место Регион Отношение медианных доходов к стоимости фиксированного набора товаров и услуг Доля населения за чертой бедности в 2022 году, % 1 Ямало-Ненецкий автономный округ 3,24 4,5 2 Ненецкий автономный округ 2,97 9 3 Москва 2,63 5 4 Магаданская область 2,59 7,4 5 Чукотский автономный округ 2,52 6,7 6 Санкт-Петербург 2,31 4,5 7 Сахалинская область 2,28 7 8 Ханты-Мансийский автономный округ – Югра 2,21 7,3 9 Московская область 2,18 5,5 10 Мурманская область 2,12 8 и Санкт-Петербурга, в десятку входят нефтегазовые регионы и золотодобывающая Магаданская область. Ненецкий автономный округ занимает второе место по отношению медианный доходов к стоимости фиксированного набора товаров и услуг, но при этом 9 % населения находится за чертой бедности.

Очевидно, что общество неоднородно по влиянию инфляции на средние доходы, а потому для повышения точности оценки требуется конкретизация.

Поскольку цены, входящие в индивидуальную потребительскую корзину, меняются (растут) с разной скоростью (такое проявление цен носит название «клейкость» или «липкость» цен), то и влияние на благосостояние домохозяйства будет выражаться по-разному. Чем больше в структуре потребительской корзины «липких» цен, тем меньше негативное влияние инфляции на уровень жизни домохозяйства.

Для конкретизации влияния инфляции на уровень жизни населения предлагается сегментировать населения на три группы:

• 1)    группу, рост номинальных доходов которой за рассматриваемый период (предположительно год) превысили темп роста инфляции;

• 2)    группу, рост номинальных доходов которой за рассматриваемый период соответствовал темпу роста инфляции (разница составила менее 1 %);

• 3)    группу, рост номинальных доходов которой за рассматриваемый период был ниже темпа роста инфляции.

Также, предлагается выделить следующие группы населения (домохозяйств) в зависимости от поведения цен на товары и услуги потребительской корзины:

• 1)    группа, цены на большинство товаров и услуг потребительской корзины которой (в процент-

• ном выражении от общей стоимости корзины) растут меньшими темпами, чем общий уровень цен;

• 2)    группа, цены на большинство товаров и услуг потребительской корзины которой изменяются одинаковыми темпами с общим уровнем цен (разница менее 1 %);

• 3)    группа, цены на большинство товаров иуслуг потребительской корзины которой растут бóльшими темпами, чем общий уровень цен.

Используя две предложенных градации, представим вывод о влиянии инфляции на уровень жизни населения по каждой из девяти групп (см. Таблицу 2).

Наиболее уязвимой группой является та, чьи доходы растут меньшими темпами, чем общий уровень цен, а большинство товаров потребительской корзины превышают уровень инфляции.

Возможность оценки долей каждой из данных групп позволит сделать более конкретный вывод (чем, например, тот, который следует из представленного на рисунке соотношения средних величин) о влиянии инфляции на уровень жизни. Так, если при превышении темпа среднедушевых доходов над инфляцией бóльшая часть населения была определена в группы, чей уровень жизни ухудшился и чей уровень жизни ухудшился значительно, то следует констатировать ухудшение уровня жизни под воздействием инфляции. И наоборот, если бóльшая часть населения относится к группе, чей уровень жизни улучшился, то следует отметить повышение уровня жизни.

По сути речь идёт о предпочтении среднеарифметическому значению средневзвешенного, учитывающего неоднородность потребительских корзин и позволяющего точнее дать оценку влиянию инфляции на уровень жизни населения.

Таблица 2

Влияние инфляции на уровень жизни домохозяйств, исходя из соотношения темпов роста доходов, темпа общего уровня цен и структуры потребительской корзины

	группа, цены на большинство товаров и услуг потребительской корзины которой растут меньшими темпами, чем общий уровень цен	группа, цены на большинство товаров и услуг потребительской корзины, которой изменяются одинаковыми темпами с общим уровнем цен	группа, цены на большинство товаров и услуг потребительской корзины, которой растут большими темпами, чем общий уровень цен.
группа, рост номинальных доходов которой за рассматриваемый период превысили темп роста инфляции	значительно улучшился уровень жизни	улучшился уровень жизни	в зависимости от соотношения темпов роста доходов и инфляции
группа, рост номинальных доходов которой за рассматриваемый период соответствовал темпу роста инфляции	улучшился уровень жизни	уровень жизни не изменился	ухудшился уровень жизни
группа, рост номинальных доходов которой за рассматриваемый период был ниже темпа роста инфляции	в зависимости от соотношения темпов роста доходов и инфляции	ухудшился уровень жизни	значительно ухудшился уровень жизни

Крометого, оценка выделенных сегментов позволит более точечно проводить социальную антиинфляционную политику в отношении самой уязвимой группы – сдерживать уровень цен на товары, занимающие существенную долю в их потребительской корзине, или стимулировать производство более дешёвых аналогов.

Методикой сбора необходимой информации для подобной сегментации может стать опрос вероятностной выборки [1]. Целесообразно использовать анкеты с заготовленными вопросами закрытого типа. Сбор данных может проводиться с использованием средств связи.